ЛЕГЕНДА выпуск 2 RU000A101GW3

Логотип облигации ЛЕГЕНДА выпуск 2, RU000A101GW3
Доходность к погашению
16,39% за 13 месяцев
Рейтинг эмитента
Низкий
Логотип облигации ЛЕГЕНДА выпуск 2, RU000A101GW3
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что вы думаете про ЛЕГЕНДА выпуск 2?
ShantiDog
21 января 2022 в 19:24
$RU000A101GW3 как такая доходность возможна? Сейчас номинал 800р
1
gal_baga
22 декабря 2021 в 18:55
Марафон накопления (день 28) #Облигации (ч 1) Как-то мы с вами совсем еще не разговаривали про облигации, давайте разберем сегодня, какие они бывают, Давайте вспомним, с самого начала. Облигации - это один из способов для бизнеса взять в долг на развитие собственной компании. Инвесторы (не только частные, как мы с вами) могут дать в долг компании или государству под определенный процент. По типу эмитента (заемщика) облигации делят на ✔️казначейские (выпущенные государством), в России это ОФЗ (облигации федерального займа) $SU26209RMFS5 Наиболее надежные, гарантом выплат является государство. Невыплаты возможны в случае дефолта всего государства ✔️Муниципальные - выпущены отдельным регионом (или штатом) $RU000A0JWXQ7 ним добавляются риски отдельного региона. Финансовое положение, как мы понимаем, в них разное ✔️Корпоративные - облигации отдельных компаний. Их делят на Надежные $RU000A103HT3 и Высокодоходные $RU000A102NK2 (или мусорные), риск таких очень велик, за это и больший доход. 🔅В отличии от потребительских кредитов, где мы выплачиваем часть процентов и часть долга одновременно, возврат по облигациям происходит в другом порядке - сначала выплачиваются только проценты (их называют купонами), а в конце срока номинал облигации (основную часть, сам долг) , и такие облигации называют соответственно Купонными $RU000A101GW3 Значительно реже бывают облигации без купонов, но тогда они продаются по цене ниже номинала, такие называют Дисконтными 🔅По срокам делят на среднесрочные и долгосрочные. В России это от 1до 5 лет и больше 5 лет, в других странах сроки больше. Средние -от 5 до 10, долгие больше 10 лет 🔅Компания получает деньги в долг только в момент выхода на Биржу, а дальше инвесторы торгуют ими уже между собой, передавая свои права на бумаги, Цена может изменяться не только от спроса и экономического положения компании, но и состояния экономики и ставки ЦБ 🔅Если у компании есть какие-то финансовые проблемы, и она отказывается выплачивать очередной купон, то объявляется Дефолт.Обычно о фин проблемах становится известно заранее, инвесторы начинают продавать бумагу и она сильно падает в цене. В случае дефолта можно потерять все вложенные деньги. Если выплата просто задерживается, то это называется Технический дефолт. Выплаты должны произойти в течении 10 дней. Если выплаты не поступают, то компания может рассмотреть вариант реструктуризации долга, заменив их облигациями других выпусков или добавив амортизацию. ‼️Поэтому не ленимся смотреть на финансы и историю выплат по другим облигациям компании перед покупкой. Вся информация по предыдущим выпускам компании хранится на сайте Московской биржи 🔅Расмотрим самый крайний риск - банкротство компании. Облигации имеют преимущественное право перед акциями, но все же являются кредиторами третьей очереди, за счет продажи имущества конкурсным управляющим будут выплачены ✔️налоги, страховые взносы и другие задолженности перед государством, ✔️возвращены банкам средства, полученные от них под залог имущества. ✔️Когда придет очередь держателей бондов, оставшихся денег может не хватить даже на частичную компенсацию номинала. Если вы оказались в такой ситуации (не дай бог), нужно будет написать заявление в суд 🔅По бессрочным и субординированным облигациям очередь наступает после всех остальных долгов и очередностей Мы разобрали такую грустную тему, чтобы понимать риски. Дефолты и банкротства все же происходят не так часто (1-3% по отраслям) Чтобы избежать дефолта, перед покупкой облигаций стоит ознакомиться с рейтингом эмитента. "AAA" - наивысшая оценка компании, которая означает ее высокую способность выполнять свои долговые обязательства. Далее по убыванию идут рейтинги "AA", "A", "BBB", "BBB -", последний самым низкий в инвестиционной категории. К неинвестиционным относятся рейтинги уровня "BB+", "BB", "B", "CCC", "CC", "C", "D" (дефолт) с повышением степени риска к концу списка.  Есть ли у вас облигации? Продолжение👇 #учу_в_пульсе
Еще 5
44
24
Doinikov
17 декабря 2021 в 17:07
⚡️ЦБ повысил ставку до 8.5% — как это скажется на активах? Центральный Банк России продолжает ужесточение денежно-кредитной политики, повысив ставку аж на целых 100 базисных пунктов сразу (1.0%). Это довольно радикальный шаг — более того, регулятор добавил следующее: "При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях." * (* Источник: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=17122021_133000Key.htm ) ❓Почему это произошло? Центробанк говорит о высоких инфляционных ожиданиях, и повышение процентной ставки является наиболее логичным решением в данном случае. Главной целью для регулятора стоит возвращение инфляции к отметке 4%. ❓Как повышение ставки скажется на рынке? Обычно при повышении ставки процента темпы роста экономики замедляются, чтобы не дать инфляции развиться и предотвратить перегрев. Обычно рынки реагируют довольно негативно, т.