ОФЗ 29009 SU29009RMFS6

Доходность к погашению
5,05% за 127 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Тысячи инвесторов делятся своими сделкам и идеями. Предлагаем вам познакомиться
Подписывайтесь на популярных инвесторов в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции
Социальная сеть для инвесторов
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что вы думаете про ОФЗ 29009?
$SU29009RMFS6 С ростом доходности вкладов Для тех кто забыл про 13% налога с купонов. Снижение доходности облигации от 13 до 20%. (при покупке выше номинала) Если у вас в стакана 5,7%, то реальная доходность после уплаты НДФЛ будет 4,8%
$SU46020RMFS2 $SU29009RMFS6 $USDRUB как думаете, если США реализуют свои санкции касательно госдолга РФ, то будет ли распродажа ОФЗ? Ведь основные держатели облигаций это Великобритания и США.
🗓Что покупать в марте? Рынки падают, а мне до этого нет дела, так как у меня достаточно хорошо составлен портфель. 💰В марте я буду покупать в основном следующие облигации: $RU000A101P92 $RU000A102LF6 $RU000A100JH0 $RU000A1005T9 👻Неплохие корпораты и доходность на уровне 9-13%. 🌍Из региональных облигаций возьму только эту: $RU000A0ZYKH5 🕳Ну и для стабильности возьму офз с постоянным и переменным купонами поровну: $SU29009RMFS6 $SU29007RMFS0 $SU29006RMFS2 $SU26225RMFS1 💸Что касаемо получаемых дивидендов в $ - на них покупаю фонды $TECH $TBIO $TIPO 🚀А купоны по облигациям и доход от дивидендов в ₽ трачу на новые облигации и иногда на акции РФ. 😊Вопросы?👍 #новичкам #чтокупить #обвал #март #облигации
О БИРЖЕ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ #3 Список облигаций для надёжности распределения портфеля на ИИС или брокерском счете: 1. ФПК. $RU000A0JXQ28 2. ЧТПЗ. $RU000A0JXME4 3. Тд Мясничий. $RU000A1006B5 4. Татнефть $RU000A1018K1 5. ЯТЭК. $RU000A102B48 6. Ростелеком. $RU000A101FC7 7. РЖД. $RU000A0JXN05 8. ГТЛК. $RU000A0JXE06 9. Ресо Лизинг. $RU000A101ST4 10. Офз 29010. $SU29010RMFS4 11. ОФЗ 29009. $SU29009RMFS6 12. Магнит. $RU000A1004G9 13. НОВОТРАНС. $RU000A1014S3 Не забывайте разделять, как минимум, 50% акций и 50% облигаций. Делите на равные доли для поддержки рисков. Также не рекомендуем приобретать облигации много выше номинала(стартовой цены, обычно это 1000р.), облигации с супервысоким доходом(13% и выше). P. S. Данный пост по просьбе подписчика. Если есть вопросы, пишите. Т.к. В пост не возможно добавить более 14 стикеров компаний(стоит ограничение), а хороших облигаций намного больше. Всем, здоровья/счастья/удачи!
Вопрос к @erre и другим знатокам облигаций. $SU29009RMFS6 (ОФЗ 29009, облигация с переменным купоном, привязанная к ключевой ставке) - 18 ноября был купон. Следующий назначен на 19 мая 2021. Он МЕНЬШЕ на 23%, почему? Является ли это намеком, что ЦБ собирается понизить ключевую ставку до конца года? $SU29010RMFS4 (ОФЗ 29010) - тут, настолько понимаю, следующий купон тоже срежут?
$SU29009RMFS6 Такой вопрос, в течении какого времени купоны приходят?
$SU29009RMFS6 думаю что это хороший вклад
$SU29009RMFS6 от чего такой обвал?
#CтопЛосс или #Лось Перед прочтением поста, напомню - я не профессиональный инвестор и вообще пишу отсебятину. Конструктивную критику радостно приветствую! #начинающийИнвестор #мысли #мысливслух #Стоп_лосс - это, условно, просьба к брокеру постараться продать твои активы по достижению заданной цены. Этакая палочка-выручалочка от потерь, цена идет в нужную сторону, все вроде хорошо, но всякое случается и хочется подстраховаться. Казалось бы отличная штука, но есть очень важный, на мой взгляд, момент: акцент на слове "просьба", потому что, да-да, это именно она. Брокер не обязуется выкупить у вас актив по заданной цене, нет, он просто постарается реализовать актив при достижении заданной цены. Получится у него или нет, а если получится, то по какой цене - на все воля рынка. Приведу гипотетический пример. Существует некая компания, допустим стартап, и стоит он дорого-дорого, акций много-много, объемы продаж огромные. Разрабатывает стартап какую-то прорывную технологию, да при этом еще и демонстрации наглядные делает. Вдруг, бац! Выясняется, что дело дрянь, наработки хоть и есть, но крайне неудовлетворительные, а демонстрации весьма и весьма приукрашены. Куча людей кидается продавать акции стартапа, цена резко летит вниз, количество людей, желающих единовременно избавиться от проблемного актива растет, а желающих им обзавестись не прибавляется. Ваш брокер видит, что цена дошла до заданного значения и пытается продать и ваши активы, но тщетно. Падение почти наверняка когда-то прекратится, ведь у компании наверняка есть какие-то активы. Спрос вернется, ваша просьба будет выполнена. Только неизвестно какая при этом будет цена. К счастью, так бывает достаточно редко. Ну как минимум не часто, так что вероятно ваша просьба будет удовлетворена именно так, как вы планировали, но сами понимаете - риски есть. К чему это я? Так вот, хвастаюсь: #мои_достижения #моиДостижения $TATN +26% $NVTK +24% И подумалось мне: 10% - хороший краткосрочный заработок (акции у меня около 10 дней) - на случай если выбьет. За сим установить стоп-лосс равным усредненной стоимости покупки + 10%! Более того, если выбьет, то сумма высвобожденных средств будет такая, что на нее можно будет купить две ОФЗ (да, я мало того что начинающий, я еще и малобюджетный инвестор), например: $SU26230RMFS1 или $SU26233RMFS5 или даже $SU29009RMFS6 Что пугает: Наслышан о куче историй (естественно из интернета), когда сделки выбивало по стоп-лоссу из-за ошибки брокера (глюк/ложная свечка). Прибавив это к вышесказанному, становится немного боязно. Если ты таки дочитал до этого места, знай - ты крут. Если поделишься своими мыслями в комментариях, буду благодарен!
