Форум об облигации ОФЗ 46020

ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 Облигации федерального займа (ОФЗ) - самые надёжные ценные бумаги на российском фондовом рынке, потому что их выпускает государство в лице Минфина. Государство же и будет их погашать (возвращать номинал). Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 808,62 ₽ (Купоны) + 296 ₽ (Премия за риск) = 1 104,62 ₽ (156,90%) Срок исполнения: 147 месяцев ______________________ Коллеги, здравствуйте! Меня зовут Максим. Я профессиональный инвестор. В своём профиле я публикую свои прогнозы по рынку российских акций и облигаций, делюсь своим опытом, отвечаю на ваши вопросы, а также управляю широко диверсифицированным инвестиционным публичным портфелем, настроенным на стабильный дивидендный рост и приумножение. Буду рад видеть вас в числе своих подписчиков! Многие из вас спрашивают меня о том, какую инвестиционную стратегию я использую. С удовольствием делюсь её с вами! Стратегия, которую я сам разработал и использую, называется "Три кита" потому, что строится на 3-х принципах: 1. Диверсификация (много хороших активов в портфеле, покупаем их каждый раз, когда у нас есть на это деньги). 2. Усреднение (проводится раз в неделю путём покупок на фиксированную сумму (которую каждый месяц увеличиваем, стартовую сумму и % увеличения выбираем сами) наиболее просевших активов). 3. Цикличность (ежемесячная продажа одной компании (я фиксирую прибыль по наиболее выросшей компании 1-го числа каждого месяца (у Вас оно может быть другим, это роли не играет, главное, чтобы интервал в 1 месяц +/- соблюдался), если 1-е число выпадает на выходные или праздничные дни, то я произвожу фиксацию прибыли в ближайший, после 1-го числа, рабочий день) с самой большой доходностью (которую покупаем обратно в портфель не раньше, чем через месяц после продажи, это необходимо для того, чтобы использовать освободившиеся средства для усреднения просевших активов и чтобы цена на проданную компанию скорректировалась и нам нужно было меньше тратить денег на её покупку и возможное усреднение), после которого вложенные в неё средства идут снова в работу, а доход: часть идёт на увеличение капитала (% вы выбираете сами, помните), а часть идёт на создание подушки безопасности (6-12 ваших месячных зарплат) и ваши повседневные расходы. Эта стратегия хороша тем, что: 1. Подходит новичкам или ленивым инвесторам, которые ограничиваются публичной информацией о компаниях и эмитентах и пока не разбираются или не хотят разбираться в работе с инсайдерской информацией и трейдинге. 2. Она антикризисная (пока толпа бежит хватать попсовые компании на хаях, мы идём своим курсом и уделяем своё внимание тем компаниям, которые сегодня сигнализируют красным цветом нам о том, что здесь окно возможностей и большей части инвесторов и трейдеров не интересны с тем, чтобы завтра толпа нас вынесла с ними вверх и принесла нам доходность в десятки, а может быть и сотни процентов). 3. Она безубыточная (мы не теряем на ней деньги совсем, только фиксируем прибыль в виде купонов, дивидендов и зафиксированной прибыли по сделкам). 4. Она позволяет закрыть один из главных запросов инвестора. А именно - получать доход от инвестиций ежемесячно. Нам больше не нужно ждать 3-6-12 месяцев (а в некоторых случаях и несколько лет), чтобы получить купоны и/или дивиденды от компаний и эмитентов. Мы просто используем стратегию и каждый месяц получаем стабильно растущий доход, потолок которого выбираем мы сами. Надеюсь, что моя стратегия поможет вам сохранить и значительно приумножить ваши средства. И, что однажды каждый из вас под этим постом напишет мне: "Максим, спасибо! Благодаря Вам я стал(а) миллионером!". Это будет для меня самой лучшей наградой! Хороших вам заработков!

