Про облигацию Ритейл Бел Финанс выпуск 1

💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 08.01.2024 - 14.01.2024 🎄С Наступившим Старым Новым годом, коллеги! Самое время, чтобы узнать, сколько Сид заработал (зачёркнуто) получил просто так купонами и дивидендами (сразу спойлер: дивидендов не будет, да и купонов-то не особо) за первую полноценную торговую неделю нового 2024-го. ❗Кстати! Почему это полезно - знакомиться с моими еженедельными обзорами на полученные дивидендные и купонные выплаты? Да-да, дело не только в праздном интересе и в удовольствии от чтения моего увлекательного блога 😃 - как инвесторы, вы можете извлечь из моих отчётов действительно ПОЛЕЗНУЮ информацию. Особенно это касается облигаций. 🔬Ведь в каждом воскресном выпуске я пишу о том, по каким облигациям были выплачены купоны, кратко характеризую эмитента, привожу текущую доходность, рассказываю о перспективах бумаг и своих планах (докупать/держать/продавать). Получается, что я регулярно актуализирую данные об эмитентах - так сказать, "держу руку на пульсе". А у меня, на минуточку, в долговой части портфеля сейчас около сотни различных выпусков бондов. Самый лучший момент для покупки облигаций с точки зрения затрачиваемой суммы и налогообложения - в первые несколько дней после выплаты очередного купона. То есть как раз тогда, когда я рассказываю про полученные выплаты. 📊В итоге, вы еженедельно получаете свежую сводку о выпусках облигаций, НКД которых совсем недавно обнулился и это может быть хорошим моментом для их покупки. Также вы сразу видите их рейтинг, доходность, другие параметры, и узнаете моё мнение о планах на данные бонды. Кроме того, все эти бумаги я сам держу, и иногда на очень немаленькие суммы - то есть отвечаю собственными деньгами за выбор и аналитику. ⚠️Но, конечно же, никаких индивидуальных рекомендаций! Каждый сам выбирает, как потратить свои деньги 😄 🎅В прошлое воскресенье отчета не было, потому что и выплат никаких мне Дед Мороз не принёс. ДИВЫ: дивов на этой неделе не было 🤷‍♂️ КУПОНЫ: 🇧🇾 $RU000A100JH0 Ритейл Бел Финанс вып. 1 (354 руб.) Из-за периодической амортизации тело этих облигаций постепенно "тает", а докупать я их не хочу по причине низковатой текущей доходности и не сильно впечатляющего купона. Может, продам и наконец избавлюсь от них, а может, дождусь уже погашения. До него, кстати, осталось всего полгода - выпуск должен погаситься в июле 2024. Текущая доходность - 14.15%. 🍒{$RU000A102Y58} Брусника вып. 2 (239 руб.) Созрела очередная горсть «Брусники» - застройщик отсыпал мне предпоследний купон по 10 облигам на счет в Сбере. Облигация совсем скоро погашается, осталось меньше 3 месяцев, поэтому докупать я её естественно НЕ планирую. Текущая доходность по данным от брокера - 17.22% годовых, по факту конечно же меньше. 🏗$RU000A102Y66 ГК Легенда вып. 4 (396 руб.) Погашение облигации в апреле 2025 года, текущая доходность к погашению по заявлениям брокеров аж 18.06%, но купон смешной - меньше 10% от номинала и всего 10.5% от текущей цены. У меня сейчас 16 бумаг, буду ли добирать? Навряд ли. Разве что из своей альтруистической любви к предприятиям-землякам и круглым цифрам, докуплю до 20 штук. ———————————————-. 💸Итого за неделю: 989 руб. Суммы указаны до вычета налогов. Такие вот кошачьи слёзы за прошедшую неделю - даже похмелиться не на что. Продолжаю наблюдение 😎 📌Отчёт за последнюю неделю 2023 года здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/4bb8f060-4d7d-40ad-861e-1f01ca88d3c4/ 📍Сводный отчет по дивидендно-купонной зарплате за декабрь 2023 тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/952fd09b-a3b3-44a3-a842-606f008a410f/ 📌В этом посте рассказывал про то, куда двинется индекс Мосбиржи $TMOS в 2024-м году по оценкам экспертов: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/28479555-7474-47dc-a4fc-bfe78fdf1339/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного!😉 #sid #денежный_ручеек #облигации #купоны

$RU000A100JH0 Бегите, глупцы! )) Частичное погашение было 2 января, а деньги от частичного погашения придут в лучшем случае 9 января. В итоге 7 дней половина портфеля где-то находится и не приносит прибыли. Не держите бумаги до погашения, если не хотеть, чтобы ваши деньги неделями простаивали. Выгоднее вклады или очень длинные облиги. Скоро ключевая ставка начнёт падать и в любом случае облиги начнут расти.

