Форум об облигации Novabev Group БО-П02

$RU000A100L63 что такое?почему падает?

$RU000A100L63 пришли купоны?

#справочникхомяка Облигации ч.3 РИСКИ☠️ Всем привет!👋 С Вами Банковский Хомяк🐹 Друзья совсем выпал из Пульса, наверстываю упущенное!🚀 ❗️Оценивать риски при инвестировании очень важно, в том числе и в облигации❗️ Почему? Пусть облигации и считаются менее рискованными инструментами, по сравнению с акциями, но все равно не дают нам никаких гарантий по возврату средств. Я бы условно разделил риски по облигациям на 2 группы: рыночные (эмитент повлиять не может) и несистемные (зависящие от эмитента): Итак, к рыночным рискам относятся: 1. Риск процентных ставок (при повышении ставки ЦБ цена облигации падает, компенсируя доходность к погашению до рыночной); 2. Валютный риск (девальвация рубля) 3. Риск реинвестирования 4. Отраслевой 5. Инфляционный (рынок облигаций напрямую зависит от ключевой ставки) 6. Риск появления новых рисков Несистемные: 1. Финансовое положение эмитента (кредитный риск) 2. Риск досрочного погашения (для инвестора) 3. Риск ликвидности. Как защититься?🛡 ❗️Самое важное❗️ Всегда оценивать клиента с точки зрения фундаментального анализа👨‍🎓 Смотреть на динамику ставки Центрального Банка (на сегодняшний день мы идём по этапу повышения ставок). Практически все аналитики сходятся во мнении, что до Нового года ставку снова поднимут, что отразится на рынке облигаций. Лично я не планирую пока инвестировать средства в облигации, только в новые выпуски, например $RU000A1041B2 (из совсем свежих выпусков). Сейчас очень много сервисов, на которых можно найти привлекательную бумагу (ссылки в пульсе оставлять нельзя, поэтому доменное имя буду писать как есть, а .ру надо поменять на .ru): rusbonds.ру, dohod.ру, moex.ком. 🔥 Безусловно, даже если у эмитента отличные фундаментальные показатели, то необходимо проверить мультипликаторы компании и сравнить с конкурентами по отрасли⚖️ Примеры высокодоходных облигаций: $RU000A101Z66 $RU000A100L63 $RU000A100YD8 Пример ОФЗ: $SU26227RMFS7 Пример безкупонной облигации: $RU000A0JWDN6 Пример облигации стабильных компании: $RU000A1023K1 {$RU000A103C46} Из недавних историй с невыплатой по купонам столкнулись держатели выпусков компании «Дядя Дёнер». Организация объявила технический дефолт из-за проблем с налоговой. До сих пор неясно, как развернётся ситуация, но радужный сценарий, где учредители рассчитываются с долгами перед банком и другими кредиторами представить сложно. А вы любите высокодоходные облигации? Как относитесь к рискам? Как оцениваете финансовое положение компании? Всем зелёных портфелей💚 и надежных эмитентов🌋 Буду рад вашим Донатам💸 Подпискам🗞 Лайкам👍 Комментариям💭 #БанковскийХомяк #учу_в_пульсе #яинвестор #начало #Инвестиции #начинающий #инвестор #облигации #новичок

