📃 Что такое ОФЗ с переменным купоном ? (ОФЗ-ПК) 👉 Большинство облигаций имеют фиксированный, заранее известный размер купона. Такие ОФЗ имеют приставку ПД, что означает «постоянный доход». 👉 ОФЗ с плавающим купоном имеют приставку ПК, что означает «переменный купон». 👉 При этом, размер следующего купона не известен, а определяется как средняя ставка RUONIA в течение купонного периода. ❔ Что такое ставка RUONIA ▪️ Простым языком - RUONIA - это межбанковский кредит. Одни банки с деньгами могут разместить свои средства в других банках, которым эти средства нужны, под процент, не бесплатно же деньги раздавать. 💰 RUONIA (Ruble Overnight Index Average) — это средневзвешенная, процентная ставка необеспеченных однодневных кредитов (депозитов) между 35 крупнейшими банками в рублях. 💭 Ставка RUONIA считается эталонной, потому что она показывает ситуацию на денежном рынке. От процента, по которому коммерческие банки кредитуют друг друга, зависят ставки по кредитам, депозитам, ипотекам, и т. д. ⚠️ Ставка RUONIA, в свою очередь, зависит от ключевой ставки — процента, по которому ЦБ кредитует коммерческие банки. Как правило, они примерно соответствуют друг другу. ❔ Как ставка RUONIA влияет на доходность ОФЗ-ПК 💵 Купонный доход по ОФЗ-ПК меняется в зависимости от значения ставки RUONIA. При этом, формулы расчёта купона для разных бумаг могут отличаться. 👉 Ставка купонного дохода ОФЗ-ПК, выпущенных в 2014–2019 годах, определялась как среднее арифметическое значений ставок RUONIA за шесть месяцев до даты определения процентной ставки плюс заранее известная постоянная премия. 👉 Для ОФЗ-ПК, выпущенных после 2019 года, купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с небольшим временным лагом в семь календарных дней. 📈 Чем выше ставка RUONIA, тем выше доходность ОФЗ-ПК. С помощью таких облигаций можно защититься от резких колебаний ключевой ставки: их стоимость не так сильно уменьшается при повышении ставок. ✅ Другими словами, имеет смысл покупать ОФЗ-ПК, если вы верите, что в ближайшее время ЦБ будет повышать ставку. В таком случае, в отличие от других облигаций - "тело" облигации не просядет - а ваш купон вырастет. 👍 💵 Рассмотрим несколько ОФЗ-ПК: ▪️ ОФЗ 29007 $SU29007RMFS0 Размещение: 31.12.2014 Выплаты: 2 раза в год Лаг: 6 месяцев Купон: RUONIA + 1,30% Купонная доходность: 8,69 % Текущая доходность: 8,47 % ▪️ ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 Размещение: 31.12.2014 Выплаты: 2 раза в год Лаг: 6 месяцев Купон: RUONIA + 1,20% Купонная доходность: 8,73 % Текущая доходность: 8,62 % ▪️ ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 Размещение: 08.04.2020 Выплаты: 4 раза в год Лаг: 7 дней Купон: RUONIA Купонная доходность: неизвестна, 7.5% ? Текущая доходность: неизвестна, 7.5%+ ? ▪️ ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 Размещение: 31.12.2014 Выплаты: 2 раза в год Лаг: 6 месяцев Купон: RUONIA + 1,40% Купонная доходность: 11,70 % Текущая доходность: 11,18 % 👇 Имеются еще и другие выпуски, но они менее ликвидные: ▪️ $SU29009RMFS6 ▪️ $SU29014RMFS6 ▪️ $SU29010RMFS4 ▪️ $SU29020RMFS3 ▪️ $SU29018RMFS7 ▪️ $SU29016RMFS1 ▪️ $SU29017RMFS9 ▪️ $SU29019RMFS5 ___________________ #учувпульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Всем ПРИВЕТ! Офз c плавающим купоном, привязан к ставке RUONIA Купон 4 раза/год На данный момент ключевая ставка, а следовательно и ставка RUONIA низкая (хороший момент для покупки НЕ ИИР) облигации с плавающим купоном хороший инструмент для сохранения сбережений от возможной гипер инфляции Размер очередного купона определяется, как средняя ставка RUONIA за последние 6 месяцев до даты определения купона плюс фиксированная премия, которая различается от выпуска к выпуску. Таким образом, купонная доходность реагирует на изменение процентных ставок не сразу, а с шестимесячным запаздыванием. Выделил 3 группы, взяв по одному представителю из каждой группы можно получать купон ежемесячно (для себя выделил 29021, 29019, 29022) 29021 самый большой крайний купон. 1группа (март июНь сентябрь декабрь) 29021 цена 984р $SU29021RMFS1 крайний купон (далее купон) 27,97р до 27.11.2030г 29013 цена 982,5р $SU29013RMFS8 купон 18,7р до 18.09.2030г 29020 цена 990р $SU29020RMFS3 купон 18,7р до 22.09.2027г 29014 цена 995,22р $SU29014RMFS6 купон 18,7р до25.03.2026г 29016 цена 995,5р $SU29016RMFS1 купон 18,7р до 23.12.2026г 29017 цена 979,2р $SU29017RMFS9 купон 17,95р до 25.08.2032г 29018 цена 981р $SU29018RMFS7 купон 17,95р до 26.11.2031г 2 группа (апрель июЛь октябрь январь) 29019 цена 982,5р $SU29019RMFS5 купон 18,31р до 18.07.2029г 24021 цена 1001р $SU24021RMFS6 купон 18,31р до 24.04.2024г 3 группа ))) (май август ноябрь февраль) без выбора 29022 цена 987р $SU29022RMFS9 купон 15,24р до 20.07.2033г лайк, комментарий !!! ----------------------------- 🎁 Попробуй ПРЕМИУМ по ссылке 2 месяца БЕСПЛАТНО, далее 2000руб/мес (6% на остаток, 7% накопительный счёт, бесплатная торговля акциями и фондами Тинькофф, сниженная комиссия по другим операциям): https://www.tinkoff.ru/sl/3G4zHPR4UVU 🎁 Кредитная карта Тинькофф Платинум по моей ссылке обслуживание 0 руб НАВСЕГДА: http://www.tinkoff.ru/sl/5TsFzx3AwhN 🎁 Открой ИИС в Тинькофф, по ссылке подарок акции до 20 000руб: http://www.tinkoff.ru/sl/9ox7pOZzATM

