💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 3 💰Но можно сделать ПРОСТО - максимально простые стратегии для облигаций💰 Сегодня хотел писать про амортизацию, но по комментариям понял, что многих напугала сложность облигаций. 🤦‍♂️ Нужно срочно снимать эту паническую атаку) Поэтому сегодня напишу две максимально простые стратегии по работе с этим, в сущности, хорошим и нужным инструментом. Для этих стратегий не потребуется знать о работе облигаций практически ничего! ⚠️ СТРАТЕГИЯ 1 Первое - узнайте, какой процент по депозитам даёт ваш банк. Это потому, что нам будут нужны только облигации, которые прибыльнее депозита. Второе - отберите облигации по такому фильтру, как на картинке: 1. Только постоянный купон. 2. Без оферты. 3. Без амортизации. 4. Высокий рейтинг. В зависимости от вашего капитала, покупайте одну-две-пять-десять первых в списке ( {$RU000A100D30} {$RU000A0JXY44} $RU000A101GZ6 {$RU000A100F95} $RU000A101FG8 $SU26225RMFS1 $SU26233RMFS5 $RU000A101FH6 $RU000A1008D7 и т.п. ). Не забудьте проверить, что доходность в процентах выше депозита. Держите эти облигации до погашения. ⚠️ СТРАТЕГИЯ 2 Всё то же самое, но ещё, по мере поступления новых денег извне (зарплата и прочий доход) или купонов по купленным облигациям докупать либо те же облигации, которые вы уже купили, либо новые, пользуясь уже описанным фильтром. ⚠️ Примечания. Данная стратегия подходит ТОЛЬКО новичкам, которые хотят быстро что-то купить в портфель, и людям, которые не хотят разбираться с тем, как устроены облигации, с их параметрами, заморочками и особенностями. То есть приемлемый доход выше депозита и минимум знаний и присутствия. Также учтён только низкий риск. Если хотите немного повысить доходность этой стратегии за счёт повышения риска, можете выбрать облигации со средним рейтингом (например, {$RU000A1026C1} {$RU000A101GB7} {$RU000A101H43} ) на какую-то часть капитала. Спасибо всем, кто читает, лайкает и подписывается! Все посты также можно читать в телеграмме (ссылка в профиле). Дальше будет пост про амортизацию (только для подписчиков). #обучение #облигации #простымисловами

Обзор Ростелекома и Аквакультуры также доступны в телеграм канале, ссылка в шапке профиля 🔼🔼🔼 #Ростелеком $RTKM $RTKMP $RU000A0JXPN8 $RU000A0ZYG52 {$RU000A101FC7} $RU000A101FG8 🔹Выручка 2кв2020: - Мобильная связь - 34% - Фиксированный ШПД - 18% - Оптовые услуги - 14% - Проводная телефония - 11% - Цифровые сервисы - 11% - Платное ТВ - 8% - Прочая выручка - 4% 🔹Финансовые результаты: - Выручка - 127,3 млрд. (+12,6% г/г) - OIBDA - 48,8 млрд. (+14,9% г/г) - Чистая прибыль - 7,7 млрд. (+31,9% г/г) - Чистый долг/ OIBDA - 2,2 🔹Изменение источников доходов: 1. Цифровые сервисы (+68% г/г); 2. Мобильная связь (+16%); 3. Доступ в интернет (+8%); 4. Фиксированная связи (-10%); 5. Пропуск трафика (-12%). 6. Рост выручки от прочих услуг (+40% достигнут за счёт комиссий за денежные переводы, мобильных платежей и комплексных проектов обслуживания корпоративных и государственных клиентов (B2B/G)). 🔹Выручка по клиентам: 1. Частные абоненты (+5% г/г) 2. Сектор B2B/G (+27% г/г). Дополнительная информация: 🔹Рынок ЦОД (центр обработки данных) ростелеком купила Dataline, тем самым увеличив долю на рынке ЦОД с 15% до 26% в 2020 году. 🔹3100 пунктов фото видео фиксации нарушения ПДД в 47 регионах. Присутствие Ростелекома в 56 регионах. 🔹Wink(цифровая платформа) 1 млн+ подписчиков. 🔹Транзитная магистраль Европа-Азия догружена на 200 Гбит/с. 🔹Ростелеком признана самым быстрорастущем оператором в мире. 🔹Самый высокий тем роста выручки в отрасли в мире. 🔹Ростелеком включён в индекс гендерного равенства Bloomberg 2020(хехех) 🔹Ростелеком - самый быстрый мобильный оператор в мире (по базе Analisys Magon - международная компания, специализируется на консалтинговых услугах в телекоммуникациях и медиа). 🔹У компании постоянно растут расходы на персонал в связи с наращиванием доли персонала в цифровых бизнесах. 🔹Растут обязательства. Держу Ростелеком 6% от капитала по 72,02₽, планирую увеличивать долю до 8%.

