#сделки #портфель Покупка $RU000A103RT2

😊 10 надёжных корпоративных облигаций до 5 лет с доходностью выше 12% Для тех, кто при слове «бонд» первым делом смотрит на доходность и оферту, а не сравнивает Дэниела Крэйга с Шоном Коннери, предлагаю посмотреть, что есть сейчас у эмитентов с надёжным кредитным рейтингом, предлагающих доходность больше 12%. На что опираться при оценке надёжности выпусков облигаций? Одним из параметров является рейтинг от рейтинговых агентств. Также стоит смотреть на бизнес стратегию и отчётность: прибыль, долги, EBITDA. Часто можно услышать мнение, что доходность облигаций 12–13% — это маловато, и даже у самых надёжных компаний есть такие выпуски, а то и побольше. И это правда. Так вот, если брать самые надёжные корпоративные облигации от топовых эмитентов, то там на самом деле всё гораздо скромнее. Рейтинг AAA или AA практически гарантирует, что доходность будет ниже. Среди эмитентов с рейтингом A уже что-то можно найти. А среди эмитентов с рейтингом BBB или BB нужно очень тщательно выбирать. Впрочем, нужно помнить, что рейтинг (в том числе и A, и тем более BBB) не гарантирует того, что с эмитентом ничего не случится (например, дефолт). 📊 Параметры выбора: ликвидные корпоративные облигации с рейтингом от BBB до А, от 1 до 5 лет, без оферты, с постоянным купоном, доступные для неквалифицированных инвесторов. Без структурных продуктов, как, например, любит ВТБ. 1. Евротранс, рейтинг A- (АКРА) Выпуски: $RU000A105PP9 (2,7 года) и $RU000A105TS5 (2,9 года) Доходность: 13,6% Два выпуска Евротранса до декабря 2025 и января 2026. Компания занимается АЗС под брендом Трасса. 2. Продовольственная контрактная корпорация, рейтинг BBB (АКРА) Выпуск: $RU000A102BF7 (3 года) Доходность: 13,1% Компания принадлежит Министерству с/х Казахстана и занимается закупками зерна для создания резервов и поддержки цен. 3. Самолёт, рейтинг A (Эксперт РА, НКР, АКРА) Выпуск: $RU000A104YT6 (2,3 года) Доходность: 12,0% Российская девелоперская компания. Строит в Москве и МО, СПб и ЛО. 4. Экспобанк, рейтинг A- (Эксперт РА, НКР) Выпуск: $RU000A103RT2 (1,5 года) Доходность: 12,1% Банк работает с 1994 года, ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации активов (M&A). 5. МВ Финанс, рейтинг A+ (АКРА, Эксперт РА) Выпуск: $RU000A103HT3 (1,4 года), $RU000A104ZK2 (2,4 года) Доходность: 12,6% / 12,4% Компания, созданная для финансирования Группы М.Видео-Эльдорадо. По сути, это М.Видео. 6. Новотранс, рейтинг A+ (Эксперт РА) Выпуск: $RU000A105CM4 (4,6 года) Доходность: 12,2% Один из крупнейших операторов ж/д подвижного состава России. Более 25 000 вагонов. 7. ИЭК Холдинг, рейтинг A- (Эксперт РА) Выпуск: $RU000A105PR5 (2,8 года) Доходность: 12,1% Российская электротехническая компания, производитель и поставщик электротехнического оборудования. 8. Сэтл, рейтинг A (АКРА) Выпуск: $RU000A105X64 (3 года) Доходность: 12,8% Основана в 1994 году как строительная компания «Петербургская Недвижимость». Сегодня — одна из ведущих строительных компаний в СПб и ЛО. 9. Промомед ДМ, рейтинг A- (Эксперт РА) Выпуск: 001P-02 $RU000A103G91 (1,4 года) Доходность: 12,1% УК фармхолдинга Промомед. В группу компаний Промомед входит АО Биохимик. 10. ГК Пионер, рейтинг A- (Эксперт РА, АКРА, НРА) Выпуски: $RU000A102KG6 (1,8 года), $RU000A104735 (2,7 года) Доходность: 15,4%, 14,9% Российская девелоперская компания, осуществляющая свою деятельность в Москве и Санкт-Петербурге. 💼 True ВДО с рейтингом A-. Как видим, и правда есть доходность выше 12% у компаний с рейтингом A. Гарантирует ли рейтинг A+ или A-, что выпуск надёжнее, чем BB? По идее — да, на деле же случиться может что угодно, и даже тут нужна диверсификация. Даже невооружённым глазом видны риски представленных эмитентов. Например, у застройщиков — падение спроса на квартиры. #облигации #новичкам2023

