Флай Плэнинг БО-П2 RU000A100K64

Доходность к погашению
12,74% за 8 месяцев
Рейтинг эмитента
Низкий
Тысячи инвесторов делятся своими сделкам и идеями. Предлагаем вам познакомиться
Подписывайтесь на популярных инвесторов в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции
Социальная сеть для инвесторов
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Что вы думаете про Флай Плэнинг БО-П2?
Подвожу итоги эффективности инвестирования по двум портфелям за первые два месяца второго года инвестирования. Доходность прошлого года (с июля по август) брокерского счета составляла 30,85%, облигационного счета 14,99%. Итого эффективность по двум портфелям составляла 22,10%. Считаю результат отличным свыше 20% годовых. Облигационный счет он же ИИС, по нему получаю еще налоговый вычет, так что доходность фактически составила около 25%. Общая эффективность портфелей в августе достигала 23,16%, так как августовская эффективность была в темпах 31,64%. В сентябре же едва удалось остаться в плюсе по портфелям (эффективность сентября была 7,9%). На конец сентября общая итоговая доходность по портфелям составляет 18,67%, т.е. за 2 месяца произошло снижение на 3,5%. В облигационном портфеле ожидаемое снижение с 14,99% до 12,06%. Снижение обусловлено, во-первых, покупкой облигаций с более низкой купонной доходностью (относительно существующих в портфеле): Бифорком Тек $RU000A1037L9 и C-Инновации $RU000A1037S4 ; погашением тела долга высокодоходными облигациями Флай Пленинг выпуск 2 $RU000A100K64; повышение ключевой ставки провоцирует снижение стоимости облигаций в портфеле. Купонная доходность облигационного портфеля также снизилась за 2 месяца с 14,02% до 13,89%. Это связано с покупкой бумаг с доходностью 11%. Портфель с акциями подумываю пополнить китайскими акциями Baidu $BIDU и Alibaba $BABA . Подскажите, пора? Или еще подождать просадки? Остальные китайские не рассматриваю, считаю их более рисковыми. Вообще портфель акций хочу довести до 25 позиций по акциям и более не брать других эмитентов. Пока их 19. В рублях же за 2 месяца получены плюсы по всем портфелям. За август +16242р, в сентябре +4974р, что соответствует годовой доходности 29,5% и 8,4%, соответственно.
$RU000A1006C3 $RU000A100K64 $RU000A100QY0 $USDRUB ВДО пока держу, посмотрим куда придем по доллару, и у нефти есть путь наверх и у индекса доллара вниз
$RU000A100K64 подскажите чайнику. Что произошло были по 1000 с лишним а щас показывает по 700 цена, что случилось причём и средняя тоже 700 с не большим
Прошло два месяца, за это время получены дивиденды в размере 32.1$ и купоны по облигациям 2 946,18 руб. от различных компаний, хоть и не в больших размерах, но тем не менее приятно получать, учитывая, что средняя % ставка по ним составляет около 8% годовых. Эти средства были реинвестированы для получения сложного процента. Также решил свободный кеш в размере 100тыс.руб. припарковать в облигациях таких как $RU000A1028H6 - 20 шт. $RU000A1006B5 - 32шт. $RU000A101NJ6 - 12шт $RU000A100K64 - 12шт. $RU000A1023L9 - 15 шт. Касательно акций, то основной упор в настоящее время делаю на Китай, и закупаю такие активы как $MOMO , $VIPS . Хочется еще добавить в свой портфель такие компании как $BABA и $BIDU но финансы поют пока романсы. Выводить средства из облигаций не желаю, так как это своего рода хеджирование, подушка безопасности, которая будет компенсировать в случае дальнейшего падения акций. Американцы несомненно падут, китай еще за ними, но не сильно, будем дальше усреднять позиции по китаю, а также планирую усреднить позиции по $POLY Все остальные изменения в портфеле можете наглядно видеть в прикрепленных рисунках.
