🤑 Ближайшие выплаты по облигациям, входящим в портфель PRObonds ВДО $RU000A103DA2 $RU000A102ZT7 $RU000A103CD8 #портфелиprobonds #вдо

$RU000A102ZT7 Тем кто ищет себя. "Облигации или вклады, что выбрать? Пост для прям новичков-новичков, но более чем уверен, что они среди нас есть. Все-таки в названии канала есть слово "Обучение", поэтому даже простые темы тоже стоит разобрать😏 Что лучше выбрать облигации или вклады для хранения части подушки безопасности или просто консервативной составляющей инвестиций? Разные инструменты – разные цели. Сейчас разберемся ☕️+🍩+🍪 🔸Вклады и облигации – максимально консервативные инструменты для сбережений. Все же у каждого есть свои особенности, преимущества и недостатки. 🔸Облигации – очень крутая тема, но в ней важно разбираться. Облигации – это долговые ценные бумаги. То есть даем в долг компании или государству под проценты. Облигация облигации рознь. Есть гос. облигации – это ОФЗ (облигации федерального займа). Их выплата гарантирована государством. Они самые надежные. Но далеко не все из них интересные. Долгие облигации – это риски, а в ОФЗ много долгих. Еще один минус ОФЗ – это, как правило, доходность ниже корпоративных облигаций, но выше банковских вкладов. Обычно на 0,5-2%. Есть корпоративные облигации – это облигации, которые выпускают компании. Например, Лукойл, РЖД, и так далее. Их очень много, от крупных крупных компаний вплоть до микрофинансовых организаций. В них доходность точно выше вкладов и гораздо интереснее. Хотя если говорить о риск менеджменте, то самые надежные будут ОФЗ и корпоративные облигации крупных гос компаний. В облигациях есть большой плюс перед вкладами – это накопленный купонный доход (НКД). Как он работает? Если мы продаем облигации не дожидаясь погашения или выплаты купона, то при продаже получим НКД за каждый день держания этой облигации по ставка купона. - Например, купон 10%. Мы купили облигацию и продержали ее 30 дней. При продаже, мы получим НКД за эти 30 дней. Обратная сторона медали – когда мы покупаем с рынка, то тоже платим этот НКД продавцу (хотя нам потом это компенсируется купоном). С вкладом история другая. Если вклад на 3 месяца, а деньги нужны через месяц, то мы ничего не получим. Как правило, на вкладах при досрочном снятии процент будет 0,01% годовых. Недостаток облигаций – отсутствие страховки. Если банковский вклад страхуется до 1,4 млн., то в облигах страховки нет. Наша условная страховка – это хорошо подобранная бумага хорошей компании. 🔸Банковский вклад – это самый консервативный, условно надежный и страхуемый инструмент. Обратная сторона плюсов и страховки – это низкий процент. Но деньги вы можете забрать в любой момент. Досрочно хоть сейчас. Да, проценты потеряете, но зато в близком доступе и сумма, которую вы клали меньше не станет при любом раскладе. Вклад часто используют для финансовой подушки безопасности. Потому что держать всю сумму наличными невыгодно. А на вкладе пока она нам не требуется, на нее капает процент. То есть инфляцию не покрывает, но зато не так сильно обесцениваются. 🔸Я бы не рекомендовал все деньги держать на бирже, даже в облигациях. Всякие черные лебеди могут случиться в любой момент. Например, биржу закрывали, есть выходные дни, проливы и т.д. Так что в хороших, коротких облигация можно хранить часть подушки безопасности, но не все деньги. Наличка или вклады тоже должны быть про запас. 🔸Чтобы выбрать облигации для хранения части финансовой подушки, нужно понимать, что они обязательно должны быть: - Надежные - Ликвидные - Короткие или среднесрочные (около 1 года). 🔸Почему короткие или среднесрочные облигации подходят для консервативной части портфеля? Так не будет сильных просадок и колебаний в цене. Самый стабильные облигации как раз до года. Чем ближе срок погашения, тем цена стабильнее и приближена к номиналу. 🔸Вклады никогда не покрывают инфляцию. То есть на вкладе деньги все равно обесцениваются, конечно, нет так быстро, как в наличке. 🔸Но реальную инфляцию и облиги не покроют, особенно если с учетом девальвации считать, поэтому в портфеле здорового человека обязательно есть акции." Не ИИР