к. заёмные средства становятся дороже, что сказывается на доходах и рентабельности. ❓Что будет с акциями? В период ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП). акции реагируют довольно пессимистично, и можно ожидать падение ключевых индексов. По крайней мере, бума на рынке точно ждать не стоит — особенно когда ЦБ заявил о возможном продолжении ограничительной ДКП. ❓Как отреагируют облигации? В период повышения процентных ставок рыночная цена облигаций падает. Это можно объяснить двумя способами: 1) инвесторам становится более выгодно хранить деньги во вкладах, недели в облигациях. Следовательно, спрос на облигации падает — и, соответстнно, их цена; 2) повышенная ставка % более сильно дисконтирует будущие денежные потоки от облигаций, и чистая приведенная стоимость (NPV) падает. ➕Но есть и плюс: во время понижения рыночной стоимости облигации повышается их доходность к погашению. ❓Куда можно вложиться? • При продолжительной сдерживающей ДКП интересным вариантом инвестирования является финансовый сектор. При повышении ставок финансовые продукты банков дорожают — а вместе с этим улучшается их рентабельность. Обратите внимание на акции банков: $SBER $VTBR $TCS • Помимо этого, можно подобрать себе интересных облигаций. Особенно интересны в данном случае облигации со скорым сроком погашения: такие бонды будут менее сильно реагировать на колебания ключевой ставки, а доходность к погашению станет надежным ориентиром прибыли. Из последних проанализированных мной облигаций могу порекомендовать: (по нарастающему уровню риска) - Пик $RU000A0JWP46 - ГТЛК $RU000A0JXPG2 - Легенда $RU000A101GW3 🔍Анализы данных облигаций ищите по тегу #doinikov_обзор 📧 Подписывайтесь и инвестируйте с умом! 🙏🏼 Если текст вам понравился, вы можете сказать “спасибо” с помощью лайка ❤️, комментария 💬 или доната 🍩 #россия #облигации #акции #цб #экономика #анализ #пульс_оцени #дкп $TCSG
107
34
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Создать профиль
InvestBuffett
13 декабря 2021 в 12:15
🏆Топ-10 высокодоходных облигаций с доходность от 13% годовых и хорошим кредитным рейтингом. Из-за повышения ставки ЦБ стоимость облигаций стала сильно волатильной. В ситуации когда ЦБ повышает ставку на 1 процентный пункт стало сложно понять какие же инструменты позволят сохранить стоимость денег. Сразу скажем, что депозиты и накопительные счета под 7-8% это не позволяют. Валюта также ничего не гарантирует, учитывая, что ставка на долларовые вклады близка к нулю, а текущая инфляция в долларах/евро уже превышает 4% годовых. С точки зрения надежности государственные облигации и облигации крупных компаний, конечно, внушает доверия, но как раз их стоимость больше всего корректируется в условиях повышения ставки ЦБ. В итоге остается помимо дивидендных акций только выбирать между высоконадежными облигациями эмитентов. И в этом отношении становится все более выгодным зафиксировать ставку в 12-16% годовых на несколько, учитывая, что после повышения ставки ЦБ в ближайшее время в 2022 году ЦБ планирует вернуться к понижению ставки. 🤔Я выделил бы несколько критериев выбора таких высокодоходных облигаций: - высокий кредитный рейтинг - устойчивое положение, желательно даже лидирующее положение в отрасли или в своем регионе - прибыльный бизнес с перспективой роста, а не стагнация показателей - желательно низкая кредитная нагрузка 💼Топ-10 подобных облигаций: 1. Первое коллекторское бюро $RU000A1020S0 – 13% годовых текущая доходность к погашению Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, самое крупное коллекторского агентство, низкая кредитная нагрузка, рост бизнеса, устойчивые денежных поток даже во время кризиса, высокая прибыльность бизнеса. 2. Гарант-Инвест $RU000A1005T9 – 15,8% годовых Рейтинг АКРА BBB-, большой портфель недвижимости в собственности – торговые центры в пределах МКАД Москвы около метро, высокая кредитная нагрузка, но устойчивый денежный поток, рост бизнеса, строят новый ТЦ. 3. ГК Пионер $RU000A1016F5– 13% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruA-, низкая кредитная нагрузка, устойчивое положение на рынке, конкурентные преимущества за счет интересных проектов девелопмента (типа апарт отелей YES). 4. Джи-групп $RU000A103JR3 – 13,8% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, невысокая кредитная нагрузка, самый крупный девелопер в Татарстане, строит как жилье, так и крупные ТЦ. 5. Онлайн микрофинанс (МаниМен) $RU000A102CZ3- 16% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB+ (рейтинг S&P B), невысокая кредитная нагрузка, один из лидеров рынка МФО, быстрый рост бизнеса, высокая прибыльность. 6. Быстроденьги $RU000A101483 – 15.3% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, невысокая кредитная нагрузка, один из первых МФО, диверсифицированный бизнес разных займов. 7. КарМани $RU000A1014P9 – 14% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, лидер рынка МФО по выдачи займов под залог авто, высокая кредитная нагрузка, наличие залогов выданных кредитов. 8. Легенда $RU000A101GW3 - 14% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB-, сильный бренд на рынке элитного жилья в Спб. 9. МСБ Лизинг $RU000A100DC4 – 13,5% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, диверсифицированный по отраслям бизнес выдачи в лизинг автомобилей/специлизированный техники/оборудования, устойчивый денежный поток. 10. Ритейл Бел Финанс (Евроторг) $RU000A101QF7 – 13,8% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB, высокая кредитная нагрузка, самая крупная сеть супермаркетов и онлайн торговли в Беларуси, устойчивый денежный поток.