$SU29019RMFS5 почему пишет доходность к погашению 0%?

$SU29019RMFS5 стоит ли брать?

Как интересно) В апреле писал в feedback.tinkoff.ru с просьбой сделать доступными те 60% (да, больше половины) облигационных выпусков Мосбиржи, которые почему-то в ТИ недоступны, но моё предложение тогда чрезвычайно деликатно замели под ковёр. А какой апсайд был, огого) Теперь то, что было в каталоге, но не искалось поиском, кажется начинают ускоренно открывать. В основном почему-то были закрыты банки, но есть и другие вряд ли ненадёжные эмитенты, как, например, $SIBN, $ROSN или даже $GAZP Газпром 🙈 В общем, вот список того, что стало внезапно доступным сегодня, может кому-то пригодится) RU000A101XN7 | АФК Система выпуск 14 $RU000A102FC5 | ВЭБ.РФ ПБО-1 выпуск 22 RU000A1042W6 | ВЭБ.РФ ПБО-2 выпуск 31 RU000A100GY1 | ВЭБ.РФПБО-001Р-17 $RU000A0ZYEE5 | ГПБ (АО) БО-17 RU000A100FE5 | ГТЛК выпуск 14 RU000A0JW1P8 | ГТЛК выпуск 7 RU000A0ZYR91 | ГТЛК выпуск 8 $RU000A0ZZES2 | Газпром БО-22 {$RU000A0ZYDS7} | Газпром нефть ПАО 001P-03R RU000A1017J5 | Газпром нефть ПАО 003P-02R RU000A100HH4 | Газпромбанк 001P выпуск 11 $RU000A101350 | Газпромбанк 001P выпуск 14 RU000A0ZZXM5 | Газпромбанк 001P выпуск 3 RU000A101Z74 | Газпромбанк выпуск 16 RU000A0ZZV86 | ДОМ.РФ ИА 006P $SU29019RMFS5 | ОФЗ 29019 $RU000A0ZYT40 | ПАО НК Роснефть 002P-04 RU000A0ZYVU5 | ПАО НК Роснефть 002P-05 $RU000A0ZZ4T1 | РСХБ выпуск T1 RU000A0JWV63 | Россельхозбанк 08Т1 RU000A103N84 | Россельхозбанк выпуск 4 RU000A100881 | Ростелеком 001 выпуск 5 RU000A0JXPN8 | Ростелеком выпуск 2 RU000A100K80 | Сбер Банк 001P-SBER12 RU000A101C89 | Сбер Банк 001P-SBER15 RU000A102CU4 | Сбер Банк 001P-SBER19 RU000A102RS6 | Сбер Банк 001P-SBER24 RU000A103G75 | Сбер Банк 001P-SBER32 RU000A103YM3 | Сбер Банк 002P выпуск 1 RU000A103KG4 | Сбербанк выпуск SbD1R Один выпуск (Газпром БО-22) даже добавили в перечень ликвидного имущества со вполне неплохими ставками риска.

