Форум об облигации ЛСР выпуск 4

❄️ Дивиденды/купоны полученные за январь. Денежный поток продолжает наполнять мой портфель. Январь стал довольно прибыльным месяцем в плане выплат дивидендов/купонов, стоит признать, что я стараюсь подобрать некоторые финансовые инструменты с ежемесячной выплатой или квартальной (в основном это касается облигаций). Известно, что хорошо сбалансированный портфель при любых экономических обстоятельствах будет генерировать вам денежный поток ежемесячно. Помимо дивидендных выплат (скептики любят тыкать отменной дивидендов у некоторых компаний) есть ещё купоны (в некоторых выпусках они выплачиваются ежемесячно), рента от REITов (инвестиционный траст недвижимости, порог входа чувствительный, но всё же) и процент по накопительным счетам, который также выплачивается ежемесячно. Значит, каждый месяц можно будет заниматься любимым делом — реинвестированием денежных средств. Когда только начинал свой инвестиционный путь, данное действие у меня вызывало эйфорию, но к хорошему быстро привыкаешь, когда уже отладил свой механизм получения средств, то уже не получаешь такую бурю эмоций, как вначале, но привычка отменно вырабатывается (дисциплина — прекрасная черта для долгосрочного инвестора). 💼 Доли моего портфеля распределены так: 80% акций и 20% облигаций. Да, можно рассуждать о диверсификации финансовых инструментов, но облигации прекрасные помощники в плане получения денежных средств «здесь и сейчас». У меня нет разочарований, что я где-то упустил свой денежный поток, инструменты каждодневно работают на меня, а значит и на мой капитал. Присутствуют облигации с ежемесячной/квартальной выплатой купона, накопительные счета с начислением % ежедневно, но есть и эмитенты, которые платят по кварталам дивиденды. Конечно, в акциях ориентируюсь больше на финансовые показатели, корпоративное управление и перспективы. Вот чем меня порадовал январь: 💳 Накопительные счета. На сегодня мы имеем ключевую ставку в 16%, а значит можно получить весомую доходность как на банковском вкладе, так и на накопительном счёте (доходность счёта ниже, но прелесть в моментальном снятии/вкладе денег и начислении % ежедневно). Основные средства находятся в ДОМ.РФ накопительный счёт даёт 14,7% (по счёту идёт начисление % на среднемесячный остаток, каждые 3 месяца можно открывать новый счёт, а значит получать повышенную доходность всегда, лимита на пополнение нет, бесплатные переводы в месяц по СПБ — 1₽ млн). Накопительный счёт от Альфа-Банка использую, как подушку безопасности. 📄 Облигации. IKapРус1P3 (выплата ежемесячно), ЕвроТранс3 (выплата ежемесячно), СамолетР12 (выплата раз в квартал), ЛСР БО 1Р5 (выплата раз в квартал), ЛСР БО 1Р4 (выплата раз в квартал) 📊 Акции. 🍏 Магнит (див.доходность; 5,7%), 🛢 Татнефть (див.доходность; 4,88%), 🛢 Роснефть (див.доходность; 5,13%). Я прописал дивидендную доходность на момент отсечки, но необходимо понимать, что у всех она будет разная, ибо цена покупки различается. Моя дивидендная доходность повыше. В феврале по дивидендам засуха, но на помощь опять придут купонные доходы. Так же подойдёт к концу накопительная страховка Смарт Плюс (200000₽) от Ренессанса, брал в конце ноября, и на тот момент она давала 17% годовых (сейчас ошеломительные 19%), срок — 3 месяца, вкладов с таким сладким процентом и на такой срок на тот момент не было. Поэтому жизнь продолжается, большинство компаний не отменили свои выплаты по дивидендам, а наоборот их увеличили, конечно, будут и разочарования (на то есть свои причины), но это не повод впадать в панику, вы всегда имеете выбор в финансовом инструментарии и ваше право получать денежный поток или нет. $TATN $ROSN $MGNT $RU000A106UW3 $RU000A100ZL8 $RU000A100WA8 $RU000A104YT6 $RU000A1061K1 #инвестиции #акции #дивиденды #купоны #портфель #финансоваяграмотность #облигации