58
48
AndreL
23 ноября 2021 в 10:23
$RU000A101GW3 Амортизация на носу, халявка, господа. Берите, платят хорошо, срок небольшой
2
2
InvestSeif
10 ноября 2021 в 10:45
$RU000A102Y66 ​​АНАЛИЗ ЭМИТЕНТА: ООО «ЛЕГЕНДА» Цель: определение риска возможного дефолта, платежеспособности, финансовой устойчивости предприятия. Выпуски облигаций в обращении: $RU000A101GW3 с эффективной доходностью 12.29% $RU000A101YD6 с эффективной доходностью 11.23% $RU000A102Y66 с эффективной доходностью 12.35% (Расчет выполнен по итогам финансовой отчетности предприятия за 2020 год). ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счет денежных средств 1.53 (норма >0.7)✅ ▫️ Коэффициент погашения текущих обязательств за счёт денежных средств и дебиторской задолженности 1.73 (норма >1)✅ ▫️ Коэффициент, отражающий возможность погашения краткосрочных обязательств в течение года 1.77 (норма>1.73) ✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю оборотных средств в активах 0.48 (норма>0.5) 🔶 ▫️ Коэффициент, показывающий долю заёмных средств на один собственный рубль 12.52 (норма от 0 до 1.5) 🔴 ▫️ Коэффициент, показывающий какая часть оборотных активов финансируется за счёт собственного капитала (-0.95) (норма>0.5) 🔴 ▫️ Коэффициент удельного веса собственного капитала в общей сумме источников финансирования 0.07 (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент финансовой устойчивости предприятия 0.73 (норма>0.8) 🔶 📊 Итоговая скоринговая оценка: 24 (умеренный инвестиционный риск) Вывод: Финансовая платежеспособность предприятия находится на умеренно-низком уровне. Высокая закредитованность. Умеренный риск просрочки по платежам. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! ▶️ Заходи в профиль, подписывайся на анализ эмитентов ВДО, важные новости и интересные идеи по облигациям и акциям РФ. 👍💰Благодарю каждого за любую обратную связь (лайки, донаты)! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! #аналитика #вдо #облигации #анализ #новичкам #пульс #россия #что_купить #обзор #легенда
42
12
e
exploit
02 ноября 2021 в 10:54
$RU000A101GW3 Зачем выходить в минус, когда еще идет амортизация. Какой то трусливый народ и не разумный.
7
Комментировать
v0idname
21 октября 2021 в 20:56
Хоть и с задержкой, но обновляю сравнительную таблицу рейтингов эмитентов. Легенда: Эксперт РА с ruBBB- (стаб) до ruBBB- (поз) $RU000A101GW3 $RU000A102Y66 Русаква: АКРА с ВВВ+ (стаб) до А- (стаб) $AQUA $RU000A102TT0 Европлан АКРА подтвердила А+ (стаб) $RU000A0JWVL2 Также добавил для сравнения: Сегежа Эксперт РА: ruA- (стаб) $SGZH $RU000A101D13 Фольксваген банк АКРА: ААА (стаб) $RU000A1003L1
11
1
ShantiDog
14 октября 2021 в 10:26
$RU000A101GW3 Есть смысл ее сейчас брать, если уже пошла выплата тела облигации?
