🚀 Че купил? 😎 Инвест-марафон выпуск #2 💼 Каждую пятницу я... Нет, не в *овно, как можно было подумать :) Каждую пятницу я запасаюсь котлеткой и иду покупать активы на российском фондовом рынке. А в *овно я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 2,5 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за ценными бумагами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Сумма покупок немного колеблется, в среднем в 2023 году она составляет 27 000 рублей в неделю 💰 Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/1a8f8a75-f168-45d2-bfbb-2c29f07fa5b8/ 📌 Итак, че купил 18.08.2023? 🚀 АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🔹 $FIXP Fix Price - 2 шт. за 419 руб. Начал набирать позицию несколько недель назад. На мой взгляд, интересный эмитент в сфере ритейла, сам периодически захаживаю взять что-нибудь по мелочи. Сеть включает более 3325 магазинов более чем в 830 населенных пунктах 74 субъектов России. 🔹 $YNDX Яндекс - 1 шт. за 2 567 руб. Считаю Яндекс самым мощным техногигантом нашего рынка, его щупальца буквально везде. Навскидку могу привести с пяток сервисов, которыми пользуюсь регулярно. Покупал Яндекс аж в 2020-м еще по 4500 руб., так почему бы не взять и за 2500? Картину портит только неопределенность с разделением бизнесов, поэтому компания в моменте чувствует себя слабее рынка. 🔹 $TMOS - 400 паев суммарно на 2 456 руб. Итого на акции и фонды акций: 5861 руб. ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🔸 $SU26241RMFS8 ОФЗ 26241 (фикс. купон) - 2 шт. за 920 руб./шт 🔸 $SU29007RMFS0 ОФЗ 29007 (флоатер) - 2 шт. за 1025 руб./шт 🔸 $SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 (линкер) - 2 шт. за 1373 руб./шт Считаю ОФЗ интересным активом сейчас, учитывая резкий задерг ключевой ставки до 12%. Длинные бумаги с фиксированным купоном дают доходность выше 11%, а флоатеры и линкеры призваны выполнять защитную функцию в портфеле. Но получить доходность повыше, чем предлагает государство, тоже хочется. Поэтому добираю среднесрочные корпоративные облиги с приличным кредитным рейтингом: 🔸 $RU000A103RJ3 ПКБ 1Р-02 - 3 шт. за 901 руб./шт Коллекторское бюро, рейтинг BBB+, доходность к погашению 13,02% 🔸 $RU000A103G00 Синара - Транспортные машины - 3 шт. за 921 руб./шт Машиностроительная компания, рейтинг А, доходность к погашению 12,38% 🔸 $OBLG Фонд корпоративных облигаций от ВТБ - 20 паев суммарно на 2 760 руб. Итого на облигации и фонды облигаций: 14 862 руб. ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 $GLDRUB_TOM Биржевое золото - 1 г за 5670 руб. 🔹 $HKDRUB Гонконгский доллар - 100 долларов суммарно на 1201 руб. Итого на валюту и металлы: 6 871 руб. 💰 Всего на этой неделе: 27 594 руб. Как видите, сейчас налегаю на облиги. Фондовый рынок прёт вверх как не в себя, а бакс болтается вблизи 100. Получается, самый дешевый актив сейчас - это рубль. 🤑 Следующая закупка планируется 25.08.2023 г. 📌 Кстати, ироничный момент: вчера, в день 25-летней годовщины дефолта-1998, были полностью погашены ОФЗ 26215 (а я их в прошлом году на высоких ставках набрал за обе щеки) и одновременно ушли в технический дефолт облигации Агрофирма-племзавод Победа $RU000A102S23 🥲 Их я тоже держу, и если техдефолт перерастет в реальный, это будет уже мое третье попадалово за последние 1,5 года (после облигаций "Обуви России" и "Эбиса"). О том, сколько потерял на дефолтах облигаций, я рассказывал в этом посте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/73223761-0d7d-4a60-b735-9ce4b4ae786c/ *** 🔔 P.S. Если мое инвестиционное творчество вызывает у вас симпатию, приглашаю подписаться. Никакой копипасты, только авторская аналитика, подкреплённая реальными сделками, и собственные истории из моей инвесторской жизни. Инвестирую с 2008 года, на рос. фондовом рынке с 2019 года, ИИС в "синем" банке $VTBR. Всех обнял 😌

