Про облигацию Лизинг-Трейд 1P-07

Подписчикам стратегии 🤝 За неделю стратегии +1,37% За месяц: +0,08 Действия по стратегии &Черепаха Зануда за сегодня: 🐢 Купоны: •Автофинанс банк 🐢 Продано: •ничего 🐢 Куплено: •ВИМ Ликвидность на купоны, копим пока на новые активы, чтобы небольшие деньги не простаивали ___________ Вне стратегии 🐢🤗 Почти два десятка участников в моем конкурсе #подходящиймомент Я рада, как проходит конкурс, рада, что некоторые из вас почитали истории участников и тоже сочли их полезными и интересными. Для тех, кто новенький или пока не собрался, сегодня последний день, дерзайте! Как пошутила @Sheniya_s, успевайте в последний вагон, но речь не про ОВК 😂 Почти 2 десятка участников и 6 призов, шансы высоки!) 🎁Пришёл подарок за выигранный конкурс, благодаря чему смогла закрыть и весь май своими #купоныкаждыйдень Оставалось всего 2 рабочих дня в мае, где не было купонов. •28 мая Там прямо засилье всяко разных Газпром облиг. Много ломбардов и микрокредитных с ценой гораздо дороже номинала. Много с низкими процентами, есть региональные. 🤔 Взяла Ново транс выпуск 4 $RU000A106SP1 по 961,8 рублей 2 шт. Номинал 1000 рублей. Выплаты каждые 3 месяца. Я больше люблю ежемесячные в плане регуляррности поступлений, но выбор невелик. Купоны по 12,25%. Маловато на текущие времена, но зато дисконт к цене покупки. Погашение в августе 2026 г. Доходность к погашению 14,98%. Есть амортизация. Но только в августе 2026г. •30 мая В этот день засилье Альфа облиг. 🤔 Я взяла Лизинг трейд 1Р 07 $RU000A105WZ4 Цена 948,1р при номинале 1000р. Купон по 14,5% ежемесячно. Долгая, до февраля 2028 года. Амортизация, но ближайшая в апреле 2026 года только. Доходность к погашению 17,97%. ☀️ Если честно, внутри очень тёплое чувство, будто выполнил свой минимальный план по инвестированию на всю весну. Понятно, что буду ещё пополнять счёт и брать бумаги. Буду копать какую-то новую сферу и бумаги поглубже, ловить моменты по своим скринерам. Каждый день работать по своей стратегии публичной. Завтра вот ещё буду выбирать лучших в конкурсе, участников стало больше. И это, конечно, радует. Но и дико усложняет выбор 😬 Но всё это на каком-то внутреннем фоне благодарности самой себе за выполненную купонную весну. Балуйте себя! #российскийрынок #автоследование #диверсификация #репо #фонды #купоны #купоны2024