1
11
luft76
28 сентября 2021 в 9:09
Диверсифецирую свой портфель, докупил облигацию (легенда выпуск 2ru 000a101gw3) по принципу: на что денег хватило). Осталось ещё докупить облигаций, примерно, на две тысячи чтобы выровнять портфель до баланса 30/70. $RU000A101GW3
4
R
RedWhite86
14 сентября 2021 в 10:59
$RU000A101GW3 как непривычно видеть его номиналом меньше тысячи
3
Комментировать
SOKLA
14 сентября 2021 в 7:32
$RU000A101GW3 почему цена упала на 100 р
1
2
EgorTitov
05 августа 2021 в 20:51
Решил в облигациях разобраться и накупил всяких для теста, пускай полгодика поварятся. Подборка собрана предприятий сугубо коммерческих, без государственного участия, так что для рисковых. Re. Store. $RU000A103935 - 8,1 % годовых, айфонов лавочка с нашим усиливающимся расслоением на бедных, нищих и супербогатых, думаю айфоны с маками продаваться то будут, русских хлебом не корми, дай понтануться. Балтийский лизинг $RU000A100JE7 - 9,12% Лизинг - нуждается в длинных бабках, , не думаю, что владельцы заинтересованы швырнуть инвесторов. Мишка Мишустин ндс’ом нагружает уже фирмы исправно, так, что скоро всё будем в лизинг брать - и мерседесы, и диваны со сковородками. Гарант Инвест $RU000A102X18- 12,01%, торговые центры столичные Это вот мусорная облигация в копилочке, ну чтобы адреналин вырабатывался. Контора центры торговые строит в Москве и окрестностях, правда удивлен, что они дешевле 12,01% кредитнуться не могут, хотя может именно банкстеры - сборище ростовщиков жадных, выходками неадекватными выгнали девелоперов на фондовый рынок. Легенда $RU000A101GW3- 10,03% , застройщик питерский. Сам строю, ребята строят, собственно, думаю недвига пока рубль тает на глазах, а в бизнес желании вкладываться у людей тоже улетучивается , недвига останется вложением на все кризисы.Я в этом плане старовер. Ренесанс страхование $RU000A100X69- 8,99% Жирные страховщики на рынке, хочется же верить, что большой не может рухнуть? Знаю, наивно ;-) Черкизово $RU000A1013Y3- 7,55% , колбаской торговцы Ну без докторской колбасы не куда, худо станет еще больше сои в колбасный суррогат закачают- пипл схавает. Ждем «поддержки» правительства, когда и на колбасу цену регулировать начнут - вот облигацию и зашатает. Не судите строго - всем профита!
24
15
veseliy
03 августа 2021 в 13:25
Беда пришла откуда не ждали, или как государство в порыве защитить граждан перегибает палку! Банк России существенно ограничил возможности неквалифицированных инвесторов на фондовом рынке. С 1 октября они смогут покупать без тестирования только облигации с наивысшим рейтингом. ( полный текст ) Иными словами простым инвесторам будут доступны только ОФЗ со скучными 5-6% годовых или облигации крупных компаний вроде ВЭБа, Газпрома, Сбера и прочих мамонтов которые никогда не радуют жирными купонами. Максимум что можно получить 7% В вот для тех кто хочет больше риска и больше доходности теперь доступ будет закрыт. Невозможно будет купить условные: Обувь Росии с купоном 11,96% $RU000A0JX8E6 Максима телеком 10,2% $RU000A101XD8 АБЗ 12,54% $RU000A102LW1 ОАЭ 11,68% $RU000A0ZZWJ3 Директ лизинг 11,84% $RU000A0ZZR90 Рольф 8,52% $RU000A101GB7 Легенда 9,18% $RU000A101GW3 Давно еще писал что по большому счету многим он не нужен. Но с принятием таких жестких мер в законе ситуация резко поменялась. Между тем получить этот статус достаточно просто. Есть 4 условия, но самые простые это: 🔸владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках; 🔸за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок. Если у вас есть на счету 6 млн - подавайте заяву своему брокеру и получайте этот статус. Хотя не понимаю, как наличие денег дает понимание рынка. Если же 6 млн нет, а есть скажем 100 000 руб, то получить статус будет чуть сложнее. Нужно будет скачать отчет брокера и посмотреть чтобы выполнялись условия: 💎счет открыт минимум 1 год 💎 каждый месяц проходит хоть 1 сделка 💎 в квартал совершено 10 сделок. Если все проходит, то отлично, если нет то набиваем оборот 6 млн. Сделать это можно буквально за пол часа. Оборотом считается любая операция покупки или продажи. Соответственно нужно купить а затем продать на 3 млн. Самым дешевым способом является покупка фьючерсов. Так как в них уже вшито плечо 1/5 1/10 Например взяли 2 фьючерса на Brent $BRV1 заплатив 10 рублей при этом ваших денег будет заомрожено 19 000, а оборот будет 105 700 руб. И так гоняете покупая/продавая. За пол часа наторговать 6 млн как нечего делать. Только не забывайте что покупаете вы с плечом и торговля идет со спредом. Соответственно покупать нужно чуть дешевле а продавать чуть дороже. После таких вот танцев с бубном сразу можете подавать заявление брокеру на получение статуса квала. После публикации новости я его себе в тот же день сделал. Про особенность получения статуса квала у разных брокеров следующий пост.
