$RU000A100Q35 купоны пришли

$RU000A100Q35 придет номинал к дате оферты (август 23) или же как указано у тинька только к 26 году??

Купоны пришли $RU000A100Q35

Доброго времени суток пульс. Обзор облигаций с подходящим купоном на 24.04 •$RU000A1043E2 📊АА 🪙 1008 📮 22.51 (9.03%) 4. Предусмотрена амортизация •$RU000A0JVWJ6 📊АА- 🪙 1017 📮 29.02 (11.64%) 4 •$RU000A100Q35 📊ВВВ+ 🪙 1000 📮 8.22 (10%) 12. Оферта 08.2023 •$RU000A1006C3 📊В+ 🪙 971 📮 КС+6.25% •$RU000A105RU5 📊В 🪙 1078 📮 14.79 (18%) 12 По эмитенту Пионер-Лизинг рейтинг был понижен до В+, до этого был ВВ-, ещё раньше ВВ. Всем добра, не ИИР

Купоны пришли: $RU000A100Q35

ПР-лизинг: Часть 1 Компания специализируется на лизинге. Типичная стратегия - развиваться за счёт кредитов и выпуска облигаций. И поскольку компаний в моем списке становится больше, то уже можно даже сравнивать с 3 другими лизинговыми компаниями. У МСБ-лизинга (жёлтый уровень) меня смутила только низкая прибыль. Считаю, что компания должна обладать запасом прочности по непредвиденным ситуациям. У ПР-лизинга с прибылью все хорошо, как и у Роделена, так и Пионер-лизинга. У Роделена (начальный зелёный уровень) меня смутило качество лизингополучателей. Но эта проблема компенсирована хорошей прибылью компании. Полный обзор ещё пишется. У Мсб и Пионера с ПР-лизингом такого не наблюдается. У Пионер-лизинга (жёлтый уровень) меня смутила доля резерва на инвестиции. Компания хоть и зарабатывает больше, чем все перечисленные выше в год, но при этом имеет резерв в 1млрд на возможные убытки по инвестициям. Ещё стоит добавить, обзор пионер лизинга был на раннем этапе. Я допускал множество ошибок. Но при этом точно знал, резерв по инвестициям не формируется просто так. В бухгалтерском учёте нормальным языком написано в положениях 19/02, когда формируется резерв. Мне же отвечают что это консервативная политика. Но ничего страшного, к обзору данного эмитента я ещё вернусь, когда будут данные за весь 2022 год. Теперь к ПР-лизингу: Начинают довольно бодро в 16 году, 8 человек в компании, и ровно как описано в самом начале: вносят деньги в компанию, при этом набирая кредиты для покупки оборудования и других средств для передачи в лизинг. Ничего удивительного, типичная стратегия любой лизинговой компании. При этом отмечу, что прибыль на раннем этапе у них выходила достойная. Основные средства, которые сдавали в лизинг, выступали залогом для кредита в банке. При этом на новые денежные средства от кредитов, а позже от облигаций, направляли на покупку новой техники. В 17 году агрессивный рост продолжается, количество человек в компании становится с 8 уже 14. Мелочи, но с этого начинают все. Прибыль 28млн при стоимости компании в 420млн, крайне хороший результат. Собственники вносят 30млн в компанию. Снова набор кредитов и покупка технических средств и оборудования. В 18 году мы уже расширяем бизнес в плане географии. В 16-17 году был один округ, а сейчас их стало около 4. При этом количество работников растёт до 32 человек. Прибыль 38млн при стоимости компании в 810млн. Отлично. В этом же году мы впервые делаем облигации на 250млн, что позволит нам ещё сильнее увеличить наши лизинговые активы. Ну и доступ к облигациям - это возможность взять ещё больше кредитных денег. Поскольку деньги с облигаций мы направляем на покупку активов, и потом эти самые активы использовать для залога под новые кредиты. Сам бизнес на ранних этапах старался сделать диверсификацию из разных отраслей, чтобы было и в строительстве, и в пищевой промышленности и так далее. Но к 18 году на это забили и около 60% сдаваемых в лизинг использовались в строительстве. А строительство в то время конечно же росло. Отсутствие диверсификации было оправдано. В 19 году стоимость компании взлетает с 820млн до 2млрд. Прибыль соответственно растёт с 38млн до 87 млн в год. В численности персонала тоже растём до 42 человек. Решили немного увеличить в закупке для лизинга категории легковых и грузовых машин, тем самым снизив долю лизинга в строительстве с 60 до 43%. Рост компании позволяет набирать и дальше кредиты, создавать новые облигации. Так, если первый выпуск был на 100млн, второй на 150, то третий на 400млн. #анализ_serxeir_ПРлизинг #анализ_serxeir $RU000A100Q35 $RU000A1022E6 А

