Форум об облигации КАМАЗ

Рубрика коплю на пенсию: $RU000A105YB1 медси $RU000A106DN8 втб $RU000A104ZC9 камаз $RU000A103FP5 пополнила еще немного, формирую на иис облигации. До конца декабря осталось пополнить 40к В планах пополнять счет каждый месяц на 100к и ни в коем случае не снимать с него в течении 15 лет. В идеале иметь 15% годовых, таким образом через 10 лет капать будет пассивно по 480000тыс в месяц. Конечно в эту сумму не учитываются пополнения дополнительные, такие как налоговый вычет 52к и другие поступления, которые также будут реинвестироваться. Держать конечно буду и на вкладах, и частично в дивидендных акциях и надеюсь в иностранных бумагах и долларах в будущем, но пока не кончится СВО, наверно в основном в рублях все буду держать. По сути 2024год будет началом моего формирования пенсионного портфеля, и в теории через 15 лет будет приносить мне практически по 1млн в месяц на пассивных инвестициях, которые не требуют слежки и котлетинга во всякий мусор ) Конкретно сейчас начальный бюджет под это дело 1млн. В конце 2024г там уже будет +120тыс + еще 1.2млн, на которые также будут начислены проценты в течении года... в теории должно быть около 2.5млн к концу моего первого года инвестиций. Эти деньги я не буду выводить никуда, все проценты будут реинвестироваться... но конечно время покажет... реально ли получится откладывать по 100к в месяц. На текущий момент существования ИИС и вложений 350к, за месяц прибавилось 7000р ( купоны+ небольшие спекуляции в акциях $SPBE и $UWGN ).

Друзья, приветствую! Долгожданный пост 🙂 Взяла 💛 $RU000A1061K1 чисто из-за купонов каждый месяц, итого в портфеле у мамы 10 шт, 110₽ будет капать 💧 к тому же, ниже номинала, что приятно) 💚 $RU000A106UW3 история такая же + доходность 14.89%, взяла маме 5 шт, себе планирую закупиться тоже) 💛 $RU000A100881 купила чисто на снижении и ради усреднения, радует купон в 41₽. Итого: 4шт у меня, у мамы 5шт. Вообще набираю маме облигаций, соотношение риска и возраста 💚 $RU000A101M04 стабильный эмитент, ниже номинала, нкд для покупки минимальный 💛 $RU000A104ZC9 доходность 13.89% (довольно хорошая) + уникальная отрасль, в портфеле нужна. У меня 3шт, у мамы 4шт, планирую добирать 💚 $RU000A103KJ8 вообще довольно недооцененная облигация, потому что доходность выше 15%! Купон 42₽, торгуется ниже номинала. В ней есть всё, что я люблю 🥰 у мамы 6шт 💛 $RU000A100D89 братьев беларусов взяла себе на ИИС, доходность 14%, большой купон 42₽ 💚 $RU000A103372 взяла себе на иис, нкд на момент покупки был 1₽🤭 доходность 14.59% купон 40₽ 💛 $SU26229RMFS3 сегодня также на иис взяла, потому что были выплачены купоны, чисто для усреднения и увеличения доходности 🪷 не иир #облигации #офз

КАМАЗ $KMAZ $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 {$KMZ3} $KMM4 {$KMH4} $KMU4 идёт вперёд семимильными шагами и развивает беспилотный транспорт 1) КАМАЗ представил первый беспилотный тяжёлый самосвал КАМАЗ с колёсной формулой 8х4, предназначенный для работы на карьерах и разрезах (см. 1 фото); 2) КАМАЗ представил «Юпитер 30», это беспилотная машина предназначена для выполнения карьерных работ — перевозки разрыхлённой горной массы или руды (см. 2 фото) ; 3) КАМАЗ представил электрический беспилотный грузовой автомобиль без кабины для водителя ЧЕЛНОК (см.3 фото). Удачных инвестиций Не забудьте подписаться и поставить 👍

$RU000A104ZC9 почему купоны 10% хотя заявлено облига дает 14%? Амортизации нету, в чем суть?

