При инвестировании учитывайте инфраструктурные риски. Подробнее
Биржевой фонд инвестирует в еврооблигации High Yield класса, номинированные в евро. Все облигации отбираются аналитиками Тинькофф Инвестиций исходя из лучшего соотношения риска и доходности, а широкая диверсификация защищает портфель от риска дефолта отдельного эмитента. Это удобный способ разместить деньги в евро под процент, превышающий депозитные ставки.
Состав и структура фонда полностью соответствуют индексу Tinkoff Aggregate Eurobond High Yield Index EUR. В портфель фонда в равных долях входят краткосрочные и среднесрочные еврооблигации в евро, имеющие минимальный кредитный рейтинг «B2» от Moody’s, «B» от Fitch или S&P. Стратегии присуща умеренная волатильность в обмен на потенциальную доходность, превышающую доходность банковского вклада.
Плановый пересмотр состава портфеля и ребалансировка весов облигаций производится раз в полгода по итогам 3-й пятницы февраля и августа.
реинвестируются в фонд
Поступающие дивиденды и купоны остаются в фонде и увеличивают его стоимость. Фонд не выплачивает регулярный доход владельцам инвестиционных паев.
НДФЛ удержится с прибыли от продажи паев
Ваши налоги
Вы платите обычный НДФЛ с прибыли от продажи паев фонда, включая курсовую переоценку, как и для любых ценных бумаг. При владении паями от 3 лет вы получаете право на инвестиционный налоговый вычет.
Налоги фонда
Фонд не платит налог на прибыль от операций с ценными бумагами и курсовой переоценки.
Поступающие в фонд дивиденды и купоны по ценным бумагам российских компаний налогом не облагаются.
Так же, как и все фонды, фонд Тинькофф уплачивает налоги с дивидендов иностранных бумаг (от 0 до 30% в зависимости от страны).
В сумме не более 0.09% от среднегодовой стоимости чистых активов. Сюда входит оплата услуг депозитария - хранение имущества фонда, услуг регистратора - ведение реестра владельцев паев, а также биржи - допуск фонда к биржевым торгам и прочих расходов фонда.
Вознаграждение управляющей компании
Не более 0.6% от среднегодовой стоимости чистых активов. Расходы рассчитываются ежедневно в процентах от стоимости активов фонда. Эти комиссии не списываются отдельной операцией и уже включены в стоимость паев на бирже.
Расходы рассчитываются ежедневно в процентах от стоимости активов фонда. Расходы не списываются отдельной операцией и уже включены в стоимость паев на бирже.
После расформирования $TSPV встаёт вопрос: Каким ещё тиньковским фондам грозит ликвидация?
Начиная с июня раз в месяц делаю посты с фондами с наименьшими активами.
Посмотрим как изменилась ситуация за месяц и сколько активов под управлением у самых уязвимых фондов:
$TBUY $1.65 млн (-0.01 млн за мес)
$TSPV $1.67млн (-0.04 млн за мес)
ОБЪЯВЛЕНО О РАСФОРМИРОВАНИИ
$TSST $1.76 млн (+0.09 млн за мес)
$TBEU €2.59 млн(+0.13 млн за мес)
$TRAI $2.89 млн (+0.06 млн за мес)
И добавим нового кандидата:
$TFNX $3.05 млн
У него пока довольно много активов и перед ним должны быть расформированы вышеперечисленные фонды.
После расформирования $TSPV, самым рисковым фондом остается $TBUY . За месяц сумма его активов уменьшилась на $1000.
Но если посмотреть на рост самого фонда. Он составил 6%. Соответственно, если бы держатели не продавали свои паи, фонд бы увеличился на 100 000$. А так пайщики вынесли эти 100 000$, что видно по истории погашения паев в новостях фонда, но этот вынос почти перекрыл рост фонда. Что произойдет, когда активы входящие в фонд начнут падать думаю не стоит говорить: активы упадут ниже $1.5 млн и как видно Тиньков расформировывает фонды с такой суммой активов под управлением и с таким трендом на погашение паев.