$RU000A103RT2 мой фикс 10,66% годовых до 09.24

$RU000A103RT2 вам не страшно в нем сидеть ? Это тоже самое держать в банке деньги больше 1,4 мл. но с риском на ступень выше

$RU000A103RT2 Почему так много продают? 🧐

Всех с Наступающим!!! Отчёт за декабрь Итог 5 недель (28.11.22-31.12.22) +9914,69р Итог недели 26.12-31.12 +1787.44р (+1468.14р-купоны +319,3-трейд) 27.12.2022 +27,42р АзбукаВкуса вып1 $RU000A100HE1 1шт. докупил +1шт. (купон 27.42р 11% 4раза/год) +22,19р СофтЛайн вып4 $RU000A1029T9 1шт. докупил +2шт. (купон следующий 16,64р 8,9% 4раза/год –амортизация) +24,98р Асфальтобетонный завод №1 вып1 $RU000A102LW1 1шт (купон следующий 20,04р 12% 4раза/год –амортизация) 28.12.2022 +20,96р МФК Займер вып1 $RU000A102TL7 2шт докупил +1шт (купон 10,48р 12,75% 12раз/год) +32,04р МФК ЦФП вып2 $RU000A103GL2 3шт докупил +1шт (купон 10,68р 13% 12раз/год) +1242,36р ЭлитСтрой вып1 $RU000A103M85 126шт (купон 9,86р 12% 12раз/год) 28.02.23 оферта-изменение условий +319,3р продал 125шт ЭлитСтрой вып1 $RU000A103M85 +22,44р Экспобанк 001Р-01 $RU000A103RT2 1шт. докупил +1шт (купон 22,44р 9% 4раза/год) 29.12.2022 +36,9р ПИК-Корп вып3 {$RU000A1026C1} 2шт докупил +1шт (купон 18,45р 7,4% 4раза/год 29.03.2023 закрывается) +19,95р МТС вып10 $RU000A100HU7 1шт. Докупил +1шт. (купон 19,95р 8% 4раза/год) +18.9р ТЕХНО Лизинг вып5 $RU000A103TS0 1шт докупил +1шт. (купон 9,45р 11,5% 12раз/год) Лайк диз, подписка #купоны #облигации #облигатор #облигационер #пассивный_доход

$RU000A103RT2 пришел купон. Спасибо банку 🔥🔥🔥✊✊✊🔥🔥🔥👍👍👍☝️☝️☝️

$RU000A103RT2 плачу автокредит в Экспобанке. Часть денег возвращается купонами второй половинке. Есть идея затариться и мне. Круговорот моих денег в природе)

Изменения по портфелю облигаций за месяц. Пополнил счёт на 55000 рублей Добавил три новые бумаги: $RU000A1048A9 Брусника 2Р-1 $RU000A104YT6 Самолет БО-П12 $RU000A103RT2 Экспобанк 001Р-01 Увеличил количество по другим позициям. Общее количество по всем позициям на скрине. Купоны приходят, но сумма их незначительная. #облигации #портфель #самолет

