Форум об облигации ОФЗ 26222

В начале 2 кв. Минфин займет из середины кривой ОФЗ На сегодняшних аукционах, первых во 2 кв., Минфин предложит рынку классический выпуск из середины кривой ОФЗ-ПД 26242 (5-летний), а также 9-летний инфляционный линкер ОФЗ-ИН 52005. Отметим, что такая среднесрочная бумага предлагается впервые в этом году – в 1 кв. Минфин заимствовал либо более длинными, либо более короткими бумагами (более того, этот выпуск последний раз размещался в июне прошлого года). При этом, размещения краткосрочных выпусков проводились с лимитом в 10 млрд руб., а ОФЗ-ПД 26242 сегодня будет предлагаться в доступном объеме. Как мы писали ранее, в 1 кв. Минфин сфокусировался в заимствованиях в «классике», наибольший объем размещений пришелся на выпуски от 10 лет (в формальном плане закладывалось 25% размещений на более короткие выпуски, но в итоге получилось меньше 6%). С учетом дополнительных размещений, план за 1 кв. перевыполнен – 827,8 млрд руб. против 800 млрд руб. Во 2 кв. Минфин нацелен увеличить объем брутто-заимствований до 1 трлн руб. (при одинаковом количестве аукционных дней – 11). Минфин продолжает достаточно активно занимать на фоне роста доходностей вдоль кривой ОФЗ, что делает этот канал все более дорогим для ведомства. За 1 кв. доходности для сроков от 1 до 10 лет выросли на 1,0-1,4 п.п. На смещение кривой вверх во многом влияет характер монетарной политики – рынок продолжает учитывать сигнал ЦБ о необходимости поддерживать высокие ставки более продолжительное время, чем в истории. При этом, в последние недели ускорился рост доходностей в дальнем конце кривой, что может быть связано с посланием Президента – объявленные дополнительные расходы бюджета могут создать потребность в госзаимствованиях. Мы полагаем, что коррекция котировок может произойти после уточнения деталей финансирования этих расходов, в том числе относительно обсуждаемых изменений в налогообложении (НДФЛ, НП). $USDRUB $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SBGB $SU26238RMFS4 $SU26227RMFS7 $SU24021RMFS6 $SU26234RMFS3 $SU29014RMFS6 $SU26207RMFS9 $SU26222RMFS8 #инвестиции #хочу_в_дайджест

$CHMF целью является отметка 1911₽ до закрытия реестра, не исключаю вероятности ухода и выше, т.к. могут вернуться к прошлой див.политике. $WUSH сейчас имеем -4.5%, держу как минимум до конца сезона. Сейчас бумага находится в маленькой коррекции. Ближайший уровень поддержки может выступить отметка 307.7₽ $RNFT в стратегии "Стабильный RUB" имеем +52.44%, в "Топ индекса RUB" +32.47% (на момент написания поста), цели писал ранее. $SU26222RMFS8 17.04 купоны в размере 35,4₽, с учетом НДФЛ 30.8₽. В каждой из стратегии продолжаем обновлять максимумы!! Подпишись😎 а так же загляни в описание каждой из стратегий, возможно найдёшь подходящую для себя! &Стабильный RUB &Топ индекса RUB