Быстроденьги - обзор отчета за 2022   У группы Eqvanta, в которую входят Быстроденьги, результаты в отраслевом рэнкинге за 2022 год не очень. По размеру рабочего портфеля компания вылетела даже из топ-10 и заняла 11е место. Однако по структуре портфеля видно, что он состоит в основном из высокомаржинальных PDL займов (66%). А если мы посмотрим именно этот сегмент (PDL) и без учета просрочки, которая по меткому замечанию эксперта является бестолковым параметром, то Быстроденьги занимают 3е место на рынке после Займера и Финбриджа, так что не все так плохо.   По объему выдач Eqvanta заняла в прошедшем году 9е место в рейтинге, по размеру прибыли – 7е. В целом позиции заметно хуже прошлого года. Но лидерские позиции в PDL эмитент сохраняет. Основные финансовые результаты: 🟢 Процентные доходы: 5 147 млн. (🔼 6,7%) 🟠 EBIT 393 млн. (🔻 -15%) 🟡 Рентабельность по EBIT: 7,6% 🔴 Чистая прибыль 140,6 млн. (🔻 -45%) 🟢 Денежный поток от операций (OCF): +51,5 млн. (против -386 млн. годом ранее) 🟢 Свободный денежный поток (FCF): +118 млн. – к результатам операционной деятельности прибавились не очень понятные результаты инвестиций; остаток кэша на конец периода – 250 млн. 🟡 Финансовый долг: 1 355 млн. (🔺 19%) Все сходится с результатами рейтинга: рост выручки ниже инфляции и средних темпов по отрасли, падение прибыли, рентабельность на непристойном для МФО уровне. При этом радует свободный денежный поток – он все же положительный как в основных операциях, так и по общему результату. А вот долг растет в противофазе с выручкой и прибылью – это плохо.   Коэффициенты финансовой устойчивости: Долг к капиталу (🟡 от 0,67 до 2):  1,2 Чистый долг / EBIT (🟡 от 2,5 до 4): 2,8 EBIT / Проценты к уплате (🟡 от 1,5 до 3): 1,8   Долговая нагрузка терпимая, если сравнивать с лизингом или производством, но для МФО высоковата. Впрочем, откровенно тревожных сигналов пока нет. Кредитный рейтинг: ✅ BB от Эксперт РА, 26.07.22, стабильный прогноз   Стагнирующее МФО с умеренно высокой, но не критичной долговой нагрузкой и положительным денежным потоком. Акции такой компании я бы в жизни не купил, а вот облигации она обслуживать вполне в силах пока. Эмитент интересен тем, что у него сейчас есть выпуски на любой вкус: 👉🏼 RU000A104SJ9 - в Тиньке нет почему-то. Это флоатер, который может быть интересен тем, кто хочет спрятаться от повышения ключевой ставки 👉🏼 $RU000A105N25 - мой любимец! Юаневый бонд с самым высоким купоном на российском рынке сейчас - 8%. И обслуживание осуществляется в самых настоящих юанях, а не в рублях по курсу. И номинал - всего 100 юаней (типа нашей стандартной облигации по 1.000 рублей). Находится в процессе размещения с декабря прошлого года, но сейчас наметилось явное оживление торгов. Размещено уже около 70% и осталось, видимо, меньше месяца. Думаю, потом цена заметнее оторвется от номинала 👉🏼 $RU000A106B51 - новый выпуск с 16м купоном на 3 года. Тоже держу у другого брокера, где можно было взять по номиналу на размещении 👉🏼 Еще есть старый короткий выпуск $RU000A102ZT7 - он не очень интересен, зато есть в каталоге ТИ  🤷🏻‍♂️ ⚠️ Все последние выпуски эмитента только для квалов, к сожалению   Другие мои обзоры ищите в Пульсе по тэгу #ОбзорВДО или #облигации и #вдо #прояви_себя_в_пульсе

