Форум об облигации РЕСО-Лизинг БО-П выпуск 11

$RU000A103C53 купон пришёл?

🚙 РЕСО-Лизинг-БО-П-11 – плита на 960 ₽ Эффективная доходность: 11,89% Кредитный рейтинг: A+ (Эксперт РА). Оферта: 28.06.2024. 💬 На мой взгляд, хороший вариант для среднесрока. Высокий кредитный рейтинг, стабильные финансовые результаты, доходность около 12% и оферта через полтора года. Подойдёт в том числе и консервативным инвесторам. Также может быть интересна под спекуляцию. Если в плане геополитики за выходные ничего не произойдёт, можно будет сдать выше. Примерный диапазон движения котировок на данный момент: 960-980 ₽. $RU000A103C53

$RU000A103C53 сегодня докупила в портфель облигации. Ранее выкладывала пост про план на облигации. До полного списка мне не хватало облигаций, которые выплачивают купоны в июне и в декабре. Выбирала по этому признаку, а так же по величине купона. Здесь показался очень неплохой) Теперь в следующем году каждый месяц буду получать доход от облигаций ☺️ #начинающийинвестор

Анализ эмитента ООО "РЕСО-Лизинг": ---------------- 🔍Об эмитенте: ---------------- Компания «РЕСО-Лизинг» является универсальным лизинговым оператором, осуществляет комплексное оказание услуг по организации финансирования проектов, связанных с закупками, автомобильного транспорта, спецтехники или иного имущества по схеме лизинга. Руководитель: Мокин Андрей Петрович Сайт компании: https://www.resoleasing.com/ ---------------- 🔍Выпуски эмитента: ---------------- $RU000A0JU6M6 $RU000A0JVUS1 $RU000A0JVXS5 $RU000A0JWVT5 $RU000A100NS9 {$RU000A100PE4} $RU000A100XU4 {$RU000A101ST4} $RU000A102K39 $RU000A1035H1 $RU000A1039F7 $RU000A103C53 $RU000A103F68 $RU000A1049Y7 $RU000A104CL9 $RU000A104V26 ---------------- 🔍Кредитные рейтинги: ---------------- Агентство Эксперт РА: ruA+ ---------------- Данные представлены за последние 12 месяцев по отчетности РСБУ(последний отчет за 6 месяцев 2022) 🔍Выручка и прибыль: ---------------- Выручка: 23.7 млрд. руб (+19%) Операционная прибыль: 10.6 млрд. руб (+25%) EBITDA: 17.8 млрд. руб (+12%) Прибыль до налогов: 5.7 млрд. руб (+3%) Чистая прибыль: 4.5 млрд. руб (+3%) ✅Рентабельность капитала: 23% ✅Рентабельность активов: 4% ---------------- 🔍Финансовое здоровье: ---------------- Активы: 101.6 млрд. руб (+6%) Собственный капитал: 19.6 млрд. руб (+1%) Обязательства: 82.0 млрд. руб (+7%) Долг: 78.8 млрд. руб (+8%) ✅Внеоборотные активы/долгосрочные обязательства: 6% (норма >5%) ✅Чистый долг/EBITDA: 410% (норма <550%) ✅Коэффициент покрытия долга: 128% (норма 120-180%) ✅Коэффициент уровня собственного капитала: 19% (норма >8%) ---------------- 🔍Обслуживание текущих обязательств: ---------------- ✅Коэффициент текущей ликвидности: 554% (норма >150%) ✅Коэффициент абсолютной ликвидности: 32% (норма >20%) ✅Коэффициент быстрой ликвидности: 528% (норма >100%) ⚠️Проценты к уплате/операционная прибыль: 61% (норма <50%) ---------------- 🔍Вывод: В первом полугодии эмитент показал свою устойчивость к кризисам, операционные показатели продолжили активный рост, чистые инвестиции в лизинг также выросли. Данный результат был достигнут за счет качественного лизингового портфеля(доля потенциально проблемной задолженности 2.6% от ЧИЛ), высокого уровня собственного капитала, а также высокой диверсификации лизингополучателей и поставщиков, сильных рыночных позиций, а также высокой лояльности клиентов. Долговая нагрузка росла быстрее операционных показателей, однако остаётся на низком уровне, покрытие процентных платежей находится на среднем уровне. Коэффициенты ликвидности выше нормы, текущие обязательства могут исполняться, также компания имеет несколько невыбранных кредитных линий в крупных банках. Также стоит отметить очень высокую рентабельность бизнеса. Инвестиционный риск [🟩1...10🟥] 🔴🔴⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️ #облигации #анализ #отчетность #лизинг

