Инвестирование подразумевает то, что ваши деньги работают на вас. Такой подход к деньгам должен в корне поменять ваше представление о том, как надо зарабатывать деньги. С детства мы думали знали, что, для того чтоб заработать денег надо ходить на работу и тратить свои физические и/или умственные силы. К сожалению, большинство из нас только так и зарабатывает. Но если подумать, то не сложно понять, что, для того чтоб заработать больше денег, надо больше работать (либо с точки зрения качества, либо количества). Тут возникает проблема: не все могут «дослужиться» до президента компании к 30 или даже 40 годам, чтоб иметь такую работу, которая позволит быть финансово независимым (в данном случае, мы бы выросли качественно). Остается расти количественно, то есть тратить все больше и больше рабочего времени с целью заработка. Но тут тоже есть проблема, т.к. есть четкий предел человеческой трудоспособности. Мало того, зачем вам будут нужны деньги, если вы будете все время работать? Вот тут-то - когда человек физически не может заработать нужную сумму - инвестирование и приходит на помощь (еще одно подтверждение тому, что лень движет прогрессом). По закону физики, одно тело не может быть в двух местах одновременно, иначе бы человек мог работать в несколько раз больше. Но с помощью инвестирования можно обмануть физику, и послать работать своего представителя. Звучит нелепо, но это факт! Представитель или ваш заместитель, который будет работать на вас и за вас - это ваши деньги. Это значит, что, пока вы честно трудитесь на своем рабочем месте, ваш заместитель трудится вместе с вами и тоже зарабатывает деньги. Но на самом деле, вашему заместителю все равно, чем вы заняты: работаете вы, читаете газету, летите в самолете на курорт или стоите в пробке. То есть, инвестирование позволяет вам зарабатывать деньги не работая. Самый "спокойный" вид инвестирования - фонды. Рассмотрим фонды от ВТБ, которые представлены в приложении Тинькофф Инвестиции: •Российские облигации $OBLG . Фонд ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета . Фонд получает рублевую доходность, не сильно меняющуюся со временем. Уровень дохода превышает вклады и ОФЗ, сохраняя приемлемый риск за счет высокой степени диверсификации. В стратегии фонда используются управление средневзвешенной дюрацией на уровне 2-3 лет и отбор по кредитному качеству облигаций не ниже B- по рейтинговой шкале S&P или его аналогов Moodys/Fitch. •Индекс МосБиржи $EQMX инвестирует в обыкновенные и привилегированные акции, депозитарные расписки на акции, входящие в состав Индекса МосБиржи. Фактически, ETF VTBX отслеживает индекс Мосбиржи с учетом дивидендов, так как фонд реинвестирует все полученные дивиденды обратно в индекс. Доход возможно получить исключительно через продажу своих паев. •Золото. Биржевой $GOLD ранее инвестировал в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF, а теперь перешел на хранение физического золота. БПИФ обеспечивает получение дохода, равного динамике цены на золото. Целевым индексом фонда является цена на золото на аукционе Лондонской фондовой бирже. •Ликвидность $LQDT - это биржевой фонд денежного рынка, который позволяет разместить свободные денежные средства на срок от одного дня и более при потенциальной доходности выше вклада до востребования и в то же время при минимальном риске. Это альтернатива депозиту до востребования по ставке близкой к банковским вкладам. 📈Подключайтесь к нашим стратегиям 1) &FONDs Инвестиции всего от 3000р. Риски минимальны, так как стратегия максимально диверсифицирована. Хотим доказать, что можно использовать небольшие суммы для инвестирования 2) &FONDs Shares Более агрессивная стратегия, снижаем риски за счёт диверсификации (не более 10% в один актив) Инвестируем в акции, которые должны показать рост. Цель - получать повышенную доходность без расхода вашего времени на отбор лучших акций. 3) &FONDs Power Диверсификация меньше, потенциал роста намного больше. Вход низкий - всего от 6000р. #фонды #стратегия