$SU29019RMFS5 15% годовых или я не так что-то понимаю?

Приветствую всех! Что делать начинающему инвестору (и не только начинающему) в такой сложный период? Предлагаю на рассмотрение достаточно безопасную стратегию. 1. Куда вложить деньги на короткий срок, чтоб получить гарантированный доход? Это ОФЗ с наибольшей доходностью и (или) короткие корпоративные облигации крупных компаний с датой гашения от 1 до 11 месяцев. Вот примеры: Офз 29019 $SU29019RMFS5 Офз 24021 $SU24021RMFS6 Офз 24020 {$SU24020RMFS8} Офз 26209 {$SU26209RMFS5} Офз29013 $SU29013RMFS8 Беларусь вып3 {$RU000A100D30} Беларусь вып4 {$RU000A100D63} Казахстан вып10 $RU000A101RP4 М. Видео вып1 $RU000A103117 Афк система вып6 $RU000A0JXN21 Афк система вып10 $RU000A1008J4 МТС банк вып1 $RU000A1034T9 И тому подобное. Можно выбрать акции банков на срок 1-6 месяцев. 2. По мере поступления денег покупать индекс ммвб на просадках. 3. Когда ситуация стабилизируется так же можно будет продать длинные офз, они будут скорее всего торговаться выше ваших закупочных цен и купить акции или индекс. Всем успехов и доходов. 😊🚀🚀🚀 #стратегия #облигации #офз #доход #индекс_ммвб #индекс_мосбиржи #что__купить #расскажу_что_купить

