Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 1 RU000A102LW1

Логотип облигации Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 1, RU000A102LW1
Доходность к погашению
12,74% за 24 месяца
Рейтинг эмитента
Низкий
Логотип облигации Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 1, RU000A102LW1
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что вы думаете про Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 1?
26 ноября было 15 лет как я подошёл к ней в метро и предложил познакомиться. В честь такого события решил для себя распределить в портфель 1 миллион рублей. А заодно проверить - на сколько верная и прибыльная стратегия сроком в 1 год. Согласен, что срок маленький, да и миллион виртуальный. Но интересно, что стало бы с портфелем через год. Диверсификация наше всё, поэтому по 40% фонды и акции. Оставшиеся 20% отдам облигациям. 400.000₽ фонды: США 1850₽ х 43шт = 79550₽ Казахстан 340₽ х 235шт = 79900₽ Европа 12,57€ х 74шт = 930,18€ Россия 41,64₽ х 1920шт = 79949₽ Китай 3130₽ х 25шт = 78250₽ 400.000₽ акции: Сбербанк 305₽ х 132шт = 39864₽ НЛМК 220₽ х 181шт = 39820₽ ПИК 1085₽ х 36шт = 39060₽ $KO 54$ х 9шт = 486$ $BTI 34,25$ х 15шт = 514$ $TAK 13,55$ х 38шт = 515$ $CCL 18,10$ х 29шт = 525$ $LHA@DE 5,45€ х 85шт = 464€ $EOAN@DE 10,80€ х 42шт = 454€ $IFX@DE 39,60€ х 11шт = 436€ 200.000₽ облигации: $RU000A102LW1 990₽ х 50шт = 49500₽ $RU000A102KG6 950₽ х 52шт = 49400₽ $RU000A101KJ2 1020₽ х 49шт = 49980₽ $RU000A1022E6 980₽ х 51шт = 49980₽ Курс евро 85,5 Курс доллара 75,7 Всё очень примерно. Будет комиссия брокера, будут дивиденды. Интересно, что получится в итоге. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это моя фантазия! #учу_в_пульсе
$RU000A102LW1 Абз-1 планирует разместить второй выпуск облигаций в декабре
#бичпортфель короче говоря решил на ИИС положить бичфонды и обрыгации типа таких $RU000A102LW1 и $RU000A100CG7 , чтобы купоны перекладывать в фондю, такова была моя железная стратегия. но, я вошел в лютый раж и что-то перепутал при покупке, машинально купив несколько акций $MVID в ИИС теперь это выглядит так несправедливо, но по богатому. буду теперь заявление на налоговый вычет составлять.
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Создать профиль
$RU000A102LW1 ​​АНАЛИЗ ЭМИТЕНТА: ОАО «АБЗ-1» Цель: определение риска возможного дефолта, платежеспособности, финансовой устойчивости предприятия. Выпуски облигаций в обращении: $RU000A102LW1 с эффективной доходностью 12,53% (Расчет выполнен по итогам финансовой отчетности предприятия за 2020 год). ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счет денежных средств 0.73 (норма >0.7)✅🔶 ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счёт денежных средств и дебиторской задолженности 2.38 (норма >1)✅ ▫️ Коэффициент, отражающий возможность погашения краткосрочных обязательств в течение года 2.84 (норма>1.73) ✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю оборотных средств в активах 0.77 (норма>0.5)✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю заёмных средств на один собственный рубль 2.57 (норма от 0 до 1.5) 🔴 ▫️ Коэффициент, показывающий какая часть оборотных активов финансируется за счёт собственного капитала 0.07 (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент удельного веса собственного капитала в общей сумме источников финансирования 0.28 (норма>0.5) 🔶 ▫️ Коэффициент финансовой устойчивости предприятия 0.73 (норма>0.8) 🔶 📊 Итоговая скоринговая оценка: 28 (умеренный инвестиционный риск) 📝 Вывод: Предприятие имеет хороший запас прочности по платежеспособности. Финансовая устойчивость на среднем уровне из-за преобладания заемных средств над собственным капиталом. Но, если сравнивать с показателями за 2018 и 2019 г.г., то оценка инвестиционного риска переместилась из высокого уровня в средний. Это приличный скачок. Несколько снизилась и долговая нагрузка. ▶️ Заходи в профиль, подписывайся на анализ эмитентов ВДО, важные новости и интересные идеи по облигациям и акциям РФ. 👍💰Благодарю каждого за любую обратную связь (лайки, донаты)! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! #аналитика #вдо #облигации #анализ #новичкам #пульс #россия #что_купить #обзор
Часто вижу в пульсе вопросы "до коле будут падать в цене облигации?" Возможно, инвесторы плохо понимают взаимосвязь ставки ЦБ РФ со стоимостью облигаций в их портфеле. Этому и будет посвящен пост. ⠀ 22 октября ЦБ РФ принял решение о поднятии ключевой ставки до 7.5%. Это значит, что свежие выпуски ОФЗ будут ориентироваться на доходность в 7.5%, что сокращает премию за риск корпоративных облигаций. Чтобы компенсировать премию за риск, облигации с фиксированным купоном начинают падать в цене, тем самым создавая дополнительную доходность к погашению. Текущие ОФЗ тоже падают, ведь им приходится соответствовать новой ставке доходности. ⠀ В ближайшем будущем ЦБ РФ планирует еще повысить ставку, а это значит дополнительное падение цен облигаций. ⠀ Что делать в ситуации растущих ставок? Во-первых иметь облигации с коротким сроком погашения 1-3 года. Они меньше всего реагируют на изменение ставок, а погашение будет по номиналу облигации. Во-вторых можно обратить внимание на облигации с переменным купоном, привязанным к ставке цб/ставке RUONIA. Если купон будет следовать за ставкой, то это защитит цену облигации от просадки. В-третьих следить за решениями ЦБ по ставке и его комментариями. Когда закончится цикл повышения ставок можно будет формировать портфель длинных облигаций (10+ лет) с постоянным купоном. В случае понижения ставки цб данные облигации будут расти в цене, создавая дополнительную доходность. ⠀ Не так давно Рэй Далио, основатель фонда Bridgewater, рекомендовал отказаться от долговых инструментов. В разрезе инфляции это вполне логично, хоть и по большей части относится к инвесторам США, где инфляция доходит до 4% при ставке 0-0.25%. Но если у инвестора есть цель в ближайшем времени, он не может позволить себе покупать акции и рисковать на момент часа Х оказаться в просадке. Облигации дадут ему понятную доходность и уверенность в выполнении плана. ⠀ Мой выбор среди коротких корпоратов: $RU000A102LW1 $RU000A102TT0 $RU000A101HU5 $RU000A1028C7 $RU000A0JUQC5 Те компании, в платежеспособности которых я уверен, а срок позволяет не поседеть на просадке цены. Доходность по ним может покрыть инфляцию. В будущем подробнее разберу бумаги.
