Европлан БО 06 RU000A100DG5

Доходность к оферте
15,85% за 7 месяцев
Оферта
22.11.2024
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации Европлан БО 06, RU000A100DG5

Форум об облигации Европлан БО 06

Что вы думаете про Европлан БО 06?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
27 марта 2024 в 13:39
Мои Инвестиции и Европлан в прямом эфире Уже скоро мы снова погрузимся во вселенную автолизинга и обсудим различные вопросы по поводу нашего IPO. Сегодня в эфире: 🟠 Сергей Мизюра, генеральный директор и председатель правления 🟠 Илья Ноготков, первый заместитель генерального директора по развитию бизнеса 🟠 Анатолий Аминов, заместитель генерального директора по финансам 🟠 Олег Андриянкин, заместитель генерального директора SFI 📆 Время: сегодня в 17:00 МСК 📍 Место: канал «Мои Инвестиции» Будет интересно, приходите! Вопросы только приветствуются 🤝 $RU000A100W60 $RU000A1004K1 $RU000A100DG5 $RU000A0JWVL2 $RU000A0ZZBV2 $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A103KJ8 $RU000A103S14 $RU000A105518$RU000A106F40 #Europlan #лизинг #IPO $SFIN
16
Самые свежие посты скрыты

Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги

5 февраля 2024 в 8:07
Всем привет! На связи крупнейшая частная лизинговая компания Европлан и это наш официальный аккаунт в Тинькофф.Пульс. Давайте познакомимся. Мы помогаем нашим клиентам, а в основном это малый и средний бизнес, покупать любой автотранспорт и спецтехнику в лизинг. Лизинг позволяет получать налоговые льготы и субсидии от государства, скидки от дилеров и автопроизводителей, а также устанавливать индивидуальный, удобный клиенту, график платежей. Еще у нас можно получить все необходимые автоуслуги: от страхования до шиномонтажа. На самом деле, если у вас есть свой бизнес, то, скорее всего, мы уже знакомы – у нас 85 офисов по всей России! Вы также можете знать нас как эмитента облигаций. Всего у нас 11 выпусков бондов: $RU000A100W60, $RU000A1004K1, $RU000A100DG5, $RU000A0JWVL2, $RU000A0ZZBV2, $RU000A102RU2, $RU000A1034J0, $RU000A103KJ8, $RU000A103S14, $RU000A105518, $RU000A106F40. Кстати, Эксперт РА присвоил нам высокий рейтинг кредитоспособности — ruAA. Мы надеемся, что наш официальный аккаунт поможет нам стать еще более открытыми перед нашими бондхолдерами) Подписывайтесь, чтобы следить за событиями в лизинговой отрасли и быть в курсе наших новостей! Будет интересно! #Europlan #лизинг
16
Нравится
5
5 февраля 2024 в 5:43
Анализ №29... ПАО "ЛК "Европлан" #обзор_эмитента $RU000A0ZZBV2, $RU000A0JWVL2, $RU000A100DG5, $RU000A106F40, $RU000A105518, $RU000A1004K1, $RU000A103S14, $RU000A103KJ8, $RU000A100W60, $RU000A1034J0, $RU000A102RU2 У компании проблем с платежеспособностью и финансовой устойчивостью нет. Рентабельность очень высокая. 1. Финансовые показатели. Выручка и чистая прибыль отлично растут. Компания умеренно занимает. • Выручка год к году +22% (прогноз); • Чистая прибыль +124% (прогноз); • Долгосрочные долги за 9 месяцев 2023 года +38% (+37,6 млрд. руб.); • Краткосрочные долги за 9 месяцев 2023 года +28% (+18,1 млрд. руб.). 2. Платежеспособность отличная. Показатели близки к идеальным. 3. Работает на очень высокой рентабельности. 4. Средние показатели финансовой устойчивости. Кредитная зависимость под контролем, не смотря на рост заимствования. 5. По балльной системе в желтой зоне (42,4 из 100). Динамика положительная. Устойчивая, платежеспособная, крепкая компания. Эффективно работает, долги контролирует.