$RU000A101FG8 Давайте посчитаем, какая будет доходность к погашению с учетом налога на купоны с 2021 года, комиссией брокера 0,3% и НКД на сегодняшний день. Цена 1016,8. + НКД 5,1 +0,3% (комиссия)=1024,96 руб обойдется покупка. Купоны , осталось 13 шт на сумму 431- 5,1(НКД) - 16,8 (разница между номиналом и ценой)= 409,18 . Дней до погашения 2339. Годовая доходность 6,21 % - 13%= 5,4% годовых. Есть ли смысл держать с такой доходностью? Только если вы консервативный инвестор в предпенсионном возрасте или держите часть средств для диверсификации. Доходность приближается к депозитам. Поэтому многие пойдут в рискованные активы и в первую очередь в компании "на слуху, а ля газпром, Лукойл, МТС , Мвидео и т.п" особенно в дивидендные истории.

Как отбирать облигации? Считаю, что облигации должны быть максимально приближены к вкладам в плане рискованности. Поэтому настройки в фильтрах выставляю такие 1. Купон- постоянный. Это значит , что он не поменяется, вам всегда будет падать одна и та же сумма. Плюс в стабильности. Минус в том, что есть купоны с привязкой к ставке ЦБ и если ставка растет то и купон растет. Минус в этом же, если ставка падает то и купон падает. 2. Амортизация- БЕЗ Амортизации. Если компания захочет вам выплатить номинал раньше, она может это сделать путем частичного погашения. Пример: Вы купили облигацию номиналом 1000, а вам через 3 месяца приходит 500 руб обратно и купоны вы уже получаете исходя из оставшихся 500 рублей. 3.Оферта- БЕЗ оферты. Хочется иметь уверенность в том, что я не пропущу дату оферты. В чем риски? В дату оферты, компания может поменять условия , например по выплате купонов поставит 1%, в результате все побегут из неё и цена упадет ниже номинала. (Конечно, нужно искать проспект эмиссии , где расписаны все условия, но кто этим будет заниматься? 😊 ) 4. Субординированность- НЕ субординированные. Если компания обанкротиться, то в первую очередь выплата от продажи имущества будет происходить по НЕ субордам. 5. Конвертируемые или нет. Компания может обменять ваши облигации на свои же акции. Были у вас облигации и вдруг стали акции. - У Тинька нет в обращении таких облигаций. На данный момент. Пример облигаций по фильтру с умеренной рискованностью но доходностью выше депозита н 2-3% и с низкой волатильностью последние 6 месяцев. {$RU000A0JXY44} $RU000A101FG8 $RU000A1008D7 На выходных постараюсь подобрать портфель облигаций, где можно пересидеть вместо FXMM, и еще посчитать их реальную доходность на данный момент.