​​Не так так давно писал, что открыл себе кредитку от Альфа-Банка 100 дней без процентов. Деньги с которой я просто закинул в ВДО (высокодоходные облигации) АБЗ $RU000A102LW1 под 12% годовых. Портфель назвал #альфаоблигации Сумма снятия налички без комиссии всего 50 000 руб. Ну и ладно. Как говорится, для теста сойдет. Сейчас уже прошло более 100 дней и с уверенностью могу сказать, что это действительно интересное предложение и честные 100 дней без %. Единственное есть пара нюансов: 1) Ежемесячно нужно вносить минимальный платеж. В моем случае он составляет 1500 руб в месяц. После внесения его так же можно обратно снимать и пускать в оборот. 📆 2) Чтобы закинуть на инвестсчет обязательно нужно именно снять наличку в банкомате. В случае перевода на другую карту будет списана комиссия 590 руб 💵 3) Плата за обслуживание 1100 руб списывается сразу (у меня первый год бесплатно) 🏦 📊 Итог по портфелю: Сумма счета 50 000 Накоплено % 1620 руб Доход от переоценки стоимости бумаг - 315 руб. Выходт за 3 месяца на полном пассиве 1935 руб ( 645 руб/мес) - мечта любого школьника/студента😁. Вот он ГРААЛЬ о котором нам так часто рассказывают в рекламе😂 Если серьезно , то это конечно не много, но это БЕСПЛАТНЫЕ деньги и рисков почти никаких нет. Главное чтобы эмитент не "свалился". На эти 2000 так же можно купить еще облигаций и доход увеличится еще больше. Плюс, использую БЕСПЛАТНОЕ плечо от Тинькоф в размере 3000 руб.💪🏻 🔥Сейчас Альфа-банк запустил еще более крутую акцию по карте 100 дней без % - до конца года можно оформить кредитную крту лимитом до 130 000 руб без ограничения по сумме снятия наличных в месяц. Соответственно решено было оформить ее и пойти по уже отработанной схеме. Только вместо 50 тыс теперь 130 тыс. И доход соответственно будет 1300 руб в месяц. Опять же на полном пассиве. Доход с двух карт почти 2000 руб/мес Принципы сохраняются те же что и в первом случае. Единственное плата за обслуживание составляет 1190 руб/год. В любом случае доход от ценных бумаг ее покрывает с лихвой. 🧐 Кстати, заметил, что деньги на счет через банкомат приходят моментально, а уже на следующий день снова можно снимать всю сумму и 100 дней начинают отсчет по новой. Так что фактически деньги с биржи можно выводить всего на пол дня для восстановления срока. Главное это делать заранее. Чтобы не рисковать я это сделал за 10 дней до окончания срока.
🌪 Мусорные облигации ведут себя приблизительно также как штиль перед бурей. Когда вокруг распродают относительно надежные облигации, цены на мусорные зачастую стоят или двигаются крайне интертно. Посмотрите как железобетонно 🤪 себя ведут цены на $RU000A101UD4 $RU000A102LW1 Рано или поздно в мусоре наступит разрядка, индикатор рынка - это ОФЗ и ⭐⭐⭐ Не забывайте, что мусор в России пока не научились эффективно сортировать, поэтому его просто 🔥🔥🔥
$RU000A102LW1 подскажите, зачисление купонов на ИИС будет считаться для налоговой как пополнение счета?
Расскажу про свой ПЕНСИОНЕРСКИЙ портфель. Как я писал ранее, их у меня четыре. Про предыдущие можно прочитать в предыдущих постах. Портфель сформирован на деньги родителей, которые у меня действительно пенсионеры. Задача портфеля получать купонный доход и по-тихоньку прибавлять в стоимости. Полученные купоны я отправляю родителям - получается почти аналог пенсии. (На самом деле не совсем так, потому что Тинькофф уже года планирует сделать выплату купонного дохода сразу на карту, но этого не происходит, поэтому я отправляю деньги со своей карты, а на купоны на брокерском счете подкупаю доллары и направляю в другие портфели. Писал раза три об этой функции в поддержку, каждый раз они отвечают, что эта фича в разработке и она скоро будет) И так, в этом портфеле у меня облигации с купоном не ниже 9% (хотя я стараюсь довести этот показатель до 12%): $RU000A102LW1 $RU000A102B97 $RU000A1016F5 $RU000A0ZZCV0 $RU000A102DK3 $RU000A100YD8 $RU000A102NK2 $RU000A0ZZZU3 $RU000A101NJ6 и другие. Постарался по-максимому диверсифицировать портфель, чтобы было безопасно. Да и родителям приятно, когда я по-несколько раз на неделе им деньги отправляю)) Они стесняются много брать, а по мелочи и незаметно, что что-то существенное приходит) P.S. В будущем хотел бы большую часть средств держать именно таким образом. За облигациями следить в разы проще, да и интересней в чем-то.