ОФЗ-ПК с привязкой к RUONIA. Какие виды бывают (серия 24 и 29). Аббревиатура «ПК» означает «переменный купон». Купон по данным ОФЗ зависит от ставки RUONIA. Чем выше эта ставка, тем выше доходность по облигации, и наоборот. Проще говоря, это средняя ставка, по которой крупнейшие российские банки выдают друг другу кредиты на один день. Ставка RUONIA обычно близка к ключевой ставке с небольшим отклонением в пределах 0,5%. ОФЗ-ПК представлены 16 выпусками совокупным объемом около 4,7 трлн руб. Купон по новым выпускам, размещенным после 2019 г., привязан к ставке RUONIA без какой-либо премии. А вот более старые выпуски, размещенные в 2014–2016 гг., предполагали премию от 0,4% до 1,5% к базовой ставке. (подробнее скрин 1). Размер очередного купона по таким ОФЗ-ПК определяется как средняя ставка RUONIA за последние 6 месяцев до даты определения купона плюс фиксированная премия, которая различается от выпуска к выпуску. Таким образом, купонная доходность реагирует на изменение процентных ставок не сразу, а с шестимесячным запаздыванием. У новых ОФЗ лаг всего 7 дней Специалисты из БКС в середине апреля рассчитали форвардную цену, которая будет действовать на дату окончания очередного купонного периода (скрин 2). Доходность ряда выпусков показывает превышение над номинальным размером премии. Лучше других выглядят выпуски 29018 $SU29018RMFS7 29019 $SU29019RMFS5 29020 $SU29020RMFS3 Выгодно отличается от остальных короткий выпуск 29012 {$SU29012RMFS0} Здесь премия к RUONIA составляет почти 3%. Однако по этому выпуску осталось всего 2 купонных выплаты, поэтому его доходность близка к доходности сопоставимых ОФЗ-ПД и сравнивать корректнее именно с ними. Сопоставимые выпуски 26209 {$SU26209RMFS5} и 26220 {$SU26220RMFS2} дают меньшую доходность. В прогнозе БКС эффективная доходность к погашению выпуска 29012 составляет 15%, что делает его более привлекательным по сравнению с аналогичными по длительности ОФЗ-ПД. Для понимания облигации ОФЗ ПД 26 серии гораздо проще, но более волатильны. Облигации ПК 29 и 24 серии сложнее, и нужно понимать какие из них имеют какой лаг к ставке RUONIA. Зато их цена стабильнее и получить по ним убыток, если скинуть их не дожидаясь погашения, сложнее чем по ОФЗ 26 серии. Итоги: Облигации серии 26 будут расти по мере снижения ключевой ставки (хоть во многом этот рост уже заложен в цену Облигации 24 и 29 серии, даже оставаясь неизменными в цене, будут менять свою годовую доходность по мере изменения ключевой ставки. Соответственно при её снижении доходность облигаций также будет падать, но с разным лагом, в зависимости от конкретного выпуска облигации (см таблицу). #облигации #ОФЗ

📉ФИНАНСОВЫЕ САНКЦИИ - ОБЗОР Ч.2📉 ____________________________ 💡Сначала прочти это: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Invest_banker/3382306b-decc-49c0-bfae-f96972789f01/ ____________________________ 🇺🇸СЕКТОРАЛЬНЫЕ САНКЦИИ США Данные санкции запрещают: 🔻любое долговое и акционерное финансирование со стороны лиц США 🔻приобретение акций и уже выпущенных долговых бумаг подсанкционных лиц 🔻любые сделки американских финансовых институтов с российскими ОФЗ $SU29019RMFS5 Под это ограничения попали: 🔹Газпромбанк 🔹Московский Кредитный Банк $CBOM 🔹Россельхозбанк Ранее попавшие в список Сбер $SBER и Альфа-банк позже перешли в более жесткий список SDN. В качестве исключения американские инвесторы, владеющие долговыми инструментами ВЭБ, Открытия, Совкомбанка, Сбера $SBERP или ВТБ, вправе продать их или передать нерезиденту США (например, российскому инвестору или самому эмитенту) в течение трех месяцев, до 25.06.2022 г. Также до 26.03.2022 г. американским финансовым институтам разрешено не блокировать средства ВТБ и других банков, попавших в список SDN (кроме «Новикомбанка»). После 26.03.2022 г. транзакция приведет к замораживанию средств американским банком. ____________________________ 🇪🇺БЛОКИРУЮЩИЕ САНКЦИИ ЕС ЕС ввел запрет на любые транзакции (не только посредством SWFT) с банками: 🔸Новикомбанк 🔸Совкомбанк 🔸Открытие 🔸ВТБ $VTBR Любые транзакции, независимо от валюты, с этими банками запрещены для лиц в ЕС. Что делает для этих банков невозможной любую внешнеэкономическую деятельность в странах ЕС. Есть риски, что в дальнейшем список может быть расширен, также как и в случае с США. Продолжение следует, подписывайся, чтобы не пропустить💯 ____________________________ ❤ - Спасибо, если оценишь мой труд 😇 - Подпишись на автора 💰 - Удачи в инвестициях! #новости #акции #инвестиции #новичкам #портфель #учу_в_пульсе #аналитика #что_купить #санкции #пульс_оцени

