Форум об облигации ОФЗ 26228

🇷🇺 Рынок облигаций: отмечаем фаворитов❕ 🏦 Жесткая политика ЦБ и правительства, направленная на укрощение инфляции, начала приносить плоды: темпы кредитования замедляются в сезонно пиковые месяцы 2023 г. Ожидаем, что 16%-ная ключевая ставка может сохраниться в I квартале 2024 г. — это охладит и сбалансирует экономику. Потенциал роста индекса ОФЗ в грядущем году, по нашим оценкам, составляет 17% при переходе ЦБ к снижению ключевой ставки — привлекательно. • Дефицит бюджета в 2023 г. и прогноз по нему на 2024 г. намного лучше ожиданий — 1,5 трлн руб. • Увеличение расходов бюджета в 2024 г. будет давить на рубль и инфляцию. • Среди защитных идей в 2024 г. лучше смотрятся ОФЗ с переменным купоном. • Привлекателен второй эшелон (рейтинг А) с YTM 16%: доход за 2024 г. — 19–24%. • Спред второго эшелона к ОФЗ на локальном максимуме. • Ожидаем доходность к погашению индекса 10,1% на конец 2024 г. • Прогнозируем рост индекса ОФЗ на 17% в 2024 г. • Ожидаемое укрепление рубля негативно для валютных облигаций. • Замещения ограничены — позитивно для замещающих облигаций. • Частичная разблокировка активов в долларах — позитивно для замещающих бумаг. • При текущем курсе доллара свыше 90 руб. выбираем рублевые инструменты. ❕О фаворитах В качестве защитных идей подойдут: ОФЗ-ПК $SU29017RMFS9 с погашением в августе 2032. Доходность к погашению (YTM) — 16,5% Газпром капитал $RU000A107050 с погашением в апреле 2028 и YTM в 17,7%. Также стоит обратить внимание на среднесрочные и длинные ОФЗ с фиксированным купоном: $SU26242RMFS6 с погашением в августе 2029 г., YTM — 11,73% $SU26228RMFS5 с погашением в апреле 2030 г., YTM — 11,68% $SU26241RMFS8 с погашением в ноябре 2032 г., YTM — 11,88% $SU26238RMFS4 с погашением в мае 2041 г., YTM —  11,9%. 💨 БКС Мир инвестиций 🎁 ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО https://www.tinkoff.ru/baf/5aE4TqnnnH3 ---------------------------------------------------------------------- 🎁 ВСЕ продукты Тинькофф с бонусами для Вас: www.tinkoff.ru/baf/2TKgwVPo2I3

⭐️Какие облигации купить в 2024 году?🐲 🔵 Аналитики «ВТБ Мои Инвестиции» считают привлекательными ОФЗ с плавающими купонами на время вероятной коррекции на долговом рынке в 2024 году. ⚪️ Портфельные управляющие General Invest считают, что вероятное снижение ключевой ставки лучше всего переждать в гособлигациях, таких как: $SU26237RMFS6 и $SU26228RMFS5 🟡 В «Тинькофф Инвестициях» считают наиболее корпоративные бумаги наиболее привлекательными в 2024 году. Выделяют: $RU000A106EM8 $RU000A106Z38 $RU000A106SP1 📈 Что касается меня, то я пополнял в последнее время только свой облигационный счет и покупал ВДО, подробнее читайте в профиле. А на ИИС покупал менее рискованные облигации и ОФЗ с дальним погашением.