Намню всякий случай, что в России с 1 октября «неквалам» нужно доказывать свои знания о некоторых инструментах, если они хотят их купить или ими воспользоваться. Некторым участникам брокеры уже начали присывать увеомления, а некоторым нет. Лично мне пока ничего не пришло ни от одного брокера ( Сбер и ТИ) С 1 сентября тесты стали обязательными для тех, кто хочет купить облигации со структурным доходом. А с 1 апреля 2022 года их введут для желающих вложиться в иностранные ETF. Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок. Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование: 1) маржинальные необеспеченные сделки; 2) производные финансовые инструменты; 3) договоры репо; 4) структурные облигации; 5) паи закрытых паевых инвестиционных фондов; 6) облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России; 7) облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России; 8) облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга; 9) акции, не включенные в котировальные списки; 10) иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня; 11) иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень. Начал разбираться подробнее и оказалось что есть небольшя лазейка. "Тестирование не требуется, если до 1 октября 2021 года клиент заключил хотябы одну соответствующую сделку". То есть если до 1 октября 2021 вы хоть раз покупал ВДО ( высокодоходные облигации) например АБЗ $RU000A102LW1 , ФЬЮЧЕРСЫ на нефть $BRV1 или иностранные ETF $FXCN то тестирование вам сдавать не придется. Впринципе в тестах ничего сложного нет. Но если все же нужна шпаргалка, то никто не мешает пользоваться Яндексом 😉
$RU000A102LW1 пришли купоны
​​💁‍♂️Когда там уже облигации покупать? К облигациям можно относиться совершенно по-разному, и каждый сам в праве решать, нужны они ему или нет. Я же неоднократно писал для чего они нужны МОЕМУ портфелю и какие функции они выполняют. Например, здесь. Я уже долгое время не приобретаю облигации просто потому что идет цикл повышения ключевой ставки от нашего центробанка. Ключевая ставка растет, доходность по банковским вкладам растет вместе с ней, догоняя по своей привлекательности доходность по облигациям (например, ОФЗ $SU46020RMFS2 $SU26207RMFS9 $SU26209RMFS5 $SU26211RMFS1 $SU26215RMFS2 ). Чтобы вернуть премию за риск (да, для ОФЗ риск минимальный, поэтому и доходность сравнима с депозитом) цена на облигации должна снизиться, чтобы их покупка была оправданной. Т.е. доходность облигаций подрастает в след за ключевой ставкой за счет снижения цены, и в последние полгода облигации снижались в цене в след за повышением ключевой ставки. Оглядываясь назад, решение продать все ОФЗ и высоконадёжные облигации в марте было верным. Таким образом, все это время я жду подходящего момента, чтобы начать откупать подешевевшие облигации. И по ощущениям, этот момент уже близок. Идеально поймать точку разворота, когда цикл повышения ключевой ставки закончится, и появится возможность зафиксировать неплохую доходность на длительный срок, вряд ли получится. Но мне идеально и не нужно. Думаю, если на следующем заседании центробанка по поводу ключевой ставки станет понятно, что повышение ставки близко к завершению, я начну активные действия. А пока, аналогом облигаций в моем портфеле является краудлендинг. Приятной его особенностью является тот факт, что ставки по займам там растут синхронно с ключевой ставкой. Отдельно хочу отметить тот факт, что доходность по высокодоходным облигациям (они же "ВДО", они же "мусорные") почти никак не изменилась за последние полгода, т.е. их стоимость не снизилась в след за повышением ключевой ставки и снижением рыночной цены надежных облигаций по типу ОФЗ. В своём портфеле все это время активно наблюдал за $RU000A102101 $RU000A101178 $RU000A1015P6 $RU000A101KJ2 $RU000A102T97 $RU000A102LW1 . Для меня это было сюрпризом. Я ожидал, что их цены тоже пойдут вниз, чтобы сохранять премию за риск, и даже строил планы по покупкам ВДО при их снижении. Но этого не произошло, и разница доходности между ОФЗ и ВДО значительно сократилась. Что ж, беру себе на заметку этот интересный момент, будет уроком на будущее.