Какие бывают виды ОФЗ Облигации принято считать простым инстркментом сохранения денег. К сожалению всё оказывается не так просто, и чем глубже погружается в облигации, тем больше кроличьих нор в них можно обнаружить. Все ОФЗ, которые торгуются на Московской бирже, можно условно разделить на 4 большие группы: ПД, ПК, ИН, АД. Если посмотреть на вкладку ОФЗ в тинькове, то в лидерах по доходности к погашению сейчас отображаются ОФЗ серий 24*** и 29***, а из серии 26*** осталась всего одна облигация с доходностью к погашению 13.51%. Чтобы понять почему так получилось рассмотрим 2 основных серии ОФЗ: ОФЗ-ПД (серия 26***) {$SU26209RMFS5} Самый многочисленный вид ОФЗ, торгующийся на Московской бирже. ПД — означает, что облигация приносит «постоянный» (фиксированный) доход. Купон такой бумаги определяется в момент размещения и остается постоянным до погашения или оферты. Данный вид бумаг особенно хорош в моменты смягчения денежно-кредитной политики (падение ставок в экономике). Сейчас как раз такой период и несмотря на то, что цены облигаций во многом уже заложили падение ключевой ставки, при дальнейшем падении, облигации ещё могут показать рост. Так ОФЗ $SU26238RMFS4 с погашением через 19 лет показала доходность выше 35% с открытия рынка ОФЗ после перерыва, до сегодняшнего дня. Но не стоит ожидать такой же прибыли в ближайшее время, основная прибыль уже была получена в этом месяце, а дальше цена облигаций уже не будет расти такими темпами, а некоторые эксперты и вовсе ожидают снижения, несмотря на падающую ключевую ставку. ОФЗ-ПК (серии 24* и 29*) $SU29019RMFS5 $SU24021RMFS6 {$SU24020RMFS8} ПК означает «переменный купон». Купон таких облигаций привязан к ставке RUONIA. Обычно она держится вблизи ключевой ставки ЦБ. Размер купона по всем новым ОФЗ-ПК рассчитывается как среднее арифметическое значение ставок RUONIA за период, начинающийся за 7 дней до даты начала купонного периода и заканчивающийся за 7 дней до даты окончания купонного периода. Всего торгуется 16 выпусков ОФЗ-ПК объёмом 4.7 трлн. руб., которые занимают примерно 30% всего рынка ОФЗ по объёму. Когда ключевая ставка выше инфляции на 5%, это дает хорошую реальную доходность. Но в случае, когда ставка начинает ускоренно снижаться, их рыночная премия уменьшается. Как мы знаем, сейчас инфляция выше ключевой ставки, и продолжает расти, а клюевая ставка продолжает падать, поэтому такой вид облигаций может оказаться сейчас не самым выгодным, несмотря на то что эти серии облигаций сейчас отображаются в лидерах дозодности к погашению. Из за лага в 3 месяца мы видим купленную доходность из прошлого, которая будет уменьшаться в будущем, из да падающей ключевой ставки. #облигации #ОФЗ

$SU29019RMFS5 всегда будут по 36 рублей купоны или величина купрна будет зависить от ключевой ставки ЦБ?

ОФЗ с наибольшим купоном: $SU26230RMFS1 - 16 лет, 38,39х2 $SU26221RMFS0 - 11 лет 38,39х2 $SU26228RMFS5 - 8 лет 38,15х2 $SU29019RMFS5 - 7 лет 18,85х4 $SU26207RMFS9 - 4г10м 40,64х2 $SU26226RMFS9 - 4г7м 39,64х2

встал вопрос о приобретении облигаций. сегодня стало узнавать что да как и выяснилось, что они резко поскакали вниз от новости с налогами. и вот вопрос: какими облигациями вы владеете в портфеле и какие можете посоветовать взять? я не скрудж макдак, просто хочу узнать, попробовать вложить хотя бы рубль в одну облигацию, прощупать дно, так сказать. {$SU24020RMFS8} $SU26230RMFS1 $SU29019RMFS5 $SU26212RMFS9 всем зелёной полосы!