$RU000A100K64 объясните новичку, какие подводные камни несёт в себе приобретение данной бумаги помимо очевидного риска банкротства эмитента? Может, присутствуют ещё какие-то скрытые минусы, которые могли бы нивелировать повышенный уровень доходности относительно других облигаций 🤷
$RU000A100K64 а Челябинск все строится! Очень нравится мне этот город! И перспективы у него хорошие! Куплю в сентябре ещё этих облигаций
Курс молодого бойца с облигациями. Приложение для любознательеых часть последняя. Точных формул расчёта премий за риск дефолта не существует. Есть большие консалтинговые компании, называемые рейтинговыми агентствами, которые за деньги компаний, выпустивших облигации, присваивают облигациям так называемые "рейтинги надежности". Считается, что шансы должника не заплатить, или "дефлотнуть", как говорят биржевики тем выше, чем хуже рейтинг. Мне формула присвоения рейтинга за  деньги должника всегда напоминала формулу "любой каприз за Ваши деньги", поэтому очень сильно рейтингам я не доверяю, но, тем не менее, все облигации принято делить на большие группы, названия которых могут меняться от агентства к агентству, но суть остаётся одной: 1. Высшая надёжность. По договоренке крупнейших мировых рейтинговых агентств (в основном англосаконских) высшей надёжностью обладают облигации правительств США, Канады, Австралии (ну кто бы сомневался!) и некоторых европейских стран. Соответственно и доходности здесь крайне низкие. Последние несколько лет практически нулевые. С такими бумагами, работают, например $FXMM и $VTBM 2. Высокая надёжность. В этой группе сейчас большое количество европейских стран, сюда же попадают займы крупных городов, крупных международных и страновых компаний, названия которых у всех на слуху. Доходности, здесь, конечно повыше, чем в первой группе, но все равно очень низкие.  3. Средняя надёжность. В этой группе практически все развивающиеся страны и компании в них работающие, а также средние компании развитых стран. Доходности в этой группе уже практически уверенно позволяют обгонять инфляцию, то есть реально увеличивать капитал. Однако снова хочу обратить внимание на определённую субъективность так называемых рейтингов. Для американца вложения своих долларов в облигации Сбербанка, или Роснефти - вложения со средней надёжностью, но для гражданина РФ, вкладывающиго честно заработанные деревянные эти облигации относятся к практически высшей категории надежности на ближайшие несколько лет так уж точно. Эту ситуацию отражают рейтинги наших домашних рейтинговых агентств, у которых облигации государства и  крупных особенно частично государственных компаний имеют высшую надёжность. Стоит, наверное отметить, что портфели как государственного пенсионного фонда, так и всех не государственных сформированы по большей части из облигаций этой группы. Здесь, например $RZD0527 $XS0114288789 $SU26225RMFS1 4. Низкая надёжность. Это в основном облигации небольших и молодых компаний, которые со временем могут разориться. А могут и превратиться в нового мирового гиганта (да, когда-то и амазон с майкрософтом выпускали такие облигации). Эти облигации ещё называют высокодоходными (ВДО), что отражает обычно значительно более высокую доходность по ним, чем у остального рынка. Злые языки, правда называют их мусорными, что отражает повышенную вероятность дефолта и это тоже считается практически официальным названием. Несмотря на повышенный риск всегда находится достаточное количество желающих покупать такие облигации и получать повышенный доход. Примеры $RU000A100K64 $RU000A100YD8 4. Дефолт (Дефолт неизбежен) . Эта категория в значительной части техническая. Дело в том, что предсказать заранее наступление дефолта рейтинговым и аналитическим агентствам удаётся крайне редко.  Например, знаменитому Энрону перестали выставлять наивысшие оценки надежности всего за 4 дня до дефолта. Практически всегда банкротства случаются "внезапно" для аналитиков, но что-то с такими бумагами делать нужно - для них и придумали эту категорию. Если, вдруг, Вы обнаруживаете облигации с друзначными, или трехзначными цифрами доходностей, то вероятнее всего это должник, который уже объявил о том, что не будет платить по долгам, но его облигации ещё торгуются на рынке. Не стоит хватать такие облигации, имеет смысл сначала разобраться что с ними происходит.