#справочникхомяка Облигации ч. 2 Расчёт доходности💣 Всем привет!👋 С Вами Банковский Хомяк🐹 Немного задержался с выпуском данного материала, прошу прощения😔 Сегодня, 22 октября, состоялось очередное заседание ЦБ и ключевая ставка выросла на ❗️0,75%❗️и составит 7,5% с понедельника🤯 Как на это реагирует рынок? Чаще всего, выпущенные ранее облигации падают в цене, так как все больше становятся привлекательными обычные банковские вклады (уже сейчас ВТБ даёт доходность 8,5% по депозиту, при выполнении определенных условий (не реклама)), при небольших вложениях вкладчик не платит никаких налогов и сумма защищена по системе страхования вкладов, в отличии от рыночных инструментов🙈 Но тем не менее, рассмотрим некоторые бумаги, который могут подойти вам в портфель, который схож с моим инвестиционным горизонтом (до 36 месяцев) и риск-профилем (умеренный)🛫 Например, облигация {$RU000A103C46}, рыночная стоимость сейчас около 990 рублей, при номинале в 1000, то есть, если вы будете держать бумагу до погашения (30.06.2023), то к своей доходности получите ещё по 10 рублей с каждой приобретённой облигации. Купон выплачивается ежеквартально (раз в 3 месяца), следущий купон 31.12.2021 в размере 20,44 рубля. (Вся информация во вложении) Расчет: Несложно посчитать годовой доход по облигации=20,44*4=81,76 рублей купонами. От номинала доходность составит 8,176% годовых. По факту с суммы дохода мы заплатим подоходный налог 13% = 10,6288 рублей (сумма годового дохода*0,87). Итого реальная доходность в год составит: 81,76-10,6288=71,1312 рублей (годовой доход с одной облигации, очищенный от налога). Итого мы получаем уже 7,11% доходности. Да, налог по таким бумагам брокер спишет сам, тем не менее, она уже не кажется нам такой привлекательной, как мы могли сначала подумать 😫 Сами можете посчитать доходность на следующих бумагах: $SU26227RMFS7 $RU000A101Z66 $RU000A100L63 $RU000A1023K1 $RU000A100YD8 Интересная облигация $RU000A0JWDN6 Здесь купон составляет всего 0,05 руб. за полгода, что ничтожно мало, но заработок инвестора в разнице стоимости номинала и рыночной цены. Сейчас цена 711 рублей, номинал 1000. Если вы купите сегодня 1 облигации и будете держать до погашения (07.04.2026), то получите разницу в 289 рублей (это и будет доходом). Если посчитать в годовых, то получим доходность в 6,5%. Интересный момент с налогообложением, нужно ли платить налог с разницы между стоимостью при покупке облигации и номиналом при погашении? 🧐 Было много цифр сегодня. Надеюсь, что не утомил. В третьей части разберём риски облигации (их меньше, чем при покупке акций, но они есть!) Всем удачных инвестиций! Буду рад вашим Донатам💸 Подпискам🗞 Лайкам👍 Комментариям💭 #БанковскийХомяк #учу_в_пульсе #яинвестор #начало #Инвестиции #начинающий #инвестор #облигации #новичок

#справочникхомяка Облигации ч.1🤨 Всем привет👋 С Вами Банковский Хомяк!🐹 Давно заметил, что многие новички в инвестициях с пренебрежением относятся к защитным активам (облигациям и вложениям в золото). Все пытаются урвать свой кусок на растущем рынке, но всегда нужно помнить о том, что возможна коррекция или разворот😧 В общем, давайте разбираться с таким простым, на первый взгляд, понятием!💥 Простыми словами облигация (часто говорят бонды от английского bonds) - это эмиссионная долговая ценная бумага, под которую компания или государство занимает деньги у инвесторов, при этом подробно прописывает, когда и сколько денег инвестор получит назад. Собственно, для инвестора как раз и важно понимать, когда он вернёт деньги и получит прибыль🧐 Облигации подходят для любых целей. И чем ваш инвестиционный горизонт короче, тем большее количество облигации должно присутствовать в вашем портфеле 💼 В этом материале выделю основные моменты, а в следующем посте уже разберу конкретно некоторые облигации, которые подходят под мою цель(в шапке профиля)🔜 Облигация на уровне рисков находится посередине между вкладами и акциями. С одной стороны, денежные средства не застрахованы, как на вкладе, но и доход здесь можно четко рассчитать, в отличии от акций! Ведь не стоит забывать, что компания может отменить дивиденды в определенный период, да и волатильность акций намного выше!👍 Облигации отличный инструмент для инвестиций на первых парах, когда есть опасения «все потерять». На что смотреть при выборе облигаций: Стоимость💲 На первичном рынке принято считать номинал в 1000 рублей для российских облигаций. На вторичном рынке стоимость зависит от спроса/предложения, текущих макроэкономических показателях (ставка ЦБ) Купоны🎫 Они бывают плавающими и фиксированными. Плавающие купоны стоит рассматривать на срок от 5 лет, так как процент по купону привязывается к определенному макроэкономическому показателю (например ставке ЦБ). По фиксированным купонам все просто, вы покупаете облигацию, где четко прописано, когда и сколько заплатит эмитент за пользование деньгами🤑 Рейтинг🏆 Высокий🥇 стабильная развивающаяся компания, государство Средний🥈корпоративные облигации со средним риском Низкий🥉такие называют высокодоходными (иногда мусорными, но мне такое название не нравится) Чем ниже рейтинг, тем выше риски невозврата средств, но и доход больше! Обеспеченность🗄 Если облигация обеспечена залогом, то она является более надежной, риски уменьшаются, соответственно. Дата погашения🗓 В идеале подбирать дату погашения/оферты необходимо к моменту, когда денежные средства будут нужны. Некоторые облигации для анализа в следующем посте $SU26227RMFS7, $RU000A101Z66, $RU000A100L63, $RU000A1023K1, {$RU000A103C46}, $RU000A100YD8, $RU000A0JWDN6 А на что вы смотрите при выборе облигаций и есть ли они в вашем портфеле? Спасибо за ваши Донаты💵 Лайки👍 Подписки📰 #шальнаясотня совсем скоро соберётся 🔥 Комментарии💭 #БанковскийХомяк #начинающийинвестор #облигации #инвестиции #новичкам #начинающий #новичок #яинвестор