#портфель #долгосрок #фордевинд #ркк #кифа Сегодня добавили в портфель несколько выпусков облигаций: $RU000A106Q47 30 штук $RU000A106EV9 15 штук $RU000A106GZ5 5 штук Ранее мы делали обзоры по всем перечисленным компаниям, а также в отдельной публикации по их выпускам. На данный момент мы только формируем наш портфель, что займет ещё как минимум несколько месяцев, поэтому сейчас портфель довольно концентрирован. Несмотря на то что, в портфеле уже 3 эмитента, основной упор сделан на 2 выпуска МФК Фордевинд ( $RU000A106DK4 $RU000A106Q47 ), которые имеют высокие YTM (доходность к погашению) и CY (текущая доходность) и ежемесячные купоны. Однако основная причина высокой концентрации в бумагах компании - качество бизнеса и менеджмента компании, а также перспективы. Что касается #ркк и #кифа, то у нас больше сомнений, несмотря на нормальное состояние бизнеса, поэтому доля значительно меньше. Также в портфеле присутствует высокая доля линкеров ( $SU52002RMFS1 ) целях защиты от инфляции и, соответственно, процентного риска, который сейчас как раз реализуются на рынке.

#купон Пришёл купон по ОФЗ $SU52002RMFS1 Немного инфо про саму бумажку. Ставка купонов - 2,50% годовых. Номинальная стоимость одной ОФЗ в дату начала размещения - 1000 рублей. Номинал ОФЗ-ИН ежедневно индексируется на величину инфляции, взятую с трехмесячным лагом. Для индексации номинала используется индекс потребительских цен РФ, ежемесячно публикуемый Росстатом. Купонный доход выплачивается исходя из проиндексированного номинала. Т.е. бумажка с защитой от официальной инфляции, но как быть с реальным ростом потребкорзины?

#долгосрок | Портфель Сегодня пришел первый купон в истории нашего портфеля в размере 749,92 рублей по бумагам $SU52002RMFS1 . Это линкеры, т.е облигации, номинал которых привязан к инфляции. В нашем портфеле на данный момент их около 60%. Основное назначение: защита от инфляционных рисков и повышения процентной ставки.

ОФЗ-ИН: "за" и "против" Облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции (ОФЗ-ИН) могут дать розничным инвесторам чуть больше определенности, однако не сейчас, когда инфляционные ожидания высокие, но сам по себе текущий базис годовой инфляции, а стало быть и итоговый купон, низкие с точки зрения исторических данных Мы видим, как Банк России активно взялся за свою основную работу - таргетирование инфляции. Другими словами, на фоне активных монетарных действий целевое движение в ОФЗ-ИН будет не таким сильным, как это было раньше. Между инфляцией на полках и официальным индексом - большая разница, и второй действительно находится под большим контролем. Не говоря уже о том, что непосредственно игра на инфляционных ожиданиях - это все-таки инфляционная стратегия - заработать на ценовом движении. Соответственно, в текущих условиях, когда рынку даны довольно четкие сигналы на продолжение повышения ставок, покупка «линкеров», т.е. ОФЗ, привязанных к ставкам денежного рынка, может быть более интересной идеей для тех же частных инвесторов, хотя и требует определенного погружения в тонкости рынка и восприятия ими тех или иных событий, а также большого стартового капитала, как основы для спекуляций Не является Индивидуальной инвестиционной рекомендацией! #облигации #офз $SU52001RMFS3 $SU52002RMFS1 $SU52003RMFS9 $SU52004RMFS7 $SU52005RMFS4