58
73
CrazzyHamster
31 июля 2021 в 9:21
$RU000A101GW3 почему исчезла вкладка купоны??? У всех ее нет или только у меня глюк какой то???
1
1
vasilek_invest
29 июля 2021 в 19:31
#мысли #пульс #хаи "Well well well" Всем привет, друзья! Сегодня хотелось бы написать немного, скажем так, неофициальный пост. Просто о рынках, о новых хаях, о удивлении рынком, в целом. Как в Голливудских фильмах 90-ых говорили: "well well well" (олдам нужно читать голосов Володарского) , так сейчас хочется сказать: "хай хай хай" (тоже можно голосом Володарского). И снова пока индексы на хаях подъехало самое "грозное" IPO - $HOOD с оценкой в 32 ярда, если я не ошибаюсь (поправите если не прав). Интересно будет посмотреть, что будет в целом с данной компанией, учитывая её популярность у частного инвестора, хайп и простоту инвестирования. Пока наверное стоит постоять в стороне, это не ИИР, а лишь субъективное мнение, но повторюсь, что понаблюдать будет интересно) В общем рынки удивляют $TSPX , $FXIT несутся без отдышки, как угорелые, когда уже наступит апогей этого вечного безумного роста? Вообще непонятно... По поводу покупок, наверное, сейчас бы воздержался, т.к. неэффективностей все меньше, все выкупается (почти все), крупные компании стоят все дороже и дороже, была возможность в Китае, как и писал ранее, но и ту достаточно быстро начали выкупать, поэтому подождем снова приятных цен. Сейчас думаю стоит пособирать кэш, прикупить $USDRUB на локальных откатах, прикупить короткие облигации, например: $ RU000A101H43 , $RU000A101GW3 (осторожно ВДО, но девелоперы сейчас в шоколаде) , $SU26220RMFS2 , $RU000A100D63 + рассмотреть ОФЗ с ruonia (писал ранее). Данные облигации будут давать доходность повыше депозита, менее волатильны, рекомендуется покупать на ИИС. Единственное косяк в налогообложением новым по ним неприятен это стоит учитывать при покупке. В общем на сегодня все, надеюсь, что было полезно и интересно. Не рефлексируем, не паникуем, запасается попкорном и ждём карамельных цен) Мотивирую Вас и себя параллельно, чтобы не делать глупостей 😁 Всем добра! P.s. а что сейчас делаете Вы на рынке? Какая стратегия ? P.s.s. @Vasiliy_Oleynik - Василий, не хочешь бонды прикупить в инвест. портфель как подушку безопасности ? ) #прояви_себя_в_пульсе
16
32
R
RedWhite86
28 июля 2021 в 12:02
$RU000A101GW3 ну что, следующий купон уже с амортизацией. Надеюсь, без сюрпризов
1
Pilipchak
26 июля 2021 в 21:25
Мой набор ВДО. Примерно поровну поделены в портфеле. Лизинг и микрофинансы не люблю. Реальный сектор люблю. Для себя решил брать только облигации с рейтингом Эксперт РА. Покров и Шевченко куплены до этого решения. В последнее время все ВДО просели, многие ушли ниже номинала. Единственное объяснение этому – повышение ставки ЦБ и инфляция. Если так, то могут и еще просесть. Если до конца продержать, то вернут номинал, но к этому моменту рубль может существенно обесцениться. В общем совсем не уверен, что это правильное место для денег. Но пока других идей нет. $RU000A103133 Новотр 1Р2 $RU000A102Y66 Легенда выпуск 4 $RU000A1035D0 Синара Трансп Маш 1P1 $RU000A102ZS9 ЭБИС БО-П04 $RU000A102SG9 Селектел выпуск 1 $RU000A102S23 КПокров1Р1 $RU000A102LW1 АБЗ-1 001Р-01 $RU000A101GW3 Легенда выпуск 2 $RU000A100YP2 Т.Г. Шевченко выпуск 1
29
29
DasherEx
13 июля 2021 в 17:46
Привет, Пульс! Совсем ничего не написал в июне. Готов списать это на летний релакс. Но то, что я ничего не писал, не значит, что я ничего не покупал. Выплаты дивидендов/купонов за последние полтора месяца (с учётом выплаты налога): -27 мая 41,48 ₽ - НОВАТЭК; $NVTK -31 мая 488 ₽ - Сбер ап; $SBERP -31 мая 82,5 ₽ - Мосбиржа; $MOEX -3 июня 1,78$ - Polymetal; $POLY -9 июня 145,08 ₽ - Северсталь; $CHMF -17 июня 71,26 ₽ - купонный доход по 1 выпуску Брусники; $RU000A101HU5 -21 июня 23,42 ₽ - купонный доход по 2 выпуску Легенды; $RU000A101GW3 -24 июня 236,07 ₽ - Интер РАО ЕЭС; $IRAO -8 июля 158,51 ₽ - купонный доход по 2 выпуску Брусники; -12 июля 67,1 ₽ - НЛМК; $NLMK -13 июля 174 ₽ - Газпром нефть. $SIBN В июне внёс очередные 10 000 и сверху 744,18 (майские кэшбэк + процент на остаток). Покупки за июнь: -11 июня докупил 4 акции ЛСР $LSRG за 3080. Итого в портфеле 11 акций застройщика (средняя 776,1). Планирую ещё докупать, если опустится ниже 700. -15 июня добавил к портфелю 3 облигации 2 выпуска Брусники за 3038,82. Ранее были только на ИИС, теперь решил добавить в основной портфель. -15 июня докупил ещё 3 бумаги РусАгро $AGRO за 3078. Теперь в портфеле 5 акций (средняя 977,6). В последнее время очень много думаю о том, чтобы вместо Черкизово купить РусАгро. -21 июня купил 100 акций АФК Система $AFKS за 3115. Супер диверсифицированный и очень недооценённый актив за счёт дочерних компаний (Степь, Биннофарм, Медси, Сегежа и Озон). Большим минусом является огромный долг. Как обычно оставил около 5000 кэшем. На этой неделе планирую внести 10000 за июль.