Сегодня купоны + амортизация: $RU000A101GD3 $RU000A101QL5 $RU000A100Q35

Анализ эмитента ООО "ПР-Лизинг": ---------------- 🔍Об эмитенте: ---------------- Лизинговая компания Простые решения — универсальная лизинговая компания, специализирующаяся на продаже в лизинг широкого спектра имущества: от легкового транспорта до высокотехнологичного оборудования и недвижимости, в том числе – финансирование импорта. Руководитель: Фаткуллин Айрат Маратович Сайт компании: https://pr-liz.ru/ ---------------- 🔍Выпуски эмитента: ---------------- $RU000A100Q35 $RU000A1022E6 ---------------- 🔍Кредитные рейтинги: ---------------- Агентство АКРА: BBB+(RU) ---------------- Данные представлены за последние 12 месяцев по отчетности МСФО(последний отчет за 6 месяцев 2022) 🔍Выручка и прибыль: ---------------- Выручка: 860.0 млн. руб (+17%) Операционная прибыль: 849.0 млн. руб (+18%) EBITDA: 673.0 млн. руб (+25%) Прибыль до налогов: 200.0 млн. руб (+32%) Чистая прибыль: 150.0 млн. руб (+25%) ✅Рентабельность капитала: 25% ⚠️Рентабельность активов: 2% ---------------- 🔍Финансовое здоровье: ---------------- Активы: 5.6 млрд. руб (-16%) Собственный капитал: 586.0 млн. руб (+16%) Обязательства: 5.6 млрд. руб (-9%) Долг: 4.5 млрд. руб (-14%) Чистый долг: 4.2 млрд. руб (-12%) ⚠️Чистый долг/EBITDA: 631% (норма <550%) ✅Коэффициент покрытия долга: 124% (норма 120-180%) ✅Коэффициент уровня собственного капитала: 10% (норма >8%) ---------------- 🔍Обслуживание текущих обязательств: ---------------- ✅Коэффициент текущей ликвидности: 102% (норма >100%) ✅Коэффициент абсолютной ликвидности: 4% (норма >20%) ✅Коэффициент быстрой ликвидности: 82% (норма >100%) ✅Проценты к уплате/операционная прибыль: 55% (норма <60%) ---------------- 🔍Преимущества: ---------------- 1️⃣ Лизинговый портфель. Лизинговый портфель стойко выдержал кризис, доля потенциально проблемной задолженности 3.5% даже снизившись по сравнению с 2021 годом. Диверсификация портфеля умеренно-низкая, однако постепенно увеличивается. 2️⃣ Рентабельность. Рентабельность бизнеса практически не уступает крупнейшим игрокам отрасли, рентабельность капитала составляет 25%(примерно в 1.5-2 раза выше конкурентов). 3️⃣ Взносы акционеров. Акционеры регулярно проводят докапитализацию компании, благодаря чему удаётся показывать выдающиеся темпы роста(выручка растёт примерно на 40% ежегодно). Акционеры верят в компанию и регулярно вносят в неё свои деньги, в отличие от многих прочих лизинговых компаний, которые сами регулярно выдают займы акционерам. Радует и отсутствие сомнительных операций, регулярная отчетность по МСФО. ---------------- 🔍Риски: ---------------- 1️⃣ Долговая нагрузка. Как уже было сказано ранее, эмитент крайне агрессивно развивается, поэтому достаточность капитала всегда находилась близко к критическим уровням. На данный момент компания немного притормозила, уровень собственного капитала составил 10% при критическом значении в 8%, наращивать долг уже крайне проблематично. ---------------- 🔍Итоги: Принципиально другой уровень по сравнению с остальными мелкими лизинговыми компаниями. Ответственный подход к отчетности, отсутствие сомнительных операций, качественный лизинговый портфель, высокая рентабельность. Из рисков можно выделить лишь скромные размеры бизнеса и невысокий уровень собственного капитала. Инвестиционный риск [🟩1...10🟥] 🔴🔴🔴⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️ #облигации #вдо #анализ #отчетность

Главное на 23.01.2023 $RU000A100Q35 🚜 Лизинговая компания «Простые решения» («ПР-Лизинг») установила ставку 31-54-го купонов облигаций серии 002Р-01 на уровне 12% годовых. $FRHC $RU000A1040E8 💶 ИК «Фридом Финанс» приняла решение выплатить 12-й купон и погасить выпуск еврооблигаций серии П01-01 в национальной валюте из расчета 68,7 тыс. рублей за бумагу (в соответствии с официальным курсом доллара США по отношению к рублю, установленный Банком России на рабочий день, предшествующий дате исполнения обязательства по погашению). Общая сумма, подлежащая выплате по биржевым облигациям, — 2,06 млрд рублей. Также владельцам ценных бумаг будет выплачен купонный доход в размере 1 113 рублей в расчете на одну облигацию, общий размер выплат составит 33,4 млн рублей.