Всем огромный привет! Я Николай, мне 31 год. Я среднестатистический работник РЖД. Живу в Москве. Начал интересоваться инвестициям в конце 2019 года. Созрел открыть счёт в марте 2020 и начал формировать пенсионный портфель на #ИИС, но не в #ТинькоффИнвестиции, так как мне было важно, что бы #дивиденды и #купоны приходили на банковский счёт, что бы их реинвестировать. Да и комиссия там поменьше 😜. Начал интересный на мой взгляд #эксперемент. Назвал его #БроситьКуритьИСтатьМиллионером. Веду блог о своих инвестициях и не только в разных социальных сетях В пульсе хочу писать раз в месяц, показывать свои сделки и результаты. Бросил курить я с 1 июля 2021 года. Настроил ежедневное автопополнение брокерского счёта на сумму равную стоимости пачки сигарет. Для чистоты эксперимента периодически мониторю цены, что бы индексировать пополнения. Если бы я писал только про пополнения и динамику (коей при таких объемах нет 😅), то это было бы ну очень скучное занятие... На данный момент я в поисках "идеальной" системы, поэтому периодически в блоге происходят изменения. В блоге несколько рубрик: 📌 Итоги Недели (тут все понятно из названия) 📌 Как Выбрать Актив (рассказываю своими словами и так как это понял я о фундаментальном анализе) 📌 Полезные Ресурсы (делюсь сайтами и сервисами которыми пользуюсь сам) 📌 Говорилка (разговоры на свободную тему) 📌 Покупки (раньше это был Пятничный Шоппинг, но немного поменял подход к покупкам) 📌 Есть Мнение (рассказываю о бумагах или даже секторах экономики, на мой взгляд интересных и перспективных) На данный момент из-за отсутствия понимания, как будет регулироваться оборот #ВДО (высокодоходные облигации) для неквалифицированных инвесторов, покупаю только их. Упор в портфеле ВДО направлен на ежемесячные и ежеквартальные выплаты. Наконец мы дошли до самого интересного, до состава моего портфеля: •$RU000A102LW1$RU000A1037L9$RU000A101KJ2$RU000A1023L9$RU000A102Y66$RU000A1034X1$RU000A1015P6$RU000A1013N6 (2 штуки) •$RU000A1037C8$RU000A1003E6$RU000A102ZS9$RU000A101JF2
​​Самый пассивный но самый интересный из портфелей #детскиепортфели Напомню, что спустя 1 месяц после создания портфелей было решено не просто наблюдать за портфелями, но и пополнять их ежемесячно на 1000 рублей. На текущий момент доходность меня очень радует. Самый слабым портфелем оказался сбалансированный портфель из биткойна и Эфира ( Майя) - он увеличился всего в 2,7 раза с момента старта, а вот портфель из Эфира ( Игорь) в 3,8 раза. Хотя наверное сравнивать со стартовой суммой все же не совсем корректно. Ведь стартовые суммы разные, а пополнения на одинаковые. Со следующего месяца поправлю табличку и проценты роста пересчитаются. Однако суммы останутся, так что они в данный момент более информативны. Кстати на текущий момент пассивные детские портфели уже составляют уже 56% от моего собственного криптопортфеля. Это еще раз доказывает, что пассивное инвестирование куда лучше активной торговли. Чем меньше действий, тем меньше ошибок. Разные пассивные портфели о которых редко пишу ( открыл и июле 2021). 🔶 #копилка на который я перевел свои 13 000 накопленные благодря инвесткопилке Тинькофф показывает -20% так как купленные акции VIP Shop $VIPS мягко сказать «не растут» 😁 🔶 портфель #альфаоблигации помимо роста купонной доходности показывает рост стоимости. На 0,007% за счет роста цены облигаций АБЗ-1 $RU000A102LW1
Расчет окупаемости вложений в облигации. Здесь ссылкой на таблицу не поделиться, поэтому просто расскажу, как создать такой калькулятор в Google таблицах или Экселе. См. пример на скриншоте и чем заполнить ячейки: Цена или номинал: сюда вручную пишем цену покупки облигации. Купон: сюда пишем размер купона в рублях. Купонов в год: пишем сколько раз в год выплачиваются купоны. Обычно 2, 4 или 12. В следующие ячейки вставляем формулы и красим в серый цвет, например, чтоб было понятно, что там писать ничего не надо, они расчитываются автоматически. Комиссия: =0,3%*B4 …если первой ячейкой с данными идет B4 …если комиссия по вашему тарифу 0,3% Сколько дней до выхода в плюс: =ROUNDUP(E4*2/(C4*D4/365)) Дата выхода в плюс, если купить сегодня: =TODAY()+F4 Процент за год чистыми, с учетом комиссии по 0,3% за покупку и продажу и -13% налога с купонов: =((B4+(((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)-((B4+(C4*D4)-E4-E4)-B4)*13%))-B4)/B4 С таким калькулятором можно, введя всего 3 параметра, понять какой «реальный» процент годовых даст облигация и сколько ее держать, чтоб отбить потери на комиссиях и выйти в плюс. Однако учтите, что это актуально только, если цена продажи не будет ниже цены покупки. А также, если размер купона и номинала в течении года не изменится. Несколько примеров «реальных» процентов: $RU000A0ZYAQ7 11,53% $RU000A0ZZYL5 10,70% $RU000A100PB0 9,99% $RU000A102LW1 9,87% $RU000A100V61 9,81% $RU000A1006C3 9,60% $RU000A103DT2 8,63% $RU000A102Y66 8,20% $RU000A100D89 6,90% $RU000A103C95 6,74% $RU000A1016Z3 6,61%