#антикофемания ☕ Длинные выходные позади, салаты остались лишними парой килограмм, елки выкинуты, пора продолжать скучные будни. Прошло три четверга, соответственно счета пополнил на 3 000 рублей. На каждом счету скопилось по 20 тысяч, вторая круглая сумма. 956 рублей приросло за счет роста номиналов облигаций и купонов. Не много, потому что реализовался риск банкротства компании Объединение АгроЭлита. Индекс гос облигаций {$RBH4} не изменился, как открылся 7 сентября в районе 121 так и закрылся 18 января на этой же отметке. Напомню цель проекта. Сравнить различные методы накопления при регулярных пополнениях.  Покупаем ОФЗ - доход 136 рублей, 3,8% годовых; Покупаем корпоративные облигации - доход 331 рубль, 9,5%; Покупаем фонд $TBRU - доход 488 рубля, 14,24% Купил: #облигации_офз $SU26222RMFS8 - 963,2, до 16.10.2024, получим 9,1% (11,9% годовых) $KG000A3LSJ06 - 21 * 99,98, до 26.12.2026, получим 28,5% (14,5% годовых) #облигации_топ_доходность ЛСР $RU000A100WA8 - 383,2, до 27.09.24, получим 10,6% (12,4% годовых) Сегежа $RU000A1041B2 - 2 * 901,2 = 1802,4, до 18.11.2024, получим 9,1% (10,5% годовых) Росгеология $RU000A103SV6 - 954,6, до 26.09.2024, получим 15,5% (18,5% годовых) #облигации_фонд $TBRU Докупил 525 лотов, средняя в портфеле 5,58 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

$RU000A100WA8 Где амортизация? Купоны выплатили

🏦 ВТБ брокер закручивает гайки с выводом купонов/дивидендов на банковский счёт с ИИС Ещё в конце декабря мне должна была прийти весомая часть купонов по облигациям, но из-за новогодних праздников я понимал, что денежные средства поступят на счёт уже в новом году и после 9 числа. Моему удивлению не была предела, когда на почту начали поступать сообщения от брокера, что средства зачисляются на ИИС, а не на банковский счёт. Конечно, я обратился в поддержку, где мне сказали, что по техническим причинам вывод средств сейчас производится на счёт ИИС, а сроки исправления они не знают. Через пару дней поддержка прислала полноценный ответ по данной «проблеме»: 🔅 С 1 января 2024 года купоны по российским ценным бумагам выплачиваются только на брокерские счета. Дивидендов это не будет касаться. 🔅 Но если вы открыли ИИС с 1 января 2024 года, то все ваши доходы будут поступать именно на этот счёт, возможно указать банковский у вас не будет. Напомню вам, что комитет Госдумы по финансовому рынку отклонил поправку, в которой предполагалось разрешить переводить с индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС-3 типа) на внешние счета купоны по облигациям и дивиденды по акциям. Поэтому, лучше было оставить ИИС старого типа. У меня несколько проблем по этому случаю. Я старался укомплектовывать ИИС большой долей облигаций, а купонные доходы приходившие на банковский счёт я отправлял на БС или ИИС (причём это считалось, как пополнение), сейчас данной возможности нет и мне средства не вывести, ибо я потеряю налоговый вычет и останусь должен государству за предыдущие года. Следующая проблема в том, что на ИИС я покупал 9 летние ОФЗ, горизонт инвестирования в безрисковый инструмент я отмерил подобающий моей стратегии, а лет через 5 я уже планировал тратить купоны на себя любимого, не получилось. Сейчас на ИИС я имею такой ряд облигаций: ⏺ ТГК-14 1Р1, ТГК-14 1Р2 ⏺ СамолётР10, СамолётР12 ⏺ ЛСР БО 1Р4, ЛСР БО 1Р5 ⏺ ОФЗ 26241 ⏺ ЕвроТранс3 ⏺ Боржоми1Р1 ⏺ iKapРус1Р2 📌 Благо я не закупился новыми облигациями, пятилетними, уже составил для себя список и хотел приступать к покупкам. Что же насчёт действий? Некоторая часть облигаций будет погашена в 2024 году — дождусь погашения, которые в плюсе продам и куплю акций на ИИС, которые в минусе не буду трогать. Похоже, что для доли облигаций придётся искать новое пристанище (брокера), где есть вывод купонов на банковский счёт. Если в будущем запретят и вывод дивидендов, то, видимо — се ля ви. Головной боли, конечно, прибавилось. $RU000A106A86 {$RU000A102SK1} $RU000A1066J2 $RU000A106MW0 $SU26241RMFS8 $RU000A103L03 $RU000A104YT6 $RU000A1061K1 $RU000A100WA8 $RU000A100ZL8 #инвестиции #акции #купоны #дивиденды #портфель #облигации #иис