☠️ ИОС - ещё один способ честного отъёма денег у населения Думаю, многие сталкивались с Инвестиционными облигациями Сбербанка (ИОС). Даже в комментариях несколько раз интересовались у меня мнением о них. ИОС - это обычная замануха. Помните, чем замануха от мошенничества отличается? Замануха не преследуется по закону, потому что есть какой-то шанс, что обещанное исполнится. Всё, что делает поставщик заманухи - манипулируя информацией, пытается убедить вас, что шанс получить обещанное гораздо выше, чем есть на самом деле. 👉 Что такое ИОС? Это облигации Сбера $SBER , по которым есть базовый доход - 0.01% в год, и дополнительные доход, который уже зависит от каких-то условий. Примеры условий: 🔅Если акции Лукойла вырастут, но не более, чем на 10% за год. 🔅Если индекс S&P500 вырастет за три года, но не более, чем на 10%. 🔅Если акции пяти крупных компаний не упадут более, чем на 10% В чём же проблема с ИОС? ❗️Почти нереально найти чётко прописанные условия получения дохода. В обращении сейчас около 270 таких облигаций, но какое-то подобие условий прописаны только для 8 из них, и только на странице-зазывалке на сайте Сбера. ❗️Условия заданы словно специально трудновыполнимые. Скажу честно, ни на одно из условий для этих 8 облигаций, я бы не поставил даже 1 к 5. ❗️Если условие не выполняется - вы не получаете ничего, кроме долей процента. Фактически вы почти наверняка через 3-5 лет получите только номинал. С учётом инфляции это будет меньше, чем вы отдадите сегодня. Даже если чудо свершится, и условие дополнительного дохода выполнится, вы получите 5-10% годовых. Некоторые ОФЗ дают ГАРАНТИРОВАННЫЙ доход в этом диапазоне! Например, $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 . А уж корпоративные облигации и подавно, практически все, даже надёжные $RU000A1016Z3 $RU000A101QL5 $RU000A1008V9 и т. п. Есть ощущение, что деньги вообще не вкладываются в обозначенные условия, а обращаются эмитентом по своему усмотрению. А потом, т.к. почти наверняка условие не выполнится, вам просто вернут ваши деньги. Т.е. такой способ привлечь бесплатные деньги от населения. ⚠️ Хоть большинство таких облигаций выпускает Сбер. но есть инвестиционные облигации и у других эмитентов. У того же ВТБ $VTBR , например - я одну такую облигацию даже показывал в статье о ВТБ. Кстати, спасибо Тинькофф-Инвестициям @Pulse_Official за то, что у них этих облигаций от Сбера нет. Остальным, особенно клиентам Сбера $SBERP и ВТБ, нужно быть ещё более внимательными. Проверяйте на сайте Русбондс, например. каждую облигацию, которую хотите купить. 📌 Если информация на канале помогла вам, вы можете помочь каналу - лайком, подпиской или донатом. 📌 Если удобнее - можно читать в телеграм и дзен, ссылка в профиле. Там же и чат по инвестициям. Спасибо. #облигации #обучение #разбор #замануха #иос
ОФЗ-ПК $SU24020RMFS8 $SU24021RMFS6 $SU29006RMFS2 $SU29007RMFS0 $SU29008RMFS8 $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 $SU29012RMFS0 $SU29013RMFS8 $SU29014RMFS6 $SU29017RMFS9 $SU29018RMFS7 Сравним доходность ОФЗ с переменным купоном. Примем ставку RUONIA неизменной в размере 4,25 % годовых: не ставим цели сравнить с ФД и не надеемся прогнозировать ставку. Для расчета используем функцию ДОХОД MS Excel. Дата инвестирования и дата погашения известны, ставку допустим 4,25, для ОФЗ с 29006 по 29012 применяется премия к RUONIA, учтем налогообложение купонов множителем 0,87: (R + b) / 100 * 0,87, где R = 4,25 -- принятая ставка; b = 0,4...1,6 -- премия. Для ОФЗ старого выпуска с 29006 по 29010 период расчета ставки предшествует выплате купона на 6 месяцев, а для 29012 -- на 6 месяцев и 2 дня, поэтому первый купон по ним известен и был определен во время действия более высокой ставки. Учтем в текущей цене доходность первого купона, повышенную по сравнению с принятой постоянной ставкой. Для этого рассчитаем номинальный купон: (R + b) * 0,87 * 10 / Ч, Ч = 2 -- частота выплаты, 10 -- стоимость 1 % номинала. Затем вычтем первый купон из номинального. Первый купон для 29006--29008 берем также с множителем 0,87, потому что он уже выпадает на 2021 год обложения купонов * Можно дисконтировать премию к текущей дате по той же ставке множителем (1 - R / 100 / 365 * T), где T -- период до выплаты первого купона, но влияние оказалось пренебрежимо мало. Для облигаций с 29009 по 29012 период определения ставки второго, а для облигаций с 29013 по 29017 -- первого купона захватывает период действия большей ставки RUIONIA. У облигаций нового выпуска с квартальными купонами период