​​❗️Белуга — крупнейшая алкогольная компания в России, лидер по производству водки и ликеро-водочных изделий на этом рынке, а также один из главных импортеров крепкого алкоголя в стране. Я уже рассматривала данную компанию, стоит ли покупать или держать компанию? Разберемся. Финансовые результаты Выручка компании выросла на 20%, до 30,7 млрд руб. благодаря увеличению отгрузок импортных марок, премиальных водочных продуктов и брендов джина и виски. Общая отгрузка продукции выросла на 1,3%. При этом значительный вклад внесли экспортные продажи флагманского бренда Beluga, которые превысили прошлогодние показатели на 61%. Операционные расходы выросли на 21,4% в основном за счет увеличения расходов в розничном сегменте, операционная маржа снизилась с 9% до 8%, и операционная прибыль составила 2,4 млрд руб. Чистые финансовые расходы снизились на 36,5% из-за снижения процентных расходов по долгу на 14% из-за уменьшения долговых обязательств и получения положительных курсовых разниц в связи с ослаблением курса иностранных валют. Платежеспособность (Чистый долг/EBITDA) снизилось с 2,77 до 1,48 из-за SPO. Чистая прибыль показала рост более чем в 2,5 раза и превысила 1 млрд руб. Компания прогнозирует увеличение выручки до 130 млрд руб. к 2024 году (рост на 105% к 2020 году или ежегодный рост с 2021 года по 2024 год на 19,75%) посредством активного развития розничной сети «ВинЛаб» (выручка данного сегмента показала рост на 24% до 14,1 млрд руб., а количество торговых точек сети увеличилось на 12,5% и превысило 700 магазинов. Количество участников программы лояльности увеличилось на 50%, превысив 3 млн), в том числе электронной коммерции, а также изменения структуры продаж в сегменте «Алкоголь»: «Белуга» нацелена на увеличение доли экспорта продукции с 9% до 13%. При этом компания планирует работать над повышением маржинальности прибыли путем увеличения доли отгрузок неводочных высокомаржинальных продуктов с 34% до 45%. Отчет оказался достаточно сильным, цели по темпам роста существенные. Если компания сможет удержать установленные темпы роста, то это напрямую отразится на капитализации (при сохранении рентабельности бизнеса). Динамика результатов с 2016 года Выручка выросла на 89%, EBITDA выросла на 198%, операционная прибыль выросла на 186%, чистая прибыль выросла на 1045%, EPS вырос на 1721%. Свободный денежный поток стал положительным с 2018 года, капитальные затраты выросли на 113%. С 2016 года по ТТМ: рентабельность активов выросла с 0,75% до 4,95%; рентабельность капитала выросла с 1,43% до 15,48%; чистая рентабельность (прибыль в выручке) выросла с 0,77% до 4,65%; рентабельность по EBITDA выросла с 8,96% до 14,14%; операционная рентабельность выросла с 5,92% до 10,48%. За этот же период активы компании выросли на 69%, обязательства выросли на 115%, чистый долг вырос на 75%, капитал вырос на 25%, капитализация выросла на 234%. В целом рентабельность бизнеса активно растет, но динамика капитализации все-таки существенно опережает динамику собственных результатов (относительно собственных результатов, капитализация должна быть ниже примерно на 10% без учета ожиданий роста бизнеса на 19,75% ежегодно, но я бы все-таки внесла корректировки из-за ожиданий двукратного ежегодного роста выручки и оценила бы компанию немного дороже текущих значений). $BELU $RU000A102GU5 $RU000A100L63 $RU000A1015E0 Продолжение в следующей записи: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/NataliaBaffetovna/4faf35f1-aa09-47c9-a4a9-289d09cf0c1b?utm_source=share

Что скажете по поводу портфеля? Я новичок пока в этом деле. $AA {$MFGP} $VTBR $RU000A100L63 $USDRUB $EURRUB

$RU000A100L63 не понимаю почему во вкладке купон первые выплаты по 40 с лишним рублей, а потом понижаются до 30 и 20, может подскажет кто?)

$RU000A100L63 ЛВП в России всегда популярно. Пили, пьют и будут пить)