Еще 5
12
Нравится
4
2 февраля 2024 в 10:17
Оферта и амортизация: что это за таинственные звери и где они обитают? ⚡️ Инвесторы с ними могут случайно столкнуться в некоторых выпусках облигаций. При этом часто неожиданная встреча не приносит ничего хорошего. Давайте теперь попробуем разобраться в их отличительных чертах, чтобы постараться избежать неприятностей. ✅ Начнём с наименее опасного зверя, которого в финансовом мире называют страшным именем «амортизация». Если совместно с выплатой купона вам приходит на счёт часть стоимости облигации, то поздравляю, вы столкнулись с амортизацией. 💰 По мере приближения даты погашения будут уменьшаться размеры купонов и номинал облигации. В последний день на счёт поступит соответствующий дате купон и оставшаяся часть первоначальной стоимости облигации. 🎓 В отличие от амортизации, оферты бывают разных видов, и встреча с некоторыми из них не всегда бывает столь радужной, как этого бы хотелось. В природе можно выделить две основные разновидности этого животного: call-оферта и put-оферта. ✅ Первый вид наиболее опасен, так как может нести с собой неприятные сюрпризы. При покупке облигаций с call-офертой можно столкнуться с тем, что в определённую заранее дату эмитент выкупит у вас облигацию по номиналу, так как это его законное право. 💰 Более того, размер будущих купонов определяется только до даты оферты, поэтому при наступлении обозначенной заранее даты у компании, выпустившей облигацию, появляется возможность изменить купонную ставку, которой они зачастую и пользуются. ✅ Второй вид оферты более дружелюбен к инвестору, так как предоставляет уже право на продажу по номиналу владельцу облигации. Однако, есть подводные камни: например, эмитент может сильно снизить процентную ставку и вынудить воспользоваться офертой. 🎓 На российском рынке корпоративных облигаций обычно встречаются облигации с put-офертой. При этом стоит иметь в виду, что для предъявления облигации к погашению по оферте необходимо заранее известить брокера о своём желании. 👉 В заключение отметим, что при покупке облигаций с офертой необходимо отслеживать сроки и условия оферты, которые могут быть опубликованы незадолго до даты оферты. По возможности, новичкам следует остерегаться встречи с этими дивными животными 😊 📌 Ниже в таблице в качестве примера представлены уникальные корпоративные облигации, которые включают в себя одновременно оферту и амортизацию: $RU000A106144, $RU000A101GD3, $RU000A100DG5, $RU000A1071Q7, $RU000A100JH0, $RU000A103UL3. ✅ Ставьте реакцию и подписывайтесь на канал, если материал был полезен) #облигации #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #новичкам #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #псвп
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
Создать профиль
25 августа 2023 в 5:14
#инструменты #облигации #Европлан 🔬Европлан Отрасль - лизинг. Доля в моем облигационном портфеле на ИИС - 2,94%. Купил выпуск номер БО 03 со следующими параметрами: - погашение 20.09.2029 года без амортизации; - дата оферты 01.10.2024; - купон постоянный - 10.00% годовых; - доходность к погашению - 10,63% годовых; Уже полученный купонный доход - 4,97%. Почему данный эмитент в моем портфеле: - растущие финансовые показатели; - 6-ое место в России по размеру лизингового портфеля по итогу 2022 года; - 5-ое место в России по объему нового бизнеса; - высокая рентабельность собственного капитала ROE - 39,1%; - большой опыт работы на рынке - 24 года; - высокое качество портфеля; - диверсифицированный лизинговый портфель по отраслям и