$RU000A100WA8 купоны пришли

Главное на рынке облигаций на 09.01.2024 $RU000A105CF8 🛢 ТК «Нафтатранс плюс» 2 февраля проведет оферту по облигациям серии БО-04. Цена приобретения составит 100% от номинальной стоимости плюс НКД. Период предъявления бумаг к выкупу — с 18 по 24 января. Агентом по приобретению выступит ИК «Юнисервис Капитал». 💺«Эксперт РА» присвоил кредитный рейтинг «Аполлакс Спэйс» (оператор гибких офисов для среднего и крупного бизнеса) на уровне ruBB- со стабильным прогнозом. $RU000A104V00 🚗 «Пионер-Лизинг» установил ставку 21-го купона облигаций серии 01 на уровне 19,45% годовых. $LSRG $RU000A100WA8 $RU000A106888 $RU000A102T63 🏗 «Эксперт РА» подтвердил рейтинг кредитоспособности «Группы ЛСР» и облигаций компании на уровне ruA. Прогноз по рейтингу изменен с «развивающегося» на «стабильный». ♻️ ЭБИС не удалось получить согласия общего собрания владельцев облигаций на избрание ООО «РКТ» в качестве представителя владельцев облигаций по выпуску серии БО-П05. ПВО по выпуску остается «Регион Финанс». 🥛«Эксперт РА» отозвал рейтинг кредитоспособности «Молоко» в связи с окончанием срока действия договора, а также отсутствием достаточной информации для применения действующей методологии. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruB- со стабильным прогнозом. 🏘 «Инград» подвел итоги оферты по выпуску серий 001P-01: держатели облигаций не предъявили бумаги к выкупу.

$RU000A100WA8 когда придут купоны за 29 декабря?

#АнтиКофемания ☕ 🎅 Всех с наступающим новым годом, готовимся к длинным каникулам. Следующие действия будут уже 11 января. За это время все рекомендую отдохнуть. Надеюсь прогнозы по доллару $USDRUB сбудутся и мы закрепимся ближе к 85 рублям, за счет продаж ЦБ. 🥳 Хороших выходных! Купил: #Облигации_ОФЗ $SU26227RMFS7 - 973,85, до 17.07.2024, получим 3,3% (6,6% годовых) #Облигации_ТОП_доходность ЛСР $RU000A100WA8 - 3 * 383,2 = 1149,6, до 27.09.24, получим 11% (14,7% годовых) #Облигации_Фонд $TBRU Докупил 176 лотов, средняя в портфеле 5,56 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

🗓️Инвестиционные идеи на предстоящий год Несмотря на высокий показатель ключевой ставки, мы бы хотели обратить Ваше внимание на девелоперов и застройщиков. ☑️Спрос на первичное жилье продолжает оставаться высоким, так как его стимулируют льготные ипотеки. К новостройкам так же остается высокий интерес, хотя, при таких ставках по ипотекам, девелоперам будет нелегко в следующем году и спрос будет охлаждаться. Также негативом может стать увеличение первого взноса по льготным ипотекам до 30%. 🔵Но почему мы рекомендуем внимательно следить за этими компаниями? Потому что рано или поздно ставку начнут снижать, что может вновь увеличить спрос на недвижимость. ➡️Одним из представителей этого сектора является ГК «Самолет» $SMLT — по заявлению самой компании, самая быстрорастущая публичная компания в России по итогам 2021 года и одна из крупнейших федеральных корпораций в сфере proptech и девелопмента. За последние 8 лет активы компании значительно выросли. Вместе с ними увеличился и собственный капитал и, конечно же, генерируемая прибыль. Большинство активов приобретено за счет обязательств, что не является приятным моментом, но для данной отрасли далеко не критичная ситуация. По последним отчетам компании чистый долг/скор. EBITDA уменьшился и составил 1,08, что, несомненно, является позитивом. Стоит также отметить хорошие показатели рентабельности. Важно учитывать, что у компании имеются серьезные конкуренты: ПИК $PIKK, Группа ЛСР $LSRG, Группа Эталон $ETLN, которые также имеют достойные результаты и перспективы для дальнейшего роста. Поэтому в настоящий момент, учитывая вышесказанное👆, к выбору акций данных компаний следует подойти особенно осторожно и скрупулезно. Цены на них могу быть намного приятнее и спешить увеличивать позиции не стоит. А вот обратить внимание на другие ценные бумаги этих корпораций стоило бы. ⬆️Так, например: 1️⃣Корпоративные облигации ГК «Самолет», а конкретнее, 11 выпуск имеет купонный доход 12,7%, а дата оферты уже в феврале 2025 года. Таким образом, доходность к дате оферты около 16% годовых учитывая, что сейчас бумаги торгуются ниже номинала. $RU000A104JQ3 2️⃣На короткий срок также могут быть интересны облигации ЛСР выпуски 4 и 5 с погашением осенью следующего года и доходностью к погашению также около 16 %. $RU000A100WA8 $RU000A100ZL8 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией @ForBetterLife_FBL