НОВОСТИ 🔸️Московская биржа планирует запустить индекс из замещающих облигаций. База расчета индекса - доллары; 🔸️Лизинговые компании - один из главных заемщиков на рынке. На данный момент 17 компаний с общим объемом 10 млрд рублей; 🔸️Московская биржа зарегистрировала выпуск 4х летних облигаций Директ Лизинг серии 002Р-01; 🔸️Московская биржа зарегистрировала выпуск 3х летних облигаций Whoosh серии 001Р-02. Можно принять участие 👇 https://tinkoffinvest.page.link/L9rPGpAce2Fj2LtC8 ; 🔸️Московская биржа зарегистрировала выпуск 3х летних облигаций ВИС финанс серии БО-П04. Можно принять участие👇 https://tinkoffinvest.page.link/8c6dt9NnVS9EbPZk8 ; 🔸️Эксперт РА присвоил эмитенту Лизинг-Трейд рейтинг на уровне BBB- со стабильным прогнозом $RU000A106987 $RU000A105WZ4 $RU000A1029F8 ; 🔸️Эксперт РА повысило рейтинг с А- до А у Петроинжиринга $RU000A103RL9 со стабильным прогнозом; 🔸️Эксперт РА подтвердило рейтинг Цифра Брокера $RU000A1040E8 на уровне BBB изменив прогноз на стабильный; 🔸️ТК "Нафтатранс плюс" планируют запустить новый проект - комплекс придорожного сервиса, включающий АЗС, кафе, гостиницу, стоянку для большегрузов и СТО $RU000A102V51 $RU000A100303 $RU000A100YD8 ; 🔸️Московская биржа начала сбор заявок на покупку акций перед IPO ПАО Евротранс $RU000A105PP9 ; 🔸️МФК Быстроденьги $RU000A102ZT7 установил ставку 15ого купона облигаций серии 001Р-01 на уровне 12,5% годовых; 🔸️Пионер-Лизинг $RU000A1006C3 установил ставку 54ого купона облигаций серии БО-П02 на уровне 13,75% годовых; 🔸️Инкаб $RU000A1049M2 установил ставку 7-12 купонов выпуска серии БО-01 на уровне 16% годовых; 🔸️Электроаппарат $RU000A104WZ7 установил ставку 5-8 купонов серии БО-01 на уровне 13,5% годовых. #новости #инвестиции #облигации #вдо #пульс

ОБЛИГАЦИИ с ежемесячным купоном $RU000A104JV3 Айди Коллект выпуск 2 (для квалифицированных инвесторов) $RU000A105TR7 Аренза-Про 001Р-01 $RU000A102ZT7 Быстроденьги выпуск 1 (для квалифицированных инвесторов) $RU000A103DY2 Бэлти-гранд выпуск 4 $RU000A105575 МФК Вэббанкир 1Р-02 (для квалифицированных инвесторов) $RU000A1060U2 Глобал Факторинг Нетворк Рус БО-02-001Р $RU000A104UV0 ДОМ.РФ ИА БО-001Р-18 $RU000A1024R4 Донской Ломбард вып.1 $RU000A1061K1 ЕвроТранс 001Р-03 $RU000A103CW8 МФК Займер выпуск 2 (для квалифицированных инвесторов) $RU000A1013C9 ИС Петролеум выпуск 1 $RU000A105ZF9 Истринская сыроварня БО-01 $RU000A103R98 КарМани выпуск 1 (для квалифицированных инвесторов) ❗️Все указанные облигации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #купоны #вдо