лизингополучателям; - диверсифицированная база источников фондирования; - высокая доля собственного капитала - 17,8%; - кредитный рейтинг от Эксперт РА - АА, прогноз «Стабильный»; - опытный менеджмент; - хорошее раскрытие информации для инвесторов; - отчетность по МСФО, аудированная Big4; - долгая история размещения долга на открытом рынке. Крепкий эмитент с хорошими финансами. Купон на уровне моего целевого. Облигации держу до оферты, а дальше думаю, докупать не планирую. $RU000A106F40 $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A103KJ8 $RU000A105518 $RU000A103S14 $RU000A1004K1 $RU000A100W60 $RU000A0ZZBV2 $RU000A100DG5 $RU000A0JWVL2
28 июля 2023 в 15:28
По РСБУ Об организации 1- Европлан — лидер автолизинга в России. 2- Лизинг легковых и грузовых автомобилей и спецтехники, для юридических и физических лиц. 3-Выпуски облигаций: $RU000A1034J0 $RU000A102RU2 $RU000A106F40 $RU000A1004K1 $RU000A105518 $RU000A103S14 $RU000A103KJ8 $RU000A0ZZBV2 $RU000A100W60 $RU000A100DG5 $RU000A0JWVL2 Цель оценки: Оценка состояния компании с целью приобретения облигаций эмитента. Общие значения (за 3 мес. 2023г) 1-Выручка: 8883,078 млн.руб. 2-Прибыль: 1873,175 млн.руб Анализ ликвидности 1-Коэфф. А.Л.: 0,09 2-Коэфф. С.Л.: 2,4 3-Коэфф Т.Л.: 2,,46 Анализ финансовой устойчивости 1-Коэфф. Фин. Незав.: 14,30% 2-Коэфф. Фин. Завис.: 85,7% 3-Доля Кратк. Задолжн.: 46,54% 4-Доля Долгоср. Задолжн.: 65,53% 5-Коэффициент автономии (ER): 13,05% (**) 6-Коэффициент капитализации (C/R): 6,71 (**) Оценка Общая динамика 1-Динамика выручки: 9,1% (YoY) 2-Динамика прибыли: 8,6% (YoY) 3-Динамика долговой нагрузки: 2,5% (*) 4-Динамика активов: 4,6% (*) Кредитный рейтинг: ruAA Вывод: Долговая нагрузка за 3 мес. Увеличилась на 2,5%. Предприятие является финансово несостоятельным Предприятие не рационально использует свободные денежные средства Компания способна погасить текущие обязательства за счет оборотных активов Доля собственного капитала равна 14,3% Доля заемного капитала равна 85,7% Доля краткосрочной задолженности в заемном капитале равна 46,54% Доля долгосрочной задолженности в заемном капитале равна 65,53% 13,05% активов обеспечиваются за счет собственных средств Заемный капитал в 6,71 раз превышает собственный Общие изменения за отчетный период (3 мес): Доля собственного капитала уменьшилась на 1,7% Доля заемного капитала увеличилась на 0,3% Доля активов, обеспечивающиеся за счет собственных средств уменьшилась на 3% Заемный капитал стал на 0,33 больше превышать собственный Информацию брал из : https://europlan.ru/investor/reports #облигации #пульс #европлан #рынок
5
Нравится
3
21 июня 2023 в 16:17
Новое размещение #облигации Европлан ЛК-001Р-06 ▫️купон не выше 10,5%, YTM ~10,9%, ▫️AA от Эксперт РА 17.05.2023 ▫️2 года, объем 5 млрд., сбор заявок 22.06 Уже третий на неделе лизинг из топ-10 крупнейших ЛК РФ. Принадлежит холдингу SFI семьи Гуцериевых (М.Видео, Русснефть) В числе прочих, обеспечивает транспортом другого недавнего эмитента облигаций – Делимобиль $RU000A106A86 $RU000A1052T1 📊Здесь интересная история с рейтингом: компания 5 лет работала с агентством АКРА, в августе 2022 имела A+ с позитивным прогнозом. То есть, в этом году можно было рассчитывать на AA-. Но вместо этого Европлан перешел в Эксперт РА и здесь получил сразу плюс две ступеньки – до полноценного AA Насколько такой скачок адекватен – оставим на совести агентства, в откровенных подтасовках оно замечено не было. Впрочем, даже если смотреть по доходностям в AA-, базовые условия нового выпуска уступают только ГТЛК $RU000A0JXPG2 $RU000A101QL5, которая последний год торгуется с заметным дисконтом 📉В группе AA верхние доходности и вовсе находятся в диапазоне YTM 10-10,5%. В том числе собственный выпуск Европлан ЛК-001Р-05 $RU000A105518, тоже с погашением через 2 года и купоном 10,5%. Сейчас он торгуется в районе 101% и это хороший ориентир, куда может прийти тело нового выпуска, если на размещении не снизят купон. А глядя на Балтийский Лизинг https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/cb87187e-fcce-4450-a47d-f87df9048d2b – почему бы и не снизить? 👉Я сюда заходить не планирую: спекулятивный потенциал небольшой. Кроме того, в высоких рейтингах и крупных объемах он часто раскрывается далеко не сразу. При этом, уже на следующей неделе нас ждут новые размещения (предварительно интересны Микран и Башкирия). Инвестиционно – адекватный вариант, если в целом рассматриваете в портфель такие доходности Другие выпуски эмитента: $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A1004K1 $RU000A103KJ8 $RU000A100W60 $RU000A103S14 $RU000A0ZZBV2 $RU000A100DG5
11
Нравится
3
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
13 марта 2023 в 14:33
Анализ эмитента ПАО "ЛК "Европлан": ---------------- 🔍Об эмитенте: ---------------- «Европлан» (до 2004 года «Дельта-Лизинг») — автолизинговая компания. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и парка, доставку транспорта и др. ПАО «ЛК „Европлан“» на 100% принадлежит холдингу «ЭсЭфАй» (SFI). Руководитель: Мизюра Сергей Николаевич Сайт компании: https://europlan.ru/ ---------------- 🔍Выпуски эмитента: ---------------- $RU000A0JWVL2 $RU000A0ZZBV2 $RU000A1004K1 $RU000A100DG5 $RU000A100W60 $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A103KJ8 $RU000A103S14 $RU000A105518 ---------------- 🔍Кредитные рейтинги: ---------------- Агентство АКРА: A+(RU) ---------------- Данные представлены за последние 12 месяцев по отчетности МСФО(последний отчет за 2022) 🔍Выручка и прибыль: ---------------- Выручка: 38.5 млрд. руб (+50%) Операционная прибыль: 23.9 млрд. руб (+34%) EBITDA: 29.3 млрд. руб (+53%) Прибыль до налогов: 14.9 млрд. руб (+36%) Чистая прибыль: 11.9 млрд. руб (+37%) ✅Рентабельность капитала: 35% ✅Рентабельность активов: 6% ---------------- 🔍Финансовое здоровье: ---------------- Активы: 189.3 млрд. руб (+10%) Собственный капитал: 33.8 млрд. руб (+29%) Обязательства: 155.5 млрд. руб (+16%) Долг: 143.0 млрд. руб (+7%) Чистый долг: 132.8 млрд. руб (+6%) ✅Внеоборотные активы/долгосрочные обязательства: 15% (норма >5%) ✅Чистый долг/EBITDA: 452% (норма <550%) ✅Коэффициент покрытия долга: 132% (норма 120-180%) ✅Коэффициент уровня собственного капитала: 17% (норма >8%) ---------------- 🔍Обслуживание текущих обязательств: ---------------- ✅Коэффициент текущей ликвидности: 284% (норма >150%) ⚠️Коэффициент абсолютной ликвидности: 16% (норма >20%) ✅Коэффициент быстрой ликвидности: 284% (норма >100%) ✅Проценты к уплате/операционная прибыль: 58% (норма <60%) ---------------- 🔍Вывод: Предисловие. Анализ таких эмитентов нужен не столько для определения их инвестиционного риска, сколько для лучшего понимания положения отрасли и эталонных значений различных коэффициентов. Несмотря на трудный для отрасли год, эмитент закончил его с прекрасными результатами. Процентный доход вырос на 42% г/г, выручка выросла на 50% г/г. Процентные расходы выросли на 78% г/г из-за резкого увеличения КС, однако этот рост был компенсирован ростом на 51% доходов от предоставления страховых услуг, услуг связанных с автомобилем и прочих доходов, то есть компания активно развивает смежные направления, чтобы меньше зависеть от изменений процентных ставок. Стоит также отметить рост расходов на персонал на треть, хотя число работников упало на 5%. Прибыль компании выросла на 37%, FFO вырос на 47% г/г. Рентабельность капитала находится на очень высоком уровне в 35.2%(рост на 3 п.