#фонды #бпиф #etf Корпоративные или государственные облигации? В течение продолжительного времени у меня была в голове мысль, что государственные облигации более надёжные, чем корпоративные, а значит, хоть у них и ниже доходность, волатильность должна быть ниже, чем у корпоративных. И поэтому покупал только гос облигации через фонд $SBGB И недавно пришла мысль в голову сравнить индексы полной доходности государственных облигаций и корпоративных облигаций. В сравнение пошло целых 6 индексов полной доходности: гос облигации, гос облигации до 1 года, гос облигации 1-3 года, корп облигации, корп облигации до 1 года, корп облигации 1-3 года. Из графика видно, что корпоративные облигации за 11 лет оказались более доходными, а гос облигации не выигрывают в волатильности, даже в одном случае она намного выше при меньшей доходности. Теперь однозначно фонд на корпоративные облигации буду добавлять в портфель. Конкретно на индекс корпоративных облигаций больше всех следует $OBLG, 34,7% доходность за 4 года против 32,2% у индекса, волатильность 8,1% против 4,9% у индекса. Фонд $TBRU начал обгонять $OBLG только если начать отсчёт от 04.22, с начала торгов от 12.07.21 отстаёт. Интересно смотрится недавно открытый пассивный фонд облигаций BOND с индексом,который показывает лучшее соотношение доходности к риску (волатильности) и низкой комиссией 0,4%, у него похоже конкурент как раз TBRU с такой же доходностью к погашению, но комиссией 0,99%. Комиссия OBLG 0,71%. Посмотрим, как будут вести себя в дальнейшем фонды. P.S. Неожиданно, что индекс на корп облигации до 1 года обогнал по всем параметрам всех, но, думается, фонда на него не будет ввиду больших издержек из-за частых покупок, продаж, возможно и проблемы с ликвидностью облигаций внутри $OBLG $TBRU BOND $SBGB $SBRB $AKMB $AMRB

$OBLG добрый вечер знает кто нибудь почему цена так резко поменялась в 21 году?

Выбирая между фондами и отдельными облигациями, я не могу прийти к однозначному решению, что лучше для меня. Так что буду располовинивать выделяемые средства. Пока непонятно, как сравнивать результат, но что-нибудь придумаем. На картинке 5 наиболее популярных фондов на корп. облигации с момента запуска самого молодого из них - с сентября 2022. Период непоказательный, но всё же. ▪️ Серая линия - это индекс корп. облигаций, RUCBITR. В каждом фонде используются всякие там смарт-беты, так что они бьют индекс. Это уже хорошая новость. ▪️ Синий - ВТБ, БПИФ $OBLG Хуже всех. ▪️ Розовый - Ингосстрах, БПИФ $INGO. Неожиданно слабо, но на более длинных периодах с доходностью все ок. ▪️ Зеленый - Сбер, БПИФ $SBRB . ▪️ Желтый - Тинькофф, БПИФ $TBRU. Результат существенно лучше первых трех. Но высокая комиссия управляющего (0,99% в год), видимо, тормозит доходность. ▪️ Бордовый - Доходъ, БПИФ $BOND. Результат - лучший из представленных. Еще и комиссия управляющего человеческая (0,4% в год). На основе короткого периода времени однозначные выводы делать нельзя, но что-то сильный отрыв наблюдается. Выбирая фонд на облигации, я имею те же требования, что и для отдельных облигаций - дюрация менее 2 лет, доходность облигаций внутри фонда - не менее 10% (а то смысла становится мало). Дюрация влияет на то, как сильно облигации внутри фонда снизятся в цене, если ЦБ повысит ставку (а он может). Доходность к погашению - очевидно, будет влиять на то, с какой скоростью этот красивый график будет двигаться вверх (а вместе с ним и вложенные мной шекели). Я нашел эту инфу. У $TBRU дюрация 1,7 лет, доходность 11,2%. У $BOND дюрация 1,6 лет, доходность 11,2%. В будущем они должны себя вести как братья-близнецы. С разницей в 0,6% в год из-за комиссий. Тиньковский фонд у меня уже есть с 2021 года на сумму 245000₽. Так что выбор очевиден - возьму $BOND. По отдельным облигациям буду выбирать либо уже завтра, либо вообще можно вынести это на стрим на выходные. finindie

$OBLG что за обвал такой был?

Продолжаю выбирать фонд на корпоративные облигации. Нужно пояснение от разбирающихся людей. Сравниваем фонд от Тинькофф с аналогами существующими на рынке, фонды на корпоративные облигации. Взял период с 1 сентября 21го года т.к. это дата старта фонда от Тинька, до сегодняшней даты. Фонд от Тинькова $TBRU показал прирост всего 8% $SBRB от сбера в 2!!! Раза больше 14% $OBLG от Вим в 1.5 раза больше 12% доходности. Я не хочу сказать этот фонд плохой, а те хорошие. Но он из всех трех орентирован даже на более доходные облигации чем фонд от Сбера и Вим. И это Облигации, в них все стабильно. Думаю разница в 2 и 1.5 раза это очень существенно, почему так произошло?