Добрый день. Сегодня таблицу с изменениями в портфеле выкладывать не будем, т.к. сделки в основном инвестиционные и совершаются в небольших количествах. И как говорил раньше, таблицу портфеля будем выкладывать раз в месяц. Итак, прошедшая неделя ознаменовалась ростом на азиатском (Китайском) рынке, но перед небольшим ростом успел купить $YY . к сожалению кэша в портфеле маловато, иначе закупился бы на 5-6% от портфеля. Кроме того увеличил долю в высокодоходных облигациях, формируя подушку безопасности при различных коррекциях на рынке, т.к. они будут приносить купоны. Облигации увеличиваем равными пропорциями в каждой позиции. Были куплены $RU000A1006C3 $RU000A1012K4 $RU000A100K64
🏢Облигации «Флай Плэнинг» — большой разбор Насколько я помню, именно с облигаций Флай Плэнинг начался мой блог, и сейчас настала пора вновь вернуться к этому эмитенту (этот и другие анализы смотрите по тегу #doinikov_обзор). За это время у "Флай" успела выйти 4я эмиссия облигаций, которую мы тоже включим в анализ. Готовы? — Вперед! ✔️Сведения об эмиссиях • ISIN: $RU000A1003E6 // $RU000A100K64 // $RU000A101178 // $RU000A102KR3 • Купон: 16% // 15% // 14.25% // 13% • Дата погашения: 27.01.2022 // 06.07.2022 // 10.11.2022 // 20.12.2023 • Амортизация: Нет // Да // Да // Нет • Доходность к погашению: 10.8% // 11.4% // 12.5% // 12.9% ✔️Анализ рентабельности 1. Рентабельность чистой прибыли к выручке
• 2018: 0.8%
• 2019: 8.8%
• 2020: 3.4%

Представители отрасли: 
• ЛСР (2020): 10.19%
• ПИК: 22.7%
• ГК “Пионер” (2020): 19.4% 🟡
 2. Рентабельность EBITDA
• 2019: 19.7%
• 2020: 13.3%

Представители отрасли:
• ЛСР (2020): 20.9%
• ПИК: 24.0%
🟢 3. Коэффициент рентабельности капитала (ROE)
• 2018: 1.3%
• 2019: 12.4%
• 2020: 7.5%

Представители отрасли:
• ЛСР (2020): 20.9%
• ПИК: 59.8%
• ГК “Пионер” (2020): 37.0%
🟡 4. Коэффициент рентабельности активов (ROA)
• 2018: 0.4%
• 2019: 2.7%
• 2020: 1.4%

Представители отрасли:
• ЛСР (2020): 20.9%
• ПИК: 15.4%
• ГК “Пионер” (2020): 13.3% 🟡 💡Вывод по рентабельности: По всем показателям выше “Флай” уступает коллегам по индустрии. Более того, если брать в расчет динамику показателей компании, то в 2020 году компания уступает по всем статьям показателям 2019 года. Оценка: удовлетворительно. _____ ✔️Анализ признаков банкротства 1. Current Ratio (Коэффициент текущей ликвидности)
Норма: >1.5; Критическое значение: <1.2
• 2018: 1.75
• 2019: 2.25
• 2020: 1.94 🟢 2. Quick Ratio (Коэффициент быстрой ликвидности)
Норма: >1.0; Критическое значение: <0.67
• 2018: 0.51❗️
• 2019: 0.63❗️
• 2020: 0.56❗️ 🔴 3. Коэффициент долга (Долг / Капитал)
Норма: <0.67; Критическое значение: >2
• 2018: 2.3
• 2019: 3.5❗️
• 2020: 4.2❗️
🔴 4. Чистый долг / EBITDA 
Норма: <2.5; Критическое значение: >4
• 2019: 6.91❗️
• 2020: 8.73❗️
🔴 5. Коэффициент покрытия процентных выплат (EBIT/Проценты к уплате)
Норма: >3; Критическое значение: <1.5
• 2018: 1.2
• 2019: 2.3
• 2020: 1.6 🟡 6. Коэффициент Альтмана (Altman Z-score)
Банкротство: <1.23“Серая” зона: 1.23-2.99
Безопасная зона: >2.99
• 2018: 1.15❗️
• 2019: 1.03❗️
• 2020: 1.13❗️
🔴 💡Вывод по кредитоспособности: Показатели 1 и 2 говорят о том, что компания начинает испытывать трудности с покрытием краткосрочных обязательств при помощи ликвидных активов. Показатели 3 и 4 единогласно указывают на чрезмерную долговую нагрузку, которая в динамике выглядит еще хуже. На 2020 год компании нужно заработать 8 раз собственную EBITDA, чтобы смочь покрыть свои долги. Что касается выплаты процентов, то пока этот показатель не находится в критической зоне, но приближается к ней. Наконец-то коэффициент Альтмана трубит о том, что риски банкротства компании достаточно высоки. _____ ✔️Кредитный рейтинг • Эксперт РА: ruB (стабильный) • Bloomberg DRSK: недоступен • НРА: недоступен • АКРА: недоступен • Моя модель оценки кредитоспособности: B _____ 🏆Общий итог: "В" от моей модели и "В" от модели Эксперт РА разнятся, т.к. российская рейтинговая шкала более оптимистичная, чем международная. В целом, я считаю, что рейтинг эмитента точно можно оценить как "низкий". На данный момент предлагаемая доходность к погашению варьируется в районе 10.8-12.9%. Для своего портфеля ВДО я бы выбирал между третьим и четвертым выпусками, т.к. доходность первых двух не оправдывает присущие эмитенту риски. _____ 🙏🏼 Если анализ вам понравился, вы можете сказать “спасибо” с помощью лайка ❤️, комментария 💬 или доната 🍩 📧 Не забывайте подписываться, чтобы не пропустить следующие разборы! #россия #облигации #обзор #пульс_оцени #ликвидность #отчетность #разбор_компании #вдо #новичкам $LSRG $PIKK $RU000A1016F5 $RU000A102KG6
$RU000A100K64 Я одного не могу понять, сняли амортизацию, вернули купон, амортизация не пришла, это как понимать?
