Форум об облигации ОФЗ 26235

#ипотека_grid203050 Для ежемесячного получения купонов выбраны за основу следующие ОФЗ с постоянным купоном. Цель 50% от портфеля облигаций: $SU26225RMFS1 $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 $SU26235RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 Это основная сумма с четкими купонами. Разбавляем ОФЗ с переменным купоном с привязкой к ставке ЦБ: $SU29010RMFS4 цель 20% Облигации с высокой доходностью достаточно рисковый инструмент. Набирается на скромную часть портфеля облигационного. Много эмитентов по условной одной штуки каждого. ВДО цель 30%. Хм.. тоже получается 20-30-50 Раз отклика нет, то с ипотекой закончил. Будут вопросы - задавайте в комментах.

Привет, Пульсяне😉Сегодня рассказываю о:📈 ОБЛИГАЦИИ С ВЫСОКИМ ДОХОДОМ К ПОГАШЕНИЮ Облигации, как известно, обычно стоят 1000р и с изменение ставки ЦБ цена облигации может отходить от своей номинальной стоимости в большую или меньшую сторону, но при погашении, за сколько бы вы ее не купили, вам выплатят ее номинал, те 1000, в большинстве своем. Сейчас говорю об обычных облигациях, без амортизации и других усложнениях. В данной подборке собрал самые дешевые облигации, на которых при погашении можно дополнительно не плохо заработать. ❗️Есть одно «НО», срок погашения у них достаточно долгий, поэтому возможно придется подождать, чтоб 100% получить прибыл. Лично я набираю такие облигации, потому что верю, что ставка вернется в норму раньше, чем истечет срок бумаг и я смогу продать руками их по цене номинала. Не забывайте, что вы так же будете получать купоны, на протяжении всего владения бумагами. 1. ОФЗ-ПД 26233 $SU26233RMFS5 11.5 года до погашения; Цена: 652,83 RUB включая НКД (Накопленный купонный доход) Размер текущего купона составляет 30.42 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 2. ОФЗ-ПД 26238 $SU26238RMFS4 17.3 года до погашения; цена: 673,52 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 35.40 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 3. ОФЗ-ПД 26240 $SU26240RMFS0 12.5 года до погашения; цена: 725,97 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 34.90 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 4. ОФЗ-ПД 26230 $SU26230RMFS1 15.2 года до погашения; цена: 746,65 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 38.39 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 5. Республика Казахстан $RU000A101RZ3 6.6 года до погашения; цена: 748,77 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 34.90 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 6. ОФЗ-ПД 26235 $SU26235RMFS0 7.1 года до погашения; цена: 752,1 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 29.42 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год 7. ОФЗ-ПД 26225 $SU26225RMFS1 10.3 года до погашения; цена: 754,28 RUB включая НКД. Размер текущего купона составляет 36.15 RUB. Купоны выплачиваются 2 раза в год Подписывайтесь🔔, будем торговать и учиться вместе, будет интересно. Лайкаем👍, так я вижу, что вы прочитали, а значит не просто так стараюсь и ищу информацию для вас Набирает 30 лайков и я выкладываю обучающий пост #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #дайджест_пульса