$SU26238RMFS4 ОФЗ отреагировали на новость и обновили максимумы с момента возобновления торгов. Рынок ОФЗ всегда раньше реагирует, а корпоративные уже позже подтягиваются. Будем надеяться. $RU000A100NS9 плита на 100 000 штук это даже круче, чем в ОФЗ. Больше на какой-то байбек похоже, чем на маркетмейкер. $RU000A103C53 ещё 50 000 штук заявка в другом выпуске. Мощно 💪

Добавил пару компаний в таблицу сравнения рейтингов. Бур. комп. Евразия {$RU000A100G03} РАЕХ: ruAА стабильный от апреля 22 года Ростелеком $RTKM $RTKMP $RU000A0ZYG52 {$RU000A101FC7} АКРА: АА стабильный от мая 21 года Ресо-лизинг {$RU000A100PE4} $RU000A103C53 $RU000A100XU4 РАЕХ: ruA+ стабильный от апреля 22 года Fitch: BB стабильный от мая 21 года

💎Облигации Группы "РЕСО" или алмаз среди тонны грязи 🛑 О КОМПАНИИ 🏢Компания входит в состав группы РЕСО, диверсифицированного холдинга, объединяющего около 20 компаний, работающих в страховом, банковском и лизинговом бизнесе в России и сопредельных государствах. Стратегическим направлением деятельности РЕСО-Лизинг является передача в лизинг легкового и коммерческого автотранспорта, грузовых автомобилей и спецтехники. 🛑ЛИКВИДНОСТЬ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТЬ Сверхбольшие значения показателей покрытия, срочной и абсолютной ликвидности относительно цены ликвидации, сообщают о наличие малых размеров краткосрочных обязательств. В свою очередь, значение задолженности показывает об уменьшении срочных долгов корпорации относительно всего капитала. Предприятия в основном ориентировано на долгосрочных долговых нагрузках. Основным источником доходом является сдача в аренду в долгосрочное пользование. Ежегодно компания улучшает финансовое состояние. Перспективная платежеспособность подтверждает данный факт. Данный коэффициент является главным для компании. 🛑Моя оценка: 84/100 Облигации Группы «РЕСО» очень привлекательные. Доходность высокая, как качество эмитента. Эмитент наращивает внеоборотные средства за счет выручки и хороших решений по привлечению заемных средств. 78% процентов деятельности по расширению и обновлению лизинговой продукции финансируют из вне. Коэффициент автономии показывает зависимость корпорации от внешних контрагентов. Предприятие абсолютно ликвидна, но с платежеспособностью среднесрочных контрактов компании есть проблемы. Остальных сферах управления компания преуспела. Были рассмотрены: {$RU000A100PE4} $RU000A100XU4 $RU000A103C53 $RU000A104CL4 $RU000A100NS9 $RU000A102K39 $RU000A103F688 #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #аналитика #анализ #облигации #псвп

$RU000A103C53 Указано, что у них 20 купонов. Это невозможно. Думаю 6 - правильное количество