Продолжаем пересмотр ВДО по итогам отчётности 2020 года Прошлый обзор: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Georg_S/470860ea-4801-43db-82b3-4428aa224022?utm_source=shareх АО АРПИ "Флай плэнинг" Доступны четыре выпуска $RU000A1003E6 $RU000A100K64 $RU000A101178 $RU000A102KR3  Купоны от 13 до 16 %, погашение 2022 - 2023 годы Номинал 1.000 рублей.  Резюме:  Общие данные без изменений.  Экономика -5 баллов. Признаки банкротства +16 баллов.  Итоговая оценка 73 балла (прошлое значение 62 балла)  В целом ковидный 2020 год компания пережила достойно. При этом, конечно, напрягает серьёзное падение выручки. Тем не менее, компания умудрилась существенно улучшить структуру баланса и повысить финансовую устойчивость. Общий скоринг по итогам года в итоге существенно подрос (на 11 баллов). Пока не вижу причин скидывать бумагу - наоборот подумываю не добрать ли в портфель ещё и четвёртого выпуска.  Общие даные Орг. Форма: АО - 3 балла из 4 (без изменений)  Уставной капитал: 475 млн. руб. 4 балла из 4 (без изменений) Учредители: 4 физлица (в том числе один массовый учредитель) и 4 юрлица, среди которых Челябинский инвестиционный банк. 4 балла из 4 (без изменений) Бенефициары: структура владения АО не раскрыта. Можно предположить, что сохранилась структура ООО, но это нигде не отражено. Дам 1 балл из 4. (без изменений) Директор: Савченков Владимир Васильевич. Руководит компанией с 2016 года. В 2019 году переизбран. Учредитель ещё 2-х юрлиц и руководитель в одном. Непубличен.  Поставлю 3 балла из 4 (без изменений) Итого по разделу 1: 15 баллов из 20. (без изменений)  Экономика Отрасль:  строительство, в том числе дорожное. Хорошая отрасль, но цикличная и довольно сильно завязанная на спрос, который может сильно колебаться. Дам 4 балла из 5. Без изменений Количество лет деятельности: вместе с ООО доступно 9 лет с 2012 по 2020. 4 балла из 5. Без изменений Убыточных лет: 0 из 9. Даже ковидный 2020 год закрыли с малюсенькой, но прибылью. Очень хорошо: 5 баллов из 5. Без изменений.  Сила бренда: есть небольшие нематериальные активы, зарегистрировано несколько товарных знаков, живой сайт с достаточно большим объёмом информации. Могу дать 3 балла из 5. Без изменений.  Средняя выручка: в 2020 году выручка упала больше чем в 2 раза и составила всего 400 млн. Дам в итоге 2 балла из 5. (-1 балл)  Тенденция по выручке: цикличная с циклом примерно 4 года. При этом 2018-2019 пик, в 2020 резкий спад. Если снижение продолжится дальше, у общества могут начаться проблемы с оборотными средствами. Дам 2 балла из 5. (-1 балл)  Средняя рентабельность: около 5 - 6 % годовых. Средняя годовая рентабельность строителей по данным ФНС около 7 %, соответственно снижаю оценку: 3 балла из 5. (-2 балла)  Наличие внеоборотных активов (имущество). Внеоборотные активы около 1 млрд, или 25 % от общих. Снизилась доля в общих активах. Ещё обратил внимание, что внеоборотка в основном состоит из финвложений, по всей видимости это доли дочерних обществ специализированных застройщиков, которых создано 11 штук. Сложная схема для владельцев облигаций. Дам 3 балла из 5 (-1 балл)  Итого по разделу 2: 26 из 40 (-5 баллов).  