🤩Вклады или облигации: что лучше в 2024? Мой выбор Прямо сейчас (в 1-й половине 2024) процентные ставки в банках и на рынке бондов держатся неприлично высоко. В такой ситуации сложно удержаться и не зафиксировать хорошую доходность. 🤔Вопрос, как это сделать лучше — на депозите или всё-таки в ценных бумагах? Собрал для вас все преимущества того и другого инструмента в этой короткой, но полезной шпаргалке. 🏛️Преимущества вкладов 💎Надежность и предсказуемость. Доходность вкладов заранее известна и прописана в договоре. По вкладу нельзя получить убыток — даже при досрочном закрытии вклада вы получите как минимум то, что вложили. 💎Есть страховка на 1,4 млн руб. в каждом из банков. Если банк перестанет работать, например, из-за отзыва лицензии, АСВ компенсирует каждому вкладчику до 1,4 млн руб. Эмитент облигаций при плохом развитии событий может объявить дефолт и не вернуть ничего. 💎Простота использования. Депозиты устроены гораздо проще, чем облигации, и их легче использовать. Вкладчику не нужно знать, что такое амортизация и оферта, и не требуется иметь брокерский счет или ИИС. 💎Ликвидность. Деньги с вклада можно забрать в любое время, пусть и с потерей процентов. С облигациями сложнее: их не получится продать в выходные и праздничные дни. Вклады не зависят от работы биржи — только от работы банковской системы. Из-за этого в марте 2022 года у вкладчиков было преимущество по сравнению с владельцами облигаций. 💎Налоговая льгота. В 2024 году от налогов будет освобожден весь процентный доход по вкладам вплоть до 160 тыс. руб. При этом налоги по облигациям всегда берутся "по полной схеме" - и с купонных выплат, и с переоценки тела (исключение - если облигации куплены на ИИС). 📜Преимущества облигаций 💎Более высокая доходность. Сейчас можно найти вполне приличные корпоративные бонды с доходностью к погашению выше 17, 18 и даже 20%. Банки же предлагают не выше 16%, и то только на короткий срок. 💎Низкий порог входа. Можно купить на любую сумму, начиная с 1000 руб. (а часто и меньше, если тело облигации торгуется ниже 100%). Вклады обычно начинаются от 50 тысяч или от 100 тысяч рублей. 💎Гибкость. Есть возможность выбрать практически ЛЮБОЙ желаемый срок и зафиксировать высокую доходность надолго - например, в дальних ОФЗ это можно сделать на 10, 14 или даже 17 лет. Банки же редко предлагают вклады дольше чем на 1-2 года, при этом ставки ставки на такие вклады сейчас (весна 2024) не превышают 12-13% годовых. 💎Регулярный денежный поток. Облигация приносит регулярный доход в виде купонов - они могут быть полугодовыми, квартальными и ежемесячными. Проценты по вкладу в большинстве случаев выплачиваются лишь в конце срока. 💎Не нужно ждать погашения. Облигацию можно продать в любой торговый день без потери дохода (весь накопленный купонный доход оплатит покупатель). Проценты по вкладу чаще всего "сгорают" при досрочном закрытии, даже если до окончания срока осталась всего пара дней. 💎Налоговый вычет при покупке на ИИС. Если покупать облигации на ИИС, то можно получить двойную выгоду — избавиться от необходимости уплаты налогов на весь доход по облигациям, плюс ещё и вернуть 13% или 15% от вложенного в зависимости от ставки НДФЛ (разумеется, если этот НДФЛ был уплачен). 🤔Что выбираю я? Я часто говорю, что в моих инвестициях почти нет слова "ИЛИ", гораздо чаще я употребляю союз "И". На мой взгляд - и тот, и другой инструмент отлично дополняют друг друга в консервативной части портфеля. 💸Мне нравятся облигации как очень гибкий инструмент денежного потока с предсказуемой доходностью. Сейчас я держу порядка 100 выпусков бондов и каждую неделю пополняю свой облигационный портфель. 👍При этом в качестве подушки безопасности я активно использую депозиты и планирую продолжать это делать как минимум до тех пор, пока ставки будут высокими. $SU26227RMFS7 $SU26234RMFS3 $SU26222RMFS8 $SU26229RMFS3 $RU000A1070G0 $RU000A0ZZ877 $RU000A105M59 $RU000A107W48 $SBER $SVCB #sid #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

