Про облигацию АФК Система выпуск 23

💼В самом начале формирования портфеля облигаций на ИИС я ориентировался только на отношение ежегодных купонов к стоимости тела облигации - старался покупать больше облигаций с ценой ниже номинала, чтобы увеличить доходность к погашению. При этом я совсем не учитывал срок дюрации этих бумаг.⏱ 📊По мере формирования портфеля для удобства расчетов создал табличку в Excel, в которой были графы с количеством облигаций, ценой и купонами с разбивкой по месяцам. Этот инструмент помогает четко структурировать свой портфель и понять, какие бумаги стоит докупить. ❗️Недавно я доработал свою табличку и добавил туда даты погашения/оферты, количество купонов до этих дат. Это помогло наглядно сравнить действительную доходность по каждой из бумаг на каждый год. Так мне удалось понять, что пора продать $RU000A104693 и купить $RU000A100FE5 - они платят купоны в одни и те же месяцы, но дают бОльшую ежегодную доходность. Таким образом мне удалось повысить общий пассивный доход своего портфеля 💪 Тем, кто держит в портфеле облигации, рекомендую также вести учет в табличке - это полезно и несложно!

#облигации #иис #сделки #новичкам #учу_в_пульсе 💼В самом начале формирования портфеля облигаций на ИИС я ориентировался только на отношение ежегодных купонов к стоимости тела облигации - старался покупать больше облигаций с ценой ниже номинала, чтобы увеличить доходность к погашению. При этом я совсем не учитывал срок дюрации этих бумаг.⏱ 📊По мере формирования портфеля для удобства расчетов создал табличку в Excel, в которой были графы с количеством облигаций, ценой и купонами с разбивкой по месяцам. Этот инструмент помогает четко структурировать свой портфель и понять, какие бумаги стоит докупить. ❗️Недавно я доработал свою табличку и добавил туда даты погашения/оферты, количество купонов до этих дат. Это помогло наглядно сравнить действительную доходность по каждой из бумаг на каждый год. Так мне удалось понять, что пора продать $RU000A104693 и купить $RU000A100FE5 - они платят купоны в одни и те же месяцы, но дают бОльшую ежегодную доходность. Таким образом мне удалось повысить общий пассивный доход своего портфеля 💪 Тем, кто держит в портфеле облигации, рекомендую также вести учет в табличке - это полезно и несложно!

💡"Портфель, который платит зарплату". Эксперты одной инвест компании собрали инвестиционный портфель из облигаций, который будет приносить ежемесячный доход. - Компании отбирались по высокому кредитному рейтингу - не ниже A-. - Фиксированная ставка купона. - Выплата купонов не реже, чем раз в квартал. - Срок погашения — от двух лет и выше. Вот как выглядит актуальный «зарплатный портфель» на конец февраля. Ежемесячный доход с 2 млн руб. составит 14,9 тыс. руб. Состав: «АФК Система», 001Р-23: $RU000A104693 • купон: 9,95%; • месяцы выплат: 3, 6, 9, 12. «Самолет», БО-П12: $RU000A104YT6 • купон: 13,25%; • месяцы выплат: 1, 4, 7, 10. «МВ Финанс», 001Р-03: • купон: 12,35%; • месяцы выплат: 1, 4, 7, 10. «О'КЕЙ», 001P-01: $RU000A1009Z8 • купон: 11,50%; • месяцы выплат: 2, 5, 8, 11. «Биннофарм», 001P-01: $RU000A1043Z7 • купон: 9,90%; • месяцы выплат: 2, 5, 8, 11. ВТБ, Б-1-313: $RU000A105BH6 • купон: 8,00%; • месяцы выплат: 1-12. «Лидер-Инвест», БO-ПO3: • купон: 9,10%; • месяцы выплат: 3, 6, 9, 12. Или Эталон финанс. Выпуск 3. $RU000A103QH9 • купон: 9,10%; • месяцы выплат: 3, 6, 9, 12. Доходность Лидер Инвеста, ВТБ и Биннофарма не очень высокая, можно заменить на более доходные облигации, но при этом придётся увеличить риски по данному портфелю. Например для месяцев: 2, 5, 8, 11 - это февраль, май, август и ноябрь. Облигации Селектел выпуск 2 - выплаты - 5, 11 месяцы. Купонный доход 11,5 процентов. И... 2, 8 - Боржоми. Купонная доходность всего 7,6 процентов, но доходность к погашению около 14 процентов. По остальным месяцам так же можно найти аналоги с большей доходностью. Доходность такого портфеля 10,3 процента, это если учитывать купоную ставку, а если учитывать доходность к погашению или оферте, то она будет значительно выше. + Реинвестировние купонов так же немного повысит доходность. 🍏Плюсы портфеля: - Ежемесячный купонный доход практически одинаковый каждый месяц. - Высокий кредитный рейтинг, а значит и риск невысокий. - Диверсификация по отраслям. Застройщики, фарм-компания, потребительский сектор, АФК Система, которая занимается чуть ли не всем сразу, + финансовый сектор. В своём портфеле держу облигации АФК, Самолёта, Биннофарм и Эталон. Успешных инвестиций. #псвп #облигации #30летнийпенсионер #портфель #новичкам2023