Alfa Bank RU000A100GW5

Логотип облигации Alfa Bank, RU000A100GW5
Доходность к колл-опциону
17,38% за 26 месяцев
Рейтинг эмитента
Умеренный
Логотип облигации Alfa Bank, RU000A100GW5

О компании AlfaBank_суб

АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших универсальных банков России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции «Альфы» сильны практически во всех сегментах банковского рынка. Достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Основными бенефициарами кредитной организации являются ОАО «АБ Холдинг» (99,89% акций) и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (0,11% акций). С осени 2014 года выступает санатором банка «Балтийский».

Субординация. Облигация субординированная — в случае банкротства эмитента, держатели облигации получат компенсацию после выплат эмитента по остальным долгам, в том числе по обычным облигациям.

Страна
Россия
Биржа торгов
Московская биржа
Информация о выпуске
Текущая доходность 
13,06%
Доходность к колл-опциону
17,38%
Дата колл-опциона
19.09.2024
Дата выплаты купона
22.09.2022
Купон
Фиксированный
Накопленный купонный доход
13 000 
Величина купона
292 945,2 
Номинал
10 000 000 
Количество выплат в год
4
Субординированность 
Да
Амортизация 
Нет

Расчет доходности облигации

Если вложу
500000000
На срок
26 месяцев
Можно заработать
181175340

Интересное в Пульсе

20 сентября в 13:14

💁🏻‍♂️ Что такое субординированные облигации (Суборды) «Subordinated» в переводе с английского — «подчинённый», «младший». В последнее время широкую известность и популярность среди инвесторов приобретают субординированные облигации. Рассмотрим несколько основных моментов, которые касаются такого типа бумаг: • Субординированные облигации – это исключительно банковский инструмент. • Срок погашения таких бумаг не может быть менее 5-ти лет, допускаются к выпуску также бессрочные облигационные выпуски. • По таким выпускам не предусмотрено досрочное погашение по требованию кредиторов банка, но возможно досрочное погашение выпуска по инициативе самого эмитента (CALL-оферта). ➖ Минусы субординированных облигаций Субординированные облигации – это более рисковые облигационные выпуски. В случае банкротства банка требования кредиторов по этим облигациям удовлетворяются в числе последних по очередности. Если обобщить все факторы рисков по субординированным облигациям, то можно сказать, что, по сути, это самые незащищенные выпуски облигаций, по которым эмитент в любой момент в случае ухудшения ситуации может отказаться от исполнения своих обязательств❗️ С этим многие инвесторы столкнулись на практике во время последнего обострения банковского кризиса в 2017 году, когда были списаны субординированные выпуски облигаций банков Открытие, Промсвязьбанка, БинБанка и других банков, попавших под санацию. Банки столкнулись с серьезными проблемами и дефицитом достаточности собственного капитала, в результате чего субординированные выпуски облигаций и субординированные кредиты этих банков были списаны в капитал первого уровня. ➕ Плюсы субординированных облигаций Ответ тут однозначен – это доходность ✅, которая по субординированным облигациям выше, чем по обычным облигационным выпускам. И это абсолютно естественно, так как в этом случае повышенная доходность является адекватной платой за более высокие риски. Существует мнение, что хороший и безопасный способ инвестирования – это покупка субординированных облигаций крупных государственных банков. Риски такого банка как эмитента и так находятся на минимальном уровне, а доходность по субординированным облигационным выпускам выше, чем по обыкновенным выпускам. Если у банка все действительно плохо, то от дефолтов не застрахован ни один выпуск облигаций. А если положение банка хорошее, то и субординированные облигации, несмотря на все изначальные и потенциальные риски, будут приносить стабильную доходность. 🗣 Как отличить субординированные облигации К косвенным признакам того, что облигации являются субординированными можно отнести следующие: • Ценные бумаги являются облигациями или еврооблигациями, выпущенными банками; • Сроки обращения облигаций с момента начала размещения составляют более 5-ти лет, либо облигации являются бессрочными. • Ставка купона по таким выпуском больше, чем по аналогичным выпускам этого же банка. ❗️Достоверно убедиться в том, что данный выпуск облигаций – субординированный, можно лишь из проспекта эмиссии данного облигационного выпуска. Один из ярких примеров это "вечный" евробонд Тинькофф Банка, размещенный на прошлой неделе. Доступен к покупке только для квалифицированных инвесторов: $XS2387703866 Другие суборды: {$VTBperp} $RU000A1034P7 {$ALFAperp} {$RU000A0JWQ45} $RU000A100GW5 {$ALFAperp0222}

29 июля в 0:27

$RU000A100GW5 Хмм. Тинькофф даёт 10 лямов на 15 лет с ежемесячным платежом в 84300. Купонный доход раз в три месяца составляет 292 т.р. а это в месяц 97,3 т.р. Облигация бессрочная. После выплаты платежа по кредиту остаётся от купона примерно 13000 в месяц. В качестве обеспечения кредита можно предложить бессрочную облигацию Альфа банка. За 15 лет от разницы соберётся 2,34 млн. С учётом реинвестирования под 10% эта сумма превратиться в 5,5 млн. Хмм... А что будет в худшем случае? Оформленное банкротство физ.лица... Вот как теперь уснуть?

Цена облигации 25 июня 2022
9 000 000 
На данный момент облигация Alfa Bank торгуется по цене 9000000 рублей, что составляет 90% от номинальной стоимости. В случае приобретения облигации RU000A100GW5 сейчас, вы заплатите продавцу накопленный купонный доход в размере 13000 рублей. Данный актив не подвержен амортизации.