📉Как я защищаю свой портфель от обвалов(Часть 1) В предыдущей публикации на эту тему я критиковал подход "выход в кэш" и приводил свои аргументы против распродажи активов перед коррекциями на рынках. Сегодня же я расскажу о СВОЕМ подходе к формированию портфеля и действиях, которые буду делать я при обвале на фондовом рынке. Сразу скажу, что ничего нового в моем подходе нет, собственно, он и не мной придуман. Программирование научило меня искать хорошие, проверенные временем решения. Точно также я стараюсь действовать и при инвестировании - не стараться придумывать велосипед, надеясь оказаться умнее всей планеты, а пользоваться теми подходами, которые понятны, просты, и самое главное - работают. Итак, ближе к делу. Какие цели я преследую в моменты резких снижений на рынке акций: ✅ Минимизировать потенциальные потери здесь и сейчас ✅ Приобрести как можно больше акций качественных и устойчивых компаний по низкой цене на долгосрок ✅ Защитить себя от снижения денежного потока по ценным бумагам (особенно, если эти выплаты обеспечивают жизнь) ✅ Если получится, получить дополнительную доходность, воспользовавшись снижением Решением для всех четырех поставленных задач будет... внимание... барабанная дробь...диверсификация и сбалансированность портфеля по классам ценных бумаг! Да-да, вот эти банальные вещи, про которые вроде как знают все. Только почему-то не пользуются ими, исходя из истеричных постов в Пульсе при любом снижении акций на 2-3%. Наверное, банальные книги по составлению портфеля скучны, инвест-шоу куда интереснее. Anyway, рассказываю более конкретно про свою точку зрения. 💰Для чего нужен кэш в портфеле Акции - наиболее волатильный (подверженный ценовым колебаниям) инструмент. Очевидно, что для того, чтобы уменьшить потенциальные потери при обвале, нужно иметь долю акций в портфеле, отличную от 100%. Например, имея в портфеле долю акций 70%, при падении рынка акций на 30%, ваш портфель снизится лишь на 21%. Таким образом, денежная подушка смягчит удар и снизит потери. 🛡Использование денежной подушки при обвале После падения акций, логично будет денежную подушку направить на выкуп этих самых акций с рынка. Ведь большинство обвалов на рынках имеют эмоциональный характер, и зачастую снизившаяся стоимость акций компаний слабо соотносится с реальным положением дел ее бизнеса. Таким образом, можно с большим дисконтом приобрести доли в качественном бизнесе и получить ту самую дополнительную супер-доходность при восстановлении рынков. Например, те, кто покупал акции в марте 2020, на данный момент имеют доходность гораздо выше 100%. 🔒Использование инструментов с фиксированной доходностью С другой стороны, иметь подушку наличности в портфеле при растущем рынке акций невыгодно по двум причинам. Во-первых, можно существенно снизить свою потенциальную доходность. Ведь деньги на счету не растут вместе с акциями! Во вторых, денежки каждый месяц будет сжирать инфляция. Даже, если хранить наличность в валюте $USDRUB $EURRUB ! Поэтому, под словом кэш я подразумеваю не только рубли и доллары, но и долговые инструменты с фиксированной доходностью. Например, облигации. Некоторые государственные и качественные корпоративные облигации способны дать доходность не ниже уровня инфляции, защищая наш капитал. А свой портфель я включил $RU000A1008B1 $RU000A100JH0 $RU000A1015P6 $RU000A100VY0 $RU000A101KJ2 $RU000A102LW1 $RU000A100QY0 $RU000A101178 . Отдельное спасибо за разбор ВДО @Georg_S . К тому же, во время кризиса купоны по облигациям будут продолжать пополнять портфель, обеспечивая необходимой наличностью (для потребления или покупки дешевых активов), в то время как многие компании могут отменить выплату дивидендов по акциям (как это было весной 2020 г.). В периоды резких движений, облигации будут падать гораздо в меньшей степени, чем акции, а их ликвидность позволит вовремя продать их и направить денежные средства на покупку дешевых акций.
Беда пришла откуда не ждали, или как государство в порыве защитить граждан перегибает палку! Банк России существенно ограничил возможности неквалифицированных инвесторов на фондовом рынке. С 1 октября они смогут покупать без тестирования только облигации с наивысшим рейтингом. ( полный текст ) Иными словами простым инвесторам будут доступны только ОФЗ со скучными 5-6% годовых или облигации крупных компаний вроде ВЭБа, Газпрома, Сбера и прочих мамонтов которые никогда не радуют жирными купонами. Максимум что можно получить 7% В вот для тех кто хочет больше риска и больше доходности теперь доступ будет закрыт. Невозможно будет купить условные: Обувь Росии с купоном 11,96% $RU000A0JX8E6 Максима телеком 10,2% $RU000A101XD8 АБЗ 12,54% $RU000A102LW1 ОАЭ 11,68% $RU000A0ZZWJ3 Директ лизинг 11,84% $RU000A0ZZR90 Рольф 8,52% $RU000A101GB7 Легенда 9,18% $RU000A101GW3 Давно еще писал что по большому счету многим он не нужен. Но с принятием таких жестких мер в законе ситуация резко поменялась. Между тем получить этот статус достаточно просто. Есть 4 условия, но самые простые это: 🔸владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках; 🔸за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок. Если у вас есть на счету 6 млн - подавайте заяву своему брокеру и получайте этот статус. Хотя не понимаю, как наличие денег дает понимание рынка. Если же 6 млн нет, а есть скажем 100 000 руб, то получить статус будет чуть сложнее. Нужно будет скачать отчет брокера и посмотреть чтобы выполнялись условия: 💎счет открыт минимум 1 год 💎 каждый месяц проходит хоть 1 сделка 💎 в квартал совершено 10 сделок. Если все проходит, то отлично, если нет то набиваем оборот 6 млн. Сделать это можно буквально за пол часа. Оборотом считается любая операция покупки или продажи. Соответственно нужно купить а затем продать на 3 млн. Самым дешевым способом является покупка фьючерсов. Так как в них уже вшито плечо 1/5 1/10 Например взяли 2 фьючерса на Brent $BRV1 заплатив 10 рублей при этом ваших денег будет заомрожено 19 000, а оборот будет 105 700 руб. И так гоняете покупая/продавая. За пол часа наторговать 6 млн как нечего делать. Только не забывайте что покупаете вы с плечом и торговля идет со спредом. Соответственно покупать нужно чуть дешевле а продавать чуть дороже. После таких вот танцев с бубном сразу можете подавать заявление брокеру на получение статуса квала. После публикации новости я его себе в тот же день сделал. Про особенность получения статуса квала у разных брокеров следующий пост.