ОФЗ с индексируемым номиналом (ОФЗ – ИН) 📌 Облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции (ОФЗ-ИН). Номинальная стоимость облигаций ежемесячно индексируется на предстоящий месяц в соответствии с индексом потребительских цен на товары и услуги по Российской Федерации Общая характеристика ОФЗ-ИН: 📌 Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации 📌 Генеральный агент по размещению, выкупу и обмену ОФЗ-ИН: Банк России 📌 Организаторы размещения ОФЗ-ИН: ЗАО "ВТБ-Капитал", ЗАО "Сбербанк КИБ", Банк ГПБ (АО) Согласно Условиям эмиссии и обращения ОФЗ-ИН предусматривается выпуск именных купонных среднесрочных (1-5 лет) и долгосрочных (5-30 лет). 📌 Номинал: Индексируемая номинальная стоимость. Определяется с учетом индекса потребительских цен на товары и услуги по РФ, ежемесячно публикуемого Росстатом Номинал на дату начала размещения – 1000 Ᵽ Минимальное значение номинала на дату погашения - 1000 Ᵽ 📌 Купоны: Тип купона – постоянный (фиксированный) для каждого отдельного выпуска ОФЗ-ИН Купон фиксируется в решении о выпуске и действует в течение всего срока обращения облигации. Выплачивается исходя из проиндексированного номинала 📌 Документы и материалы: Приказ Минфина России от 15.07.2015 г. № 214 "Об эмиссии облигаций федерального займа с индексируемым номиналом № 52001RMFS" Документ Минфина России от 15.07.2015 г. "Номинальная стоимость и купонный доход по облигациям федерального займа с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН)" Приказ Минфина России от 22.05.2015 № 80н "Об утверждении Условий эмиссии и обращения облигаций федерального займа с индексируемым номиналом" Информация и материалы по ОФЗ с индексируемым номиналом доступны на сайте МинФина #облигации #офз $SU52001RMFS3 $SU52002RMFS1 $SU52003RMFS9 $SU52004RMFS7 $SU52005RMFS4

📍 Классификация ОФЗ: как отличить бумагу по номеру Каждый, кто сталкивался с облигациями федерального займа, наверняка задавался вопросом: «Почему вместо названия одни цифры и что они означают?» Ответ простой: первые 2 цифры дают понять, к какой категории относится ОФЗ, а остальные 3 цифры – порядковый номер, с помощью которого эмитент обозначает свои облигации (чем позже выпущена бумага, тем он больше). Чтобы научиться правильно классифицировать ОФЗ, нужно обратить внимание именно на первые две цифры: 25 и 26, 24 и 29, 52, 46. Ведь именно они указывают на класс госбумаги. Всего существует 4 класса ОФЗ. Давайте рассмотрим их более детально и с примерами, которые есть в каталоге Тинькофф. 🔸 ОФЗ-ПД (с постоянным доходом) Иными словами, это облигации с постоянным купоном на весь срок обращения. Считаются самыми ликвидными и надежными ОФЗ. Достойная альтернатива вкладам. Цифры в названии, указывающие на ОФЗ-ПД: ➡️ 25 – бумаги со сроком погашения до 5 лет 📋 ОФЗ 25084 $SU25084RMFS3 – ставка 5,3%, купон 26,43 ₽, дата погашения 04.10.2023, выплаты 2 раза в год. ➡️ 26 – бумаги со сроком погашения до 30 лет 📋 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 – ставка 9,5%, купон 47,37 ₽, дата погашения 17.11.2032, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 – ставка 8,5%, купон 42,38 ₽, дата погашения 17.09.2031, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 – ставка 7,7%, купон 38,39 ₽, дата погашения 23.03.2033, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 – ставка 7,1%, купон 35,4 ₽, дата погашения 15.05.2041, выплаты 2 раза в год. 🔸 ОФЗ-ПК (с переменным купоном) При расчете величины купона учитывается средняя RUONIA за купонный период + премия. Но премия есть только в выпусках 29006, 29007, 29008, 29009 и 29010. Другие же выпуски остаются без премии, а их доходность ниже ключевой ставки ЦБ. Цифры в названии, указывающие на ОФЗ-ПК: ➡️ 24 – срок погашения до 5 лет 📋 ОФЗ 24021 $SU24021RMFS6 – ставка в июле 7,29%, купон в июле 18,18 ₽, дата погашения 24.04.2024, выплаты 4 раза в год. ➡️ 29 – срок погашения до 30 лет 📋 ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 – ставка в августе 8,73%, купон в августе 43,53 ₽, дата погашения 29.01.2025, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 – ставка на октябрь 8,69%, купон на октябрь 43,33 ₽, дата погашения 03.10.2029, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 – ставка в июле 7,29%, купон в июле 18,18 ₽, дата погашения 18.07.2029, выплаты 4 раза в год. 📋 ОФЗ 29014 $SU29014RMFS6 – ставка в июне 7,22%, купон в июне 17,99 ₽, дата погашения 25.03.2026, выплаты 4 раза в год. 🔸 ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом) Индексация номинала облигации происходит с трехмесячной задержкой и зависит от инфляции в месячном выражении. Например, в августе номинал будет индексирован на 0,31% – величина инфляции за май 2023, а в сентябре – на 0,37% за июль и т.д. Для удобства можно использовать календарь индексации на сайте Минфина. Купонная ставка – 2,5%. Первые две цифры таких облигаций – 52: 📋 ОФЗ 52003 $SU52003RMFS9 – ставка 2,5%, купон в июле был 15,83 ₽, дата погашения 17.07.2030, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 – ставка 2,5%, купон на август 17,44 ₽, дата погашения 02.02.2028, выплаты 2 раза в год. 🔸 ОФЗ-АД (с амортизацией долга) Главное отличие от других ОФЗ – амортизация, то есть постепенная выплата номинала в период обращения выпуска. Следовательно, при очередном погашении части номинала снижается и купон. Имеют относительно низкую ликвидность. Первые две цифры номера таких облигаций – 46. В каталоге Тинькофф доступен один из выпусков: 📋 ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 – ставка 6,9%, купон 34,41 ₽, дата погашения 06.02.2036, выплаты 2 раза в год. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #офз #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