расчета ставки отстоит от выплаты купона всего на 7 дней. Аппроксимируем RUONIA фиксированным значением 5,25 %, условно действовавшим до 3 июля 2020 года, так что остальные выпуски повышенную ставку периодом расчета неизвестного сегодня купона не захватывают. Для ОФЗ 29013--29017 вычислим ставку первого купона: [(Tизм. - Tн + 7) * Rст. + (Tк - 7 - Tизм.) * R] / (Tк - Tн), где Tизм. = 3 июля -- условная дата изменения ставки; Rст. = 5,25 -- усредненная старая ставка RUONIA; Tн = Tк - 6 мес. -- начало периода расчета ставки купона; Tк -- дата выплаты купона; Для 24020, 24021, 29018 ставка составит стандартные 4,25 % годовых, облагаемые НДФЛ, так что премия в цене отсутствует. Для 29009--29012 применим последнюю формулу к расчету ставки второго купона. Для этого исключим слагаемое и вычитаемое "7", в качестве Tк берем дату выплаты первого купона для расчета доходности второго, прибавим назначенную выпускам премию к RUONIA: [(Tизм. - Tн) * Rст. + (Tк - Tизм.) * R] / (Tк - Tн) + b. В функцию ДОХОД поставим текущую цену с учетом премий первых купонов: Ц / 10 - П1 / 10 - П2 / 10. Делитель 10 необходим, так как функция принимает цену в процентах от номинала. Погашение -- номинал, частота -- 2 для 29006--29012, 4 для остальных, базис -- "3" (365 дней). Выводы в комментариях.
Как дать взаймы и на этом заработать? ⠀ Поговорим про облигации. ⠀ Облигация – это ценная бумага, которую выпускает государство (например, ОФЗ), город или субъект РФ (муниципальная), организация (корпоративная), когда им необходимо привлечь денежные средства. Вы можете купить облигацию, тем самым одолжите им деньги под проценты. ⠀ Облигации – считаются одним из консервативных и менее рисковых инструментов фондового рынка. Инвесторам гарантировано получение дохода в определенный период времени. Доход по облигациям выплачивается в виде купонов, а номинал вы получите при закрытии облигации в заранее известную дату погашения. Такой вид сотрудничества выгоден обеим сторонам. Государству или компании выгоднее взять взаймы у инвестора, так как процентная ставка по облигациям ниже, чем ставка по кредиту в банке. А инвестору выгоднее приобрести облигации, чем положить деньги на депозит в банке, так как процент по облигациям выше, чем процент по вкладу. ⠀ Вы можете выбрать на какой срок вы готовы одолжить свои деньги. Облигации бывают краткосрочные (1-3 лет), среднесрочные (3-7 лет) и долгосрочные (от 7 лет). Если облигация вам надоест, вы можете её продать по рыночной цене, но эта цена может быть ниже номинала. ⠀ Большая часть российских облигаций пока не облагается налогом. Сейчас налогом не облагается купонный доход от: - государственных облигаций; - облигаций субъектов РФ; - корпоративных облигаций, выпущенных после 01.01.2017. Исключение – доход с облигаций, чья процентная ставка превышает ставку ЦБ больше, чем на 5%. ⠀ Сейчас ставка ЦБ составляет 4,25%, добавляем 5%, получается 9,25%. То есть, если доход по облигации будет выше 9,25%, например 9,5%, то с разницы в 0,25% вы заплатите 35% налога. ⠀ Льготы по облигациям отменят с 2021 года, т.е. с каждого купона после 01.01.2021 брокер удержит налог. Но до 31 декабря 2020 года купонный доход не подлежит налогообложению. ⠀ Отмена налоговой льготы делает облигации менее привлекательным инструментом, никто не хочет терять 13% прибыли. Остаётся льгота за владение более трёх лет, но она применяется только для прибыли, полученной при продаже, не для купонов. ⠀ Как считаете, будут ли облигации интересны для инвесторов после ввода налога? $SU26205RMFS3 $RU000A0ZZBJ7 $RU000A100238 $RU000A1005T9 $RU000A100ZL8 $RU000A0JUQP7 $SU29009RMFS6
💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 8. Дюрация. Если погуглить и почитать, что пишут о дюрации, то можно подумать, что дюрация - это оооочень сложно. А если почитать о ней в википедии, то вообще зубы заболят)) Видимо, это связано с тем, что у дюрации сложная, просто таки четырёхэтажная формула. Но здесь можно выдохнуть - учить её вам НЕ нужно. Ну разве только вы хотите диссертацию по экономике защитить 👨🏻‍🎓 Если не смотреть на формулу и пытаться понять саму суть дюрации, то становится в разы проще. Дюрация - это срок, за который деньги, которые вы вложили в облигацию, к вам вернутся. Например, купили вы облигацию Эталона $RU000A0ZYA66 за 908 руб. Дюрация этой облигации - это через сколько дней вы вернёте себе эти 908 руб. То есть через 362 дня. Дальше будет идти уже чистая прибыль до самой даты погашения. Часто дюрацию называют дюрацией Маколея. Это одно и то же. Ещё есть модифицированная дюрация. О ней я отдельно напишу. Теперь обзначим, что означает дюрация для инвестора. ✅ Это возможность сравнить между собой облигации. Например, есть облигации ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 и Казахстан 7 $RU000A101RV2. У них разная цена, разный купон, разный эмитент, и ещё много всяких разных параметров. Как их можно сравнить между собой? По дюрации. Если купим ОФЗ - вернём деньги за 4221 день, если Казахстан - за 2660 дней. ✅ Дюрация даёт возможность оценить процентный риск. Если ЦБ повысит ключевую ставку, то старые облигации под низкий процент станут дешевле. Ну и наоборот. Чем выше дюрация (т.