Недавно писал про облигации и их доходность. Сейчас выгода ещё больше: $SU26238RMFS4 9,64% $SU26230RMFS1 9,65% $SU26240RMFS0 9,18% $SU26225RMFS1 9,04% То есть, если сейчас купить эти облигации, то вы зафиксируете доходность почти 10% по самым надежным бумагам на рынке. Объяснение расчетов: Купон у облигаций в районе 7%, но 7% вы получаете от номинала в 1000 рублей. Сейчас цена ниже 800 рублей, но получаете вы доход как с 1000. Более понятно становится на примере: Если вы захотите на 100 тысяч купить облигаций с купоном в 7% годовых, то вы купите 100 облигаций и за год получите 7 тысяч рублей. Условно, 1 облигация даёт 70 рублей купонами. Однако, если вы захотите взять на 100 тысяч облигаций с купоном в 7%, но при цене тела в 800, то сможете купить уже 125 облигаций и получить 8750 рублей. То есть доходность выше на 25%! В приведённых облигациях тело ниже 800 рублей, а купон чуть выше 7%, поэтому в жизни доходность чуть выше, чем в примере, но суть, думаю, ясна. Ещё одна мысль: с госдолгом проблем возникнуть не должно. Государство научено горьким опытом 90-ых, когда понабрали долгов, а в итоге не смогли их выплатить и случился дефолт. Хоть в последнее время и намного больше государство занимает, но это ни в какое сравнение не идёт с нашим прошлым. Да и если смотреть на картину в целом, государство мало закредитовано и есть ещё большой простор для займов, тем более, что последние размещения показывали интерес к госдолгу государства со стороны крупных игроков. Всем хороших прибылей и зелёных портфелей ✌️

Добрый день, пульсяне. Первый раз решил написать пост здесь. В скором времени появится сумма, которую хочется вложить максимально консервативно для покрытия ипотеки. Распределение 80% ОФЗ, 20 дивидендные акции России (акции нужны скорее для диверсификации). Суть данной стратегии не в сложном проценте, а в том, что деньги работают на меня и за счет купонов и дивидендов приходят на счет. В моем случае мне нужно чтобы тело активов генерировало доход. Остановил свой выбор на 6 ОФЗ максимально длинных с фиксированным купоном: $SU26233RMFS5 (январь, июль), $SU26240RMFS0 (ферваль, август), $SU26218RMFS6 (март, сентябрь), $SU26230RMFS1 (апрель, октябрь), $SU26241RMFS8 (май, ноябрь), $SU26238RMFS4 (июнь, декабрь). Риска дефолта осознаю, но в нашей стране возможно все, и скорее гос.компания схлопнется, чем государство. Да можно постоянно пересобирать, перепродавать, искать выгоду. Но я же хочу на ближайшие 8 лет зафиксировать неплохую доходность к погашению (в среднем 10%). Далее уже смотреть в моменте, во что можно будет переложиться. С акциями постарался подойти, исходя из того, что экономика сырьевая, поэтому пока на данный 2023 год выбор такой: $MTSS (АФК просто необходимо выкачивать деньги из своих дочек), $NVTK (считаю, что все-таки СПГ в среднесрочной перспективе должно иметь спрос), $ROSN (крупнейшая нефтегазовая компания с хорошим потенциалом, да небольшой дивдоходностью, но считаю проект Восток-Ойл интересным), $TATNP (современный НПК, хорошая дивдоходность, хорошая ориентация на внутренний рынок), ну и $PHOR (жду див.гэп, чтобы закупиться). Спасибо за внимание, жду критику и пожелания в комментариях.