#АнтиКофемания ☕ Получил купоны по $RU000A106FN3 и погашение по облигациям Роснано. Докупил 4 облигации на счет . Купил: #облигации_офз (8,2% 🔽 -0,6%) ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8 - 963,5, до 16.10.2024, получим 7,6% (13,7% годовых) #облигации_топ_доходность (14,5% 🔼 +1,8%) Славянск ЭКО $RU000A103WB0 - 2*942,3, до 13.10.2026, получим 35%, доходность (13,7% годовых). Не понятно почему по облигации купоны только до октября указаны. Купон фиксированный, оферты тоже не нашел. Кто знает напишите что с ней не так. ЕнисейАгроСоюз $RU000A107R29 - 2*996, до 30.01.2029, купон плавающий и по текущей ставке доходность (19,6% годовых). #облигации_фонд (11,0% 🔽 -1,5%) $TBRU Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,65 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

Собираю портфель с ежемесячными выплатами купонов 💰 Мой портфель состоит на ~ 75% из облигаций и вклады. Решил прикупить немного ОФЗ: $SU26233RMFS5 офз 26233 $SU26238RMFS4 офз 26238 $SU26243RMFS4 офз 26243 $SU26244RMFS2 офз 26244 Так-же держу в портфеле: $SU26241RMFS8 офз 26241 $SU26219RMFS4 офз 26219 $SU26222RMFS8 офз 26222 Буду ещё докупать немного. Сейчас считаю хорошее время что бы зафиксировать хорошую купонную доходность для офз . И на горизонте год два, тело облигаций хорошо пойдёт вверх 📈 что в свою очередь дасть хороший + портфелю. Если офз будет ещё ниже, буду докупать. Буду рад вашей поддержке в виде лайка и подписки🤝🏼 Уже получаю 15к/месяц купонами ежемесячно🤑 Цель дойти до 30к/в месяц купонами🔥🤑 #зарплата_купонами #купоны #облигации #Вдо

🏆 5 лучших облигаций на данный момент ✔️ $RU000A107GU4 (МФК Быстроденьги 002Р-04) - 22,8% годовых (для квалифицированных инвесторов) ✔️ $RU000A107PW1 (МФК Быстроденьги 002Р-05) - 22% годовых (для квалифицированных инвесторов) ✔️ $RU000A107KR2 (МигКредит БО-04) - 21,6% годовых (для квалифицированных инвесторов) ✔️ $RU000A100VQ6 (ГМК Нор.никель БО-001P-01) - 15,7% годовых ✔️ $SU26222RMFS8 (ОФЗ 26222) - 14,7% годовых Самые лучшие варианты доступны только квалам 😔 Большинство облигаций в этом месяце просело и дают большую доходность, чем в прошлом. Завтра важное событие. Заседание по ключевой ставке. Мой портфель облигаций может быть пересмотрен. 💼 В стратегии &Портфель Миллионера сижу в $SU26222RMFS8 (ОФЗ 26222) и $SU26227RMFS7 (ОФЗ 26227). В стратегии &Моментум куплены $SU26222RMFS8 (ОФЗ 26222) на 25% от портфеля.

3 месяца не писал про ОФЗ. Что же происходит на рынке? Ставка все так же держится на 16%, но ОФЗ продолжают падать, а из доходность соответственно расти. Ускоренное падение началось в марте. Если не будет отката — это будет самое большое месячное падение за последний год. Самые длинные облигации всего за 20ьдней потеряли более 6% своей цены. Доходность давно превысила 13% а короткие ОФЗ дают больше, чем 14% доходность, приближаясь к 15%. В скобках указал изменение доходности за 3 мес. Наибольшую доходность сейчас дают: $SU26227RMFS7 4-месячная. Сейчас даёт 14.74% (+1.06%) $SU26234RMFS3 1 год, 4 мес. Сейчас даёт 14.61% (+1.26%) $SU26222RMFS8 7 мес. 14.43% (+1.93%) $SU26229RMFS3 1 год, 8 мес 13.9% (+0.99%) $SU26243RMFS4 14 лет 13.47% $SU26244RMFS2 10 лет 13.43% $SU26240RMFS0 12 лет 13.31% $SU26238RMFS4 17 лет. Доходность 13.31%. $SU26221RMFS0 9 - летка. Доходность 13.28% $SU26241RMFS8 8 лет. 13.29% (+0.97%) $SU26230RMFS1 15 лет. Доходность 13.23% $SU26233RMFS5 11 лет. Доходность 13.24% Прошлый пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/70ce464b-4142-4296-9392-f39beefa98d6 #Облигации #ОФЗ #офзпд