е. срок до возврата инвестиций в облигацию), тем выше процентный риск. Это и неудивительно - если вы вернёте деньги быстрее, то быстрее сможете купить новые, более доходные облигации. ✅ Если брать облигации с более низкой дюрацией, то можно получить некоторую защиту и от риска дефолта эмитента, и даже от прочих рисков (валютного, например). По той же причине. Например, вы вернули инвестиции через год, а через два года эмитент обанкротился. Это гораздо лучше, чем если бы вы вернули (а точнее, не вернули) инвестиции через три года. Ну и рубль за три года обесценится больше, чем за год) ❗️Очень важно понимать, что дюрация - это НЕ доходность, и не "выгодность" (что бы это не означало) облигации. Дюрация имеет зависимость от доходности, но она не равна ей. Например, если вы купите облигацию Гарант-Инвест $RU000A101V37 с дюрацией 353 дня и купоном 12%, то дюрация у неё меньше, чем у облигации Беларуси 3 $RU000A100D30 с дюрацией 614 дней и купоном 8.65%. Но в целом, вложившись в облигацию Беларуси, вы на выходе получите больше денег, чем от облигации Гарант-Инвеста. Но позже и и риски у вас из-за этого, конечно, будут выше. Также, вложения в долгосрочные облигации (с большей дюрацией) дают большую прибыль, если ключевая ставка ЦБ падает. В общем, всё как всегда - одни сложности) Это вам не $TSLA и $MOEX пять раз в день туда-сюда)) Парочка мыслительных заготовок в помощь принятию решений: ❗️Более низкая дюрация - это НЕ признак того, что нужно покупать облигацию. ❗️Всегда вместе с дюрацией оценивайте нынешнюю ключевую ставку ЦБ и прогнозы по её изменению. Если подозреваете, что повысят - берите низкую дюрацию. ❗️Не забывайте, что самый ключевой риск для облигаций - это риск дефолта эмитента. Низкая дюрация может немного повысить вашу толерантность к риску, но это НЕ означает, что низкая дюрация полностью компенсирует риск. Читать мои статьи можно в Дзене и Телеграме, ссылки в профиле. Спасибо всем, кто читает, лайкает, подписывается и комментирует! Если вам нравится то, что я пишу, вы можете поддержать канал донатом (любая сумма) - на кофе, корм котам и благотворительность) #облигации #обучение #простымисловами
🔶 Ценные бумаги (securities) Простыми словами, ценная бумага – это документ, который предоставляет её владельцу определенные права. (сложными словами тут: ч. 1 ст. 142 ГК РФ) 🔶 Какие существуют ценные бумаги? 🔹 1) Акция (stock). Предполагает получение владельцем (акционером) доли компании. Дает право на получение части прибыли от деятельности в виде дивидендов, в участии в управлении обществом; закрепляет права на получение части имущества в случае ликвидации АО. ▪️ Обыкновенные акции: право на участие в управлении (голосовании на собраниях) обществом, получение дивидендов ( $RTKM ) ▪️ Привилегированные акции: ограниченное право на участие в управлении обществом, первоочередное право на получение дивидендов, минимальный размер дивидендов (от чистой прибыли) как правило определен в уставе ( $RTKMP ) 🔹 2) Облигация (bond, note) — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок (в дату погашения) её номинальную стоимость. Также по облигациям предусматривается возможное право на получение процентного дохода (купона). Существует множество классификаций облигаций: ▪️ По эмитенту: государственные ( $SU29009RMFS6 ), субфедеральные (региональные, $RU000A0JUQP7), корпоративные ( $RU000A1016Z3); ▪️ По купону: фиксированный купон ( $RU000A100D63), плавающий купон (индексируемый, $SU29006RMFS2); ▪️ По форме возращения долга по облигации: с амортизацией (возврат номинала частями, $RU000A0JWSQ7), или без амортизации (возврат всего номинала в дату погашения облигации). ⚡️ Еврооблигация (eurobond) — облигация, которая выпущена в иностранной валюте для эмитента облигации. ( $XS0191754729 ) ⚡️ Субординированные облигации — выпускаются банками для формирования добавочного капитала, срок погашения не менее 5 лет (могут быть бессрочными), последние в очереди в случае банкротства. Более доходные и более рискованные ( $VTBperp). 