Признаки банкротства Коэффициент автономии 0.34 (граница1 > 0,02, граница2>0.5) 4 балла (без изменений). Коэффициент текущей ликвидности 2.26 (граница1 > 1, граница2>2) - 8 баллов (+4 балла).  Коэффициент абсолютной ликвидности 0.3 (граница1 > 0,03, граница2 > 0.2)  8 баллов (+4 балла).  Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами   0.06 (граница >- 0,23, граница2 > 0.5) 4 баллов. (без изменений)  Коэффициент Альтмана 4.12 (граница1 >1.8, граница2 > 2.8) 8 баллов. (+8 баллов).  Итого по разделу 3: 32 балла из 40 (+16 баллов)  Общая оценка: 73 балла. (+11 баллов).  Кстати, если Вам нравятся мои обзоры, можете поддержать материально, донаты открыты ;)  #ОбзорВДО #аналитика #облигации 
Как прикинуть способность компании рассчитаться с долгами по облигациям, если вам лень глубоко лезть в отчетность. Сразу отмечу, что это исключительно мой дилетантский подход. И не нужно брать его за основу анализа облигаций. Рассмотрю на примере Флай Плэннинг. Это региональный застройщик в Челябинской области. Вроде бы у них 4 выпуска на текущий момент. $RU000A1003E6 $RU000A100K64 $RU000A101178 $RU000A102KR3 Не исключаю, что образованные в экономическом плане люди могут закидать меня помидорами, но что поделать - кидайте😁 И так, нужно посмотреть 6 статей отчетности и прикинуть всего лишь 2 расчетных показателя. Для этого обязательно нужно смотреть отчетность по МСФО, т.к. застройщики любят делить себя на кучу дочек, а РСБУ этого не показывает. Берем МСФО за 2020 год и смотрим: 1. Операционную прибыль (результаты операционной деятельности): 348 027 тыс. 2. Финансовые расходы: 239 609 тыс. 3. Денежные средства и эквиваленты: 395 272 тыс. 4. Нераспределенная прибыль: 804 473 тыс. 5. Дебиторская задолженность: 1 284 924 тыс. 6. Объем облигационного займа: 1 299 546 тыс. Теперь считаем: 1. Покрытие уплаты процентов по займам операционной прибылью: Операционная прибыль / финансовые расходы. 348 027 / 239 609 = 1,45. Уплата процентов покрывается операционной прибылью на 145%. Если ниже 100%, то беда - смотрите что-то другое без раздумий. В данном случае проблем пока нет, но на тоненького, т.к. в 2019 году было 211% - набрали еще долгов. 2. Хватит ли вообще денег на погашение. Берем все деньги, которые компания может вынуть сразу и постепенно, и делим на объем долга. Показатель грубый, но уж если он хорош, то можно брать облигации😁 Назову его коэффициент Freewana🤣 Не знаю, может есть подобный уже - пофиг. ( Денежные средства + нераспределенная прибыль + дебиторская задолженность) / объем облигационного займа. ( 395 272 + 804 473 + 1 284 924 ) / 1 299 546 = 1,91. Т.е. компания может спокойно погасить свой долг почти 2 раза, если поскребет по сусекам. Дебиторку она может получить не сразу - это нужно держать в уме, но если до дефолта вдруг дойдет, то выбьют относительно быстро.