⚡️ Самое интересное за день 🔹 Совет директоров Газпромнефти $SIBN рекомендовал дивиденды за 9 мес 2023 в размере 82,94 руб. на акцию – Шикарная сумма, порядка 10% дивдоходности – все ради поддержания штанов у Газпрома, но и нам минорам тоже приятно. Думаю, хотя 3 квартал у компании явно был рекордным, но чтобы обеспечить выплату понадобится еще и повышение пэйаута 🔹 Совет директоров Фосагро $PHOR рекомендовал промежуточные дивиденды в 291 руб. на акцию – Мало. С учетом отмены предыдущей выплаты – это сумма за полгода. А с учетом, что сектор как минимум не на подъеме – в следующие полгода можно ждать еще плюс-минус столько же, т.е. ~600 в сумме. С такими вводными, да на фоне ставки 15% бумага должна стоить сильно дешевле, в районе 4500-5000 🔹 Сегодня начался прием поручений на участие в допразмещении акций ОВК $UWGN – Можно подать заявку по 9 рублей на бумагу, которая по рынку стоит 70+. Нет гарантий, что заявку исполнят и что рыночная цена не уйдет вниз к моменту завершения сбора (конец ноября), так что затея – для любителей очень острых ощущений. Но других в этой бумаге и быть не должно Облигации: 🥚 МТС анонсировали новый выпуск: AAA, флоатер RUONIA + 140, купон квартальный с ежедневным пересчетом. 5 лет, с объемом пока не определились. Сбор 14 ноября – Большая премия к рынку (стандарт 125-130, прошлый флоатер МТС $RU000A1075E4 вышел с премией 125, торгуется чуть ниже номинала), думаю планируют ее снижать на сборе. Но с другой стороны, флоатерами у всех желающих портфели уже давно забиты под завязку, предложения на рынке полно – поэтому ниже 130 уйти будет сложно. А 130 вроде и норм… $MTSS 🚚 Камаз перенес сегодняшний сбор заявок на новый выпуск на неопределенный срок – Якобы «по техническим причинам». Ничего не понятно, но ладно – идей на первичке и без них хватает, особенно на следующую неделю $KMAZ $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 #акции #облигации #аналитика #что_купить #новости #новичкам #новичкам2023 #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Облигации КАМАЗ на размещении Один из старожилов советского, а затем и российского автопрома, производитель большегрузных автомобилей, а также автобусов, электробусов, тракторов, комбайнов и еще много чего опять выходит на рынок заимствований с новым выпуском облигаций Камаз-БО-П11. На данный момент на Московской бирже уже торгуются 11 выпусков облигаций компании на сумму 44 млрд. рублей, поэтому у инвестора имеется широкий ассортимент выпусков с разными условиями размещения, доходностью и дюрацией. Что по данному выпуску? 📌Начало приема заявок - 9.11.2023г., то есть уже сегодня. 📌Дата начала размещения - 16.11.2023г. 📌Дата погашения - 13.11.2025г. Этот выпуск отличается от большинства других именно среднесрочным привлечением ресурсов, ведь период погашения большинства предыдущих выпусков приходится на 2030-2033 годы. 📌Объем размещения - 5 000 000 000 рублей. 📌Размер купона - 15,25% годовых, немногим выше ключевой ставки. Размер купона с учетом потенциального роста ключевой ставки выглядит не слишком убедительным, и это один из минусов данного размещения. При этом отмечу, что последнее размещение было с размером купона, равным ключевой ставке + 1,3%. 📌Компания будет выплачивать купоны ежеквартально. 📌Цель привлечения ресурсов - погашение одного из предыдущих выпусков. При кредитовании это бы назвали реструктуризацией, и это был бы очередной минус в копилку компании. 📌Облигации доступны для неквалифицированных инвесторов, прошедших предварительно тест, куда ж без него в наше время... Что интересного по эмитенту? 🔥Кроме того, что компания является лидером в своем сегменте, она также отнесена в перечень стратегических предприятий. 🔥Компания входит в структуру государственной корпорации Ростех (доля Ростеха на 31.12.2022 года составляла 47,1%), а значит обладает высоким уровнем поддержки со стороны государства. 🔥Компания не публикует свою финансовую отчётность. 🔥В 2022 году доля КАМАЗа на рынке грузовых автомобилей полной массой свыше 14 тонн составила 42%, в том числе в сегменте шасси и спецтехники — 59%, самосвалов — 28%, бортовых автомобилей — 78%, седельных тягачей — 34%. 🔥Кредитный рейтинг АА-(RU) 🔥По итогам 2022 года компания заплатила рекордные дивиденды в размере 1,84 рубля на одну акцию. Несмотря на рекордность дивидендов, сама дивидендная доходность еще далека даже до средней по рынку и составляет 0,9%. $KMAZ $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 #камаз #облигации

Рынок как будто не верит ЦБ, и люди приобретают выше номинала корпоративные бумаги с купоном ниже 15%, для меня это очень странно, сейчас бы предостерег от долгосрочных покупок. Зато впереди годные размещения. 1. «КамАЗ», АА, купон около 15% (но учтите, что подавая на букбилдинге заявку, деньги морозите почти на неделю). Самое лучшее предложение рейтинг/доходность на данный момент 2. «Интерлизинг», А-, ежемесячный купон около 16%, тоже отличный вариант вложения кэша с возможным апсайдом $RU000A106SF2 $RU000A104ZC9