АНАЛИЗ ЭМИТЕНТА: ООО «РЕСО-Лизинг» (за 3 квартал 2021 г.) 🔥⚡ Цель: определение инвестиционного риска, степени вероятности дефолта в отношении рассматриваемого предприятия, показателей платежеспособности и финансовой устойчивости. Выпуски облигаций в обращении: Всего в обращении в настоящее время находится 14 выпусков облигаций. У Тинькофф представлены: {$RU000A101ST4} с эффективной доходностью 10,04% {$RU000A100PE4} с эффективной доходностью 10,65% $RU000A102K39 с эффективной доходностью 10,05% $RU000A100NS9 с эффективной доходностью 10,7% $RU000A103C53 с эффективной доходностью 10,55% $RU000A100XU4 с эффективной доходностью 10,62% ❗ - ЭД указана на дату написания поста (Расчет выполнен по итогам финансовой отчетности (РСБУ) предприятия за 3 квартал 2021 года). -—— ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счет денежных средств 0,13 (норма >0.7) 🔴🔶 ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счёт денежных средств и дебиторской задолженности 3,14 (норма >1) ✅ ▫️ Коэффициент, отражающий возможность погашения краткосрочных обязательств в течение года 3,26 (норма>1.73) ✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю оборотных средств в активах 0,9 (норма>0.5) ✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю заёмных средств на один собственный рубль 3,48 (норма от 0 до 1.5) 🔴 ▫️ Коэффициент, показывающий какая часть оборотных активов финансируется за счёт собственного капитала (0,13) (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент удельного веса собственного капитала в общей сумме источников финансирования 0,22 (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент финансовой устойчивости предприятия 0,72 (норма>0.8) 🔶 ——— 📊 Итоговая скоринговая оценка: 25 (умеренный инвестиционный риск) ——— 📝 Вывод: В основе своей при погашении наиболее срочных платежей компания ориентируется на дебиторскую задолженность. Типичная для нее ситуация на протяжении крайних лет. Краткосрочные обязательства в течение года исполнять может. За 9 месяцев текущего года собственный капитал вырос на 26% (+). Долгосрочные обязательства увеличились на 39% (-), краткосрочные увеличились на 58% (-). Предприятие закредитованное. Общий уровень заемных средств относительно собственных увеличился на 14% (-). По финансовым результатам (сопоставление с аналогичным периодом прошлого года): выручка (+20%), чистая прибыль (+44%). Уровень инвестиционного риска соответствует умеренному значению. ₽ Финансовые результаты: [...] - данные за аналогичный период прошлого года) - Выручка: 14,4 млрд. руб. [11,9 млрд. руб.] - Чистая прибыль: 3,2 млрд. руб. [2,2 млрд. руб.] ——— ▶️ Заходи в профиль, подписывайся на анализ эмитентов ВДО, важные новости и интересные идеи по облигациям и акциям РФ. 👍💰Благодарю каждого за любую обратную связь (лайки, донаты)! ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! #аналитика #вдо #облигации #анализ #новичкам #пульс #россия #что_купить #отчетность

В этот раз я настроился на инвестиционный лад. Состав моего портфеля, собранного в сентябре 2021: Акции: •$T - телекоммуникации, хорошие дивиденды; •$BTI - табачные изделия, хорошие дивиденды; •$O - инвестиционный фонд в недвижимость, дивиденды каждый месяц; •$TTE - нефть, газ, пластик, резина, хорошие дивиденды; •$CHMF - сталелитейная компания, хорошие дивиденды; Стараюсь составить пакет из акций стабильных компаний, исправно плативших дивиденды в последние годы. Обязательно выбираю компании из разных секторов экономики, что бы уберечь портфель от посадки в определëнных сферах. Облигации: •$RU000A103943 - март, июнь, сентябрь, декабрь; •$RU000A101RZ3 - сентябрь, март; •$SU26212RMFS9 - январь, июль; •$SU26230RMFS1 - октябрь, апрель; •$RU000A103C53 - декабрь, июнь; •{$RU000A100D30} - февраль, август; •$RU000A100D89 - ноябрь, май; Облигации подобраны таким образом, что бы выплачивались купоны каждый месяц. Горизонт 3-5 лет, с возможными поправками. При закрытии облигации, поиск схожей по платëжным купонным датам. Продолжение в следующей статье... *Не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты* #прояви_себя_в_пульсе