19
20
Gamen
07 июля 2021 в 12:36
$RU000A101GW3 почему падаем?
2
2
Doinikov
29 июня 2021 в 19:01
🌟Облигации «Легенда» — большой разбор Пора снова взяться за разбор Легенды: последний раз я это делал в прошлом году (этот и другие анализы смотрите по тегу #doinikov_обзор ). За это время у Легенды успела выйти 4я эмиссия облигаций, которую мы тоже включим в анализ. А на следующей неделе будет погашен 1й выпуск, который мы уберем из анализа. Итак, поехали! • ISIN: $RU000A101GW3 // $RU000A101YD6 // $RU000A102Y66 • Купон: 11% // 13% // 9.95% • Дата погашения: 14.03.2023 // 07.08.2023 // 08.04.2025 • Доходность к погашению: 10.1% // 9.7% (к оферте) // 10.5% • Амортизация: Да // Нет // Да ✔️Анализ рентабельности 1. Рентабельность чистой прибыли к выручке (Net Profit Margin)
• 2018: 14.3%
• 2019: 6.87%
• 2020: 5.77%
🟡
 2. Рентабельность EBITDA
• 2018: 19.2%
• 2019: 19.1%
• 2020: 13.5%
🟢
 3. Коэффициент рентабельности капитала (ROE)
• 2018: 79.5%
• 2019: 22.7%
• 2020: 19.0%
🟡
 4. Коэффициент рентабельности активов (ROA)
• 2018: 12.5%
• 2019: 8.8%
• 2020: 8.1%
🟡 💡Вывод по рентабельности: Судя по показателям рентабельности, после 2018 компания "выдохлась" и больше не показывает сумасшедшую эффективность. Более того, доходность падает из года в год. _____ ✔️Анализ признаков банкротства 1. Current Ratio (Коэффициент текущей ликвидности)
Норма: >1.5; Критическое значение: <1.2
• 2018: 1.77
• 2019: 1.64
• 2020: 1.88
🟢 2. Quick Ratio (Коэффициент быстрой ликвидности)
Норма: >1.0; Критическое значение: <0.67
• 2018: 0.12❗️
• 2019: 0.08❗️
• 2020: 0.25❗️ 🔴 3. Коэффициент долга (Долг / Капитал) Норма: <0.67; Критическое значение: >2• •2018: 1.79 •2019: 1.99 •2020: 2.00 🟡
 4. Чистый долг / EBITDA 
Норма: <2.5; Критическое значение: >4
• 2018: 2.07
• 2019: 3.26
• 2020: 4.23❗️
🔴
 5. Коэффициент покрытия процентных выплат (EBIT/Проценты к уплате)
Норма: >3; Критическое значение: <1.5
• 2018: 13.3
• 2019: 2.9
• 2020: 2.5
Компания довольно спокойно может продолжать выплачивать проценты, однако показатель очень сильно ухудшился за 2 года.