🔹 3) Вексель (bill). Векселедатель (должник) обязуется уплатить долг векселедержателю по истечению срока по предъявлению векселя. Формируется обязательство с одной стороны и гарантию на возврат долга с другой. ▪️Простой вексель – простое, ничем не обусловленное обязательство должника уплатить при наступлении срока определенную сумму денег. ▪️ Переводной вексель – приказ векселедателя уплатить указанную в векселе денежную сумму третьему лицу (держателю векселя). 🔹 4) Пай (акция) инвестиционного фонда (БПИФ/ ETF) – аналогично АО делает пайщика (акционера) владельцем части имущества фонда, а также предоставляет право на получение дивидендов (если они выплачиваются). Пример: $VTBA . 🔹 5) Чек (check). Дает право чекодержателю (кто получил чек) право получить средства через банк, принадлежащие чекодателю (кто выписал чек). 🔹 6) Коносамент (bill of lading) – документ, который перевозчик выдает владельцу груза. Удостоверяет право собственности на груз. Может быть обеспечением по кредиту. 🔹 7) Двойное складское свидетельство – состоит из складского свидетельства и варранта. Владея обеими частями двойного складского свидетельства склад должен передать товар лицу, предъявившему их. 🔹 8) Складское свидетельство. Является подтверждением принятия товара на хранение на склад. 🔹 9) Варрант (warrant). Свидетельство о приеме на хранение товара на склад. Также варрант может выступать ценной бумагой, которая дает держателю право купить определенное количество акций по заранее оговоренной цене (как правило с дисконтом от рыночной цены) в течение определенного промежутка времени. 🔹 10) Закладная – удостоверяет право ее владельца на получение исполнения по денежному обязательству, которое обеспечено ипотекой и право залога на имущество, которое обременено ипотекой. Закладная дает займодателю право в случае невыплаты кредита стать собственником заложенного имущества или продать это имущество. ⚡️ В другой статье расскажу про производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы, свопы и др.).
💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 7. В прошлый раз (https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/erre/6517fb6b-57bd-4b74-a5e8-a070f3a66df7) мы поговорили о том, что такое процентный риск. Сейчас посмотрим, что из всей этой информации получает инвестор. Повторим ещё раз. Процентный риск - это риск того, что облигация упадёт в цене, когда ЦБ повысит ключевую ставку. Кстати, он работает и в другую сторону - если ЦБ понизит ключевую ставку, то облигации вырастут в цене. ✅ Если у вас ленивая стратегия "купил-забыл" по облигациям, т.е. вы не хотите ни во что вникать и вам чем проще, тем лучше, то просто берите облигацию с нормальным рейтингом и устраивающей вас доходностью к погашению. Вы будете держать облигацию до погашения и доходность её останется плановой. ✅ Если у вас НЕ ленивая стратегия - помните о смерти том, что вы несёте процентные риски. ✅ Если ЦБ таки повышает ключевую ставку - не спешите продавать облигации. Посчитайте, сильно ли вы выиграете, если переведёте деньги в депозит или новые облигации, с учётом скидки, с которой вам придётся продавать облигации, затраченного времени на поиски новых интересных предложений, и комиссий за продажу-покупку. Например, если ставку повысили на 0.25%, то вряд ли имеет смысл в реинвестировании. ✅ Если есть шанс на повышение ставки (как, например, по состоянию на октябрь 2020 г.), то лучше брать краткосрочные облигации. Ну или не брать вообще, если совсем страшно, что ЦБ резко задерёт ставку) ✅ Чтобы застраховаться от процентного риска, можно смотреть облигации с плавающим купоном, который зависит от ключевой ставки ЦБ или от ставок, коррелирующих с ней (например, ставка RUONIA). Примеры таких облигаций - $SU29009RMFS6 $SU29008RMFS8 $RU000A0JXK40 $SU29010RMFS4 $SU29012RMFS0 $SU29007RMFS0 $SU29006RMFS2 $RU000A1013N6 $RU000A1006C3 $RU000A0JRJS2 $RU000A0JUQC5 $SU24021RMFS6 $SU24020RMFS8 ✅ Также, как вы помните, амортизация позволяет инвестору возвращать средства быстрее. Соответственно, чтобы застраховаться от процентного риска, можно брать облигации с амортизацией. ❗️Страхуясь от повышения ставки, не забудьте, что если ставка, наоборот, понизится, то ваша страховка сыграет против вас - облигации вырастут в цене, проценты по депозитам и новым облигациям упадут, вы окажетесь на штильном рынке с низкой доходностью. Знания о процентном риске нам ещё пригодятся, когда будем говорить про дюрацию (то есть в следующий раз). Лайк-прописка. Ещё можно читать посты в телеграмме (ссылка в профиле) #облигации #обучение #простымисловами