Чуть менее полугода назад я начал собирать портфель облигаций для того, чтобы каждый месяц получать купонную зарплату. Для того, чтобы купоны приходили каждый месяц, я выбрал 6 разных облигаций с полугодовыми купонами в разные месяцы. Выбирал по очень простому принципу: приоритетно #ОФЗ с фиксированным купоном, без амортизации и с прибыльностью желательно около 10% годовых на момент погашения облигации. Задача оказалась нелегкой, особенно в условии с выплатами купонов в разные месяцы, в связи с чем я набрал всего 4 ОФЗ с фиксированным процентом ( $SU26212RMFS9, $SU26230RMFS1, $SU26238RMFS4 и $SU26240RMFS0 ), одну ОФЗ с плавающим процентом ( $SU29007RMFS0 ) и одну региональную облигацию ( $RU000A1033Z8 ), т.к. на май-ноябрь не получилось найти ОФЗ. В среднем, если все облигации держать до погашения, то вроде как доходность по ним получается около 10%, но вот реальный процент, который перестали показывать в последнее время в приложении, получился в районе 6-7%, что конечно немного расстроило, но не сильно. Опыт прошлого года показал, что лучше меньше и надежнее, чем наоборот. Уже понял что лучше брать с меньшей доходностью, но с более коротким сроком погашения (мои облигации доходят до 18 лет), потому что большая часть прибыли будет получена только во время погашения облигаций. Вывод я сделал следующий. Подобные облигации идеально покупать в максимально стрессовые дни, когда весь рынок рушится, тогда есть возможность закупиться ими с дисконтом и спокойно держать их хоть до самого погашения с большой годовой доходностью. Ещё я заметил, что держа такие облигации именно с целью накопления, приятно видеть, когда они падают в цене, потому что постоянно докупаясь ими, повышается их доходность, а если держать до погашения, то за сколько бы ни купил, на выходе получишь номинальную стоимость. А вы что думаете про ОФЗ? Буду рад обратной связи по выбранным мной облигациям и советам, на что лучше смотреть при подборе облигаций на долгосрок.

$SU26230RMFS1 ты им в долг даёшь, а они со своего долга налог берут. Идеальная схема отжима денег. В итоге долг бюджета меньше чем заявлен) государство поимеет всех. Бюджет везде в доле. Они вместо заявленного купона платят за минусом 13 процентов. Нарушение обязательств это .

🔸⚖️ Все познается в сравнении 🔄 🔸 Приветствую Вас господа пульсяне 😁✌️ Решил сделать такие посты регулярными, т.к. мне кажется они интересны, если интересны с вас лайк😁. Первое сравнение решил сделать Агротека с двумя похожими компаниями Спасибо @Fist85 за идею 😁✌️. Я вчера написал только пост, что мои посты для меня тоже полезны🤗. После сбора информации о компаниях, я сам поменял отношение к Агротеку (В лучшую сторону ). Ещё раз благодарность @Fist85 😄👍. 🔸 $RU000A105QZ6 Агротек Выпуск 1 Цена 🪙 1005₽ Купон ✉️ 42,38₽ (3мес) 🔸 $RU000A105BW5 СПМК БО-01 Цена 🪙 1030₽ Купон ✉️ 44,88₽ (3мес) 🔸 $RU000A105RU5 Мосрегионлифт Цена 🪙 1015₽ Купон ✉️ 14,79 (мес) 44,37 ➡️ Сравним по показателям ✓ Цена 🪙 и Купон ✉️ : Цена примерно равная (Агротек есть куда расти 😄👍) Купон равный, у Агротек чуть меньше, но и рисков меньше (Далее будет ясно почему). ✓ Рейтинг 📊 СПМК (В) стаб, Лифт (В), Агротек (ВВ) У Агротек тоже рейтинг (В+), но за счёт того, что компания входит в комплекс, она имеет финансовую поддержку и рейтинговое агентство добавило 2 пункта ✓ Активы компании: СПМК - 1 777 млн.р Мосрегионлифт - 1 900 млн.р Агротек - 1 220 млн.р ✓ Чистая прибыль: СПМК - 70 млн.р (2022) Мосрегионлифт - 65 млн.р (2022) Агротек - 117млн.р (20) 147 млн.р(21) В 2022 году (Сложный год) прибыль явно была меньше 100млн.р (По этому показателю все компании тоже равны). До этой информации был более уверен в Мосрегионлифт ( Это же Москва 😅), больше чем в Агротек. Но оценив все это - Агротек не сильно уступает Москве, а в некоторых моментах даже лучше 🤷😁. Поэтому - все познается в сравнении 😜. Второе сегодня сравнение называется - Кто не рискует, тот не пьет шампанское 🍾🥂, в сравнением с ОФЗ 🧱🔒 Берём сравнение, если вы купили все 4 бумаги 🧾 пол года назад (1августа) и продержали 6 месяцев до (1февраля): 🔸 $RU000A1006C3 Пионер-лизинг БО-02 Цена 🪙 (913-935) Купон ✉️ 11,3 (мес) 🔸 $SU26230RMFS1 ОФЗ 26230 Цена 🪙 (916-807) Купон ✉️ 38,39 (6мес) ➡️ Пионер-лизинг имеет рейтинг в разы меньше, но смотрим результаты: ✓ Цена и Купоны за 6 месяцев: ОФЗ : Цена 🪙 (-109₽) Купон ✉️ (+38,39₽) Пионер :Цена 🪙 (+22₽) Купон ✉️ (+67,8₽) Итог ♻️ ОФЗ (-7,7%) , VS Пионер (+9,8%) 🔸 $RU000A102V51 Нафтатранс плюс Цена 🪙 (851-971) Купон ✉️ 9,86 (мес) 🔸 $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 Цена 🪙 (854-744) Купон ✉️ 35,4 (6мес) ➡️ Результаты: ✓ Цена и Купоны за 6 месяцев : ОФЗ : Цена 🪙 (-110₽) Купон ✉️ (+35,4₽) Нафта :Цена 🪙(+120₽) Купон✉️ (+59,16₽) Итог ♻️ ОФЗ (-8,73%) ,VS Нафта (+21,05%) Сравнивал обе пары от 1 августа, и тогда цена была равная 😜. Поэтому я не приверженец ОФЗ 🤷😅. Ни к чему ни кого не призываю,а показываю примеры для информации!!! А выводы каждый делает Сам и на основе этого принимает решения ‼️ P.S. Первые три компании есть у меня в портфеле 😄, нафтатранс продал недавно, пионер-лизинг была большая доля сейчас уменьшил... Всем удачи ☘️ в инвестициях 📝😀✌️