Продолжаю аналитику #портфельвнучки, теперь за апрель 2023. За отчетный период были получены дивиденды от $POSI, выплачены купоны от ОФЗ 26230, докуплены акции $ROSN, облигации $SU26230RMFS1, фонды $OBLG, фонд на золото от Тинькофф, приобретены впервые облигации $SU26241RMFS8 на общую сумму 9188,08 руб. с учётом комиссии брокера. Получилось немного выйти за рамки 1500 руб. в неделю, но это резерв, оставшийся с марта, так что могу себе позволить, хотя и не самые были благоприятные условия на рынке для больших закупок. Подводя итог: распределение активов в норме 74/17/9; Стоимость портфеля составляет 42965,51 по сравнению с 34915,28 в марте, но с учетом покупок портфель снизился на 1137,85 руб. Друзья, как вам такого рода аналитика? Что добавить? Что не нравится? Чего по вашему мнению не хватает в портфеле? Жду feedback )

✅ Рекомендация ПОКУПАТЬ по дневному, недельному и месячному теханализу 🤏 Не рекомендуем вкладывать более 5% в один актив 🛒 Придерживаемся стратегии о необходимости диверсифицировать портфель акциями различных компаний и отраслей. В этом могут помочь инвестиционные фонды. $OBLG

⚽️ Футбольные инвесткарточки Красную и желтую карточки в футболе изобрел британский рефери Кеннет Джордж Астон. Идея пришла к нему за рулем автомобиля, когда он остановился на светофоре и наблюдал за сменой цветовых сигналов. Тогда Астон понял, что они отлично подходят не только для организации дорожного движения, но и для регулирования игры на поле. Впервые их применили в 1970 году на Чемпионате мира. В 2016 году в футболе впервые показали зеленую карточку — в знак честной игры. На наш взгляд, такая система сигналов подходит и для новичков в мире инвестиций. Наша любимая инвесткарточка: Диверсифицировать портфель Самый простой способ диверсификации - инвестировать в фонды: - Фонды облигаций: $TBRU - Биржевой фонд инвестирует в рублевые облигации эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности на основе выбора аналитиков Тинькофф Инвестиций $OBLG - Биржевой фонд, инвестирующий в российские корпоративные облигации. $AKMB - Активно управляемый биржевой фонд, на широкий рынок рублевых облигаций $SBGB - Биржевой фонд, инвестирующий в государственные облигации $SBRB - Инвестиционный фонд инвестирует в корпоративные облигации, входящие в одноименный индекс ММВБ - Фонды акций РФ: $TMOS - Биржевой паевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже и вкладывает в акции компаний из индекса Мосбиржи $EQMX - Биржевой Биржевой, который вкладывает деньги инвесторов в акции крупнейших российских компаний $AKME - Фонд инвестирующий в наиболее привлекательные по соотношению «риск-доходность» акции российских компаний $SBMX - Биржевой фонд, инвестирующий в акции, входящие в состав индекса МосБиржи полной доходности «брутто» $AMRE - Биржевой фонд, который вкладывает в акции и депозитарные расписки российских компаний, при этом он активно управляет своим портфелем, отбирая самые привлекательные бумаги для вложения - Золото: $GOLD - Биржевой инвестиционный фонд в виде траста, чьи акции на 100% обеспечены золотом — собственными запасами компании $AKGD - Фонд, позволяющий инвестировать в физическое золото, приобретаемое на рынке драгоценных металлов Московской биржи - Всепогодный $TRUR - в состав портфеля входят 4 класса активов, такие как акции, облигации, золото и денежные инструменты. 📈Подключайтесь к стратегии &FONDs Инвестиции всего от 3000р. Риски минимальны, так как стратегия максимально диверсифицирована. Хотим доказать, что можно использовать небольшие суммы для инвестирования и постепенно приумножать свой капитал.

Основатель хедж-фонда Bridgewater Associates назвал 💲 слабеющим активом У США большой внешний долг. Раньше страны были готовы брать его на себя, ведь доллар используется для международных расчётов. Но теперь ситуация меняется, говорит Рэй Далио. Доля США в мировой торговле падает, а Китая растёт (причём страна заключает соглашения, предусматривающие торговые операции без американской валюты). Центробанки уже менее склонны хранить доллары. А ограничения против России подсветили риски владения долларовыми активами 🤔 Так и получается, что желания покупать доллар всё меньше, и его доминирование слабеет. Не будем спорить с легендарным инвестором. Наши же рекомендации вкладывать свои средства в биржевые фонды, например фонды облигаций от ВТБ $OBLG или Тинькофф $TBRU будут для вас спокойной гаванью $USDRUB 🥳создали свою собственную стратегию &FONDs Инвестиции всего от 3000р. Наша цель 3+% в месяц с минимальным риском и практически нулевой вероятностью просадки.