🟡 6. Коэффициент Альтмана (Altman Z-score)
Банкротство: <1.23“Серая” зона: 1.23-2.99
Безопасная зона: >2.99
• 2020: 1.70
🟡
 💡Вывод по кредитоспособности: По ликвидности (коэффициенты 1 и 2) можно сказать, что в целом компания чувствует себя нормально, но быстрая ликвидность (Quick Ratio) нуждается в улучшении. Рост коэффициента 4 с переходом в красную зону настораживает, т.к. при падающей рентабельности компания вынуждена искать дополнительное финансирование и нагружать себя долгом — это красный флаг 🚩 Коэффициент Альтмана 1.70 показывает, что "Легенда" находится в серой зоне, то есть ей присущи некоторые проблемы с кредитоспособностью.. _____ ✔️Кредитный рейтинг • Эксперт РА: ruBBB- (стабильный) • Bloomberg DRSK: HY4 (B+) [см.рис.1] • НРА: недоступен • АКРА: недоступен • Моя модель оценки кредитоспособности: B+ _____ 🏆Общий итог: Мой рейтиинг и рейтинг Bloomberg сильно отличаются от рейтинга Эксперт РА, но это разница в шкалах и подходе к оценке. В целом, я считаю, что рейтинг эмитента точно можно оценить как "низкий". На данный момент предлагаемая доходность к погашению варьируется в районе 10-10.5, что не является достаточной для меня при наличии высоких рисков кредитоспособности. Вероятность дефолта эмитента в ближайший год оценивается Bloomberg в 3.58% [см.рис.1] _____ 🙏🏼 Если анализ вам понравился, вы можете сказать “спасибо” с помощью лайка ❤️, комментария 💬 или доната 🍩 📧 Не забывайте подписываться, чтобы не пропустить следующие разборы! #россия #облигации #обзор #пульс_оцени #ликвидность #отчетность #анализ #разбор_компании #вдо
216
16
schwab_capital
16 июня 2021 в 9:11
$RU000A101GW3 мне пришел купон. Ура. Брокер втб.
1
3
proxorenok
14 июня 2021 в 12:26
$RU000A101GW3 Интересный момент. При покупке облигации не учитывает НКД. Хотя он уже должен быть. Это глюк тинька? У всех так?
8
Moncheg
12 июня 2021 в 11:40
$RU000A101GW3 в связи с повышением ставки, будут ли новые облигации появляться с большим процентом?
1
schwab_capital
08 июня 2021 в 13:26
$RU000A101GW3 "Группа компаний LEGENDA договорилась с ДОМ.РФ о сотрудничестве и финансировании своих проектов на 100 млрд рублей. Соглашение между АО "Банк ДОМ.РФ" и ООО "Легенда" было официально оформлено в пятницу, 4 июня, на полях Петербургского международного экономического форума. Это подписание стало одним из самых крупных в сфере девелопмента по итогам форума. Сотрудничество между участниками соглашения предполагает помощь по вопросам финансирования проектов, связанных со строительством жилой недвижимости. Общий объём финансирования, предоставляемого банком, составляет 100 млрд рублей. "Группа компаний LEGENDA — один из ведущих застройщиков Санкт-Петербурга, — отметил заместитель генерального директора ДОМ.РФ, председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко, — Девелопер включён в перечень системообразующих предприятий стройотрасли, что подтверждает надёжность компании. Соглашение о стратегическом партнёрстве позволит увеличить объём кредитных линий до 100 млрд рублей". Финансовый директор LEGENDA Intelligent Development Алексей Лукьянов высоко оценил сотрудничество с финансовым партнёром, который разделяет представления компании о качественной жилой среде." Добавил в портфель.
1
Комментировать
Dmitry_Fert
13 апреля 2021 в 17:55
•Инвестиции - это не заработок Заметил, что очень многие воспринимают инвестиции, как дополнительный источник дохода, как заработок. Реклама брокеров не редко обещает и заманивает именно дополнительным доходом (пример на скрине, замазал названия, чтобы не подумали, что реклама). Этой рекламы очень много (сейчас она вообще всюду по ощущениям), и она работает: частных инвесторов в России уже больше 10 миллионов. Конечно, если есть десяток другой миллионов, то можно собрать портфель из условных $RU000A101GW3$SU26230RMFS1 , $DSKY , $KMI , $IRM и тому подобных и регулярно получать себе "зарплату" в виде дивидендов и купонов. Но в большинстве случаев этот капитал нужно сначала создать. Инвестиции - это не заработок. Это именно приумножение капитала. Это постепенный процесс наращивания той самой денежной массы, из которой потом можно будет сделать себе дивидендную/купонную зарплату или потратить на глобальные цели (квартира, дом, первоначальный капитал для своего бизнеса, или зачем вы там вообще этим занимаетесь). Более того, инвестиции предполагают постоянное пополнение портфеля. Т.е. это не просто не дополнительный источник дохода. Это дополнительная статья ежемесячных трат по хорошему. Почему именно так? Ну допустим, вы внесли определённую сумму и используете её, как прибавку к зарплате. Время идёт, инфляция накапливает свой эффект, эта сумма стремительно обесценивается. А те деньги, что вы получаете в виде дивидендов / купонов, ну хорошо, если тратятся с делом: вкладываются в ремонт там или что-нибудь подобное. Но чаще всего эта сумма проедается. Да, сейчас за счёт этого проще жить, ежемесячные доходы условно на 10% больше и можно позволить себе чуть больше благ. Но что в итоге? Ресурс, который можно было направить на глобальные цели исчерпывает себя. И радикально ничего в жизни не меняет. Другой подход: эта сумма становится основой будущего капитала. Проценты реинвестируются, с каждой зарплаты откладывается определенная часть. Думаю, про сложный процент не нужно писать, про его значение и важность и так должны все знать, раз читают это. Такой вариант сложнее. Расходы всегда стремятся к доходам, хотелок почти всегда больше, чем дохода, потому потратить лишние деньги всегда есть куда. Потому процесс этот не слишком простой. Но спустя десятилетия появляется капитал, который можно превратить в крайне существенную прибавку к пенсии. Или обеспечить ребёнку нормальный старт в жизни, дав образование и квартиру. Так что это вопрос приоритетов, что для вас важнее? Незначительно, но сейчас? Или значительно, но потом? Ну и да, я говорю об инвестициях, а не трейдинге. Трейдинг можно превратить в заработок. Но сначала поищите исследования на тему того, какому проценту трейдеров это удаётся стабильно делать. #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #новичкам #аналитика
62
1
Moncheg
09 апреля 2021 в 16:19
$RU000A101GW3 а чего с ней не так? Не выгодно стало?