$SU26212RMFS9 $SU26228RMFS5 $SU26229RMFS3 $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26224RMFS4 $TRUR С новым годом, друзья. 🥳🍾🥃❄ Новый 2024 год для меня начался несколько не так, как я планировал, когда заводил ИИС. На ИИС я планировал формировать свою собственную пенсию и реинвестировать налоговый вычет, то есть использовать ИИС по типу А. Но, в новый год я вступил в статусе самозанятого, в ноябре 2023 года я уволился с должности юрисконсульта из известного системно значимого банка и начал предпринимательскую деятельность в сфере юриспруденции. В начале этого пути я забыл подумать о том, что с меня не будет удерживаются налог на доходы физических лиц в размере 13%, а значит за последующие периоды с 2024 года я не буду иметь возможность возвращать налог (производить налоговый вычет). Самозанятый, конечно, уплачивает налоги на прибыль, однако налоговый вычет с таких доходов законом не предусмотрен. Пришлось разобраться в данном вопросе, так как я планировал от государства получать 13% от вложенных на ИИС денег. Учитывая, что я еще не получал налоговый вычет типа А, я все еще могу его выбрать и возвратить 13% от вложенных на ИИС в 2023 году денег. Однако тип ИИС изменить будет нельзя. Есть выход и довольно неплохой. Наряду с типом А, законодательно предусмотрен тип Б. В моем случае, это действительно выход, с него невозможно возвратить налог 13%, однако не нужно платить налоги за инвестиции за весь период инвестирования (кроме дивидендов). Таким образом, мой купонный портфель, который приносит мне прибыль ежемесячно в виде купонов от ОФЗ, будет наращивать стоимость и по итогу (лет через 10-15-20) с государством не придется делиться прибылью в виде налогов. А разницу налогов от моей предпринимательской деятельности, которую с меня не будет удерживать государство, я буду откладывать на страховые взносы в ПФР и на ИИС в пропорции 50/50. P. S. На государственную пенсию надейся, а про личную "пенсию" от инвестиций не забывай. 😎 Год начался хорошо, пусть эта тенденция сохранится и для российского рынка 🎉⤴️📈📊🚀

Купонный портфель на ИИС растет несмотря на турбулентность, скачки индекса Мосбиржи и неопределенность в экономике. Так, за 10 месяцев сформирован портфель из облигаций Офз и фонда "Вечный портфель". По состоянию на сегодня, с учетом всех операций, поступивших купонов, портфель подрос на 7,12%. По итогу года, в ФНС будет направлено заявление о налоговом вычете. Полученные денежные средства будут вновь внесены на ИИС. Таким образом, портфель по итогу 2023 года будет увеличен в совокупности на 19,31% 🤑 Ожидается, что по результатам 2024 года доходность ИИС будет больше чем в 2023 году, поскольку в состав портфеля будет вложен налоговый вычет и "подключится" сложный процент. Обязательно проведу аналитику, если не забуду. Печально, что с 2024 года ИИС открыть будет уже нельзя, а ИИС нового типа будет блокировать деньги на более длительный срок. $TRUR $SU26212RMFS9 $SU26229RMFS3 $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26244RMFS2 $SU26228RMFS5

Инвестиционный портфель с ежемесячным доходом, или, как мне приятно думать - зарплатой, представляет собой составленный набор ценных бумаг, который обеспечивает постоянный доход каждый месяц. Доход от инвестиций является целью многих инвесторов. Кто-то получает дивиденды несколько раз в год, кто-то совершает сделки и получает прибыль от купли-продажи. Я же, формирую портфель с ежемесячным купонным доходом. У меня два портфеля, один на ИИС, второй на обычном брокерском счете. Если на ИИС все доходы реинвестируются, то с брокерского этот доход можно иногда снимать. Приятно это осознавать, однако так стараюсь не делать (размер дохода еще не достиг желаемого). В моих портфелях отсутствуют акции дивидендных компаний, точнее они есть лишь в составе фондов ( $TMOS, $TRUR ). Как показывает практика, иметь акции через фонд гораздо выгоднее, нежели отдельно в портфеле. Включение акций с высокой дивидендной доходностью может быть обоснованным выбором для инвестора, стремящегося к регулярному доходу. Дивиденды - это часть прибыли, которую компания выплачивает своим акционерам. Инвестор, владеющий акциями таких компаний, может рассчитывать на регулярные выплаты, которые приносят стабильный доход. Однако с учетом наложенных на нашу страну санкций и ведения в отношении нашей страны политики, регулярность выплат и размер дивидендов может существенно страдать. Причины, по которым принято решение не добавлять отдельные акции в портфель, на самом деле достаточно много, их я рассматриваю как минусы акций. Составление инвестиционного портфеля с ежемесячным доходом требует тщательного планирования, анализа и прогнозирования. Опыт в области инвестиций помогли мне понять, как должен выглядеть зарплатный портфель. Однако, сколько инвесторов, столько и мнений. Взгляды могут различаться существенно и каждое мнение правильно для отдельно взятого человека. {$RU000A1005T9} $RU000A106888 $RU000A1056Q8 $RU000A103WQ8 $RU000A0JXSD3 $SU26212RMFS9 $SU26228RMFS5 $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26244RMFS2