Добрый вечер, друзья! Сегодня пятница, а значит фокус моего внимания традиционно обращён на госбумаги. Первая неделя после повышения ключевой ставки прошла спокойно: кривая доходности показала смешанную динамику и двигалась незначительно. На сроках свыше трёх лет движений и вовсе почти нет (в пределах 0,03%). Для следующей покупки выбираю линкер, т.е. бумагу с индексируемым номиналом - ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1. Номинал привязан к ИПЦ (индекс потребительских цен), который рассчитывает Росстат, а проще говоря, к официальной инфляции. Первый раз брала эту бумагу 14 апреля – с тех пор номинал вырос на 1,7% (с 1374,56 руб. до текущего 1397,69 руб.). В годовом выражении рост номинала при таких же темпах составит 6,8%. И не забываем, что есть еще купон 2,5%. Таким образом, теоретически доходность составляет около 9,2% годовых. Но есть еще кое-что: инфляция сейчас набирает обороты и ИПЦ в последнее время также растет быстрее (на прошлой неделе +0,23%, а в предшествующие две недели рост был +0,18% и +0,14%). Следовательно, есть очевидные предпосылки, что номинал этого линкера будет индексироваться более значительно, а значит эта бумага сейчас привлекательна для инвестиций. Это моё мнение, но не инвестиционная рекомендация. Всем хороших выходных и летней погоды! До понедельника. #облигации

$RU000A106DK4 $SU52002RMFS1 #Итоги_недели #Долгосрок #Портфель Долгосрок | Портфель - Итоги за 12.07-24.07 Всем доброго времени суток! Представляем первый обзор портфеля с момента создания 12.07. Как мы и писали ранее, основной фокус портфеля направлен на формирование долгосрочных инвестиций со стабильными денежными потоками. С учетом внешнеэкономических факторов и текущей бизнес-активности в стране, акцент при выборе делается на финансовой устойчивости эмитента, а также нивелирования процентных рисков и компенсации за счет более высокой доходности облигаций. На текущий момент инвестировано 100 тыс. руб., при этом доходность портфеля за 1,5 недели составила около 0,3%. Портфель включает следующие выпуски: 1) ОФЗ-ИН 52002. Выпуск представляет собой индексируемые на инфляцию облигации федерального займа с 2,5% купоном, по которому предполагаются выплаты уже в августе. С учетом проинфляционной конъюнктуры сочли необходимым приобретение выпуска. 2) Фордевинд 02. Выпуск ГК «Фордевинд» с ежемесячным купоном (16.5%) достаточно привлекательный с учетом ужесточения ДКП и соотношения риска и доходности. Более подробный обзор эмитента представим на этой неделе. На текущий момент видим на рынке ситуацию низких рисковых ожиданий в отношении большинства выпусков ВДО, что существенно снижает простор для включения тех или иных эмитентов в портфель.

$SU52002RMFS1 График цены ОФЗ - ин отражается корректно?