🏦 Лучшие облигации от аналитиков ВТБ Приятно, что аналитики заботятся об инвесторах и стараются выбрать лучшее, что есть на долговом рынке. Но так ли и для всех ли хороши их советы? Проверим, что они приготовили. Список позиционируется как самый топовый топ на данный момент, когда ключевая ставка ЦБ высокая. На самом деле — выбор если не спорный, то не для всех и не самый топовый топ. Я не поленился и посмотрел. Не благодарите (шучу, благодарите, если хотите). Выбор основывается на анализе соотношения риска и доходности, особенно актуального в условиях высокой ключевой ставки Центробанка РФ. Список из ноябрьского обзора долгового рынка ВТБ. 🔹 Полюс Б1Р1 В комплекте: оферта и низкая доходность ISIN: $RU000A100XC2 Дата погашения: 01.10.2029 Доходность: 13,7% (к оферте) Оферта: 10.10.2024 🔹 РЖД-30 В комплекте: оферта и низкая доходность ISIN: $RU000A0JUAH8 Дата погашения: 07.11.2028 Доходность: 13% (к оферте) Оферта: 12.11.2024 🔹 Ростелеком 1Р2R В комплекте: оферта и низкая доходность, вопросы по ликвидности ISIN: $RU000A0JXPN8 Дата погашения: 14.04.2027 Доходность: 13,62% (к оферте) Оферта: 16.10.2024 🔹 ГПБ БО-17 В комплекте: низкая доходность ISIN: $RU000A0ZYEE5 Дата погашения: 31.10.2024 Доходность: 13,44% 🔹 Ритейл Бел Финанс РитейлБФ01 В комплекте: непонимание, где они их откопали, а также амортизация ISIN: $RU000A100JH0 Дата погашения: 02.07.2024 Доходность: 15,56% Амортизация: было 50%, будет 25% Я, к сожалению, до конца так и не понял, какая логика у этого выбора, так что порассуждаю. Погашение или оферта через 11–12 месяцев, кроме последнего. У первых четырёх выпусков высокий рейтинг. Последний — покороче, с амортизацией и достойной внимания доходностью. Короткие бонды хороши тем, что они не будут сильно падать при росте ставки ЦБ, но такой риск всё равно есть. Доходность ниже, чем у фондов денежного рынка. Актуальная ставка RUSFAR 15,1%. Если верить в повышение ставки, то проще быть в этих фондах. Если верить в резкое снижение ставки ЦБ, то смысла не вижу вообще, так как эти выпуски не подорожают из-за низкой дюрации. Под выкуп просадки акций или более длинных облигаций, опять же, лучше брать фонды. Если хочется зафиксить доходность на год, то можно обратить внимание на депозиты под 14–15% или психостимуляторы. Сам выбор эмитентов и выпусков — второстепенно. Очевидно, что они подобраны под параметры до года. Оферта предполагает наличие у инвестора опыта, если новичок выберет РЖД и будет держать его до погашения, то с высокой вероятностью будет все эти годы получать доходность на 2% ниже ключевой ставки. То есть, это набор не для среднестатистического облигационера, как лично мне видится. Тут есть нюансы в виде оферт. Выпуски однотипные, то есть, решают какую-то одну конкретную задачу. К примеру, лично я стараюсь фиксировать высокую доходность на максимально длительный срок, мне короткие выпуски не очень нужны, а если будут нужны, то в данный момент посмотрю в сторону LQDT. С вопросом о том, на месте ли кукуха у аналитиков ВТБ, я обратился к своему финансовому психиатру mkot_finance, и он подтвердил мои мысли: «В этой подборке действительно сложно найти общую канву, кроме дюрации. У всех срок до погашения/оферты — меньше года. В остальном — отличаются. Тут как с искусством — сложно сказать, что хотел сказать автор, цель не очевидна. И при желании застраховаться от роста КС, и при задаче зафиксировать высокую доходность можно собрать портфель лучше. Для комфортного соотношения риск/доходность имеет смысл посмотреть выпуски топовых строителей и ЛК. РЕСО-лизинг, БЛ, Европлан дают 15-16%. Они прошли все современные кризисы, и их риск-менеджмент готов к новым вызовам. А ликвидное имущество даёт защиту вложений. Интересные выпуски 2 эшелона: Интерлизинг 7, Роделен. Среди строителей — крупные питерские: у них низкий долг и интересный портфель активов: СЭТЛ, ЛСР. Более рискованные — Брусника, Страна, Легенда». Что скажете, видите логику? Быть может, выбор и правда супер, а мы его не понимаем. #псвп