План на 400 тыс следующий: Сидеть в коротких вкладах, с датой погашения до конца 2023 года. Лучше в нескольких с разным сроком, чтобы при повышении ставки рефинансирования и соответственно ставки по новым вкладам, перекладываться. По окончании года, закинуть все деньги на ИИС в ОФЗ. Т.о. до конца года мы вольны с выбором инструментария для вложения в случае форс мажора, в течении 2023 года. А в след году ещё получим налоговый вычет. $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26243RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU46020RMFS2 $SU26233RMFS5

​​ТОП ДОХОДНОСТЕЙ ОФЗ 😉 Доброе утро, дамы и господа! Суббота - лучший день для долгожданного поста про ОФЗ. Постарался подготовить для вас немного полезной информации, а на десерт классическую таблицу доходностей самых безопасных бумаг на долговом рынке. 😉 Думаю, пояснения о том, что же такое ОФЗ необходимы в минимальном количестве, лишь замечу, что расшифровкой является фраза Облигации Федерального Займа, а рулит выпусками наше любимое Министерство Финансов. Задерживаться не буду, перейду сразу к небольшой классификации, которая поможет разобраться в таблице. Итак, на рынке существуют следующие виды: 1️⃣ ОФЗ-ПД (постоянной доходности). Определить можно достаточно просто - по числам 25 и 26 в начале выпуска. Такие бумаги обладают известной заранее величиной купона, и их доходность известна вплоть до самого погашения. Примеры: $SU26241RMFS8 {$SU26223RMFS6} 2️⃣ ОФЗ-АД (амортизация долга). Серия начинается с числа 46. Выглядит устрашающе, но суть максимально банальна - стоимость бумаги уменьшается постепенно вместе с выплатой купонов. Примеры: $SU46020RMFS2 $SU46023RMFS6 3️⃣ ОФЗ-ПК (плавающий купон). Серии 24 и 29. В расчете величины купона завязана ставка RUONIA («эталонная» процентная ставка, на основании межбанковский кредитов овернайт, акутальную всегда можно узнать на сайте ЦБ), которая привязана напрямую или с небольшой премией. Соответственно, гарантированную доходность понять тут невозможно. Примеры: $SU29024RMFS5 $SU29020RMFS3 4️⃣ ОФЗ-ИН (индексируемый номинал). Серия 52. Самые странные бумаги - имеют фиксированные купоны в 2,5% и увеличиваются в стоимости при росте потребительских цен и уменьшаются при снижении (а такое разве бывает,хах). Примеры: $SU52002RMFS1 $SU52004RMFS7 😏 Теперь я точно уверен, что таблица вас не смутит - в ней отсортированы по доходности бумаги с постоянным купонами - легко выбрать себе лучший вариант по ставке или сроку, а также отдельно представлены те виды бумаг, доходности которых не очень предсказуемы. Файл также прилагается вам в помощь там, где это возможно) 😎 Надеюсь, что вырваться из мира высоких процентов было полезно, сделать небольшую паузу между копанием в мусорных бумагах тоже надо :) ❓Дамы и господа - дайте знать в комментариях, какие темы в мире облигаций вам интересны, и, быть может, одна из них станет следующей героиней поста выходного дня. При всем прочем не забывайте, что я не являюсь дипломированным экспертом, а всего лишь погружаюсь вместе с вами в увлекательный мир долгового рынка! 🙏 Отличного дня, друзья, пусть выходные вас невероятно порадуют :) #облигации #обучение #офз