​​📉 Как заработать на падении ключевой ставки? Часть 1. Сейчас вопрос высоких ставок стал одним из ключевых во всех сферах, от недвижимости до финансов. Я недавно выкладывал видео о том, как можно на обычных вкладах заработать до 22% годовых, это абсурдно, но пока работает. И если вклады это про заработок, то кто-то должен за это платить... Вторая сторона медали - кредиты и ипотека. Бизнес и физические лица по текущим ставкам не могут позволить себе взять большой кредит или ипотеку (без учета льготных программ), что сильно замедляет экономический рост и аукнется нам в будущем. Если рассчитывать на то, что ЦБ удастся обуздать инфляцию и до июля текущего года будет пройден пик по этому показателю, то с высокой долей вероятности, начнется цикл снижения ставок. Он позитивно отразится на экономике, которая должна будет постепенно перезапуститься. Наша же задача не ждать, когда ставки снизят, а искать варианты заработка на этом снижении. ✔️ В такие периоды себя хорошо чувствуют длинные облигации, у которых постоянный купон. Но здесь есть и риски ликвидности. Учитывая, что такие бумаги обычно инвесторы покупают не с целью досидеть до погашения, а с целью заработать на снижении ставки. Поэтому, в качестве примера мы рассмотрим наиболее ликвидные длинные облигации от Минфина РФ - ОФЗ (Облигации Федерального Займа). 🧐 Вы уже самостоятельно можете выбирать выпуски от других эмитентов, главное внимательно проверяйте кредитный рейтинг, срок до погашения, наличие оферт, доходность и ликвидность выбранной бумаги. 📈 Сейчас доходность к погашению по многим длинным ОФЗ находится на уровне 12%. Подробнее можете посмотреть на скрине ниже. При размере ключевой ставки в 16% это не так интересно, но с другой стороны, рынок нам дает понять, что крупные игроки не ожидают того, что такая высокая ставка с нами надолго. Поэтому по длинным бумагам мы и не видим доходность на уровне 15-16%. 📈 Чтобы больше заработать на росте тела облигации (например для ИИС тип Б, если купоны выводятся на банковский счет), лучше брать бумаги с небольшим размером купона, но с существенным дисконтом рыночной цены облигации к номиналу. Если же вам важнее фиксация высокой текущей доходности (от купонов), то лучше рассматривать бумаги с максимальным размером купона. Для удобства приведу здесь пару длинных ОФЗ с максимальным и минимальным купоном: ⬆️ Максимальный купон: ОФЗ-26244-ПД ( $SU26244RMFS2 ) с погашением 15.03.2034, купон 11.25%, текущая цена 973 руб. ОФЗ-26241-ПД ( $SU26241RMFS8 ) с погашением 17.11.2032, купон 9.5%, текущая цена 885 руб. ⬇️ Минимальный купон ОФЗ-26233-ПД ( $SU26233RMFS5 ) с погашением 18.07.2035, купон 6.1%, текущая цена 655 руб. ОФЗ-26235-ПД ( $SU26235RMFS0 ) с погашением 12.03.2031, купон 5.9%, текущая цена 729 руб. Как видите, цена облигаций с небольшим размером купона сильно ниже аналогов, где купон высокий. В качестве примера рассмотрим сценарий изменения цены облигаций, при снижении эффективной доходности всего на 3 п.п. с 12% до 9%, в случае падения ключевой ставки: Цена ОФЗ-26244-ПД вырастет с 973 руб. до 1160 руб. или почти на 20%. И еще 11,25% мы получим от купона. За год доходность может составить до 30% годовых. Цена ОФЗ-26233-ПД вырастет с 655 руб. до 810 руб. или почти на 24%. И еще 6% мы получим от купона. За год доходность может составить те же 30% годовых. Я не знаю, насколько ставки снизятся в текущем году и снизятся ли вообще. Но если это случится, то на консервативных инструментах, как ОФЗ, получился неплохо заработать. Допускаю даже сценарий, при котором доходность по длинным облигациям обгонит доходность по акциям в текущем или следующем году. Так что берите на вооружение идею, калькулятор и ищите подходящие выпуски под вашу инвестиционную стратегию. Пример своего портфеля приведу на скрине. ❤️ Если пост оказался полезным, ставьте лайки, это лучшая мотивация для автора делать подобные разборы. #псвп #хочу_в_дайджест #пульс_учит #investokrat

Думаю настало время подвести мне итоги пребывания на бирже)) Это будет первый мой небольшой пост с чувством, с толком, с расстановкой))) Пишу в основном для себя, чтоб лет через 5-10 перечитать и вспомнить с чего всё начиналось. Если в 2022 году я вникал в биржу, пополнял счёт на небольшие суммы, то 2023 год для меня стал полноценным годом инвестирования. Я подбирал бумаги с дивидендами, чтоб был ежемесячный пассивный доход. Но из за того что дивиденды могут одобрить, могут не одобрить, в июле я решил открыть новый счёт для облигаций. Подбирал ОФЗ на длительный срок и ежемесячными купонами + несколько ВДО. ОФЗ беру самые дешевые и долгосрочные. Планирую держать до победного. Цель на 2024 год ежемесячный доход по купонам от 1000 руб. и их же реинвестировать дальше. Там сложный % все дела))) За 6 месяцев проинвестировано 68000 руб. Счёт с акциями так же планирую пополнять-докупать. За 2023 год я попробовал скальпить, краткосрочное и долгосрочное инвестирование и понял, что для меня это среднесрочное и долгосрочное инвестирование. Так как нет времени отслеживать ракеты. Вот вроде бы и всё. А, цель то инвестирования забыл написать. Коплю на мечту - мотоцикл bmw f850gs)) $SU26238RMFS4 $SU26233RMFS5 $SU26225RMFS1 $SU26230RMFS1 $SU26240RMFS0 $SU26235RMFS0