Мой набор ВДО. Примерно поровну поделены в портфеле. Лизинг и микрофинансы не люблю. Реальный сектор люблю. Для себя решил брать только облигации с рейтингом Эксперт РА. Покров и Шевченко куплены до этого решения. В последнее время все ВДО просели, многие ушли ниже номинала. Единственное объяснение этому – повышение ставки ЦБ и инфляция. Если так, то могут и еще просесть. Если до конца продержать, то вернут номинал, но к этому моменту рубль может существенно обесцениться. В общем совсем не уверен, что это правильное место для денег. Но пока других идей нет. $RU000A103133 Новотр 1Р2 $RU000A102Y66 Легенда выпуск 4 $RU000A1035D0 Синара Трансп Маш 1P1 $RU000A102ZS9 ЭБИС БО-П04 $RU000A102SG9 Селектел выпуск 1 $RU000A102S23 КПокров1Р1 $RU000A102LW1 АБЗ-1 001Р-01 $RU000A101GW3 Легенда выпуск 2 $RU000A100YP2 Т.Г. Шевченко выпуск 1
$RU000A102LW1 кто-то решил продать 10к облигаций по 999. Почему бы не взять, первые купоны в 12% я уже получил.
$RU000A102LW1 очень опасная акция! На мой взгляд.
​​Разные портфели: 🔸Подводя итог про #детскиепортфели которые состоят из криптовалюты: в очередной раз понимаю что стратегия «купил и забыл» является наиболее оптимальной. Да, в какой-то момент просто ужасно хотелось их зафиксировать чтобы купить чуть дешевле. Но как показывает практика это была плохая идея. В итоге по сравнению с прошлым месяцем они немного просели. Но если ими управлять вручную, то эффект был бы хуже и количество криптовалюты на балансе уменьшилось бы. Еще заметил, что покупка «прямо сейчас» в феврале была сделана очень вовремя. Даже с учетом сильного падения все портфели находятся в положительной зоне. А сейчас как раз такое время что после долгого боровика скорее всего стоимость пойдет вверх. 🎁 Новый портфель #копилка 🔸 Я разбил свою инвесткопилку от Тинькофф и решил что лучше буду вкладывать деньги через традиционный инвестор счет. Как только на ней будет набираться 1000 рублей деньги буду переводить на инвестирование счет. Как раз в Тинькофф сейчас можно создавать до 10 отдельных счетов. Сейчас на счете 13 000 рублей. Первоначально планировал купить на эти деньги акции $BTI с дивидендом 7,8% , но все же понял что 8% от 13 тысяч ну вот как-то совсем не интересно. Решил покупать рискованные активы с большим потенциалом которые сейчас находятся на дне. В итоге купил акции VIP Shop $VIPS следующие на очереди акции $TAL $YY и $RIG Пока за 2 дня доходность -5% 🔥💰 Фишка, которую мало кто знает и еще меньше кто использует: В Тинькофф можно использовать заемные средства ( маржинальную торговлю) и сумма непокрытых позиций до 3000 рублей БЕСПЛАТНО! ( не верите можете посмотреть в тарифе). Соответственно эти деньги так же можно использовать для покупки акций БЕСПЛАТНО! Соответственно если у вас маленький депозит то это будет существенной суммой. И эта сумма считается на каждый портфель в отдельности. Например в моем случае 3000 от 13 000 составляют внушительные 23% бесплатных денег! К сожалению покупать облигации на них нельзя 🙁, зато доллары можно 🤪 🎁 Новый портфель #альфаоблигации оформил себе и жене карту Альфы 100 дней без% и вывел с обоих карт по 50 000 руб. Итого Получается что банк дал мне бесплатно в пользование 100 000 руб. Так как эти деньги НЕ МОИ, то использовать нужно максимально осторожно. Соответственно завел их на отдельный счет и купил облигации: 🔸АБЗ-1 1З01 с доходностью 12,48% $RU000A102LW1 🔸Обувь России 11,98%. $RU000A100V61 🔸ОбъединениеАгроЭлита БО-П01 11,49% $RU000A0ZZWJ3 Итого за год с этих облигаций будет на полном пассиве падать 12 300 руб. Пока что счет находится в Тинькофф, но планирую перевести его в ВТБ или Альфу 😈. Хочу чтобы купоны по облигациям приходили не на инвестиционный счет, а на карточку. Карточку я отдам ребенку и скажу что это его зарплатная карта. Если будет хорошо учиться то сюда будут приходить деньги. Учитывая периодичность выплаты скорее всего как только найду карту для ребенка то оставлю все деньги только в ОАЭ которая платит каждые 30 дней. Кстати, мне нужна ваша помощь - какой банк кроме Сбера выплачивает купоны на карту?