Ставка повышена до 16% Что происходит с ОФЗ? За месяц ОФЗ сильно упали, заложив нынешнее повышение в цене. Сейчас ОФЗ немного отыграли падение, так как ставку повысили на 1% а не на 2, как закладывалось в рисках. Наибольшую доходность сейчас дают: {$SU26223RMFS6} 2 месяца. Даёт 15.25% $SU26227RMFS7 7-месячная. Сейчас даёт 13.68% $SU26234RMFS3 1 год, 7 мес. Сейчас даёт 13.35% $SU26229RMFS3 1 год, 11 мес даёт 12.91% $SU26222RMFS8 10 мес. Сейчас даёт 12.5% $SU26228RMFS5 6 лет. Сейчас даёт 12.34% $SU26218RMFS6 7 лет. Сейчас даёт 12.34% $SU26241RMFS8 8 лет. Сейчас даёт 12.32% $SU26239RMFS2 7 лет. Сейчас даёт 12.31% $SU26235RMFS0 7 лет. Сейчас даёт 12.26% $SU26237RMFS6 5 лет. Сейчас даёт 12.19% $SU26226RMFS9 2 года 11 мес. Сейчас даёт 11.98% $SU26232RMFS7 3года, 10 мес даёт 11.94% Прошлый пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/dbe35fb9-0f33-42f2-9c8e-5b13f3345c18 #Облигации #ОФЗ #офзпд

Привет! Мне 19 и я преподаватель в школе👩‍🏫 Вчера взяла облигации: $SU26228RMFS5 1 шт $RU000A103D37 1 шт Если офз выходит в плюс(хоть и небольшой), то $RU000A103D37 снижается Также упал $YNDX и туда же $SBER, больше расстроена из за сбера, возлагала надежды на него…. Дальше больше💪 Планирую $TGLD закупить до 100 шт. (сейчас 50)

Индекс гособлигаций прибавил 4% с начала месяца, хотя все ждут очередного повышения ключевой ставки. Обычно бывает наоборот 😱 Для чего покупать надёжные длинные облигации.?👇🏻 1️⃣ Чтобы зафиксировать высокую доходность Сейчас по длинным облигациям можно получать 11–11,8% годовых. Это ниже, чем ставки по депозитам, но такую доходность можно зафиксировать на 4–5 лет и больше. В следующем году доходность гособлигаций снизится до 10–10,5%💸👇🏻 2️⃣ Чтобы заработать на росте котировок Цена длинных облигаций чувствительна к изменению ключевой ставки. Чем дальше срок погашения, тем сильнее подорожают бумаги, если ставка снизится 👀 По мнению аналитиков, котировки длинных ОФЗ могут прибавить 7–10% в течение года. 🤔 Какие бумаги выбрать? Главное — надёжные, а гособлигации именно такие. Выбрал самые привлекательные ОФЗ (в скобках — доходность и срок погашения) 👇 📌 $SU26228RMFS5 (11,57%, апрель 2030); 📌 $SU26237RMFS6 (11,5%, март 2029); 📌 ОФЗ-ПД 26224 (11,56%, май 2029); ⚡️⚡️Если Вам понравился данный пост обязательно ставьте 👍🏻 и побольше 🚀🚀 так же подписывайтесь на Пульс🤝🏻 #акции #россия #пульс #новости #аналитика #новичкам #инвестиции #учу_в_пульсе #Ts_обучалка #прояви_себя_в_пульсе