Какие ОФЗ рассмотреть? 🏛 Для хранения кэша: • ОФЗ 26227 • ОФЗ 26222 • ОФЗ 26234 🏛 Для роста на фоне снижения ставки ЦБ: • ОФЗ 26224 • ОФЗ 26242 • ОФЗ 26235 • ОФЗ 26239 • ОФЗ 26241 • ОФЗ 26221 🏛 Супер-длинные ОФЗ для фиксации высокой доходности на 15-17 лет: • ОФЗ 26230 • ОФЗ 26238 Держите ОФЗ у себя? $SU26227RMFS7 $SU26222RMFS8 $SU26234RMFS3

#АнтиКофемания ☕ К каждому портфелю добавил динамику за неделю, так будет видно что происходит с доходностью. Это не снижение портфеля а именно снижение доходности в годовом выражении. ℹ️ Считать этот показатель просто: (сумма_сегодня - сумма_первоначальная)/сумма_первоначальная/срок_инвестирования*365. Для автоматизации расчета сделал простую форму в Numbers. Но для расчета годовой доходности при регулярных пополнениях нужна более сложная формула. Необходимо учесть суммы пополнений и срок их «работы». Например: мы вложили в 1 января 10 тысяч рублей, 1 февраля и 1 марта добавили еще по 5 тысяч рублей. У нас 10 тысяч работали 2,5 месяца, 5 тысяч 1,5 месяца и 5 тысяч которые мы внесли на счет 1 марта всего пол месяца. И доходность от вложений нужно считать на разный срок. Для этого есть стандартная формула, в Numbers она называется НЕРЕГ.ВНДОХ (в Excel аналогичная функция ЧИСТВНДОХ) ℹ️ Функция НЕРЕГ.ВНДОХ возвращает внутреннюю ставку окупаемости вложения, основанного на серии денежных поступлений через неравные промежутки времени. НЕРЕГ.ВНДОХ(платежи; даты; ожидание), где отрицательный платеж = сумме вывода Функция на вход получает список платежей и список внесенных сумм. Последней датой должна быть текущая дата, а последней суммой текущий остаток на счете, НО с минусом. Купил: #облигации_офз (9,6% 🔽 -0,3%) ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8 - 963, до 16.10.2024, получим 7,9% (13,0% годовых) #облигации_топ_доходность (16,1% 🔽 -1,1%) Роснано $RU000A1008V9 - 973,6, до 27.03.2028, купон плавающий и по текущей ставке доходность (18,2% годовых) Гарант инвест {$RU000A1005T9} - 99,74, до 05.04.2024, получим 0,9% (15,4% годовых) #облигации_фонд (12,7% 🔽 -1,9%) $TBRU Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,64 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

$SU26230RMFS1 $SU26238RMFS4 $SU26222RMFS8 Гос. облигации (ОФЗ) Индекс RGBI продолжает погружение. Факторы давления: - высокая ДКП ЦБ РФ (ЦБ не хочет снижать ставки). Последние заявления говорят о том что ставка на уровне 16% с нами еще будет как минимум в течение полугода. Кстати, 22 марта новое заседание и решение по ставке. - выборы (риски, неопределенность, атаки беспилотников, обстрелы и ДРГ) - послание президента федеральному собранию. Там были озвучены конечно колосальные размеры денежных средств которые потребуются для реализации тех программ которые озвучил Владимир Владимирович. Девальвация наступает на пятки. Я продолжаю наращивать позицию в длинных ОФЗ, пока они катятся в ад. И планирую на этом заработать 30-40% в течение нескольких лет. Главное не забывать про диверсификацию. Есть еще золото в его разных видах. Можно покупать лом, он дешевле и с ним куда проще обходиться. Последние цены у перекупов в районе 3200-3400 за грамм. ❗️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.