🚗 Свежие облигации: КАМАЗ на размещении Внимание-внимание, срочное встатие у отечественного автопрома. За неимением конкуренции лидеру срочно нужно развивать грузовикостроение, а для этого нужны деньги. Но не только для этого, а для рефинансирования гасящихся в ближайшее время выпусков облигаций. Российский автогигант продолжает ралли займов. 🏁 Эмитент надёжный, рейтинг высокий, срок короткий — всего 2 года. Условия довольно комфортные и для компании, и для инвесторов. Объём выпуска — 5 млрд. Ориентир купона 15,25% (доходность 16,14%). Без оферты. Без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг AA от Эксперт РА (сентябрь 2023). КАМАЗ — производитель дизельных грузовых автомобилей и дизельных двигателей, действующий с 1976 года. Также выпускает автобусы, электробусы, водоробусы НЕФАЗ, тракторы, комбайны, электроагрегаты, тепловые мини-электростанции и комплектующие. Основное производство расположено в городе Набережные Челны. Тикер: 🚛🚌 Сайт: https://kamaz.ru Выпуск: Камаз-БО-П11 Объём: 5 млрд Начало размещения: 10 ноября 2023 (сбор заявок до 9 ноября) Срок: 2 года Купонная доходность: 14,5–15,25% Выплаты: 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: нет Другие выпуски: $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 🛻 Почему КАМАЗ? Он лучше китайских грузовиков? 📊 Если говорить про отечественных производителей, то КАМАЗ вне конкуренции. Производственные мощности составляют 71 тысячу автомобилей в год. ГАЗ и Урал сильно отстают, ЗИЛ… про него либо хорошо, либо никак. Главным зарубежным конкурентом является китайский Shacman. Всего же у КАМАЗа около 47% рынка среди всех производителей по продажам в РФ. Нельзя сказать, что КАМАЗ катается в деньгах как сыр в масле (привет сыровару Сироте, если что, который скоро F свой бизнес). Но предприятие чрезвычайно важное для РФ и экономики, бренд известен в мире, грузовики оснащаются колёсами, кабинами, двигателями и трансмиссиями, а в некоторых даже можно спать лёжа. 🎙 Компания на 49,9% принадлежит государственному Ростеху, кроме того, акции ПАО $KMAZ торгуются на бирже. Чувствуют себя в последнее время отлично. Рост в 2023 году более чем в два раза. Правда дивидендов заплатили мало — дивдоходность вышла в этом году 0,9%. В 2022 и 2023 годах КАМАЗ увеличил производство автомобилей, а также успешно провёл работу по локализации выпуска необходимых компонентов и замещению поставщиков в рамках кооперации по производству новых моделей. Использование инструментов клиентского финансирования, инициативы по снижению издержек, работа по локализации выпуска необходимых компонентов и замещению поставщиков в рамках кооперации по производству новых моделей техники привели к получению КАМАЗа годовой чистой прибыли в размере 5 387 млн рублей в 2022 году. Это как бы всё, что известно о финансовых результатах компании за прошлый год. Отчётности за 2023 год нет. И не будет. Но вы держитесь. Чистая прибыль за 2021 год была 1,2 млрд. 📈 Бизнес-план КАМАЗа на 2023 год предполагает рост выручки до рекордных значений выше 300 млрд рублей, чистую прибыль по МСФО в 5 млрд рублей, EBITDA – 24 млрд рублей. Чистый долг в 2021 году был порядка 45 млрд. Долгосрочных и краткосрочный обязательств порядка 100 млрд. Но это уже было очень давно. Можно предположить, что показатель Чистый долг / EBITDA в районе 4–5. Последнее значение, которое можно было посчитать, 4,7. Сейчас облигационный долг — 44 млрд, выпусков в обращении — 11 штук. В ноябре заканчивается выпуск на 2 млрд, в середине 2025 года закончится ещё один выпуск на 7 ярдов. Их нужно рефинансировать. Остальные все длинные, до 2030–2033. Двухлетний выпуск с неплохой доходностью и понятными условиями довольно интересен, особенно если купон будет выше 15%. Буду скорее всего участвовать, правда на скромную долю, больше пока нацелен на замещайки. Ну и хочется ещё добавить паи Паруса. #облигации #псвп #прояви_себя_в_пульсе