п г/г). Чистые Инвестиции в Лизинг(ЧИЛ) выросли на 13% г/г, активы компании выросли на 11% г/г. Доля потенциально проблемной задолженности(стадия 3) составила всего 0.8% против 0.9% в 2021, однако доля стадии 2(задолженность, которая еще не стала проблемной, однако с значительно увеличившемся кредитным риском) выросла до 5.0% (2.9% в 2021), расходы на формирование резервов выросли в 5 раз г/г . Лизинговый портфель по прежнему имеет очень высокую диверсификацию(доля 50 крупнейших клиентов - 8%), в 2022 году была несколько снижена доля высокорискованных отраслей. Эмитент очень агрессивно развивался последние года, 3-Y CAGR ЧИЛ 37%, однако в 2022 году компания стала придерживаться более консервативной стратегии, благодаря чему уровень собственного капитала вырос на 2.8 п.п до 17.8%, что гарантирует компании дополнительный запас прочности. По этой же причине OFC увеличился на 49b ₽ до -3b ₽ за 2022 год. Были выплачены дивиденды в размере 40% от прибыли за 2021. Инвестиционный риск [🟩1...10🟥] 🔴🔴⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️ #облигации #анализ #отчетность
Еще 2
30
Нравится
8
1 февраля 2023 в 7:14
Выбор Тинькофф
​​АНАЛИЗ ЭМИТЕНТА: ПАО «ЛК «Европлан» (за 3 кв. 2022 г.) ⚡🔥 Цель: оценка финансового состояния, определение инвестиционного риска, степени вероятности дефолта в отношении рассматриваемого предприятия. 🗞️ Выпуски облигаций в обращении: $RU000A100W60 $RU000A1004K1 $RU000A100DG5 $RU000A0JWVL2 $RU000A0ZZBV2 $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A103KJ8 $RU000A103S14 $RU000A105518 ➖ ➖ ➖ ➖ ➖ ➖ (Расчет выполнен по итогам финансовой отчетности (РСБУ) предприятия за 3 кв. 2022 года). ➖ ➖ ▫️ Коэффициент абсолютной ликвидности (отражает возможность погашения текущих обязательств за счет денежных средств и их эквивалентов) 0,32 (норма >0.7) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент срочной ликвидности (отражает возможность погашения текущих обязательств за счёт денежных средств и их эквивалентов, а также дебиторской задолженности) 2,72 (норма >1) ✅ ▫️ Коэффициент текущей ликвидности (отражает возможность погашения краткосрочных обязательств за счет оборотных средств) 2,81 (норма>1.75) ✅ ▫️ Коэффициент, показывающий долю оборотных средств в активах 0,94 (норма>0.5) ✅ ▫️ Коэффициент капитализации (отражает отношение заёмных средств к собственным) 6,79 (норма от 0 до 1.5) 🔴 ▫️ Коэффициент, отражающий долю собственных оборотных средств во всех оборотных активах 0,07 (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент автономии (доля собственного капитала в общей сумме активов) 0,13 (норма>0.5) 🔶🔴 ▫️ Коэффициент финансовой устойчивости 0,67 (норма>0.8) 🔶 —— 📊 Оценка финансового состояния: [🟥1...100🟩] ОФС=50,9 🛡️ Уровень ФС: удовлетворительное 🚥 Инвестиционный риск (по ОФС) - средний —— 📝 Вывод: Общая платежеспособность за отчетный период улучшилась на 6%. Дефицита ликвидности по текущим краткосрочным обязательствам компания не испытывает. За отчетный период собственный капитал увеличился на 11% (+), долгосрочные обязательства выросли на 10% (-), краткосрочные прибавили 20% (-). Предприятие закредитованное, заемные средства превышают собственные в 6,79 раза. Долговая нагрузка увеличилась в отчетном периоде на 2% (-). ₽ Финансовые результаты: - Выручка: 25,516 млрд. руб. - Чистая прибыль (убыток): 6,372 млрд. руб. ➖➖➖ ☑️ Подписывайся на все обзоры эмитентов ВДО! #аналитика #вдо #облигации #анализ #новичкам #пульс #инвестиции #что_купить #отчетность #прояви_себя_в_пульсе