​​Немного задержался с месячным отчетом, но тем не менее главное что он опубликован. Глобально никаких изменений нет по этому итоги подведу кратко. 🔸Портфель #ИИC - Здесь вообще все без изменения. По текущим ценам покупать ничего не хочется по этому внесенные деньги «закатал в асфальтобетон» - купил АБЗ-1 1З01 с доходностью 12,48% $RU000A102LW1 За месяц акции кстати немного подросли - Яндекс $YNDX вышел из минуса и показывает +6%, а так же выбрались из минуса X5 Retail, сейчас всего +2,5% но думаю основной рост еще только начинается. Продолжает радовать портфель Префы Сургута $SNGSP которые все так же застряли на отметке в +12% и к ним подтянулись акции PAyPal $PYPL +13,6% Из тех кто расстаивает это AliBaba $BABA которая в моменте почти вышла в ноль, но снова скатилась в отрицательную зону сейчас =4,5%, Система $AFKS все никак не растет уже месяц лежат в районе -12%. Ее поторопился немного брать, и все же зря взял OZON $OZON никак он не хочет расти, однако вводимая снова самоизоляция может все же положительно сказаться на акциях. Справедливости ради скажу что Озон брал исключительно для эксперимента, его доля в портфеле составляет 0,02% 💰 💰 💰 Кстати в этом месяце мой портфель ИИС наконец преодолел отметку в 1 000 000 руб. 💰 💰 💰 🔸Портфель #ТИ - здесь все немного веселее - Покупал на пике акции Li Auto $LI которые продал в +17%. Дальше они продолжили рост и в итоге снова вернул их в портфель. До пятничного падения акция показывала +20%. Сейчас скромные +10% Второе китайской компанией стали акции Tal Education $TAL - которые показывали +12% но в пятницу так же как и многие китайские компании улетели вниз со скоростью звука. Сейчас лежат c -4% И самая веселая акция в моем портфеля - ГАЛЯ $SPCE, 4 раза спекулировал на ней. 2 раза удачно в +10+15% третий раз как раз в четверг добавил ее в портфель и забрал почти всю прибыль от роста продал почти по самому максимуму на 59$, а дальше….. дальше жадность фраера сгубила. Посмотрел что акция упала на $55 и вроде там остановилась - в итоге обратно вернул ее в портфель. Дальнейшее падение к исходной точке обнулило прибыль по последней сделке. Обидно конечно. В итоге только за пятницу после падения Галины и китайских компаний портфель потерял 20% или 12 000 руб. 🔸 Портфель #Крипта - В попытке отыграть прошлые расходы - когда 2 раза ловил падения на -30% начал торговать с большим плечом. При чем нарушил собственное правило. В итоге очень часто закрывал позиции в минус. Все дело в психологии - когда торгуешь на свои любое падение воспринимается спокойно. Когда торговля идет с плечом - понимаешь что любую посадку уже пересидеть не получится. В итоге когда ситуация становится неопределенной чтобы не потерять все деньги часто закрывал позиции. Это конечно спасало основной депозит но в итоге постепенно съедало его. Плюс ко всему это отнимает очень много нервов. Еще одним негативным моментом является то что почти весь счет за 2 месяца уменьшился в 10 раз и сейчас составляет всего 50 000 руб против 500 000 в апреле. Очень хочется отыграть потери. В общем страх и жадность боятся как никогда 😅 В следующем посте расскажу про небольшие портфели которые появились. #месячныйотчет
Всем привет, 1 июля, а значит время нового шага в моей инвестиционной истории. На самом деле с переходои на новую работу у меня изменилась дата прихода средств и фактически я пополняю счёт 25 числа. В этот раз я наконец-то делал покупки не на интуитивном уровне и не на веянии своего шопоголизма, а доделал свою таблицу, которая подсказывает в какие инструменты нужно распределить свои средства, чтобы следовать плану. После пополнения я записываю свою текущую структуру портфеля(жёлтые ячейки), табличка показывает в каких инструментах есть несоответствие, после чего я принимаю решение(синяя ячейка) какую часть средств я буду инвестировать и таблица подсказывает в какой пропорции и на какие суммы покупать биржевые инструменты. В этот раз всё ушло в облигации. Всё ещё живу с ощущением, что делаю не оптимальные покупки, поэтому буду рад советам по методике выбора облигаций. В целом следую принципу брать маленькими объёмами различные ВДО и иногда балансировать их надёжными облигациями с меньшей доходностью. $RU000A102S23 5 шт. $RU000A102LW1 5 шт. $RU000A102Y58 5 шт. $RU000A102Y66 5 шт. $RU000A100D89 5 шт. Остатки перевёл в валюту, распределил с подсказками инструмента. Есть ли у вас свои инструменты? Как именно они вам помогают? Как мне можно улучшить свой? Делитесь идеями и ссылками.
$RU000A102LW1 купоны пришли вечером....29.06.
Облигации. Номинальная и рыночная стоимость. 👨🏻‍💻 Легкая тема, однако при изучении облигаций, у некоторых инвесторов возникает путаница в понятиях номинальной и рыночной стоимости. 🏦 Номинальная стоимость облигации - это ее «тело». Предположим, что компания СберБанк $SBER $SBERP решила занять денег на бирже. Компании требуется 100 000₽. Для этого Сбер выпускает 100 облигаций номинальной стоимостью 1000₽. Данные облигации выходят на рынок, и, допустим, что при размещении вы приобретаете 10 таких облигаций по цене равной номинальной - 1000₽. Далее, по каким-то причинам, вам эта ценная бумага становится неинтересной, и вы решаете ее продать. И вот здесь происходит магия. 📈📉 В зависимости от различных факторов, данная конкретная облигация может быть уже либо не так ценна, как ее номинальная стоимость, либо наоборот, более ценна. Например. Ключевая ставка в стране 8%, и ваша облигация с купоном 10% кажется вполне неплохим вложением. Но через месяц Центральный банк увеличивает ставку до 11%. Это означает, что деньги становятся дороже, а значит и по депозитам в банке доходность будет выше. Вы сможете положить на депозит свои деньги, и получать те же 10%, а также новые облигации будут выпускаться с купонами и 11 и 12 и даже 15%, то есть можно будет найти предложения поинтереснее. 💵 И вот тогда вы свою облигацию уже не продадите за номинальную стоимость в 1000₽ и у нее появится рыночная стоимость - та стоимость, в которую ее оценил рынок. ✔️ При первичном размещении инвесторы покупают облигации по номинальной стоимости. Все изменения рыночной цены происходят на вторичном рынке, когда инвесторы продают эти ценные бумаги друг другу. Чем ближе окончание срока обращения облигации, тем ее цена заметнее устремляется к номинальной стоимости. Вы могли купить облигацию по 1100₽ со сроком погашения через 2 года, и к наступлению даты погашения, рыночная цена будет равна номинальной, и эмитент погасит облигацию ее владельцу согласно номинальной стоимости. Следующим шагом мы разберем типы доходностей облигаций. $RU000A102LW1 $RU000A101P92 $RU000A100JH0 $RU000A0ZYFB8 $SU24021RMFS6 $FXRU $FXRB $FXTP