Начал собирать новый долгосрочный портфель #облигации (покупки в конце) Кроме собственно инвестиционных целей это позволит подсвечивать здесь, в канале, интересные бумаги и более предметно обсуждать облигации именно с позиции холда, а не только спекуляций 👉Мои вводные: 🔹Идея: в оптимистичном сценарии мы уже проходим пиковые значения ставки ЦБ. В менее оптимистичном – возможно еще до нескольких повышений, малыми шагами. В обоих случаях рассматриваю начало 2024 года как период неизбежного смягчения ДКП, либо по «естественным» причинам, либо по политическим, на фоне выборов 🔹Бенчмарк: максимальная доходность депозитов в крупных банках 🔹Цель: получить на горизонте 6-12 месяцев доход в 1,5-2 раза выше бенчмарка. Сформировать консервативную, стабилизирующую часть инвестиционного портфеля (после резкого роста в акциях их доля существенно выросла, нужна ребалансировка в пользу бондов) 👉Стратегия выглядит так: ▫️Покупка бумаг с наилучшим соотношением доходности и кредитного качества по каждой рейтинговой группе и бумаг с явной недооценкой к своей справедливой стоимости. Покупки и на первичном, и на вторичном рынке (основные спекулятивные покупки первички по-прежнему будут в отдельном портфеле) ▫️Продажи – когда доходность бумаги снижается до уровня, на котором держать ее далее становится нецелесообразно ▫️Максимальная доля на эмитента – 5% портфеля (до 20-30 эмитентов) ▫️Доля набирается «лесенкой», чтобы сформировать хорошую среднюю даже в неблагоприятном сценарии ▫️Доля свободного кэша для срочных/внеплановых покупок в размере 5-10% портфеля (хранение на денежном рынке, в моем случае это втбшный фонд LQDT) ▫️Акцент на эмитентов не ниже BBB-грейда (в идеале – рейтинг не ниже BBB+) Допускаю до 20% бумаг B и BB грейдов – это значимо увеличит доходность портфеля, а небольшое количество таких эмитентов позволит максимально тщательно подходить к их отбору и следить за их состоянием на весь период холда 👉Первые покупки в новый портфель: 🔹Автодор ГК-005Р-03-боб (100,2%) $RU000A106R53 – свежий выпуск, на удивление высокий купон и одна из лучших доходностей в AA / AA+. Цена к концу дня подросла, но даже так бумага все еще интересна. Альтернативный вариант – ВосточнаяСК-001Р-04R $RU000A106P06, она чуть хуже из-за 5-летней длины, но здесь и цену укатали соответственно 🔹СФО ВТБ РКС-1-01-об (92,6%) $RU000A1032P1 – непопулярный выпуск, из-за низкого купона очень волатильный. Легко уходит в просадку и стабильно возвращается к своей норме – буду ждать его в район 94-95% 🔹Лизинг-Трейд-001Р-08 (101%) $RU000A106987 – на момент покупки обгонял по доходности свои соседние выпуски. В течение дня разница ушла, но ЛТ в этой стратегии интересен в первую очередь как надежный кошелек, для этой цели сейчас вполне подходят 7, 8 и 9 выпуски ( $RU000A105WZ4 $RU000A106GB6 ) #новичкам2023 #портфель #что_купить #пульс_оцени

$RU000A105WZ4 Выплаты 12 раз в год, доходность к погашению более 14%. Сегодня можно купить почти без НКД. Не ИИР Копипаст, для тех кто не видит у других. Спасибо автору. "🚘 «Лизинг-Трейд» – присвоение кредитного рейтинга $RU000A105RF6 «Эксперт РА» присвоил эмитенту кредитный рейтинг на уровне «BBB-» со стабильным прогнозом. На самом деле эмитент уже имеет рейтинг от «АКРА» на уровне «BB+» с позитивный прогнозом, который был подтверждён в августе прошлого года, но рейтинг от «Эксперт РА» – на ступень выше. ⭐ Основные тезисы из рейтингового отчёта «Эксперт РА» •«Лизинг-Трейд» – небольшая лизинговая компания, специализирующаяся на финансовом лизинге строительной техники, а также грузового и легкового автотранспорта. Более 90% клиентской базы приходится на представителей малого и среднего бизнеса. Компания представлена головным офисом в Казани, также еще 9 подразделений расположены преимущественно в Приволжском и Уральском ФО. •Ограниченные рыночные позиции, обусловленные масштабом бизнеса (по итогам 2022 года компания занимает 39-е место в рэнкинге по объему нового бизнеса и 41-е место по объему лизингового портфеля). •Высокая достаточность капитала при адекватной способности к его генерации. •Адекватное качество активов. Лизинговый портфель характеризуется невысоким уровнем проблемных сделок: доля просроченной задолженности свыше 90 дней составляет 0,1% портфеля на 01.01.2023. •Агентство положительно отмечает высокий уровень страховой защиты лизингового имущества. Компания страхует 100% имущества, при этом более 90% имущества застраховано в страховых компаниях с высоким рейтингом. •Порядка 13% активов составляют вложения в дочернюю кредитную организацию (акции и субординированный депозит), что оказывает давление на оценку качества активов. Еще около 5% активов представлены средствами в банках, которые размещены большей частью в дочерней кредитной организации. •Комфортная ликвидная позиция. Фондирование компании осуществляется в основном за счет банковского кредитования (61% обязательств), еще около 29% приходится на облигационные займы. Кредитный портфель компании является диверсифицированным по контрагентам: задолженность перед основным банком-кредитором составляет около 9% обязательств. •Консервативный уровень корпоративного управления. Качество бизнес-процессов в целом соответствует специфике и масштабу бизнеса компании. Организационная структура и структура собственности являются прозрачными, качество бизнес-процессов находится на адекватном уровне." $RU000A106987 #пульсар_виктория