Фонд $TSPV так и не успел стать фондом с наименьшими размером активов у тинькова. Сегодня было объявлено о его расформировании:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/41a4ab15-6bb3-4916-a12c-6f55d65e0e02
Фонд $TSST следующий на вылет. Не смотря на то, что прибавил на месяц активов на $9 000 долларов. Опять же это произошло за счёт роста активов на 9% за месяц. Всего же из фонда за месяц было вынесено около 160 000$. Опять же при падении фонда, его активы быстро упадут ниже $1.5 млн.
Как писал Тиньков по поводу закрытия своих фондов:
“Закрытие фонда будем рассматривать только в случае сокращения СЧА до уровня, при котором управлять фондом качественно становится невозможно."
В прошлом посте я уже писал рисках, которые фонд несёт в случае прекращения торгов вцелом и расформирования фонда, когда пайщики могут на новости о ликвидации фонда начать распродавать фонд по цене ниже цены активов фонда.
Прошлые посты:
30 июня:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/bec0e395-6ffe-4d4d-8f9b-cbb1a356dc98
28 июля:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/3a11e4e3-be6b-4cee-88fa-e1f7b9aaa2f4
29 сентября:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/b58ca2de-2d85-4317-b3de-906516ad9870
28 октября:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/23116107-ad6e-44dc-b9ca-b10137f072e4#сча
На 06.02.2023 стоимость одной акции фонда Тинькофф Еврооблигации EUR составляет 0.0797 евро. Сделка по покупке актива производится в евро на Московской бирже.
Вы можете ознакомиться с котировками и графиками TBEU, отследить динамику курса, найти информацию о размере дивидендов, а также узнать об основных новостях, влияющих на стоимость акций данного фонда.
Инвестировав в данный актив, за полгода вы заработали бы 1,92% от вложенной суммы.
После расформирования $TSPV встаёт вопрос: Каким ещё тиньковским фондам грозит ликвидация? Начиная с июня раз в месяц делаю посты с фондами с наименьшими активами. Посмотрим как изменилась ситуация с ноября 2022 года и сколько активов под управлением у самых уязвимых фондов: $TSPV 998 870 (-0.67 млн) РАСФОРМИРОВАН $TBUY $1.6млн (-0.05 млн) $TSST $1.74 млн (-0.02 млн) $TBEU €2.60 млн(+0.01 млн) $TRAI $2.97 млн (+0.08 млн) $TFNX $3.15 млн (+0.1 млн Фонд $TSPV был расформирован, вкладчикам вернули сумму в рублях. Ранние пайщики потеряли почти до половины суммы вложения. После расформирования $TSPV, самым рисковым фондом стал $TBUY . С декабря сумма его активов уменьшилась на $50 000. И это при небольшом росте акций входящих в фонд. Пайщики вынесли 62 000$, что видно по истории погашения паев в новостях фонда, но этот вынос почти перекрыл рост фонда. Что произойдет, когда активы входящие в фонд начнут падать думаю не стоит говорить: активы упадут ниже $1.5 млн и как видно Тиньков расформировывает фонды с такой суммой активов под управлением и с таким трендом на погашение паев. Фонд $TSST следующий на вылет, хоть его активы падают с меньшими темпами. Как писал Тиньков по поводу закрытия своих фондов: “Закрытие фонда будем рассматривать только в случае сокращения СЧА до уровня, при котором управлять фондом качественно становится невозможно." В прошлом посте я уже писал рисках, которые фонд несёт в случае прекращения торгов вцелом и расформирования фонда, когда пайщики могут на новости о ликвидации фонда начать распродавать фонд по цене ниже цены активов фонда. Прошлые посты: 30 июня: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/bec0e395-6ffe-4d4d-8f9b-cbb1a356dc98 28 июля: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/3a11e4e3-be6b-4cee-88fa-e1f7b9aaa2f4 29 сентября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/b58ca2de-2d85-4317-b3de-906516ad9870 28 октября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/23116107-ad6e-44dc-b9ca-b10137f072e4 29 ноября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/a1228097-9128-4d85-af4e-86b4060559fb #сча
