Форум об облигации Боржоми выпуск 1

Бывают ситуации, когда есть свободные средства, но с коротким горизонтом инвестирования. А значит инвестировать в волатильные инструменты рискованно. Тогда можно обратить внимание на облигации, тем более есть выпуски по которым купоны платятся ежемесячно или раз в квартал. У меня например в портфеле есть облигации: • ЕвроТранс $RU000A1061K1$RU000A105TS5; • Роделен $RU000A105SK4 $RU000A105M59; • Боржоми $RU000A102SK1; • КарМани $RU000A103R98 {$RU000A0ZZ1F6}; • КЛВЗ Кристалл $RU000A105Y14. Когда я покупал доходности были по многим выпускам выше, чем сейчас. Например Боржоми торговались с доходность 20% годовых, но даже сейчас большинство перечисленных бумах позволяют получить 12-14% годовых. При этом финансовое положение компаний достаточно устойчивое. #купоны

В стратегии автоследования внёс изменения Продал облигации боржоми $RU000A102SK1 и Бизнес-Альянс $RU000A105YQ9 , а также часть облигаций Хайтэк-интеграция $RU000A106151 Взамен приобрёл выпуск Вис-Финанс 4 $RU000A106EZ0 он торгуется дешевле номинала, но при этом имеет ту же доходность, что и предыдущий выпуск, который прямо сейчас торгуется по 1009. Также купил новый выпуск Глоракс $RU000A1053W3 , который торгуется по 985 рублей и даёт купонную доходность всего на 1% меньше, чем предыдущий выпуск, торгующийся по 1012 рублей На данный момент стратегия принесла 6,32% доходности за 4 месяца. Цель в 20% годовых всё более и более реальна &Philippovich bonds 2.0

💡Облигационный портфель. Часть 4. Последний раз писал про облигационный портфель еще в марте. Данный портфель не нужно рассматривать как руководство к действию, это скорее просто пример, который не является ИИР. 🍏ОФЗ. #офз Многие ОФЗ стали дешевле, доходность немного выросла. Можно найти ОФЗ с доходностью к погашению в районе 10 процентов. А облигации Казахстана (выпуски 13, 12) можно найти с доходностью в районе 11 процентов, при этом данные выпуски на 7-8 лет, то есть достаточно длинные. Можно ожидать повышения ключевой ставки, в таком случае цена на облигации может упасть, а доходность вырасти. Тогда и можно подумать будет о покупке. $RU000A101S16 💡Корпоративные облигации («надежные») Цена облигаций немного выросла, доходность немного снизилась. Средняя доходность к погашению почти около 11 процентов. Среди остальных корпоративных облигаций можно найти облигации с доходностью к погашению в районе 12-13 процентов – М.Видео, ГТЛК. $RU000A106540 11 процентов – Балтийский лизинг, АФК Система. 10 процентов – РЖД, Газпромнефть, Селигдар, Автодор, Селектел, Почта РФ, Балтийский лизинг. Риски по ряду бумаг выше, чем в ОФЗ. Но есть ВЭБ, Аэрофлот, Почта РФ – государственные или полугосударственные структуры. Государство в любом случае будет поддерживать их. Риск невелик. АФК Система, М.Видео, ГТЛК, Селектел… Здесь риски выше: либо это высокий долг, либо непонятные перспективы лизинга в стране (уход иностранных компаний, проблемы с зап.частями), либо сложности поставкой продукции. В общем все как обычно, риск и доходность идут рука об руку. 💡ВДО - высокодоходные облигации. Самая доходная и самая опасная часть. #вдо Боржоми – рост на 27 рублей, доходность к погашению все еще достаточно высокая. $RU000A102SK1 re Store – рост на 18 рублей, доходность немного упала ( с 13,9 до 13,1 процента). Вис финанс – рост на 24 рублей, доходность упала на 1 процент ( до 12). Можно заменить более свежим выпуском номер 4, он на 3 года, а доходность 13,5 процентов ( купонная почти 13). $RU000A106EZ0 ИЭК – облигации стала дешевле на 7 рублей. Доходность немного выросла. Патриот групп выпуск 1 – рост цены на 43 рублей, доходность упала с 15 до 14 процентов. Риск здесь выше среднего, кредитный рейтинг не очень. Как кратковременная история, чтобы пристроить деньги (до полугода – года) – почему бы и нет. Даже для спекуляции данная бумага неплохо подходит. Те кто участвовал в размещении бумаги смогли бы заработать около 65 рублей на росте + около 100 рублей на купонах, то есть примерно 16 процентов за 9 месяцев. $RU000A105AX5 Средняя доходность данных ВДО к погашению – 13,2 процента, почти без изменений. Средняя доходность к погашению всех облигаций в данном портфеле около 11,4 процентов, доходность даже немного выросла ( на 0,2 процента). 💡Какие еще облигации можно рассмотреть для этого портфеля? Напишу про те облигации, что недавно покупал. Вуш выпуск 2. Доходность к погашению 12,3 процента. Балтийский лизинг. Доходность к погашению 11,3 процента. Делимобиль 1Р-02. Доходность к погашению 13,3 процента. Софтлайн 002Р. Доходность к погашению 13 процентов. В будущем планирую расширить список ВДО и добавить новые компании, и еще наверное стоит рассказать как можно сравнить облигации. Успешных инвестиций. #облигации #портфель #30letniy_pensioner