107
Нравится
15
17 ноября 2022 в 7:14
Анализ эмитента ПАО "ЛК "Европлан": ---------------- 🔍Об эмитенте: ---------------- «Европлан» (до 2004 года «Дельта-Лизинг») — автолизинговая компания. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и парка, доставку транспорта и др. ПАО «ЛК „Европлан“» на 100% принадлежит холдингу «ЭсЭфАй» (SFI). Руководитель: Мизюра Сергей Николаевич Сайт компании: https://europlan.ru/ ---------------- 🔍Выпуски эмитента: ---------------- $RU000A0JWVL2 $RU000A0ZZBV2 $RU000A1004K1 $RU000A100DG5 $RU000A100W60 $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A103KJ8 $RU000A103S14 ---------------- 🔍Кредитные рейтинги: ---------------- Агентство АКРА: A+(RU) ---------------- Данные представлены за последние 12 месяцев по отчетности РСБУ(последний отчет за 9 месяцев 2022) 🔍Выручка и прибыль: ---------------- Выручка: 32.0 млрд. руб (+24%) Операционная прибыль: 21.0 млрд. руб (+18%) EBITDA: 24.7 млрд. руб (+29%) Прибыль до налогов: 13.0 млрд. руб (+19%) Чистая прибыль: 10.4 млрд. руб (+19%) ✅Рентабельность капитала: 35% ✅Рентабельность активов: 5% ---------------- 🔍Финансовое здоровье: ---------------- Активы: 173.9 млрд. руб (+1%) Собственный капитал: 29.3 млрд. руб (+12%) Обязательства: 132.7 млрд. руб (-0%) Долг: 132.7 млрд. руб (-0%) Чистый долг: 123.6 млрд. руб (-0%) ✅Внеоборотные активы/долгосрочные обязательства: 17% (норма >5%) ✅Чистый долг/EBITDA: 500% (норма <550%) ✅Коэффициент покрытия долга: 131% (норма 120-180%) ✅Коэффициент уровня собственного капитала: 16% (норма >8%) ---------------- 🔍Обслуживание текущих обязательств: ---------------- ✅Коэффициент текущей ликвидности: 318% (норма >150%) ⚠️Коэффициент абсолютной ликвидности: 18% (норма >20%) ✅Коэффициент быстрой ликвидности: 318% (норма >100%) ✅Проценты к уплате/операционная прибыль: 53% (норма <60%) ---------------- 🔍Вывод: Эмитент активно развивается, первое полугодие 2022 года не стало исключением, эмитент смог немного нарастить ЧИЛ, а также повысить уровень собственного капитала. Долговая нагрузка находится на умеренно-низком уровне, процентная нагрузка низкая. Лизинговый портфель имеет очень высокое качество(доля потенциально проблемной задолженности менее 1%). Рентабельность бизнеса высокая и существенно превышает показатели конкурентов. Коэффициенты ликвидности в норме, у компании стабильно на счетах присутствуют денежные средства. Денежные потоки компании в норме, эмитент инвестирует полученные средства в своё развитие, а также платит небольшие дивиденды, не превышающие 40% от прибыли компании. Инвестиционный риск [🟩1...10🟥] 🔴🔴⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️⭕️
Еще 2
10 ноября 2022 в 12:39
⚡ Европлан по выпуску БО 06 $RU000A100DG5 установил купон на следующие 2 года - 10,25% 👎 Напомню, что выпуск можно сказать уникальный для долгового рынка. Есть и оферты, и амортизация - редко такое встретишь. Сейчас номинал - 800 руб. 23.05.2023 г. будет самортизировано ещё 200 руб. Т.е. кому не нравится 10,25%, могут попросить эмитента вернуть 800 руб., подав заявку на оферту, а кого устраивает - получат 200 руб. через пол года. Исправлено. Изначально указал, что амортизация будет 22.11.2022
44
Нравится
11
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Цена облигации 29 марта 2024
580,62