Простыми словами о сложном Тут представлены некоторые термины и формулировки, которые кажутся сложными на слух, но достаточно простые на деле. И при этом, они нередко встречаются в аналитических статьях, прогнозах, обзорах и рецензиях в сфере финансов: 🔹 1) IPO (initial public offering) – первичная публичная реализация (продажа) акций. То есть момент, когда акции компании впервые попадают на биржу в открытый доступ для покупки инвесторами 🔹 2) Андеррайтер (underwriter) – организация-посредник, отвечает за процесс выпуска и распределения ценных бумаг (например, при IPO). Часто андеррайтерами выступают банки ▪️ Пример: когда в 2012 году Facebook ( $FB ) проводила IPO, то главными его организаторами (андеррайтерами) были: Morgan Stanley, J.P. Morgan и Goldman Sachs 🔹 3) Аффилиация (affiliation) – присоединение одной организации к другой. Это происходит в рамках слияний и поглощений (M&A – Mergers and Acquistions) ▪️ Пример: аффилиация компании Fox медиагигантом - Walt Disney ( $DIS ) за $71,3 млрд 🔹 4) Баррель (barrel) нефти – 159 литров нефти 🔹 5) Вексель (bill) – ценная бумага. Должник (векселедатель) обязуется уплатить долг (векселедержателю) по истечению оговоренного срока по предъявлению векселя. Обеспечивает формирование обязательства с одной стороны и гарантию на возврат долга с другой 🔹 6) Гэп (gap) – ценовой разрыв, то есть разница между ценой закрытия последней торговой сессии и ценой открытия следующей. Как правило наиболее заметен по открытию торговой сессии после длительного перерыва (выходные или праздники) 🔹 7) Дивидендный гэп (dividend gap) – падение цены акций в следующую торговую сессию (следующий день) после закрытия реестра акционеров (дивидендной «отсечки»). Приблизительно соответствует размеру дивидендных выплат ▪️ Пример: 01.10.2020 было закрытие реестра акционеров Сбера ( $SBERP; $SBER ), див. доходность составила около 8,5% на дату «отсечки». 02.10.2020 произошел дивидендный гэп, акции стали торговаться на 8,5% дешевле соответственно 🔹 8) Книга ордеров или биржевой стакан (order book) – список текущих заявок (лимитированных и стоповых ордеров) или срочных контрактов на покупку и продажу актива. ▪️ Пример: если вы хотите купить акции Apple ( $AAPL ) по цене на 1% ниже рыночной, то можно сделать соответствующую лимитную заявку (в терминале или мобильном приложении). Когда вы создадите заявку, то она уйдет в биржевой стакан, где будет отображаться вместе со всеми заявками других участников рынка 🔹 9) Эмитент (issuer) – организация, которая выпустила (эмитировала) ценные бумаги ▪️ Пример: эмитентом акций Visa ( $V ), выступает сама компания Visa; эмитентом ОФЗ ( $SU29009RMFS6 ) является Российская Федерация 🔹 10) Еврооблигация (eurobond) – облигация, которая выпущена в иностранной для эмитента валюте. Приставка евро – дань истории, так как первые такие облигации выпускались в Европе. ▪️ Пример: облигации Республики Беларусь ( $RU000A100D30 ) – это еврооблигации, так как выпущены в рублях, то есть иностранной валюте для эмитента
💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 В любом курсе начинающего инвестора или статье "Что такое облигация" вы прочтёте, что облигация - это простой инструмент, подходящий для начинающих инвесторов по типу "купил и забыл". ❗️Почему это обман, на что смотреть при покупке и продаже, как получить доходность ниже ожидаемой, нулевую или даже слить депо на облигациях - не получится описать в одном посте, поэтому опишу в нескольких. Сегодня первый. Не забудьте подписаться, чтобы не пропустить следующие, и лайкнуть, чтобы я знал, что вам интересно. 🖤 📌 (Спойлер - нет, покупать облигацию потому, что её советует брокер, не нужно!) ‼️ Сегодня расскажу, как остаться без дохода по облигации. Но для этого нужно взглянуть на несколько терминов. ⚖️ Какие бывают купоны по облигации? 📌 Постоянный купон - это когда купон расписан до даты погашения и он всегда одинаковый. Например, облигации Беларуси $RU000A100D30 $RU000A100D63 , как и ОФЗ $SU26230RMFS1 даёт постоянный купон. Самый лучший вид купона, ибо как сказал классик, сегодня в завтрашний день не все могут смотреть, но постоянный купон даёт нам такую возможность. 