⏰ Пришло время обновить пост про мой любимый вид облигаций - с ежемесячным купоном. 🔎 Предыдущий пост здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/T4S/0886ff6e-b47c-48b5-b980-d6fdfc6b3031?utm_source=share Он уже не первой свежести - прошлогодний. К тому же появились новые интересные #облигации с ежемесячным купоном и высоким рейтингом: ДОМ.РФ, ЕвроТранс и Роделен. Итак, #подборка облигаций с выплатой купонов 12 раз в год: •ДОМ.РФ Рейтинг: ААА $RU000A105H23 Купонная доходность: 9,35% (постоянная) •ЕвроТранс Рейтинг: А- $RU000A105PP9 Купонная доходность: 13,5% (постоянная) •ПР-Лизинг Рейтинг: ВВВ+ $RU000A100Q35 Купонная доходность: 10% (переменная) •Роделен Рейтинг: ВВВ $RU000A105M59 Купонная доходность: 15% (переменная) •Элит Строй (для квалов) Рейтинг: ВВВ ISIN RU000A103M85 Купонная доходность: 12% (переменная) •ТЕХНО Лизинг Рейтинг: ВВВ- $RU000A102234 Купонная доходность: 12,5% (постоянная) ISIN RU000A1032X5 Купонная доходность: 10,75% (постоянная) ISIN RU000A103TS0 Купонная доходность: 11,5% (постоянная) •Онлайн Микрофинанс Рейтинг: ВВВ- ISIN RU000A102CZ3 Купонная доходность: 12,5% (постоянная) ISIN RU000A101JF2 Купонная доходность: 12,5% (переменная) •МСБ-Лизинг Рейтинг: ВВ+ $RU000A103VD8 Купонная доходность: 12,25% (постоянная) ISIN RU000A100DC4 (уже идет амортизация) Купонная доходность: 12,75% (постоянная) •Лизинг-Трейд Рейтинг: ВВ+ ISIN RU000A1029F8 Купонная доходность: 10,8% (постоянная) $RU000A1034X1 Купонная доходность: 11% (постоянная) •МФК Займер (для квалов) Рейтинг: ВВ ISIN RU000A102TL7 Купонная доходность: 12,75% (постоянная) ISIN RU000A103CW8 Купонная доходность: 12,75% (постоянная) ISIN RU000A103QJ5 Купонная доходность: 12,7% (постоянная) •АйДи Коллект (для квалов) Рейтинг: ВВ ISIN RU000A104JV3 Купонная доходность: 16,5% (постоянная) •КарМани Рейтинг: ВВ- ISIN RU000A0ZZ1F6 Купонная доходность: 20% (переменная) •Пионер-Лизинг Рейтинг: В+ $RU000A1006C3 Купонная доходность: 13,75% (плавающая) $RU000A1013N6 Купонная доходность: 13,5% (плавающая) •Нафтатранс Плюс Рейтинг: В- ISIN RU000A100303 Купонная доходность: 11,8% (переменная) ISIN RU000A100YD8 (уже идет амортизация) Купонная доходность: 13,5% (плавающая) $RU000A102V51 Купонная доходность: 12% (постоянная) •ПЮДМ (❗тут надо быть аккуратнее❗) Рейтинг: В- отозван! ISIN RU000A0ZZ8A2 Купонная доходность: 20% ISIN RU000A1020K7 Купонная доходность: 15% (переменная) •Объединение АгроЭлита Без рейтинга ISIN RU000A0ZZWJ3 (уже идет амортизация, период обращения подходит к концу) Купонная доходность: 13,75% (постоянная) ISIN RU000A0ZZYP6 (уже идет амортизация, период обращения подходит к концу) Купонная доходность: 13,75% (постоянная) $RU000A100CG7 Купонная доходность: 13,75% (постоянная) •Сибнефтехимтрейд Без рейтинга $RU000A104DZ7 Купонная доходность: 14% (плавающая) •Донской ломбард Без рейтинга ISIN RU000A1024R4 (уже идет амортизация) Купонная доходность: 13% (постоянная) •ТД Мясничий Без рейтинга ISIN RU000A1006B5 (уже идет амортизация) Купонная доходность: 13,5% (постоянная) ❗Некоторые из этих облигаций теряют свою актуальность, так как уже находятся в процессе амортизации или завершается срок их обращения. Некоторые облигации доступны только квалифицированным инвесторам. ❗К сожалению из-за ограничений нельзя сделать активными и прикрепить к посту все облигации, но все они есть в ТИ. Найти их можно в поиске по ISIN, или с помощью вот такого лайфхака: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/T4S/c52aff73-4206-4942-981a-3e2fc75eef9f?utm_source=share ‼️В погоне за привлекательным ежемесячным купоном не забывайте про инвестиционные риски (достаточно просто отметить, что в эту подборку можно было бы включить и уже дефолтную Обувь России ISIN RU000A1015P6). Удачи в инвестициях! #Денежный_поток