ОФЗ с фиксированным купоном - время пришло? Мы с вами знаем, что ОФЗ с фиксированным купоном имеет смысл покупать на пике ключевой ставки, перед ее снижением. Тогда мы получим бумаги по низу цены, которая на фоне сокращения доходностей на рынке облигаций устремиться вверх, принося нам доход на теле бумаги. Дальше можно или зафиксировать быструю прибыль или оставить бумаги с высокой доходностью на годы вперед. Значит для ответа на вопрос, покупать ОФЗ с постоянным купоном сейчас или нет, нам нужно понять, закончился ли рост ключевой ставки в РФ. И боюсь, что нет, не закончился. И вот какие факторы говорят нам об этом: 1) Высокая инфляция продолжает разгоняться. Темпы роста потребительских цен на неделе, завершившейся 25 сентября, установили рекорд с декабря прошлого года - 0,28%, отчитался в среду Росстат. С начала сентября потребительская корзина из сотни товаров и услуг стала дороже на 0,6% - вдвое больше, чем за весь август, а годовая инфляция выросла до 5,74% - нового максимума с февраля. 2) Высокий курс доллара имеет отложенный эффект. Кончаются запасы расходников и оборудования, купленного по низким ценам. Чтобы купить новые, предприятия будут тратить значительно больше и перекладывать расходы на потребителей, нас с вами. В итоге в начале 2024 года мы получим новый всплеск инфляции. В ЦБ это понимают и действовать будут заранее. 3) Бюджетные расходы в 2024 году сильно вырастут. Минфин уже представил проект и расходная часть обновляет рекорды. Это ожидаемо: военные нужды, повышение МРОТ, новые социальные выплаты и т.д. Одни расходы бюджета на льготную и семейную ипотеку вырастут в 4 раза - бюджет возмещает банкам разницу между льготной ставкой и обычной. 4) Растут цены на топливо. Это влечет за собой удорожание логистики. Если довести продукты в магазин становиться дороже, то и продукты становятся дороже. А в морских перевозках крайне высокие ставки на фрахт - большинство компаний ушли с рынка РФ, поскольку нельзя страховать наши суда, что усугубляет ситуацию. 5) Индексация цен, которая начинается с декабря этого года (на газ) и продолжится в начале 2024 года (тарифы ЖКХ). Как обычно, ряд услуг и сервисов подтянется вслед, повысив свои тарифы. Мы уже видим это на мобильной связи, платных дорогах и т.д. 6) Рынок труда остается перегретым, рынок недвижимости тоже. Кредитов набирается очень много, что снова разгоняет инфляцию. Экономику нужно замедлять и ЦБ заявляет об этом открыто и прямолинейно. Повышение ставки - самый надежный способ перейти от потребления к сбережению. 7) МинФин уже несколько раз безуспешно вышел с размещением ОФЗ на рынок. Умные деньги покупать облигации по текущим не хотят и закладывают рост ключевой ставки в котировки, требуя премии выше. 8) Банки повышают ставки по депозитам до 13%. Причем не мелкие, для достаточности капитала, а и крупные, например ВТБ. Это не логично при текущей ключевой, поскольку банк должен что-то зарабатывать. Обычно банк предлагает вклад под 11-12% и перекладывает под 13%, имея с разницы свою прибыль. Тут же предлагают размещение по уровню ключевой, а значит не просто ожидают повышения ключевой, а фактически ставят свои деньги на то, что она будет выше. 9) Да наконец возьмем сегодняшнее заявление главы ЦБ РФ о ключевой ставке: "все зависит от ситуации в экономике, прогноз подразумевает как сохранение, так и ее рост". Видите что-то про снижение? Вот и я не вижу)) Такой сценарий сейчас даже не рассматривается. Итого: поймать дно и купить по самому низу - задача почти невыполнимая. Но на мой взгляд, мы его еще не нащупали. Недостаток в бюджете помогают закрывать активно вводимые новые налоги, высокие цены на нефть и хорошие запасы ФНБ. В конце концов даже занимать и по 14% и по 15% МинФин может себе позволить, долговая нагрузка в стране низкая (в сравнении со средней в мире), просто будет это делать на небольшие сроки в 3-5 лет. #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит $SU26238RMFS4$SU26230RMFS1$SU26243RMFS4$SU26240RMFS0$SU46020RMFS2$SU26233RMFS5