📌 Фиксированный купон - это когда купон тоже расписан до даты погашения, но он разного размера из-за амортизации. Что это такое - придётся писать отдельный пост, так просто не расскажешь. Также даёт определённость в будущем, но посчитать доходность такой инвестиции уже сложнее, особенно, если хочется продать до погашения. Примеры $RU000A101HU5 $RU000A100DM3 $RU000A1016Z3 📌 Плавающий купон - это когда купон ставят в зависимость от какого-нибудь показателя. Например, индекса потребительских цен или ключевой ставки ЦБ. Если считаете, что данный показатель будет расти, то можно рискнуть и взять. Если не будет, то купон будет уменьшаться со временем. Примеры $SU29010RMFS4 , $SU29009RMFS6 📌‼️Переменный купон - а вот это та самая ловушка, из которой можно выйти с нулевой доходностью по облигации! Дело в том, что зачастую кроме даты погашения, у облигации делают дату оферты. Например, облигации $RU000A100BB0 или $RU000A101012 . Это значит, что в дату оферты вы можете продать облигацию по номиналу. И ещё это значит, что за некоторое время до даты будет определён дальнейший купон. И часто этот купон делают 0.01%! ❗️ А теперь пример, чтобы было понятнее. Купили вы облигацию $RU000A0ZZBV2 , получили парочку купонов. Потом проспали дату оферты, где эмитент решил установить купон 0.01% до погашения. И остались с облигацией, по которой купон 0.01! И вам либо придётся её держать несколько лет до погашения по номиналу, либо продать с оооочень большой скидкой, скажем, рублей за 800 (ведь никто такой мёртвый актив не захочет по номиналу покупать). 🤦🏿‍♂️ Чтобы такого не произошло, нужно сильно заморочиться, а именно: 👉 Недели за полторы до даты оферты начинать волноваться и мониторить информацию о новом купоне. Если купон делают мизерным, или просто сильно меньше, чем был, нужно подавать заявку на погашение по оферте. Думаете, тут есть какая-то автоматизация? И не мечтайте) Для этого надо писать в чат поддержки и просить продать, подтверждать код, что-то подписывать (ну хоть не лично в отделении!). 😒 А ведь "они" обещали, что облигации - это лёгкий и стабильный доход, не эти ваши Теслы $TSLA с Эпплами $AAPL !)) Итоги: ✅ Чтобы остаться с нулевым доходом по облигации, нужно просто купить облигацию с офертой и проспать дату оферты. ✅ Поэтому покупайте облигации с офертой, только если точно будете следить или точно продадите её раньше оферты. Помните, что оферта = головная боль и куча действий. Вообще, если не хотите заморачиваться и что-то считать, то берите только постоянный купон. ‼️ Подписывайтесь, чтобы не пропустить следующие посты. Дальше расскажу, как оценить доходность облигации, чтобы не остаться с разбитыми мечтами о 13% в долларах) Также только для подписчиков напишу пост о том, как искать какой купон здесь в приложении. #облигации #обучение #будьтебдительны #простымисловами
$SU29009RMFS6 что делать с этими офз 29009 купили как на зло, на самом пике, в марте.... Сейчас незнаю что и делать, продать с убытком или ждать...
$SU29009RMFS6 стоимость падает и похоже, что в ближайшее время отката не ожидается. Думаю продать их, какие мысли?
$SU29009RMFS6 Получается размер купона в % равен средней подневной ставке RUONIA за период накопления купона?
$SU29009RMFS6 Кто разбирается в Офз.Как их выбирать?Можно ли за несколько месяц взять их тогда я буду получать выплату с купона?
В общем, 30 июня 2020 года я решила стартануть с инвестициями. Честно сказать, кроме подкастов Медузы «Калькулятор» о Финансовой грамотности, меня ничего бы к этому и не подстебнуло. Так как я думала, что я очень умная и шарю в KPI, smart целях, BTL рынке, TTL рекламе и тд. и вроде от природы не блондинка, я и не могла подумать, что этот путь уже с самого начала будет делать из меня дуреху. Но посмотрим, что из этого получится с лимитом в 10тр каждый месяц. В самом начале, я взяла $FXGD, $SU29009RMFS6 и, конечно, потому что я девочка и уши люблю развешивать: $YNDX и $MAIL Я выбрала такую логику выстраивания своего портфеля каждый месяц: 1. На 2т золото (10%) 2. На 3т депозиты (30%) 3. На 2т облигации (до 20%) 4. На 5т Акции (до 40%) У меня есть цель, она проста - это путешествовать после 45 лет на инвестированные деньги. У меня есть якобы 19 лет. И у меня есть огромное количество вопросов. ⁉️⁉️На данном этапе, не могу подобрать депозиты (ОФЗ) нормальные на долгосрок и кажется, что уже ошиблась с выбором. Подскажите, пожалуйста, может кто-то в этом ХОРОШО разбирается? Ps и может я вообще пока не понимаю, что такое поставить стоп-лоссы и двигать их по мере роста и когда и куда там идёт или едет шорт, но мне уже это все приносит кайфушки. А что жизнь, если не кайф? Хохо, Vedmid
$SU29009RMFS6 а почему так падает цена?
