ОФЗ 26221 SU26221RMFS0
Доходность к погашению
10,43% за 119 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Авторы Пульса о SU26221RMFS0
Что вы думаете про ОФЗ 26221?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🏛️ Инвестиции в недвижимость. Часть I
Недавно открыл для себя новый инструмент - ЗПИФы недвижимости, которые в какой-то степени представляют собой отечественные аналоги REITs, и решил пересмотреть структуру портфеля. Сегодня немного расскажу что это и стоит ли использовать такие инструменты.
📖 REITs (Real Estate Investment Trusts) - это фонды, которые занимаются управлением недвижимостью (или владеют ипотечными бумагами) и выплачивают доход в форме дивидендов своим вкладчикам. Торгующиеся на бирже бумаги таких фондов по сути являются ценными бумагами именно управляющей компании.
❗Инвестиции в них сейчас несут высокий инфраструктурный риск
📖 ЗПИФы (закрытые паевые инвестиционные фонды) представляют собой форму коллективных инвестиций, при которой имущество фонда является общей долевой собственностью пайщиков. Доход от управления имуществом фонда распределяется управляющей компанией (УК) пропорционально количеству паев.
Отличительной особенностью является наличие особенного органа управления - общего собрания владельцев инвестиционных паев. Интересны такие инструменты достаточно высокой доходностью и постоянным дивидендным потоком (некоторые ЗПИФ выплачивают доход каждый месяц, например, $RU000A104KU3 ).
⚖️ Теперь сравним некоторые подходы
В сознании большинства наших соотечественников инвестиции недвижимость - это преимущественно покупка квартиры на котловане с последующей её перепродажей или сдачей в аренду. Цена входа от нескольких млн. руб., сложно диверсифицировать портфель, доходность около 4% годовых (в рублях) от аренды и 12% от роста стоимости объекта (не забываем про износ жилья), что на самом деле не так и выгодно с учетом соотношения риск/доходность/затраченное время в сравнении с теми же 10-ти летними ОФЗ $SU26221RMFS0 . Было бы всё и дальше хорошо, но недавний бум недвижимости из-за льготных программ пошел на спад, а значит заработать там будет сложнее.
Только относительно небольшое количество людей задумываются об инвестициях в коммерческую недвижимость, которая на самом деле является более привлекательной. Самый доступный инструмент для этого - REIT/ЗПИФ с ценой входа от 1000 руб., доходностью около 10% годовых от аренды (УК обычно индексируют стоимость аренды на уровень инфляции, а расходы на ремонт уже включены в доходность) + около 12% годовых от роста стоимости объекта.
🌐 А как обстоят дела в остальном мире?
На рисунке представлена средняя годовая доходность в USD различных классов активов за период 1999-2019 годы (источники: J.P. Morgan, Barclays, Bloomberg, S&P). Как мы видим, инвестиции в недвижимость через REIT/ЗПИФ даже с учетом "неприятных" расходов на комиссию УК (каким-то непонятным людям) приносят хороший доход. Не забываем, что за хорошую доходность нужно платить!
В следующих постах подробнее расскажу о том, как работают ЗПИФы, кому доступны, как они регулируются и какую долю портфеля рекомендуется выделить для такого класса активов, поэтому подписывайтесь, чтобы не пропустить!
#учу_в_пульсе
#пульс_новичкам
#прояви_себя_в_пульсе
#новичкам2023
#недвижимость
6
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
5-6 октября пришли купоны от Северстали выпуск 6 и ОФЗ 26221. Всего + 2014 рублей без учета налогов.
💡Докупил 20 облигаций ВИС Финанс выпуск 1. Всего держу 50 шт. $RU000A102952
Холдинг инвестирует собственные средства в создание объектов транспортной, социальной и коммунальной инфраструктуры и реализует проекты государтсвенно-частного партнерства и концессий «под ключ».
Компания инвестирует в стройку:
- Моста через реку Лена. Это позволит обеспечить круглогодичное транспортное сообщение для более 80% населения Якутии;
- Государственную филармонию и Арктический центр эпоса и искусств, г. Якутск
- Автодорога «Обход Хабаровска». Первая скоростная трасса на Дальнем Востоке России. Новая автомагистраль поможет решить комплекс проблем в столице края, создаст дополнительные рабочие места, более комфортную среду для горожан, будет способствовать социально-экономическому развитию Хабаровского края.
- Мост через р. Обь, г. Новосибирск
И многие другие объекты.
Доходность высокая, более 20 процентов за год. При этом и риск выше среднего. Впереди 5 выплат по 22 рубля и цена облигации всего 908 рублей, при номинале в 1000 р.
Умеренно высокой рейтинг кредитоспособности.