Приветствую! 🦋 Хочу украсть немножко 🤏 вашего времени и рассказать про облигации. Мы с вами привыкли прыгать из огня да в полымя, из SPCE в GTHX и всё в таком духе, но иногда надо немного успокоиться и послушать журчание ручья.😌 ( облигации как раз такой инструмент, простой и скучный, но дают на нем заработать крайне редко) Облигации — это, по сути, долговые расписки стран, городов, компаний. Вот, как если бы вы пошли и взяли кредит для открытия своего бизнеса, где впоследствии расплачивались бы со своим банком (чем хуже ваш бизнес, тем больший процент вы должны предложить). У страны всё тоже самое, только масштаб побольше, схема примерно такая: В правительстве одобряют какой-то проект > Минфин размещает облигации > инвесторы их скупают > на эти деньги страна реализует проект, он приносит прибыль, а держателям долга выплачивают купон, то есть %. Этот % напрямую зависит от ставки ЦБ и чем выше ставка, тем привлекательнее те самые облигации. Вам только нужно понять эту взаимосвязь между телом облигации и её доходностью, но тут всё просто: Облигация стоит 10р, купон 1р, получается доходность 10% Но если все вдруг побежали продавать эту облигацию, и она стала стоить 9р, то её купон останется там же (1р), однако доходность будет уже выше 11%. Тело всегда будет стремиться подстроиться под % ставку, наглядно можете посмотреть на примере $SU46020RMFS2 (видна обратная корреляция между ставкой и телом). Рынок долга очень важен для понимания рынка акций, если в облигациях дают доходность выше 10%, то акции должны давать больше т.к. в акциях куда больше риска, поэтому пока % ставку не опустят, акции будут проигрывать по привлекательности облигациям и наоборот, когда в стране % ставки на минимумах, облигации становятся самым бесперспективным местом для инвестирования (доходность нулевая и стоит дорого + при нулевых ставках в странах экономический бум - акции растут, но это разгоняет инфляцию и ставки поднимают, экономика замедляется, акции падают, облигации становятся привлекательными. Это нормальный процесс, так работает экономика, она живёт волнами) Облигации бывают ближние (до 3 лет), средние (3-5) и дальние (от 5 и выше, но как правило больше берут за основу от 10) Ближние просто ходят за ставкой и стараются подстраиваться под неё, их особо не трясёт т.к. всё равно за 1-3 года мало чего может случится ( да уж мало: Мировая пандемия, СВО, мобилизация), поэтому это самый безрисковый инструмент, а вот у дальних вечно происходит дискотека на малейшие намёки проблем в стране или при изменении ключевой ставки. Просто на горизонте 1-3 лет вам точно деньги вернут, а вот прогнозировать 10 лет и больше очень тяжело, никто не гарантирует, что страна не объявит дефолт, отсюда и высокие доходности. Очень важно в какое время размещалась облигация и на чём вы хотите заработать Вот допустим есть 2 дальние облигации: $SU26243RMFS4 эта облигация размещалась под ставку 8.5%, поэтому у неё очень большой купон, аж 49 рублей, но её тело стоит 926р $SU26233RMFS5 а эта облигация размещалась в июле 2020 года, когда был ковид и ставка в стране была около 5%, у неё маленький купон, всего 30р, но она это компенсирует своей ценой – 689р И тут такой момент, если у вас куча денег и вам бы часть припарковать и спать спокойно, то лучше выбрать 1 вариант, а вот если вы готовы на риск, то вы выбираете вторую, где при понижении ставки само тело облигации полетит в космос компенсируя её слабый купон. Я так заработал на дальних облигациях вначале 2022г и планирую это сделать снова, дешёвый рубль и высокая ставка очень быстро замедлят экономику, где ставку придётся снижать. Я предполагаю, что уже зимой облигации начнут расти + успеют купончиками насыпать. Кстати, в сочетании с ИИС, это просто прекрасный вариант для вашей доходности, при открытии ИИС и покупкой на него нынешних облигаций, вы можете иметь больше 20% (это ещё без учёта роста тела облигаций) Спасибо за внимание и доброй вам ночи! 😴 #прояви_себя_в_пульсе

$SU46020RMFS2 Скопипостила внизу, хорошие люди следят и знают больше. "ОФЗ-АД (с амортизацией долга) Главное отличие от других ОФЗ – амортизация, то есть постепенная выплата номинала в период обращения выпуска. Следовательно, при очередном погашении части номинала снижается и купон. Имеют относительно низкую ликвидность. Первые две цифры номера таких облигаций – 46. В каталоге Тинькофф доступен один из выпусков: 📋 ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 – ставка 6,9%, купон 34,41 ₽, дата погашения 06.02.2036, выплаты 2 раза в год." То есть, о чем я, они присели значительно от тела, продавать не хочется, а купоны всего два раза в год. Это такая одна облигация у меня. Не ИИР #купоны_каждый_день_ввп Моя бабуся срослась с сумкой, палец ручка для сумки, это косяки ИИ 🤣🤣🤣 Плюшка. 🍓🍓🍓✌ https://www.tinkoff.ru/baf/8nEXc9lQS8l

$SU46020RMFS2 пришёл купон, а вот налог как и обещали видимо удержат в конце года. При условии, что не буду выводить со счёта. Однако знаю клиентов райфайзена у которых налог удержали и тут же отобразили следующей строкой. Так раньше было и в тинькове. Неужели это внутрибанковские изменения в правилах?

$SU46020RMFS2 😎

$SU46020RMFS2 странно. Купон пришёл, а налог не списали, хотя всегда рассчитывался автоматически