АУКЦИОН МИНФИНА. ⏺️ ОФЗ 26243 Параметры: Объем в обращении: 110.96 млрд. руб. Анонсированный объем: 750 млрд. руб. Размещение: 21.06.2023 - 24.12.2025 Дата размещения: 22.11.2023 Фиксированный купон: 9.8% Периодичность: 2 раза в год Дата погашения: 19.05.2038 Дюрация: 7.26 лет Предыдущее размещение: Доходность размещения(цена): 12.17% / 86.0957% 08.11.2023 Объем: 42.3 млрд. руб. Спрос: 101.3 млрд. руб. Текущий рынок: Текущая доходность (цена): 11.94% / 87.46% Что думаю: 1. Бумага длинная, спрос на нее ожидаю высокий, как на предыдущих аукционах. 2. Доходность. Рынок по длинным бумагам сейчас ушел чуть пониже с последнего аукциона (около 11.85%), предыдущее размещение по длинной бумаге проходило по 12%. Сейчас ожидаю, что размещение пройдет на уровне 11.9%-11.95%, склоняюсь к тому, что отсечение будет по нижней границе, чтобы сформировать дальнейшие ожидания по снижению ставок Причина: фонды набирают длинные бумаги, им же нужно время, чтобы сформировать длинную позицию в большом объеме. Поэтому спрос будет хороший. А собирают они ее заранее, поэтому сейчас отклонение от ключевой такое сильное. 3. С другой стороны к текущему моменту размещено только 15% от выпуска и соответственно в период после аукционов по размещению цена бумаги будет выглядеть хуже других бумаг по доходности, что сейчас и наблюдаем (11.95% в стакане по этой бумаге, по другим длинным около 11.85%). В стакане последние недели есть крупные продавцы на этот объем и цена особо не двигается. Для долгосрочных инвесторов это не так важно, но для краткосрочных спекуляций это важно. 4. В стакане есть большой спрос по 11.96%. По объему 250 млн на спросе, значит цена на аукционе будет ниже. 5. Среднесрочные ставки ушли ниже 11.5% (ОФЗ 26236, дюрация 3.8 лет). А кривая по моему мнению должна быть инвертированной и ставки длинные должны уйти ниже средних сроков. На короткие не смотрю, там все слишком оптимистично. Участвовать не буду в аукционе. В стакане попробую взять немного по 11.96% в стакане. После аукциона, если пойдет хорошо, можем и 11.8-11.85% увидеть (большего не жду). И немного по 26238 возьму, там доходность подросла к 11.86%. Они поликвиднее. Спекулятивно, кажется, что длинные бумаги стоят слишком высоко относительно рынка. Попробую отыграть. Что думаете, как сегодня пройдет аукцион? Не инвестиционная рекомендация. #облигации #рынок #мнение #офз $RU000A1077V4 $SU26240RMFS0 $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26225RMFS1 $SU26241RMFS8 $SU26229RMFS3 $SU26218RMFS6 $SU26228RMFS5 $RU000A107605 $RU000A1075S4 $RU000A106Z46 $RU000A1075E4

$SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26244RMFS2 $SU26228RMFS5 $SU26212RMFS9 $SU26229RMFS3 $TRUR Стратегия "зарплатного портфеля". Стратегия заключается в следующем. На ИИС в течении года вносятся средства (сумма по возможности, но не менее 500₽ в месяц). Покупаются ОФЗ, таким образом, чтобы в итоге было не менее 6 ОФЗ и купонный доход приходил раз в месяц (в середине каждого месяца). Каждый месяц покупается не менее 1 облигации, за день до даты выплаты купона (позволяет не платить НКД при покупке). Если сумма купона, поступившего с облигаций, недостаточна для покупки ОФЗ, то на купон покупаются паи Вечного портфеля. При достижении 10 000₽ в указанном фонде, паи продаются и покупаются облигации ОФЗ из уже существующего списка. Таким образом, с января 2023, с нуля рублей накоплено более 30 000₽, а ежемесячная "зарплата" от портфеля на сегодня составляет в среднем 200₽/мес. По итогу года будет получен налоговый вычет и деньги будут реинвестированы в ИИС. Что позволит снова "прокрутить" вычет и по итогам года получить 13% с ранее полученных 13%. Стратегия направлена на формирование постоянного денежного потока. По итогу, когда поток будет сформирован (не ранее 2026 года), бумаги будут перенесены на обычный брокерский счет, а "зарплата" (купоны) будут выводиться на личные нужды или вкладываться в иные более рискованные финансовые инструменты. Предполагается, что при таком подходе, сформированной капитал не будет уменьшаться и будет постоянно приносить пассивную прибыль. Если доход нужно будет увеличить, купоны могут быть реинвестированы в эти же бумаги. •подобная стратегия может подойти тем, кто хочет в будущем "раннюю пенсию", но еще не сформировал достаточный капитал, а пассивный доход уже хочется 😎