После расформирования $TSPV встаёт вопрос: Каким ещё тиньковским фондам грозит ликвидация? Начиная с июня раз в месяц делаю посты с фондами с наименьшими активами. Посмотрим как изменилась ситуация за месяц и сколько активов под управлением у самых уязвимых фондов: $TBUY $1.65 млн (-0.01 млн за мес) $TSPV $1.67млн (-0.04 млн за мес) ОБЪЯВЛЕНО О РАСФОРМИРОВАНИИ $TSST $1.76 млн (+0.09 млн за мес) $TBEU €2.59 млн(+0.13 млн за мес) $TRAI $2.89 млн (+0.06 млн за мес) И добавим нового кандидата: $TFNX $3.05 млн У него пока довольно много активов и перед ним должны быть расформированы вышеперечисленные фонды. После расформирования $TSPV, самым рисковым фондом остается $TBUY . За месяц сумма его активов уменьшилась на $1000. Но если посмотреть на рост самого фонда. Он составил 6%. Соответственно, если бы держатели не продавали свои паи, фонд бы увеличился на 100 000$. А так пайщики вынесли эти 100 000$, что видно по истории погашения паев в новостях фонда, но этот вынос почти перекрыл рост фонда. Что произойдет, когда активы входящие в фонд начнут падать думаю не стоит говорить: активы упадут ниже $1.5 млн и как видно Тиньков расформировывает фонды с такой суммой активов под управлением и с таким трендом на погашение паев. Фонд $TSPV так и не успел стать фондом с наименьшими размером активов у тинькова. Сегодня было объявлено о его расформировании: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/41a4ab15-6bb3-4916-a12c-6f55d65e0e02 Фонд $TSST следующий на вылет. Не смотря на то, что прибавил на месяц активов на $9 000 долларов. Опять же это произошло за счёт роста активов на 9% за месяц. Всего же из фонда за месяц было вынесено около 160 000$. Опять же при падении фонда, его активы быстро упадут ниже $1.5 млн. Как писал Тиньков по поводу закрытия своих фондов: “Закрытие фонда будем рассматривать только в случае сокращения СЧА до уровня, при котором управлять фондом качественно становится невозможно." В прошлом посте я уже писал рисках, которые фонд несёт в случае прекращения торгов вцелом и расформирования фонда, когда пайщики могут на новости о ликвидации фонда начать распродавать фонд по цене ниже цены активов фонда. Прошлые посты: 30 июня: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/bec0e395-6ffe-4d4d-8f9b-cbb1a356dc98 28 июля: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/3a11e4e3-be6b-4cee-88fa-e1f7b9aaa2f4 29 сентября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/b58ca2de-2d85-4317-b3de-906516ad9870 28 октября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/23116107-ad6e-44dc-b9ca-b10137f072e4 #сча
Начиная с июня пишу каким из тиньковских фондов грозит ликвидация Посмотрим как изменилась ситуация за месяц и сколько активов под управлением у самых уязвимых фондов: $TBUY $1.66 млн (+0.08 млн за мес) $TSST $1.67 млн (+0.01 млн за мес) $TSPV $1.71 млн (-0.37 млн за мес) $TBEU €2.46 млн(-0.14 млн за мес) $TRAI $2.83 млн (-0.09 млн за мес) Почти все фонды держатся неплохо. Во многом из за роста рынка за этот месяц Самым рисковым фондами остаются $TBUY и $TSST . На наибольлее снижение активов в управлении у $TSPV . И через месяц он точно станет фондом с наименьшими размером активов у тинькова. Процент кэша в фонде составляет 14.42%. Летом фонд распродал много активов, и сейчас просто возвращает этот кэш пайщикам, которые продают активы. С такими темпами активов в фонде не останется через 5 месяцев. Впрочем не дожидаясь этого Тиньков может просто ликвидировать фонд из ща слишком маленького объема активов под управлением. Как писал Тиньковпо поводу закрытия своих фондов: “Закрытие фонда будем рассматривать только в случае сокращения СЧА до уровня, при котором управлять фондом качественно становится невозможно." Фонд просто стоит на месте, и может использоваться разве что для парковки долларов, за хранение которых Тиньков берет комиссию. Но не нужно забывать о рисках, которые он несёт в случае прекращения торгов вцелом и расформирования фонда, когда пайщики могут на новости о ликвидации фонда начать распродавать фонд по цене ниже цены активов фонда. Прошлые посты: 30 июня: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/bec0e395-6ffe-4d4d-8f9b-cbb1a356dc98 28 июля: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/3a11e4e3-be6b-4cee-88fa-e1f7b9aaa2f4 29 сентября: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/b58ca2de-2d85-4317-b3de-906516ad9870 #сча