🗓Что покупать в мае?🤷‍♂️ 👻Привет, продолжаю каждый месяц инвестировать и делиться своим сделками. Для начала подведу итоги. В апреле мне удалось получить месячную доходность в размере 3,61%, а за год портфель вырос на 7,4%, что круто. А теперь к покупкам! В мае я буду инвестировать преимущественно в облигации, так как они в % соотношении всё ещё отстают от нормы. •💰ОФЗ: $SU26223RMFS6 $SU29007RMFS0 $SU29012RMFS0 $SU29018RMFS7 (аналог банковского депозита). •🧶Регионы: $RU000A0JY031 $RU000A0ZYG60 (доходнее депозита). •🗺Страны: $RU000A101RZ3 $RU000A100D89 (ещё доходнее, но возрастают риски). •🏭Корпораты: $RU000A1023L9 $RU000A102AB8 $RU000A100K64 (супер высокая доходность, но и риск соответствующий). 💸На остатки средств (если будут) прикуплю: •🚀Акции $RSTIP (вижу перспективы в компании, а дивиденды станут приятным бонусом). •🏢Фонд $FXDM (высокий потенциал у развивающихся рынков в ближайшие 5 лет)! 😅Как видишь тут нет никаких Тесл и прочего💩, всё довольно скучно, но инвестиции и должны быть скучными, главная цель это сохранить капитал, а если рынок даст, то и заработать немного сверху. В непонятные хайпы и трейдинг я не лезу, тем более во фьючерсы, опционы и маржиналку - оно мне не нужно. 🕰Со временем список может дополняться/изменяться, но пока план такой. На всякий напишу. Я ничего никому не советую, это не инвест рекомендации и не инструкция к действию, а лишь мой список и мои мысли, не более. Возможно сниму видео про это всё себе на ютюб канал «Павел Лобастов», там кстати скоро будет 100 тысяч подписчиков!🥳 ✌️😉Всем мир!❤️ #май #чтокупить #новичкам #инвестидеи #инвестшоу
$RU000A100K64 в уведомлениях и событиях выплата купонов прошла, по счету зеро, биржа закрыта, 45 минут до открытия
$RU000A100K64 что-то нет купонов от 7 апреля. У всех так???
🧮 минутка расчетов. Остается 293 дня (>10 мес) до погашения #облигации Флай Плэнинг БО-П1 $RU000A1003E6 Купонный доход за этот период составит: 16% * 293 / 365 = 12,84% (128,4 руб. на шт.) С учетом текущей цены в 1058 руб. (на 5,8% выше номинала), прибыль до налогообложения в оставшийся срок составит всего лишь: 128,4 - 58 = 70,4 руб. (7% за 10 мес или 8,77% годовых), что довольно мало для высокорисковой облигации. Иными словами - сейчас эта облигация торгуется выше справедливой цены и склонна к постепенному снижению рыночной цены. С учетом маленьких объемов торгов это падение может быть довольно резким при выходе крупных держателей. 📍Наиболее близкой альтернативой является следующий выпуск облигаций Флай Плэнинг (БО-П2) $RU000A100K64 До погашения ~15 мес., доходность к погашению выше (13,2% vs 8,77%) при сопоставимом уровне риска. Перекладываю в неё остатки первого выпуска. Полагаю, аналогичным образом поступят и другие держатели первого выпуска, что в свою очередь лишь стимулирует рост цены на БО-П2. #ВДО
$RU000A100K64 Товарищи, а когда нужно купить облигацию чтобы получить ближайший купонный доход?