Пришло время сделать небольшую ребалансировку. Первым делом избавляюсь от ОФЗ $SU29009RMFS6 и $SU29010RMFS4
Если вам нужно вскипятить воду, чтобы попить чай, вы поедете в магазин и купите чайник. Предположим, что такая потребность возникла, и вы купили электрический чайник. Живете себе спокойно, попиваете чаек, но вдруг в один день отключают электричество, и совсем непонятно когда его снова включат. И так происходит периодически, а чай вы очень любите. Потратили деньги на чайник – а получить кипяток получается не всегда. Обидно? А теперь представьте, что за те же деньги у вас есть электрический чайник, обычный чайник, который можно вскипятить на газовой плите, и кроме всего прочего у вас есть возможность выйти во двор, развести костер и разогреть воду в котелке (так уж вы зависимы от чая). А еще у вас стоит мать его бензиновый генератор, и если надо вы можете запустить его и получить необходимую дозу кофеина в кровь. Настанет ли тот день, когда вы останетесь без чая – только если будет лень поднять задницу с дивана. То есть вероятность того, что вы не сможете вскипятить воду будет невероятно мала. Такую параллель можно провести говоря о диверсификации – распределении активов своего портфеля по разным компаниям, отраслям, и самим разновидностям активов (акции, облигации, фонды и т.д.). А если вы распределяете активы – покупаете разные ценные бумаги, то вы распределяете свой риск, застраховываете себя от банкротства определенной компании, акции которой есть в вас в портфеле, либо от дефолта государства, облигации которого вы купили. Чем больше некоррелированных активов у вас в портфеле – тем меньше вероятность того, что по они покажут убыток на определенном промежутке одновременно. Корреляция – тоже важное определение, это степень взаимосвязи. Например, маловероятен тот факт, что у вас одновременно отключат и электричество, и газ, а дрова во дворе вдруг куда-то пропадут. Это события практически не коррелируют между собой, то есть не зависят друг от друга. И за счет этого вы гарантируете наличие кипятка у себя дома, что бы не произошло. Так вот, чем меньше коррелированы активы – тем больше степень диверсификации, и тем меньше риски получения убытков при инвестировании. Например, слабо коррелированы российские ОФЗ $SU29009RMFS6 и акции $INTC, или $TSN и $MTSS .То есть слабо коррелируют ценные бумаги разных видов, отраслей и разных стран. Но, как известно, чем меньше риск – тем меньше и доходность. А всегда ли это так? И насколько эти два «взаимоисключающих» определения влияют друг на друга? Реальные примеры диверсификации и доходности на американском фондовом рынке я расскажу в следующем посте, даже попробую прикрепить график.
$SU29009RMFS6 кто в курсе когда купоны выплатят, взял 19 мая, пока не пришли
Мамкин инвестор Начитавшись умных книжек про экономику и инвестиции я был уверен, что все схвачено и заветная финансовая независимость уже впереди. 1 апреля открыл брокерский счет и начал потихонечку вводить кэш небольшими порциями и закупать акции. Решил для начала не рисковать, и так как доллар $USDRUB в начале апреля был на высоких отметках, я купил акции Cбера $SBER, МТС $MTSS и Газпрома $GAZP . Когда дело касается легких денег (пусть даже и воображаемых), у большинства людей эмоции начинают зашкаливать – я не исключение. Забыв про самую безопасную стратегию инвестирования – закупаться через равные промежутки времени и на равные суммы, я захотел поспекулировать. Естественно ничего не получилось – по сути я протоптался на месте в течение первых полутора месяцев своей «головокружительной» карьеры, пытаясь выиграть на колебаниях акций – купил немного долларов, и акций Intel $INTC, так как его было не страшно купить и держать в долгосрок. Заметив, что курс Intel колебался в районе 58-60 долларов, я решил, что буду покупать за 58 и продавать за 60-61. Но покупать и продавать «вовремя» не получалось, постоянно заходить в личный кабинет и проверять котировки напрягало, а чтение я забросил, начав следить за бесконечной вереницей финансовых новостей, к тому же и основная работа отнимает у меня значительное время. По итогу ближе к середине мая я начал понимать, что ничего не зарабатываю, а оглянувшись на тот пакет акций, которые я покупал в самом начале и продал в надежде заработать на спекуляциях, осознал, что потерял процентов 10-20 прибыли, так как к тому моменту рынок уже прилично отскочил. То есть я мог заработать 10-20 процентов ничего не делая, просто продолжая покупать нужные бумаги. Чего стоит один только Boeing $BA, купив одну акцию которого (да бюджет у меня ограничен) в апреле за 140, я переждал падение котировок в течение нескольких недель и продал её за ту же цену, а когда стоимость акций перевалила за 200, это было просто смешно. Та же самая ситуация получилась с Аpple $AAPL . Взяв себя в руки, я понял, что пока что не буду спекулировать. По итогу диверсифицировал портфель, закупив ОФЗ $SU29009RMFS6 и фонды $FXRW $FXIT $FXRL, остальную часть решил держать в долларах и ждать удобного момента для входа в акции – и закупать акции небольшими порциями. И пока у меня получается. Портфель уже больше 300 тыс. – конечно же не за счет прибыли, а за счет регулярных вложений. Постепенно приходит ощущение рынка, сложно объяснить что это такое, но ты начинаешь понимать, как двигаются финансовые потоки, какое влияние на это движение оказывают новости, политика, и насколько все взаимосвязано – и это невероятно интересно. Начинаешь понимать, когда наступает то самое «вовремя» для покупки. В мире инвестиций я такой же новичок, как и большинство из вас, а многим из вас даже есть, что мне рассказать – я буду рад узнать что-то новое из уст людей, которые непосредственно занимаются интересным мне делом. Могу ли я чему-то научить – определенно, так как есть база знаний, которой я могу поделиться, да и глядя на мои ошибки можно предостеречь себя от них в будущем, и вместе, как говорится, веселей) В следующем посте я напишу о таком заезженном и скучном понятии, как диверсификация, которое мелькает просто во всех книгах, и роль которой все очень часто недооценивают.
$SU29009RMFS6 тогда я вторым😂
$SU29009RMFS6 первый буду ;)
Цена облигации 23 сентября 2021
1 061,33  
Если у вас уже есть счет,
войдите в личный кабинет