Уважаемые пульсяне. Не могу понять. Ставку 15 декабря подняли, а такие гос облигации как ниже выросли. $SU26225RMFS1 $SU26235RMFS0 $SU26230RMFS1 $SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26233RMFS5 Почему? По логике же должны были упасть, что бы приблизить доходность к депозиту. Или их так расхайпили, что такие хомяки как я начали раскупать поддерживая цену? Или они подросли на фоне информации о снижении ставок?

❕Облигация под снижение ключевой ставки 📉 🏦 Центральный банк идет к пику повышения ставок. Иначе говоря, в течение следующих 2-х лет начнется процесс снижения ставок. А как вы знаете, при снижении ставки начинают расти облигации. Поэтому можно рассмотреть покупку длинных облигаций, где цена бумаги бумаги торгуется сильно ниже, чем его номинальная цена. И когда ЦБ начнет снижать ставку, то эти облигации попрут вверх. 👇🏻 Вот список таких облигаций: 1. ОФЗ $SU26238RMFS4 — 17,5 лет с рыночной стоимости в 66,7% 2. ОФЗ $SU26230RMFS1— 15,3 лет с рыночной стоимостью в 72,4% 3. ОФЗ $SU26233RMFS5 — 11,6 лет с рыночной стоимостью в 65,93% 4. ОФЗ $SU26240RMFS0 — 12,7 лет с рыночной стоимостью в 69,9% 5. ОФЗ $SU26235RMFS0 — 7,2 лет с рыночной стоимостью в 73,47% 6. ОФЗ $SU26225RMFS1 — 10,4 лет с рыночной стоимостью в 74,65% Чем длиннее облигация, тем сильнее она падает на росте ключевой ставки, соответственно, это работает и в обратное сторону. По этим бумагам можно будет получить под 20-30% прибыли за следующие год-1,5. Необязательно держать их весь срок до погашения. 💨 ЧтоЗаМнение 🎁 ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО https://www.tinkoff.ru/baf/5aE4TqnnnH3---------------------------------------------------------------------- 💳 Кредитная карта ПЛАТИНУМ, бесплатное обслуживание навсегда 🎄 https://www.tinkoff.ru/baf/5CGROfIwO8T