#радостькаждыйдень #РКД_22 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. В прошлом посте данной рубрики закончил собирать портфель по ноябрю и сегодня у меня на календаре 6 октября 21’. Очевидно, что внимание привлекает бумага $RU000A100K64 с купоном 37,4 и номинальной доходностью 15%. При текущей цене в 1022,3 рубля и НКД 28,77 - доходность в ближайшие 12 месяцев составит 7,11%. При этом НКД меньше фактической купонной выплаты 32,4 рубля, что не ограничивает убытком если бы он был больше. Для не любителей платить налоги и с маленьким депо отмечаем что: при покупке от 1 до 3 облигаций, налог на одну - 5 рублей; при покупке 4-х, налог на одну минимален и составляет - 4,75; при покупке больше 15, налог на одну колеблется вокруг цифры - 4,86. По текущему стакану выставляю заявку с ценой 1021,5 на покупку 4-х облигаций с доходностью за год 7,27%, которые за год купонами принесут 489 рублей, а с учетом амортизации 2489. О портфеле: Целью портфеля является не получение максимальной доходности, а получение, в идеале, ежедневного поступления средств. Однако, бумаги выбираются не бездумно - для каждого дня самые доходные из представленных, и не покупаются, если их доходность на промежутке в ближайшие 12 месяцев ниже желаемой (на данный момент 7% годовых).  Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходности которую принесут бумаги на интервале март 21’ февраль 22’. Доходность определяю по формуле: Д = (Pном - Pпокуп - Pпокуп*0,003 - НКД + (К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + (КN - ОКРУГЛ(КN*0,13))/Pпокуп * 100%     где     Pном        - номинальная цена облигации         Pпокуп         - цена покупки облигации         К1 … KN     - купоны, выплачиваемые в период 03.21 - 02.22     В данной формуле учтен риск просадки цены ниже номинала (Pном - Pпокуп). Однако, если мы точно решили держать облигацию до погашения, то формула приобретает вид: Д = ( (Pном - Pпокуп)/(срок_до_погашения_в_годах) - Pпокуп*0,003 - НКД + (К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + (КN - ОКРУГЛ(КN*0,13)) / Pпокуп * 100% Вторую формулу, также стоит применять, если текущая цена облигации ниже номинальной. Так как возможный риск уменьшения цены, превращается в неоправданное ожидание дохода на годовом периоде.  #календарьинвестора
Облигации с ежемесячным доходом. Играю в сложный %. Ниже мои фавориты. Понимаю и оцениваю риски. Давайте обсудим. $RU000A102NK2 $RU000A1023L9 $RU000A100K64 $RU000A1006B5 $RU000A100CG7
Пока по акциям обстановка нестабильная, решил снова купить побольше высокодоходных облигаций, своих любимых, с высоким риском, как и полагается для моего портфеля. Напомню: #ФлайПлэнинг - это застройщик домов в Челябинске. Работает вроде вполне исправно и давно. Самый сок в том, что у компании 3 разных выпуска облигаций, в ближайшие месяцы вероятность банкротства у них условно одинаковая, но вот текущая рыночная цена и процентная ставка облигаций разных выпусков очень отличается, в основном из-за срока погашения. Далее есть 2 направления: 1. Если брать на #среднесрок (пару месяцев), текущие цены и доходность к погашению можно не учитывать. Важна лишь ставка купона и она довольно сильно отличается, лидирует первый выпуск: 💚 $RU000A1003E6 (П1) 15,14% 🟡 $RU000A100K64 (П2) 14,54% 🔴 $RU000A101178 (П3) 13,93% Важно также понимать, что по мере приближения срока погашения рыночная цена этих бумаг будет сначала расти (т.к. чем меньше срок, тем меньше риск), но перед за пару месяцев перед погашением цена может обвалиться, т.к. никто не хочет получать номинальную цену при погашении с учётом того, что рыночная сейчас на несколько процентов выше номинала. 2. Если брать на #долгосрок с готовностью ждать до погашения и желанием продлить удовольствие Я в первую целесообразно рассмотреть именно выпуск (П3), т.к. он даёт +13% доходности к погашению (по текущим ценам) через 1 год и 8 месяцев. При чём ваша доходность должна расти пропорционально приближению срока погашения за счет роста рыночной цены облигаций (спекулятивный доход помимо купонного), если всё-таки решитесь не ждать погашения. Так, например, выпуск П2, у которого уже чуть ближе срок погашения (1 год и 4 мес) тоже выглядит неплохо, торгуется уже дороже, и предполагает доходность 12,7%. А вот выпуск П1, который лучше всех подходит для покупки на пару месяцев, в долгосрочной перспективе наименее рискованный (по сроку погашения) и наименее доходный (10% к погашению против 15,14% при вложении на пару месяцев). Итого, для вложений на долгосрок: 💚 $RU000A101178 (П3) 13% 1год+8мес 💚 $RU000A100K64 (П2) 12,7% 1год+4мес 🔴 $RU000A1003E6 (П1) 10% 11мес #прояви_себя_в_пульсе #облигации #ВДО
🔎 На данный момент готовлю обзоры одних из самых доходных ВДО в каталоге Тинькофф.Инвестиции: • Завод КриалЭнергоСтрой $RU000A102AB8 • Флай Плэнинг (эту компанию я уже рассматривал в октябре 2020) $RU000A1003E6 $RU000A100K64 $RU000A101178 Все показатели за 2018 и 2019 для этих эмитентов уже посчитаны; осталось только дождаться отчетности за 2020 год — и буду выкладывать для вас разборы! ❗️Напомню, что мои предыдущие обзоры находятся по тегу #doinikov_обзор #россия #облигации #вдо
$RU000A100K64 а когда был последний день покупки для получения купонов январских? 30 декабря купил - купонов нет. Норма?