Экспобанк 950 страниц отчетности. С 2015г. Банк обслуживает преимущественно крупные компании через кредитование на 19млрд. Средний и малый бизнес совокупно на 15млрд. Работа с физ.лицами - на 5млрд, не развита, проще говоря. Это крайне плохо, так как именно физические лица могут обеспечить нам приток денежной ликвидности, не считая ЦБ. С каких ши-ши нам кредитовать крупные организации? Можно подумать, что будет сотрудничество с этими организациями, только вот крупные организации предпочтут банки с куда более высоким рейтингом, нежели нас. Ещё, так как это банк, здесь нужно иметь норму обеспеченности/достаточности капитала, грубо говоря, чтобы у нас было больше 8% собственных средств перед всеми обязательствами. Если мы не сможем соблюдать это правило, то наш оштрафует ЦБ, запретит заниматься определённым видом операций или же при очень грубом нарушении отзовёт лицензию. Прибыль в 2015г составила 2млрд при капитале 71млрд. Собственных средств у нас на 9млрд. Все ок. 2016: Очень много было погашений по кредитам. С 38млрд выданных кредитов осталось выданных на 14млрд. Одни только крупные компании погасили свою задолженность перед нами на 15млрд. И теперь что, нам искать дальше новые крупные компании? Непрагматичный подход. Прибыль 3млрд при капитале 66млрд, собственных средств на 12млрд. Все ок. Прибыль выше, чем в 15 году, но половина из неё (1.8млрд) из-за приобретения бизнеса ниже рынка. Прибыль же от основной деятельности ниже 15г(2млрд) и составляет 1.2млрд. $RU000A102WL1 2017г: Так как наша деятельность - кредитование. Нужно смотреть за кредитным портфелем. 38.7млрд(15г)-15.7млрд(16)- 27млрд(17). То есть ещё не восстановились до уровня 15 года. При этом прибыль 1.6млрд, капитал 61млрд, собственный капитал 12.7млрд, укладываемся в норму. Кредитный портфель восстановился до уровня 15г и составил 39млрд. С 18 года руководство осознало потребность в физических лицах и начало полноценную работу в этом направлении. Например, физ.лицам было выдано 15.2млрд, тогда как крупному бизнесу выдано на 14.8млрд. С этого момента мы не только выдаём людям кредиты, но и получаем на счета депозиты от людей. Зарабатываем репутацию среди населения. Ещё отмечу, что количество людей, работающих в банке, только растёт. 561чел(15)-555(16)-619(17)- 715(18) Начинают просматриваться очень маленькие проблемы, если крупный и средний бизнес погашает свои задолженности, то вот малый бизнес и физ лица имеют просрочки на 1млрд. Не так страшно. Прибыль 1.6млрд при балансе 80млрд, собственные 14.2млрд, укладываемся в норматив 8%, у нас он 14.2% если считать абсолютно все обязательства. {$RU000A100YT4} 2018г: Кредитный портфель восстановился до уровня 15г и составил 39млрд. С 18 года руководство осознало потребность в физических лицах и начало полноценную работу в этом направлении. Например, физ.лицам было выдано 15.2млрд, тогда как крупному бизнесу выдано на 14.8млрд. С этого момента мы не только выдаём людям кредиты, но и получаем на счета депозиты от людей. Зарабатываем репутацию среди населения. Ещё отмечу, что количество людей, работающих в банке, только растёт. 561чел(15)-555(16)-619(17)- 715(18) Начинают просматриваться очень маленькие проблемы, если крупный и средний бизнес погашает свои задолженности, то вот малый бизнес и физ лица имеют просрочки на 1млрд. Не так страшно. Прибыль 1.6млрд при балансе 80млрд, собственные 14.2млрд, укладываемся в норматив 8%, у нас он 14.2% если считать абсолютно все обязательства . 2019г: При этом мы постоянно покупаем различные бизнесы, хорошее приобретение было "курскпромбанк". Всё присоединяют к основному бизнесу через реорганизацию. Плоды от направления в сторону физиков только растут, кредитование ещё сильнее отходит от крупного бизнеса, заостряя внимание на физиков и малый-средний бизнес. Поток депозитов от физ.лиц только растёт. Продолжение в комментариях. $RU000A103RT2