Форум об облигации Ритейл Бел Финанс 001P-02

$RU000A102TR4 Кому то пришли купоны от 7 декабря? Или теперь ждать понедельника? На ВТБ пришли ещё вчера

Итак попробуем. В новый год с новой стратегией. Ставка высокая, пора побаловаттся с облигациями. Собрал себе список бумаг так, чтобы выплаты были равномерно круглый год, проанализировал и вывел некоторую метрику для оценки бумаги и доли её в портфеле. Из тинька ушёл, тут сделок не будет, все в зелёном банке. Планирую каждый месяц докупать и балансировать портфель. На старте сейчас порядка 170тр. Приглашаю к обсуждению в комментарии. $RU000A1053P7 $SU26243RMFS4 $RU000A102BK7 $RU000A101SD8 $SU26244RMFS2 $RU000A1061K1 $RU000A101S16 $RU000A106HB4 $RU000A102TR4 $RU000A105ZX2 $RU000A105CM4

$RU000A102TR4 Купоны сентябрьские придут или все ?

📌Подборка облигаций с лучшей доходностью рейтинга А 🔸 Интерлизинг выпуск 7 $RU000A1077X0 • Доходность к погашению - 17,13% • Годовая доходность - 16,84% • Погашение через 2 года 11 мес. 🔸 ТрансФин-М 001Р-07 $RU000A103M36 • Доходность к оферте - 17,1% • Годовая доходность - 16,45% • Оферта через 9 мес. 🔸 Интерлизинг выпуск 6 $RU000A106SF2 • Доходность к погашению - 16,74% • Годовая доходность - 14,76% • Погашение через 2 года 8 мес. 🔸 Ритейл Бел Финанс 001P-02 $RU000A102TR4 • Доходность к погашению - 16,63% • Годовая доходность - 11,66% • Погашение через 2 года 3 мес. • Колл-опцион через 1 год 3 мес. 🔸 Элемент Лизинг 001P выпуск 6 $RU000A1071U9 • Доходность к погашению - 16,16% • Годовая доходность - 16,15% • Погашение через 2 года 10 мес. 🔸 Петроинжиниринг выпуск 1 $RU000A103RL9 • Доходность к оферте - 16,28% • Годовая доходность - 17,60% • Оферта через 9 мес. 🔸 Джи-групп 2Р-03 $RU000A106Z38 • Доходность к погашению - 15,86% • Годовая доходность - 15,75% • Погашение через 2 года 10 мес. 🔸 Практика ЛК 001P-02 $RU000A1074N8 • Доходность к погашению - 15,69% • Годовая доходность - 16,77% • Погашение через 2 года 11 мес. 🔸 РЕСОЛиБП22 $RU000A106DP3 • Доходность к дате колл-опциона - 15,56% • Годовая доходность - 11,58% • Оферта и колл-опцион через 2 года 6 мес. 🔸 ВИС Финанс выпуск 1 $RU000A102952 • Доходность к оферте - 15,56% • Годовая доходность - 15,41% • Оферта через 10 мес. 🔸 Т1 001Р-01 $RU000A1071R5 • Доходность к дате колл-опциона - 15% • Годовая доходность - 15,81% • Колл-опцион через 1 год 10 мес. 🔸 ЯТЭК 001Р-03 $RU000A1070L0 • Доходность к дате колл-опциона - 14,92% • Годовая доходность - 15,65% • Оферта и колл-опцион через 1 год 4 мес. 🔸 Sunlight выпуск 1 $RU000A1074Q1 • Доходность к погашению - 14,74% • Годовая доходность - 15,77% • Погашение через 1 год 4 мес. 💸Наибольшая годовая доходность, с учетом реинвестирования, у Петроинжиниринг выпуск 1 и Интерлизинг выпуск 7. #облигации #подборка #доходность #bonds

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 23.20 ПО 12.11 🥦 ПРОДАЛ: За прошедший период продал: • $RU000A104ZU1 «ШЕВЧЕНКО 4». Погасил позицию по оферте полностью, так как c 27.10 эмитент снизил ставку купона с 17% до 0.01%. Видимо, решили максимально погасить облигацию, подтолкнув держателей к подаче на оферту. Квартал. После оферты цена облигации упала до 688 ₽. Однако, калькулятор доходности выдает, что если набрать сейчас позицию даже под такой купон, то доходность к погашению в июле 2026 года будет 14.6%. Пока в раздумьях стоит ли морозить деньги на такой срок. Для квалов = Да. BB+ от НКР. 🍋 КУПИЛ: За прошедший период приобрел: • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Увеличил долю в портфеле до 2,9%. Доходность от текущих цен 14,3% (от средней 14,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Увеличил долю в портфеле до 5,3% (личный предел). Доходность от текущих цен 14,7% (от средней 15,2%). Купон каждый месяц. Для квалов = Н. B+ от «АКРА». Буду держать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Увеличил долю в портфеле до 2,4%. Доходность от текущих цен 13,6% (от средней 13,%). Купон каждый месяц. Для квалов = Д. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. 🏅 РЕЙТИНГИ: Обновил у себя в таблице кредитные рейтинги. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 2,9%. Доходность от текущих цен 14,3% (от средней 14,2%). Для квалов = Д. Буду закупать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 5,2%. Доходность от текущих цен 14,% (от средней 11,9%). Для квалов = Д. Буду держать. • $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Агентством «ЭкспертРА» 02.11 присвоен рейтинг BB с прогнозом «Стабильный». Доля в портфеле 5,2%. Доходность от текущих цен 15,6% (от средней 13,7%). Для квалов = Д. Буду держать. • $RU000A104735 «ПИОНЕР P-06». Агентством «ЭкспертРА» 31.10 присвоен рейтинг A- с прогнозом «Негативный». Доля в портфеле 4,7%. Доходность от текущих цен 12,8% (от средней 17,2%). Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5». Агентством «АКРА» 14.09 присвоен рейтинг B+ с прогнозом «На пересмотре (негативный)». Доля в портфеле 4,3%. Доходность от текущих цен 13,2% (от средней 15,3%). Для квалов = Н. Буду закупать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Агентством «АКРА» 14.09 присвоен рейтинг B+ с прогнозом «На пересмотре (негативный)». Доля в портфеле 5,3%. Доходность от текущих цен 14,7% (от средней 15,2%). Для квалов = Н. Буду держать. • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Агентством «ЭкспертРА» 15.02 присвоен рейтинг A-. Доля в портфеле 6,7%. Доходность от текущих цен 13,2% (от средней 14,8%). Для квалов = Н. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис

Белорусский дефолт Шрёдингера Вряд ли многие из подписчиков следят за темой суверенных облигаций Республики Беларусь. Но мне происходящее с ними кажется интересным и поучительным. Сейчас у Беларуси дефолт Шрёдингера - он как бы есть, но его как бы и нет. У РБ есть свой госдолг. Он имеет самые разные формы, и одна из форм - это суверенные облигации Минфина РБ. Они номинированы как в долларах США, так и в российских рублях, и ранее они были весьма популярными среди российских частных инвесторов, т.к. активно торговались на Мосбирже. Типичный покупатель этих облигаций считал, что это почти то же самое, что и российские ОФЗ - но только с доходностью повыше. Доходность была даже выше, чем у валютных облигаций крупных российских компаний. Так, в долларах США были номинированы выпуски облигаций с погашением в 2023, 2026, 2027, 2030 и 2031 г., и доходность некоторых из них пару лет назад была на уровне 9% годовых к погашению. Но в марте 2022 года Citibank отказался проводить платежи по купонам. И Минфин РБ посчитал, что это прекрасный повод перестать платить совсем. На протяжении полугода, до сентября 2022 года, они абсолютно никак не пытались эту проблему решить. Но видимо в какой-то момент количество запросов от несчастных российских частных инвесторов и самых разных юрлиц превысило какое-то критическое значение, и Минфин РБ выкатил новые условия. Каждому владельцу следовало зарегистрировать свое право владения в белорусском депозитарии и предоставить реквизиты счета в белорусском банке - чтобы получать выплаты в белорусских рублях (по курсу на дату). Некоторые из частных инвесторов даже смогли пройти этот квест - но он не всегда помогал. По самым разным свидетельствам, кому-то вообще не приходили выплаты, кому-то - приходила только часть, а кто-то вообще пошел в российский суд вместо этого квеста. В феврале 2023 произошло погашение крупного выпуска на сумму $800 млн (без учета застрявших непонятно где купонов). И деньги при погашении дошли тоже небольшому количеству держателей. К тому же, ранее заявленная процедура регистрации просто перестала работать "до уточнения". И вот долгожданное уточнение вышло (https://pravo.by/document/?guid=12551&p0=C22300583) 7 сентября 2023 года. И вот какие варианты предлагаются бедолагам с облигациями "Батьки" на своих счетах: ▪️ Выкуп у несогласных за 30% от номинала ($300 за каждые $1000). ▪️ Обмен валютных облигаций на национальные, номинированные в белорусских рублях. ▪️ Передача бумаг в нацдепозитарий Беларуси, получение выплат в белорусских рублях (по курсу на дату), но только для тех кто купил облигации до 6 сентября 2022 года. Если кто-то купил облигации после 06.09.2022 и не подался на выкуп за 30%, ему вообще ничего не светит - ни купоны, ни погашение. Откуда возникают эти цифры и даты - не спрашивайте. Почему не за 10% от номинала и почему бы не отказать в выплате всем, кто купил до любой другой даты? Этого не понимает никто. Да еще и указ написан так, что предполагает разные интерпретации. Так, по одной из версий купоны по облигациям поступать будут не в установленные даты, а всем скопом - при погашении. Например по облигации BLR-31 погашение и все купоны за 9 лет поступят в 2031 году - причем, всё в белорусских рублях, а купоны - будут считаться по курсу на даты в 2023, 2024 годах и так далее. Дефолтом это событие никто (кроме несчастных застрявших) называть не осмеливается. Уважаемое рейтинговое агентство АКРА месяц назад подтвердило высокий кредитный рейтинг Республики Беларусь - будто бы ничего не происходит, и всем всё платится. К счастью, я облигации РБ обходил стороной и не понимал тех людей, которые их покупают. А из этой истории я извлек для себя еще пару принципов управления мини-пенсионным фондом: 1. Никогда не давать в долг ни Республике Беларусь, ни любой компании оттуда. Какими бы приветливыми парнями эти самые белорусы ни были. 2. Рейтинги "уважаемого" рейтингового агентства АКРА - не стоят внимания. $RU000A100D89 $RU000A101QF7 $RU000A102TR4

#дивиденды #купоны Пришли купоны по $RU000A102TR4

$RU000A102TR4 странно, а почему за сентябрь нет купонов?

#сделки #портфель Покупка $RU000A102TR4

$RU000A102TR4 кто держит данные облигации? Подскажите , пожалуйста, есть смысл их продавать или держать еще годик с возможностью роста номинала ?