$RU000A100K64 что с бумагой??? Ни купить ни продать🤷‍♂️ как будто зависла
$RU000A100K64 Подскажите, а почему по этой и некоторым другим облигациям сегодня не проводятся торги? Заметил, что все что с ближайшим сроком выплаты купонов нельзя купить. Как-то связано???
Отчет с 14.12.20 – 20.12.20🗓 ⠀ Купил: ⠀ $RU000A100K64 $FIVE – сюда зашел в надежде на то, что ритейл растет, особенно онлайн, а в «Пятерочке» сейчас смотрят в сторону развития этого направления. ⠀ После выплаты дивидендов докупил 10 акций $BSPB, причем второй закуп акций был по цене ниже чем покупал первый раз, то есть если я все правильно понял я усреднился с выгодной для себя ценой😃 ⠀ Купоны: ⠀ $RU000A101HU5 – 25,42 ₽ $RU000A101GW3 – 25,42 ₽ ⠀ Дивы: ⠀ $BSPB – 29,3 ₽ ⠀ Напоминаю, что собираю дивидендный портфель с небольшими вливаниями каждую неделю. Зачем мне облигации? Хочу посмотреть насколько это выгодная история. Чтобы сильно не заморачиваться покупаю по одной облигации каждую неделю, сейчас у меня их уже достаточное количество и купоны прилетают с завидной регулярностью, вроде мелочь – а приятно! ⠀ Ссылка на мой публичный портфель - в шапке профиля. Отвечаю практически на все комментарии, буду рад вашим вопросам и любой обратной связи🔥 ⠀ А сейчас ждем Нового года, это будет мой первый январь в инвестициях, говорят, в начале года всех прилично шторми, так что с интересом буду наблюдать за рынком и делиться с вами своими наблюдениями🎅🏻 #дивиденды #дивидендныйпортфель #облигации #пассивныйдоход
🔝 Мои фавориты среди #ВДО в последнее время: $RU000A100K64 (П2) - 13,6%* $RU000A101178 (П3) - 13,5%* * - доходность к погашению с учетом текущей цены ✅ Ставка купона и риски сопоставимые с другим выпуском облигаций #ФлайПлэнинг $RU000A1003E6 (П1), а текущая цена на бирже гораздо ниже. ❕ Да, в случае банкротства, П1 может быть погашена в первую очередь, но это преимущество, кажется, не настолько большое, как текущий разрыв цены с номиналом (1059 vs 1000 руб). ✅ Также можно торговать ими спекулятивно. Вполне вероятно, что цена догонит текущую цену первого выпуска (1059 р.), т.е. потенциал спекулятивного дохода ещё примерно +5%. ✅ объем торгов достаточно низкий, что тоже позволяет купить дешевле и продать дороже по экстремальным ордерам. Лично я стараюсь выставлять их каждое утро, на удачу 🤞 #расскажу_что_купить #рублёвые #облигации #недвижимость
$RU000A100K64 нкд у всех на месте?
ВДО и IPO. Оно вам надо? Я считаю, что не стоит вкладываться в ВДО (высокодоходные облигации) и IPO (первичное размещение). Почему? Очень просто. Потому что это инструменты не для частников, а для профессионалов. У частника просто нет таких аналитических мощностей, чтобы корректно оценить, стоит вкладываться в рискованную компанию или нет. Если рискуете, будьте готовы потерять вложенное полностью. А лучше оставьте эти инструменты инвестбанкирам и гостям казино 🙂. Особенно IPO, его даже некоторые профи за версту обходят. Верхушке топа облигаций по доходности посвящается: $RU000A102AK9 $RU000A100K64 $RU000A102AB8 $RU000A101178 $RU000A101UD4 $RU000A101PV6 $RU000A101483 $RU000A100YD8 $RU000A1005T9 $RU000A1013N6 $RU000A100DM3 $RU000A1006C3 $RU000A100TD8
$RU000A100K64 а никого не пугает что у данной компании в ФССП множество задолженностей
$RU000A100K64 что происходит ?
Цена облигации 17 октября 2021
763,5  
Если у вас уже есть счет,
войдите в личный кабинет