Главное на 05.06.2023 🥥 «CЕЛЛ-Сервис» 6 июня начнет размещение трехлетних облигаций серии БО-П02 объемом 150 млн рублей. Ставка 1-15-го купонов установлена на уровне 15% годовых, 16-36-го купонов — 14% годовых. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрено частичное досрочное погашение: в даты окончания 31-го и 36-го купонных периодов будет погашено по 50% от номинальной стоимости. Кроме того, компания установила возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента в дату окончания 24-го купона. 🏦 Московская биржа зарегистрировала выпуск «Смартфакт» серии БО-01-001P. Регистрационный номер — 4B02-01-00102-L-001P. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка. «СмартФакт» планирует 8 июня начать размещение трехлетних облигаций серии БО-01-001P объемом 150 млн рублей. Ставка купона установлена на уровне 15,75% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. Организатор — ИК «Риком-Траст». {$RU000A101TE4} 🖥 Московская биржа зарегистрировала выпуск трехлетних облигаций «Ред Софт» серии 002Р-04. Регистрационный номер — 4B02-04-00372-R-002P. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка и Сектор Роста. По выпуску предусмотрены ежеквартальные купоны. Остальные параметры эмиссии пока не раскрываются. $RU000A104V00 $RU000A1013N6 🚗 «Пионер-Лизинг» установил ставку 14-го купона облигаций серии 01 на уровне 14,35% годовых. $RU000A103UL3 🛥 АКРА повысило кредитный рейтинг «Татнефтехим» до уровня BB(RU) с позитивным прогнозом. 🔌 АО «НПФ «Микран» готовит выпуск трехлетних облигаций серии БО-01. Андеррайтером назначена ИК «Цифра брокер». Объем выпуска не раскрывается. 💊 АКРА присвоило «Аптечная сеть 36,6» кредитный рейтинг BBB+(RU) со стабильным прогнозом. $RU000A104UF3 $RU000A1056Q8 🏎 «Роял Капитал» выкупил по оферте облигации серии БО-П07 на 1,4 млн рублей, включая НКД. Цена приобретения составила 100% от номинала. $RU000A1030U5 🚗 «ЭкономЛизинг» завершил размещение трехлетних облигаций серии 001Р-04 объемом 100 млн рублей. С выпуском компания вышла на биржу 16 мая 2022 г. Ставка купона установлена на уровне 14% годовых на весь период обращения. Купоны ежеквартальные. Номинальная стоимость одной бумаги — 1000 рублей. Организатор — ИК «Иволга Капитал». $RU000A106B51 $RU000A102ZT7 💸 МФК «Быстроденьги» завершила размещение облигаций серии 002P-02 объемом 300 млн рублей со сроком обращения 3,5 года. С выпуском эмитент вышел на биржу 31 мая 2023 г. Ставка купона установлена на уровне 16% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрено частичное досрочное погашение: по 20% от номинала будет погашено в даты окончания 36-го, 38-го и 40-го купонов, еще 40% от номинала погасят в дату завершения 42-го купона. Бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов. Организатор — ИК «Иволга Капитал». $RU000A106987 $RU000A105WZ4 🚗 «Лизинг-Трейд» завершил размещение пятилетних облигаций серии 001Р-08 объемом 200 млн рублей. С выпуском компания вышла на биржу 23 мая 2023 г. Ставка купона установлена на уровне 14,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрена амортизация — с 37-го по 59-й купон будет погашаться по 4,16% от номинала, еще 4,32% будет погашено в дату выплаты 60-го купона. Организатор — ИК «Иволга Капитал».

$RU000A102ZT7 Кто знает, когда добавят сюда новый выпуск облигаций эмитента ?

Карта доходностей облигаций МФО $RU000A102TL7 $RU000A104AX8 $RU000A105575 $RU000A103DA2 $RU000A102ZT7 $RU000A1043L7 $RU000A105UZ8 $RU000A105849 $RU000A103GL2 $RU000A105AJ4 $RU000A102CZ3 $RU000A1058U6 , теперь уже с учетом размещенного выпуска МФК Быстроденьги и готовящегося выпуска МФК Лайм-Займ , может выглядеть так. Презентация выпуска МФК Лайм-Займ: https://ivolgacap.ru/upload/iblock/070/o5z19btxxz4jejbh68g10aiag24mbm3j/prezentaciya_mfk_lajm_zajm_01_06_2023.pdf