2
eBonus
09 апреля 2021 в 10:47
$RU000A101GW3 может кто-то пояснить, почему первый купон отличается от 2го, 3го и т.д., если у них номинал 1000 рублей и процент одинаковый? Видел такое в некольких бумажках
9
TiDi
05 апреля 2021 в 20:29
😏 Центробанк рекомендовал брокерам настроить возможность выбора владельцами ИИС получать доход с купонов и дивидендов на банковский или же брокерский счет. Главная причина - нарушение закона "О рынке ценных бумаг". Ничего удивительного, учитывая как быстро у нас все меняется. 🏗🧱 $RU000A102Y58 Новый выпуск Брусники ожидаемо стартовал в районе номинала. В размещении по ставке 9,6 не стал принимать участие. ❓ Очень интересно, как завтра стартует новый выпуск Легенды. $RU000A101GW3 Новая технология сбора заявок ТИ, подобного ранее не наблюдал. ТИ числится как Со-организатор, заявку на участие можно подать и отменить за день до размещения и при этом ставка уже зафиксирована. Не стоит забывать, что сперва сбор заявок проходил только среди квалифицированных инвесторов. Все это выглядит так, что ТИ взял большой объем и не смог его распределить среди своих клиентов или же выступил в качестве "палочки-выручалочки" для эмитента, все-таки объем выпуска для Легенды очень существенный. Так или иначе я также отказался от участия. Хотя процедура сбора заявок мне понравилась.
22
13
Shequel1
31 марта 2021 в 13:13
Ну, вот и закончился мой 4х месячный эксперимент с вот этими бумажонками $RU000A0ZZZU3 $RU000A100D89 $RU000A101QF7 $RU000A102952 $RU000A101HU5 $RU000A101GW3 $RU000A1015P6 $RU000A100CG7 $RU000A1006C3 $RU000A1029T9 В чем, собственно, эксперимент. В конце ноября прошлого года зависли у меня лишние 500к, которые мы должны были пригодиться лишь через пару месяцев. Накопительный счёт в Тинькоффе манил 3%, но хотелось большего. Выбрал ВДО. Очковал, конечно, поэтому разбил на 10 эмитентов. Сегодня продал остатки, и можно подбить цифры. Итак, за 4 месяца на ВДО заработанно 9372 рубля купонами. 2358 рублей ушли как НДФЛ (люблю налоги), 3138 рублей ушли в виде комиссии. Среднегодовая доходность составила 5.61%. Обидно, да? Почему так получилось, и что можно было улучшить? •Сильно просели цены на облигации. Хорошая возможность зайти, но не выгодно скидывать. Практически везде был минус, где-то -0.5% от цены, где-то почти -3% (Обувь России). В целом получился небольшой убыток. Можно было выждать, возможно, отскочили бы, но некогда •Высокие комиссии. Будь я умнее, подключили бы на эти 4 месяца тариф трейдер. Это стоило бы 1160 рублей (я мелко торговал весь период, поэтому платил бы каждый месяц), но сократил бы комиссию до 523 рублей. В таком случае это дало среднегодовую доходность в 6.5% Как-то так Буду ли ещё тарить ВДО? Отчего же нет. ВДО ликвидны. Продать их можно в часы работы биржи. Это не накопительный счёт, который можно закрыть когда угодно, но все равно ликвидность хорошая. Банковский вклад нужно открывать минимум на 3 месяца, там низкие ставки, и не все дают возможность пополнять вклад. Конечно, в долгосроке ВДО покажут ещё более высокую доходность. Буду брать в ИИС, но в долгосроке нужно хотя бы раз в квартал поглядывать, как дела у эмитента, дабы не проморгать его дефолт. Отдельное спасибо @Doinikov, его обзоры ВДО очень помогли при выборе!
46
22
Цена облигации 24 января 2022
778,4