🍏Докупил ещё 2 ОФЗ 26221. Как раз выплаченных купонов для этого хватает. Облигация на 10 лет. Можно использовать для среднесрочной спекуляции. $SU26221RMFS0
🍏 Докупил 10 облигаций Казахстан выпуск 8. Всего 50 шт. $RU000A101RW0
Срок 5 лет. Доходность 10,8 процентов. Нормальная доходность при низком риске. Купоны 2 раза в год.
Пока увеличиваю долю облигаций в портфеле. Возможно в пн будут интересные цены на акции и облигации, там как раз дивидендный гэп намечается по Газпрому и Татнефти.
Всем хороших выходных. 👍
#псвп #30летнийпенсионер
Еще 2
69
Нравится
11
$SU26221RMFS0 Первый купон по ОФЗ😃 буквально вчера была отсечка. Оперативно👍
4
Нравится
3
Дарим до 20 000 ₽ акциями за курсы
Пройдите четыре курса по инвестированию. За каждый мы подарим акцию, а за прохождение всех - мега-акцию
$SU26221RMFS0 пришли маленькие радости, но ведь и жизнь создана из мелочей)
8
Нравится
6
Референс цен дальнего конца офз с 12% доходностью к погашению. По наиболее интересным на мой взгляд выпускам:
$SU26221RMFS0 - 780
$SU26233RMFS5 - 690
$SU26238RMFS4 - 700
Вчера в моменте доходность офз превышала доходности по бондам крупных компаний.
12% не спроста, это х2 к вкладу при де факто той же надёжности. Годовую инфляцию обещают ниже 14%, а на нашем рынке акций сейчас просто плюсового показателя можно достичь только спекулятивными сделками.
7
Нравится
5
ОФЗ $SU26221RMFS0 - доходность 10.7%
ОФЗ $SU26235RMFS0 - доходность 10.7%
На рынке долга снова невероятные возможности для долгосрочных инвестиций 🤑
Кто желает зафиксировать для себя на длительный срок доходности превышающие доходность по банковским вкладам на 3-4 пункта, смело можете рассмотреть возможность покупки ОФЗ 😎
P.S. Напомним также, что ОФЗ - самый надежный инструмент для вложений в рублях. Государство в любом случае выплатит Вам купоны и погасит облигации в обозначенный срок☝️
#новости #новичкам #обзор #рынок #облигации
14
Нравится
4
Похоже на то, что даже такая плита не спасёт. этот рынок.
$SU26221RMFS0
Если серьёзно, то было 600к. и где они?
35
Нравится
15
У Тинька нашёл фичу с повышенным % на остаток при выполнении акции с рефералкой. Не реклама (если бы :с)
Вообще я как человек почти уверенный что меня ни одна реклама заинтересовать не может - почти всегда ничего и не смотрю. Но 10% , мне стало интересно и я посчитал что при сложном проценте за год это 10.4275%, а это вполне себе как ОФЗ.
Точнее чуть лучше чем ОФЗ, сейчас выше 10% вроде как нет.
На вкладах ставки около 8-9%, а в Сбере "Лучший" вклад(нет,ну серьёзно,он так и называется) =7.5%
Кстати, у аудитория пульса спрошу. Есть ли у ОФЗ такая же гарантия на 1.4млн как на вклады в банках? А на региональные облигации?
Вот на корпоративные точно нету. Не говоря уже о симбиоте еврооблигаций где хотят купоны рублями по "курсу на текущий момент" выплачивать.
Звучит как порнография. Но любители найдутся.
Как по мне мысль об активе в виде 10% остатка по карте к концу месяца вполне клёво. Я кстати кайфую как каждый раз когда косарик мне мой падает)
Ну и это все-таки карточка. Снять можно в любой момент, поэтому 10,20,30% от общих денег лежащих под процент вполне себе достойная идея.
$SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26239RMFS2 $SU26225RMFS1 $SU26235RMFS0 $SU26230RMFS1 $SU26221RMFS0
Пишите кстати в комменты кому тоже пришла такая штука в приложении для банка?
Пост №1776
#пульс #портфель #аналитика #идеи #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #сша #прогноз #новичкам
9
Нравится
12
"Рынок долга - самый умный", как любит говорить @Vasiliy_Oleynik
И вот вам прямое подтверждение! Смотрите на график ОФЗ. 📉
Он начал падение еще 19 числа, то есть за день до падения рынка акций.
Вот настолько он умный (совсем не инсайдерская торговля)🤫
Даже сейчас ситуация там поразительная: 10 летняя ОФЗ $SU26221RMFS0 имеет 10% годовой доходности, в то время как, например, Альфа банк $RU000A0ZYU21 на 1.5 года имеет доходность 9.14%
Ну бред же!
Поэтому сегодня переложился из подобных альфе облигаций в ОФЗ.
Однако, в сочетании с падением $USDRUB до 59, это вызывает некоторую тревогу.🤔
Так что будьте аккуратны и не пользуйтесь плечом.
_______________________________________
Подписывайтесь! Ведём наблюдение за ситуацией.🧐
#прояви_себя_в_пульсе
48
Нравится
23