Поговорим про фонды Про надежность $TMOS с -32% думаю и говорить не стоит. Фонд упал также как и весь российский рынок. Защитным его не считаю так как если весь рынок падает, то вы не защищены, а падаете со всеми без исключения. $TRUR действительно можно назвать надежным. Самое большое падение было в районе 18%, когда весь рынок был в ауте. Сейчас он торгуется всего на 4% ниже своего максимума. Акции топчутся на месте, но зато облигации понемногу дают прибыль и сглаживают падения, а именно золото вытягивает фонд вверх в последнее время (одинаковые взлеты у них в последнее время). Особо хотелось бы поговорить про $LQDT и $TBRU • По Вим Ликвидность: Плюсы фонда: -российская прописка; -доходность сравнима с банковскими вкладами (хотя бы не потеряете деньги); -минимальная волатильность. Минусы: -доходность сравнима с банковскими вкладами (заработаете копеечку); -на коротких сроках не дает прибыли; У фонда есть комиссия за управление + комиссия брокера при покупке и продаже. Купил фонд и держал чуть больше недели. Вышел в -0,03%, хотя фонд вырос за это время на 0,01%. Доходность можно будет получить только продержав фонд минимум 3 недели и то получите прибыль рублей в 10 с 1000000 рублей. Мое сугубо личное заключение: фонд подходит только в случае если вы ведете торговлю на ИИС, когда нельзя выводить деньги, а вам необходимо выйти на время в кэш и пересидеть. Таким образом деньги будут все время работать. И даже тут есть нюанс, если вы выходите в кэш дней на 5 и закидываете деньги в ВИМ Ликвидность, то вы не только не преумножаете свои деньги, но даже уменьшаете их количество. Во всех остальных случаях даже накопительный счет куда выгоднее: нет комиссий, гарантированный процент, есть постоянный доступ, не подвержен рыночным колебаниям. • Теперь про Тинькофф Bonds: Плюсы фонда: -показывает доходность; -не такая большая волатильность как в акциях. Минусы: -постоянные ребалансировки (чем больше операций производится, тем больше риск совершить провальную покупку); -комиссия за управление. Комиссия почти 1%. В облигациях- это весомая часть прибыли. Тем более, когда доходность за год в районе 8,5%. Также взимается НДФЛ при покупке и продаже. Считаю, что фонд подходит только тем, кто только пришел в инвестиции и ещё не разобрался что тут к чему. Вам дается готовый инструмент для инвестиций под управлением экспертов банка и составленный из защитных активов. Однако он бесполезен для людей, которые активно занимаются облигациями. По моему счету получается только купонная доходность в районе 11%. Это на треть выше того, что показывает фонд, только тут я могу самостоятельно выбирать бумаги, заниматься ребалансировкой и видеть все процессы. Если вы ищете фонд для долгосрочного инвестирования, то в разы лучше будет взять любую длинную ОФЗ с телом в районе 700-800 рублей, например $SU26230RMFS1 с реальной доходность купона в 9,48%, а если додержите до погашения, то получите дополнительно 20% разово. Такая прибыль будет с большой вероятностью больше, чем у подобных фондов. Все фонды по акциям я не упомянул в тексте. Там все плохо в данный момент. Защитным активом точно не назовешь. На долгосроке может и покажут бОльшую прибыль, но не в нынешних реалиях. Если у вас противоположное мнение, то пишите комментарии, буду рад пообщаться. Всем высоких прибылей 💪

$SU26230RMFS1 поч цена падает?