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ 27-Й НЕДЕЛИ ГОДА 🧨 НОВОСТИ: • $RU000A101XD8 «МАКСИМАТЕЛЕКОМ 1». 21.07 будет погашение облигации в рамках оферты. Подать заявление надо в период 12.07 - 18.07. У меня этого выпуска осталось мало, но подамся. Это будет моя первая оферта. 🍒 КУПОНЫ: За прошедший период пришли купоны: • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2Р-02». Месяц. Дох. 11.9% от текущих (12.3% от моей средней). Текущий объем 0.6% от депозита. На небольших просадках буду докупать. Требует квала. BB от Эксперт-РА. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Месяц. Дох. 10.6% (14.6%). Доля упала до 4.88% из-за пополнений и докупки других бумаг. На просадках буду докупать до 5%. BBB- от АКРА. 🦄 КАНДИДАТЫ По наводке @JonahJameson , @LordYra, @Igor_future внес в калькулятор новых кандидатов к добавлению в портфель: • $RU000A106DJ6 «МОСРЕГИОНЛИФТ БО-02». Купон 15.3% ежемесячно. Последние 20 купонов идут с амортизацией по 50 рублей, в 2025-2026 годах. По текущим ценам средняя доходность за почти 4 года владения получается 9.6%, если держать до погашения без реинвестирования. Без оферты. Кредитный рейтинг от Эксперт-РА B от 23.11.2022. Квала НЕ требует. Цена превысила номинал на 1-2 купона. Пока реальная доходность вызывает вопросы. Но я стал замечать, что мой калькулятор занижает доходность, если у облигации есть амортизация. Буду докручивать, так как за период 2023-2025 эта облигация по ощущениям вполне вкусная. Просто её надо слить обратно в рынок до амортизации. Разбор эмитента от @InvestSeif: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestSeif/0c53cd93-cc45-4183-8d9a-44e1df0a8b17/ • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Купон 16% ежемесячно. Последние 6 купонов идут с амортизацией 166(170) руб. По текущим ценам выходит 12.1% доходности. Без оферт. Кредитный рейтинг BB- присвоен 03.11.22 от Эксперт-РА. Требует квала. Цена выше номинала на примерно 1 купон. Буду брать. 🍋 КУПИЛ: За прошедший период приобрел: • $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ 7». Увеличил долю до 3.25% от депо. Дох. 12.0% от текущих (12.3% от средней). Ежемесячный купон. Буду докупать. B+ от НРА. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Вошёл в бумагу на 1.31% от депо. Дох. 12.1%. Требует квала. Буду докупать. BB- от Эксперт-РА. 🧭 КАЛЬКУЛЯТОР EXCEL • Добавил колонку «Рейтинг устарел» и параметр «Уведомить об устаревшем рейтинге за N дней», который приравнял 10 дням. Таким образом калькулятор будет рассчитывать дату, с которой рейтинг считается устаревшим и подсвечивать такие облигации, чтобы найти новости и обновить рейтинг в таблице. Теперь в колонке «Действие» будет писаться «Рейтинг» для бумаг, по которым следует быть внимательным. Пишите в комментариях, какие ещё улучшения внести в этот файл. 🧨 НОВОСТИ: Подсказки калькулятора об устаревших данных по рейтингам заставили пройтись по бумагам в портфеле и пошерстить новости. • $RU000A105LS2 «РЕИННОЛЬЦ 001Р-02». 29.05 агентство НРА подтвердило рейтинг BB- , но поставило прогноз Негативный. • $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА». 06.07 агентство ЭКСПЕРТ-РА отозвало рейтинг (ранее был B+ стабильный) в связи с окончанием договора. • $RU000A105P64 «ФЕРРОНИ». 06.07 агентство АКРА понизило рейтинг до B+ (ранее был BB-) с прогнозом «Развивающийся». • $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07». 06.07 агентство НРА понизило рейтинг до BB (ранее был BB+), прогноз «Стабильный». • $RU000A102SK1 «БОРЖОМИ 1». 08.07 агентство АКРА подтвердило рейтинг A-. 🥦 ПРОДАЛ: За прошедший период продаж не производил. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис

Рейтинговые изменения за июнь 2023. Подтверждения: ▫️Башнефть (РАЕХ: ААА стаб) $BANE ▫️МКБ (РАЕХ: А+ стаб) $CBOM ▫️ПИК (РАЕХ: А+ стаб) $PIKK ▫️Окей (РАЕХ: А- стаб) $OKEY Повышения рейтинга / прогноза: 🔹Петроинжиниринг (РАЕХ: А- стаб -> А стаб) $RU000A103RL9 🔹Боржоми (АКРА: А- разв -> А- стаб) $RU000A102SK1 Поставлены под наблюдение: 🔸Балтийский лизинг (РАЕХ: А+ стаб) $RU000A106EM8 Отзыв рейтингов: 🔸Европлан (отозван АКРА: А+ поз; но действует от РАЕХ: АА стаб) $RU000A105518 Новые присвоения: ▪️Новые технологии (АКРА: А- стаб) $RU000A105DL4

К сентябрю нужно собрать для себя портфель облигаций примерно на 500-600 тыс. Думаю, открою отдельный счет у другого брокера, а тут оставлю только ИИС. В идеале хотела бы собрать краткосрочные бумаги с погашением до двух лет, со средним риском, не более 5-6 эмитентов. Цель - не хранить деньги на депозите, а получить бо́льшую доходность. Пока что думаю включить: •Брусника выпуск 2 $RU000A102Y58 ( купоны янв, апр, июль, окт), погашение 01.04.2024 •Боржоми выпуск 1 $RU000A102SK1 (купоны фев, авг), оферта 28.02.2024 •HENDERSON выпуск 1 $RU000A103Q08 (купоны янв, апр, июль, окт), погашение 25.03.2025 •ХКФ Банк выпуск 4 $RU000A103760 (купоны март, июнь, сент, дек), погашение 01.06.2026 •Делимобиль 1Р-02 $RU000A106A86 (купоны фев, май, авг, ноя), погашение 22.05.2026 Купонный доход, если каждой бумаги будет куплено по 120 шт., по такому портфелю получится 9.85%. Если оставлю такую подборку, купонные выплаты будут ежемесячными. Что, конечно, не главное, но приятный момент, учитывая, что все это будет реинвестироваться. Но Брусника слишком короткая, нужно ее заменить чем-то. Если у кого есть идеи, что включить или почему нужно что-то убрать из этого, буду благодарна!🤝🏻 Планирую делать здесь записки для себя по истории этого портфеля, возможно, мой опыт будет полезен. #портфельоблигаций_сент23