О компании Sistema

Долгосрочная перспектива, обязывает деверсифицировать портфель и поэтому в очередной день закупки я решил прикупит немного облигаций $RU000A103C95 $RU000A1014B9 На мой взгляд, для стабильности моего портфеля они необходимы Так же прикурил немого $USDRUB пока он в районе 70₽ $AKCH Китай потихоньку отрастает и стабилизируется, немного увеличил позицию в этом фонде $TGLD для стабильности и так скажем спокойствия, многие за золото, многие против, но я думаю оно должно быть у меня Ну и $MAGN для дополнительной защиты от инфляции и в целом хорошая компания с дивидендами Я новичок, так что укажите на ошибки если есть время, негатив оставьте себе😁

Технический анализ ставки Центрального банка Всем привет! Для меня было неожиданностью, что сделал ЦБ. Я ожидал повышение ставки на 0.5%. Поэтому вчера смело закрывал облигации Дом РФ $RU000A103N43 с дисконтом в 0.5% Не все начинающие инвесторы знают, что если ЦБ поднимает ставку, скажем, на 0.5, все старые облигации валятся в цене на 0.5, или чтобы доходность старых выпусков сравнялась с доходностью новых выпусков Я выходил из ДОМ РФ так как у этих бумаг очень низкая ликвидность. Ни продать, ни купить, стакан полупустой. Несколько дней заявки стояли неисполненные. Больше в подобные облигации не лезу. Не зачем это частному инвестору. Лучше торговать корпоратов Так вот, вчера дисконт на облигации был 0.5%. Т.е. рынок закладывал именно 0.5. А с учетом того, что в ДОМ РФ и подобном сидят крупные игроки, которые закладывают облигации, используют их как обеспечение и т.д. (поэтому и неликвид и нечего там физикам делать), уверенность была, что ставку поднимут именно на 0.5 За день до этого продавал облигации АФК Система $RU000A103C95 Они с нормальной ликвидностью. Продать купить можно когда угодно. Стакан был полный. Дисконт чуть поменьше чем в ДОМ рф. Так что и эти облиги подтверждали повышение ставки не более чем на 0.5. В итоге ЦБ всех перехитрил И это сейчас любого инвестора затрагивает, кто облигации держит, доллары и реализует разыне "денежные" фонды, вроде FXMM, который тоже на спрэдах живет 😊 $USDRUB Уже коротко сходили на 69.8. Такого ОООчень давно не было. Эта свечка открывает дорогу на 70. Если, конечно, не откупят Ставка ЦБ влияет на курс доллара и евро. Все дело в разнице доходностей. На развитых рынках по безрисковым инструментам она сейчас около нуля. У нас от 7.5%. Т.е. зарубежные инвесторы покупают наши ОФЗ как безриск, чтобы сыграть на разнице ставок. В итоге растет спрос на рубль. Доллар падает Оправдается ли прогноз Сбера про доллар по 67-69? Не знаю. Но я был рад. Столько еще есть интересных американских компаний! $EURRUB Здесь тоже красота. До 81.2 падали. Конечно, может быть отскок вверх. Мы далековато уже от 50дневки отклонились вниз. Которая по евро сейчас на 85. Но среднесрочный тренд пока что вниз. Кстати, ускорение тренда вниз может говорить о скором развороте. Но я бы хотел его на 80 видеть. Не выше А теперь теханализ ставки ЦБ, как и обещал. Кому-то уже весело? Повторю свою позицию. Я не считаю теханализ наукой. Но он, время от времени, работает. Анализировать технически можно все, что колеблется: хоть погоду, хоть частоту проезда машин мимо вашего дома. Все, если есть дата (данные) Итак, на графике синяя линия – это динамика ставки ЦБ Я вижу широкий канал в диапазоне 4% - 11%. Желтые линии. Так же я бы выделил уровень в 8%. Сейчас это уровень сопротивления. Мы как раз под ним В 2014-2015 году был ложный пробой ставки до 17%. Не было фундаментальных причин для удержания такой высокой ставки так долго. Мы же не Турция. Поэтому ложный спайк был отработан и мы вернулись в коридор В 2020-м году произошла консолидация ставки в районе 4%, как раз внизу канала. Это был хороший момент, чтобы войти в актив. Но я не нашел подходящего инструмента. Сейчас происходит классический отбой от нижней границы канала к уровню сопротивления, обозначенного красной линией. Я жду ретест, т.е. отскок от этого уровня вниз. Технический анализ это допускает. Поскольку глобально, мы видим даунтренд с 2014 года. В то же время, о ретесте можно говорить только при закреплении ставки ЦБ под уровнем в 8% Возможен кратковременный ложный пробой до 10%. При развитии инфляционных сценариев мы можем и вверх канала сходить. Но пока для этого нет предпосылок. Я бы смотрел на уровень в 8%, как уровень для консолидации ставки Посмотрим через 3-5 лет, сработает ли ТА на ключевой ставке Банка России! Берегите Депо! Инвестируйте с умом! #инвестиции #investonic

Расчет окупаемости вложений в облигации. Здесь ссылкой на таблицу не поделиться, поэтому просто расскажу, как создать такой калькулятор в Google таблицах или Экселе. См. пример на скриншоте и чем заполнить ячейки: Цена или номинал: сюда вручную пишем цену покупки облигации. Купон: сюда пишем размер купона в рублях. Купонов в год: пишем сколько раз в год выплачиваются купоны. Обычно 2, 4 или 12. В следующие ячейки вставляем формулы и красим в серый цвет, например, чтоб было понятно, что там писать ничего не надо, они расчитываются автоматически. Комиссия: =0,3%*B4 …если первой ячейкой с данными идет B4 …если комиссия по вашему тарифу 0,3% Сколько дней до выхода в плюс: =ROUNDUP(E4*2/(C4*D4/365)) Дата выхода в плюс, если купить сегодня: =TODAY()+F4 Процент за год чистыми, с учетом комиссии по 0,3% за покупку и продажу и -13% налога с купонов: =((B4+(((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)-((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)*13%))-B4)/B4 С таким калькулятором можно, введя всего 3 параметра, понять какой «реальный» процент годовых даст облигация и сколько ее держать, чтоб отбить потери на комиссиях и выйти в плюс. Однако учтите, что это актуально только, если цена продажи не будет ниже цены покупки. А также, если размер купона и номинала в течении года не изменится. Несколько примеров «реальных» процентов: $RU000A0ZYAQ7 11,53% $RU000A0ZZYL5 10,70% $RU000A100PB0 9,99% $RU000A102LW1 9,87% $RU000A100V61 9,81% $RU000A1006C3 9,60% $RU000A103DT2 8,63% $RU000A102Y66 8,20% $RU000A100D89 6,90% $RU000A103C95 6,74% $RU000A1016Z3 6,61%