Никогда не поздно переобуться Не покупал ОФЗ так как считал, что их доходность слишком низкая, но не учитывал такую важную деталь как стоимость тела облигации. Все мы люди и все могут упускать даже весьма очевидные вещи из виду. Пересчитал и увидел, что доходность, в целом, не такая уж и низкая получается. Условно, покупаешь облигацию за 870 рублей и получаешь купон словно купил её за 1000. Выгодно. Собрал небольшой портфель из ОФЗ таким образом, чтобы купоны приходили каждый месяц: • $SU26212RMFS9 Выплаты в январе и июле; Стоимость: 923 рублей; В портфеле: 20 штук на 18496 руб. Купон: 35,15 рублей и 70,30 за год; Доходность: 7,05%; Эффективная доходность: 7,62. • $SU26230RMFS1 Выплаты в апреле и октябре; Стоимость: 810 рублей; В портфеле: 20 штук на 16689 руб. Купон: 38,39 рублей и 76,78 за год; Доходность: 7,7%; Эффективная доходность: 9,48%. • $SU26237RMFS6 Выплаты в марте и сентябре; Стоимость: 871 рубля; В портфеле: 20 штук на 17910 руб. Купон: 33,41 рублей и 66,82 за год; Доходность: 6,7%; Эффективная доходность: 7,67%. • $SU26238RMFS4 Выплаты в июне и декабре; Стоимость: 751 рубль; В портфеле: 20 штук на 15250 руб. Купон: 35,4 рубля и 70,8 за год; Доходность: 7,1%; Эффективная доходность: 9,43%. • $SU26240RMFS0 Выплаты в феврале и августе; Стоимость: 770 рублей; В портфеле: 20 штук на 16040 руб. Купон: 34,9 рубля или 69,8 за год; Доходность: 7%; Эффективная доходность: 9,06%. • $SU26241RMFS8 Выплаты в мае и ноябре; Стоимость: 969 рублей; В портфеле: 20 штук на 19775 руб. Купон: 47,37 рублей и 94,74 за год; Доходность: 9,5%; Эффективная доходность: 9,78%. Итого мы получаем: Суммарно облигаций: 120 штук; Общая стоимость бумаг: 104160 руб; Доходность с купонов за год: 8984,8 Доходность почти 9%. Далее буду доводить количество каждой до 200 штук, чтобы очень сильно разбавить портфель надежностью. P.S. Кстати, эти расчеты должны быть интересны многим начинающим инвесторам. даже вложив 104 тысячи в облигации получаешь в среднем по 700 рублей в месяц. Чтобы хорошо жить на ОФЗ, нужно минимум иметь тысяч 70 в месяц, а это в 100 руз больше. Но план хорош, купить каждой облигации из списка по 2000 штук на 10400000 рублей суммарно и вот вам счастье 🤑🤑🤑

$SU26230RMFS1 $SU25084RMFS3 {$SU29012RMFS0} облигации падают?

#финансы Минфин утвердил выпуск ОФЗ на 500 млрд рублей. 💸💸💸💪💰💰💰. Министерство финансов выпустило приказ об осуществлении эмиссии облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД), объём выпуска которой составит 500 млрд рублей, говорится в приказе, опубликованном на сайте ведомства. При этом срок погашения облигаций — 29 августа 2029 года. Бумаги начнут размещать на рынке 25 января 2023 года, а закончат 25 декабря 2024 года. При этом номинальная стоимость одной облигации будет составлять тысячу рублей. Согласно документу, купонный доход по первому купону будет составлять 55,2 рубля, а со второго по тринадцатый — 44,9 рубля. Процентная ставка купонного дохода будет составлять 9% годовых. В 2023 году Минфин успел уже провести несколько аукционов. 11 января 2023 года ведомство провело два аукциона, по итогам которых разместило облигации федерального займа (ОФЗ) без плавающих ставок более чем 40 млрд рублей. При этом общий спрос на двух аукционах был минимальный: на первом — 66,5 млрд рублей, а на втором — 62,6 млрд рублей. Следующие аукционы прошли 18 января, по итогам которых было размещено ОФЗ на сумму более 106,8 млрд рублей, а общий спрос на трёх аукционах составил более 228,5 млрд рублей. $SU25084RMFS3 $SU26230RMFS1