План по первичным размещениям #облигации на неделю 🛻Бэлти-Гранд: без рейтинга (скоринг Era BB+), YTM~17%, 5 лет, 200 млн. Эмитент-недоразумение, свой прошлый выпуск размещал почти год (начали в августе 2022, закончили в июне 2023) – по причине абсолютно нерыночных его параметров. Новый выпуск тоже выглядит кандидатом в «простыню» Купон лесенкой: 17% на первые 2 года, далее 14% – это вообще не то, чего мы ждем сейчас от ВДО. Тут разве что к предыдущим выпускам есть какая-никакая премия и тем, кто по каким-то своим причинам это уже держит и намерен держать дальше – переложиться имеет смысл 🚛Камаз: AA- / AA, YTM~15,35%, 2 года, 5 млрд. Не то, чтобы сейчас есть повод сомневаться в финансовом положении компании, занимающей заметное место в нашем ОПК, но все же стоит учесть – эмитент не раскрывал полугодовую отчетность за 2023, и даже в свежем рейтинговом релизе Эксперт РА оценивает Камаз через итоги 2022, хотя прошел уже почти год Еще один важный нюанс в том, что доходность тут будет определена в день размещения через привязку к КБД: кривая на сроке 2 года + 325 б.п. И ралли в ОФЗ последних нескольких дней оказалось тут очень некстати. Если на момент первого анонса выпуска формула давала YTM~16% (примерно соответствует купону 15,4%) то по итогу прошедшей недели доходность упала до 15,35% (купон ~14,8%) Что будет в конце новой недели – мы пока не знаем. Прямо сейчас выпуск все еще выглядит вполне привлекательно в своей рейтинговой группе, уступая только ГТЛК (при явно лучшем кредитном качестве). Бумага 2-летняя, вероятность смягчения ДКП на этом сроке – считаю, что существенная. Себе в длинный портфель брать не буду, т.к. нацелен на чуть большую доходность, но в целом инвестиционная идея тут имеет место быть Если смотреть спекулятивно, я бы сравнивал с недавним Автодором: интерес будет при относительно высоком купоне, как видим это в Автодор ГК-006 {$RU000A107043} С учетом, что рейтинг Камаза на ступеньку ниже, сегодняшние 14,8% выглядят как минимум, меньше которого рисковать большого смысла уже нет 🏦Росэксимбанк: AA, флоатер ЦБ+225 (квартальный пересчет), 3 года, 10 млрд. Еще один эмитент без финансовой отчетности – эти вычистили всё аж до 2017 года! Но нам достаточно знать, что банк выполняет функции агента Правительства РФ по программе господдержки экспорта, а конечный его собственник – ВЭБ РФ. Считаю, что это надежность уровня ОФЗ Похожие по параметрам флоатеры: ▫️ППК РЭО $RU000A106169 A+, ЦБ+335 – доходность тут заметно выше, но по номиналу уже не взять ▫️ГТЛК-06 $RU000A0ZYAP9 AA-, ЦБ+150 – совсем неинтересно ▫️АФК Система $RU000A106Z46 AA-, RUONIA+190 – спред ниже, но пересчет купона ежедневный, поэтому по совокупности выглядит ближе всего к Росэксиму. При этом, Система будет интереснее тем, кто ждет дальнейшего повышения ставки, т.к. в ней и доходность подрастет оперативнее, а Банк – тем, кто ждет флета (кто ждет снижения, тем и флоатеры незачем) 💰Мани Капитал Лизинг: BB+, YTM~19,6%, 3 года, 250 млн. Небольшая ЛК, уровня Арензы-Про. Как и недавняя МФК Мани Капитал $RU000A1074F4 входит в холдинг Mikro Kapital Group и получает от него существенную долю фондирования. Придраться тут можно к низкой рентабельности бизнеса (менее 8%) и к тому, что уже сейчас почти вся прибыль уходит на обслуживание долга – а новый и совсем недешевый выпуск ситуацию в этом плане еще более усложнит В качестве премии за риск – высокий купон 18,25% на весь срок обращения. Сейчас это самая доходная бумага в BB+ (и даже в BB сравнима только с АПРИ) поэтому спекулятивно сюда идти однозначно планирую. Нужно только учитывать, что это «взрослая» книга и купон могут снизить на размещении, но в пределах 18% – считаю, что очень интересно Другие выпуски эмитентов: Камаз $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 Росэксим $RU000A0JX2M2 Бэлти $RU000A103DY2 #новичкам #новичкам2023 #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика2020

Камаз 9 ноября проведет сбор заявок на облигации объемом 5 млрд.рублей. ПАО "Камаз" - советская, затем российская компания, производитель дизельных грузовых автомобилей и дизельных двигателей, действующий с 1976 года. Также выпускает автобусы, электробусы, водоробусы (под маркой «Нефаз»), тракторы, комбайны, электроагрегаты, тепловые мини-электростанции и комплектующие. Основное производство расположено в городе Набережные Челны. Сбор заявок 9 ноября • $KMAZ $RU000A104ZC9 {$RU000A1043N3} $RU000A0ZZ877 $RU000A0ZZ885 • Наименование: Камаз-БО-П11 • Рейтинг: АА (Эксперт РА, прогноз "Стабильный") • Купон: 15.25 (квартальный) • Срок обращения: 2 года • Объем: 5 млрд.₽ • Амортизация: нет • Оферта: нет • Номинал: 1000 рублей • Организатор: Совкомбанк и МКБ Не забудь подписаться.