Рубрика: "Посмеяться и посмотреть" $SU26238RMFS4; $SU26233RMFS5; $SU26240RMFS0; $SU26235RMFS0; $SU26230RMFS1; $SU26225RMFS1 «Если я прав, то все мы разбогатеем к старости (к 2025-26 году) или повесть об очередном граале на фондовом рынке» Доброго времени суток, товарищи инвесторы. В своей заключительной (возможно) работе на этот год я хотел бы осветить, пожалуй, один из самых интересных инструментов фондового рынка РФ - ОФЗ с постоянным купоном на горизонте ближайших 2-3 лет. Облигации в общем смысле этого слова – инструмент долгового рынка. Очень просто: выпуская облигации, компании или государство берут деньги в долг и затем возвращает его с процентами — в случае с облигациями их называют купонами. Облигации федерального займа (ОФЗ) — рублёвые облигации, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации.  Облигации федерального займа с постоянным купоном… В голове сразу всплывают такие ассоциации, как высокая надёжность (Надежность обеспечивается тем, что гарантом возврата денег по ОФЗ выступает само государство: оно несëт ответственность всем своим имуществом. Основными рисками являются процентный (Повышение ключевой ставки. О механизме её воздействия мы поговорим позже) и инфляционный (Если инфляция будет превышать процентную ставку по купонам, то ежегодно мы хоть и будем номинально получать заявленную денежку, однако в реальном выражении будем терпеть убытки, поскольку покупательная способность денег будет снижаться быстрее). Причём как будет видно далее, эти риски взаимоисключающие. Есть ещё риск дефолта государства. Можно достаточно долго заниматься словесными спекуляциями на тему того, насколько реален дефолт по современным ОФЗ. Скажу лишь, что сейчас экономика более устойчива, чем в 1998 году, да и золотовалютный запас позволяет выдержать даже жесткий кризис. Однако поскольку в нашей истории такой прецедент уже был, отрицать риск дефолта по ОФЗ бессмысленно) и высокая ликвидность (обычно у всех ОФЗ избыточная ликвидность и всегда можно купить / продать бумагу по рыночным ценам), но вместе с этим вытекающая из высокой надёжности низкая доходность, ведь не стоит забывать золотое правило, которое гласит так: «высокая доходность = высокие риски». Но я бы не собрал вас здесь, если бы не было какой-то особенности, которую можно упустить. Дело тут кроется в самом механизме работы облигаций с постоянным купоном. Как видно из названия, в формуле расчёта доходности конкретно этого типа облигации есть одна константа – купон. Важная ремарка: не процент, который написан в разделе «Купоны», а именно его рублёвый эквивалент. Это важно для понимания того, из чего же будет складываться итоговая доходность. А что же тогда меняется и почему? Ответ прост – тело облигации. Здесь же введу понятие «номинала», чтобы все поняли отличие от «тела». Номинал облигации – та цена, по которой минфин производит первичное размещение облигаций. Как правило, он равен 1000 рублей. От него же считается та самая процентная ставка по купону. И, я надеюсь, для всех очевиден тот факт, что размещаться выгодно при низких ключевых ставках (6-7%), поэтому купон соответствует 30-35 рублям ( 60-70 за год ). А что же тогда такое «тело»? Как вы знаете, ключевая ставка – это один из инструментов Центрального Банка для регулирования инфляции. Если нужно сдержать инфляцию – повышаем ставку; нужно её увеличить (чтобы наполнить казну деньгами) – снижаем ставку. Не будем разводить демагогию на тему того, как это сказывается на нас, простых людях. Просто примем как данность. Рассмотрим тот вариант, когда процентная ставка растёт (текущий сценарий). Банки закономерно начинают поднимать ставки по вкладам. Государство и частные компании, чтобы конкурировать с банковским депозитом, начинают размещать свои облигации под более привлекательные проценты. Но вот загвоздка; что делать со старыми выпусками облигаций, которые размещались под куда меньший процент, чем текущая ставка? Продолжение в комментариях --->

Ставка повышена до 16% Что происходит с ОФЗ? За месяц ОФЗ сильно упали, заложив нынешнее повышение в цене. Сейчас ОФЗ немного отыграли падение, так как ставку повысили на 1% а не на 2, как закладывалось в рисках. Наибольшую доходность сейчас дают: {$SU26223RMFS6} 2 месяца. Даёт 15.25% $SU26227RMFS7 7-месячная. Сейчас даёт 13.68% $SU26234RMFS3 1 год, 7 мес. Сейчас даёт 13.35% $SU26229RMFS3 1 год, 11 мес даёт 12.91% $SU26222RMFS8 10 мес. Сейчас даёт 12.5% $SU26228RMFS5 6 лет. Сейчас даёт 12.34% $SU26218RMFS6 7 лет. Сейчас даёт 12.34% $SU26241RMFS8 8 лет. Сейчас даёт 12.32% $SU26239RMFS2 7 лет. Сейчас даёт 12.31% $SU26235RMFS0 7 лет. Сейчас даёт 12.26% $SU26237RMFS6 5 лет. Сейчас даёт 12.19% $SU26226RMFS9 2 года 11 мес. Сейчас даёт 11.98% $SU26232RMFS7 3года, 10 мес даёт 11.94% Прошлый пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/dbe35fb9-0f33-42f2-9c8e-5b13f3345c18 #Облигации #ОФЗ #офзпд