Купоны по облигациям. 🏦 Облигации - это долговые расписки, по которым эмитент (компания или даже государство) берет денежные средства в долг и выплачивает держателям облигации определенный процент. Сама выплата называется купоном, а доходность выпускаемой облигации называется купонной доходностью. Купоны бывают четырех типов: 1️⃣ Постоянный купон. Здесь все просто: эмитент заявил, что по облигации будет платить постоянный купон 10%, значит до самого окончания срока погашения облигации, купон будет 10% и не изменится. 2️⃣ Фиксированный купон. Здесь ситуация немного отличается. Купон фиксированный, то есть вы знаете какой будет купон на протяжении всего срока обращения облигации, однако на разных отрезках времени он будет разным. Например: Облигация с фиксированным купоном выпущена в 2020м году со сроком 6 лет. Купоны 2020 и 2021 - 10% Купоны 2022 и 2023 - 9.5% Купоны 2024 и 2025 - 9%. 3️⃣ Переменный купон. Самый опасный тип купона. Эмитент выпускает облигацию с определенным купоном, но до конкретной даты. После чего эмитент в праве изменить ставку по купону до любых значений. Пример разберем со скриншота ниже. Облигация была выпущена в 2010 году с купоном 9.5%, но с правом проведения безотзывной оферты (пут-опциона) 24.07.2012 года. Пут-опцион был проведен, инвестор предоставлялось право погасить свою облигацию по номинальной стоимости, после чего эмитент снизил купон до 7%. Это хорошо прослеживается на графике выплаты купонов. 4️⃣ Плавающий купон. Величина данного купона напрямую привязана к каким-либо событиям. Например привязка к изменениям ключевой ставки (или ставки RUONIA), также, очень редко, но встречаются плавающие купоны привязанные к индексу потребительских цен. 📌 Например, сейчас в период низких ключевых ставок выгодно покупать облигации с плавающим купоном, так как купоны у них в данный момент низкие, а рыночная стоимость часто бывает даже ниже номинала. Соответственно при повышении ключевой ставки будет увеличиваться и купон и рыночная стоимость облигации. $RU000A102LW1 $RU000A100JH0 $SU29014RMFS6 $SU24021RMFS6 Поставь 👍 если пост был полезен.
В ожидании укрепления рубля есть желание припарковать свободные деньги в рублевых облигациях под жирный процент. Вот, асфальт под 12%, например $RU000A102LW1 Тем более подешевели сейчас. Велик ли риск? (Получилось много букв. Полная версия со ссылками в телеграм, здесь сокращенная) Облигации выпущены на АБЗ-1, но есть безотзывная оферта от головной компании («Балтийский проект»), где сказано, что они гарантируют выкуп облигаций в случае дефолта АБЗ-1. Таким образом, можно считать, что облигации выпущены группой компаний. Там сложная схема владения (см. графику), и АБЗ-1 является не самой большой частью бизнеса. В 2019 году 70% выручки группы – это дорожно-строительные работы (крупные государственные подряды), и только 30% – продажи непосредственно асфальта и транспортные услуги. У группы есть рейтинг ruBBB-. В сообщении рейтингового агентства можно кратко прочитать информацию о компании, весьма полезно. Для компании с рейтингом BBB вероятность дефолта на горизонте 3-х лет составляет 8,65%. Облигация как раз на три года выпущена. Если у меня портфель скажем из десяти таких облигаций, то с вероятностью 86,5% одна из них дефолтнется за три года, но я останусь в хорошем плюсе, получив по 12% каждый год. Главный вопрос при покупке облигаций – сможет ли эмитент выполнить свои обязательства по купонам и погашению. В целом потребность в асфальте и дорожных работах в России на десятилетия вперед не вызывает сомнений. Но это вовсе не означает, что конкретно эта компания не может потерять свои контракты. С учетом мартовского доразмещения облигаций выпущено на 3 млрд. Это 360 млн процентов в год (12%). Валовая прибыль в 2019 году была 2,4 млрд. Чистая прибыль – 736 млн. Краткосрочные активы – 5,5 млрд. На фоне этих цифр выпуск облигаций не выглядит страшно. Но в 2018 году всё было не так радужно, был убыток по году 216 млн, поэтому интересно посмотреть, что получилось в 2020 году. Нынешнее снижение цены облигаций связано вероятнее всего с отчетностью за первый квартал, вышедшей в середине мая. Там выручки почти совсем нет (20 млн). Первый квартал для строительства, разумеется, не показателен, но тем не менее. Еще, может быть, инсайдеры уже увидели консолидированный отчет по группе за 2020 год, который должен появиться ближе к концу июня (по аналогии с прошлым годом). И еще возможная причина – повышение ставки ЦБ. Доходность облигаций по логике должна подрастать вместе со ставкой, соответственно цена падать. Что лично мне не нравится. У компании много кредитов в банках (в основном в Открытии) под 11,25% – 11,6%. Эти кредиты выданы под залог основных средств и даже прав требования выручки по госконтрактам. Получается банк кредитует компанию под 11,6% под залог, а мы кредитуем под 12% без всякого залога (облигации без обеспечения). Мы рискуем своими деньгами, но никакой премии за риск не получаем. Хотя бы пару процентов к ставкам банков считаю нормально было бы прибавить. Какие выводы? ▪️Самостоятельно оценить кредитный риск по отчетам не представляется возможным, поскольку внутри группы компаний менеджмент вытворяет что хочет. Подозреваю, что устойчивость бизнеса во многом завязана на личные контакты главного бенефициара. ▪️Оценка «сверху» через рейтинг и вероятность дефолта показывает, что портфель таких облигаций от нескольких эмитентов может иметь положительную доходность даже в случае дефолта по одному из выпусков. #облигации
$RU000A102LW1 посему рискавая облига? В каком случае можно прогореть?
Цена облигации 29 ноября 2021
988,9  
Если у вас уже есть счет,
войдите в личный кабинет