Всем привет 👋 только начинаю , голова квадратная от потока информации . Подскажите по портфелю пожалуйста . Иду в долгосрок. Каждый месяц пополнять буду 10-15 тыс Что есть : Акции : $GAZP 10 шт $LSRG 4 шт $MTSS 10 шт $SBER 20 шт Газпром , lsrg ,Сбербанк хочу продать как подрастут ( спекулятивная часть ) МТС оставлю в долгосрок . Буду ещё выбирать акции . Фонды : $FXGD 4 шт $FXRU 2 шт $FXTB 4 шт Хочу увеличивать фонды те что есть ! Только с золотом думаю не грубить . Остальные буду докупать , ещё возьму FXMM,FXWO ,FXRW Облигации : $RU000A100VQ6 3 шт $SU26228RMFS5 2 шт $SU26229RMFS3 3 шт $RU000A101FG8 2 шт $RU000A1008D7 1 шт Дайте оценку пожалуйста , понять гуда двигаюсь , Спасибо 😊

$RTKM $RTKMP $RU000A0JXPN8 $RU000A0ZYG52 {$RU000A101FC7} $RU000A101FG8 Чем же занимается компания: 1. ШПД b2c (широкополосный доступ в интернет) 33 млн абонентов (36% ранка) , ШПД b2b 2 мил абонентов (42% рынка). Всего ШПД 24,9% выручки; 2. Оптовые услуги (аренда каналов, присоединение и пропуск трафика, VPN, аренда и обслуживание инфраструктуры) 24,1% выручки; 3. Фиксированная телефония 18,3% выручки (удвоение числа пользователей моб.приложения Теле2) ; 4. Облачные услуги (и дополнительные) 14,8% выручки(рост 17г-43%, 18г-42%, 19г-35%) вместе с тем ожидается запуск облачных игр совместно с $NVDA; 5. Телевидение 11% выручки (кв/кв +3%, всего 10,5 млн ч.(из них 5,6 млн - IPTV 73% на рынке IPTV), 36% на рынке ТВ); 6. Др 6,9%. Рынок ЦОД (центр обработки данных) ростелеком купила Dataline, тем самым увеличив долю на рынке ЦОД с 15% до 26% в 2020 году. Рост выручки от ЦОД +92%. Рост выручки от проекта умный город +50%. Рост абонентской базы Госуслуги +14% всего 44,6 млн чел с подтвержденный уч.записью и 45,4 млн с неподтвержденной. 3100 пунктов фото видео фиксации нарушения ПДД в 47 регионах. Присутствие Ростелекома в 56 регионах. Wink(цифровая платформа) 1 млн+ подписчиков. Умный дом +87% выручки. Антивирусы +27% выручки. Постоянный рост чистой прибыли. Транзитная магистраль Европа-Азия догружена на 200 Гбит/с. Ростелеком признана самым быстрорастущем оператором в мире. Самый высокий тем роста выручки в отрасли в мире. Ростелеком включён в индекс гендерного равенства Bloomberg 2020(хехех) Ростелеком - самый быстрый мобильный оператор в мире (по базе Analisys Magon - международная компания, специализируется на консалтинговых услугах в телекоммуникациях и медиа). Интересный факт нашего времени: слышали про то, что $ALRS закрыла свой рудник в Якутии? Так вот это дело рук Ростелекома, так как они предоставили услуги многим компаниям по установке тепловизоров для определения температуры работников (в рамках COVID-19). У компании постоянно растут расходы на персонал +13%, в связи с наращиванием доли персонала в цифровых бизнесах. Постоянно растет амортизация 13% Значительно выросли операционные расходы +16% из-за бонусов и вознаграждений. Растут обязательства, выпускаются новые облигации. Приложение: 1. Акционеры; $VTBR 2. Долговая нагрузка; 3. Повышение операционной эффективности (интересно что тут есть про персонал; 4. Рынок ТВ; сюрприз для тех, кто думает, что $VEON или $MTSS крутые телекомы 5. ШПД тоже МТС и Веон; 6. Трансформация выручки; 7. Частный/госсектор.