Об организации 1- Государственная транспортная лизинговая компания (АО «ГТЛК») — крупнейшая лизинговая компания России. 2- Поставляет в лизинг воздушный, водный и железнодорожный транспорт, энергоэффективный пассажирский транспорт, автомобильную и специальную технику для отечественных предприятий транспортной отрасли, а также осуществляет инвестиционную деятельность в целях развития транспортной инфраструктуры России. 3-выпуски облигаций: $RU000A0JXE06 $RU000A0JXPG2 $RU000A0ZZ1J8 $RU000A0ZYNY4 $RU000A101QL5 $RU000A105KB0 $RU000A100FE5 $RU000A102VR0 $RU000A100Z91 $RU000A0ZYR91 $RU000A0JVWJ6 $RU000A101SC0 Цель оценки: Оценка состояния компании с целью приобретения облигаций эмитента. Общие значения 1-Выручка: 12580,442 млн.руб. 2-Прибыль: 7964,967 млн.руб Оценка Общая динамика 1-Динамика выручки: 0,4% (YoY) 2-Динамика прибыли: 1039,3% (YoY) 3-Динамика долговой нагрузки: 3,0% (*) 4-Динамика активов: 3,3% (*) Оценка по коэффициентам: -3,7 из 5 Кредитный рейтинг: AA Вывод: Компания имеет большой спектр техники, которая предоставляет в лизинг. Диверсификация отличная. За год компания нарастила прибыль в 1039,3%, что является хорошим показателем, но скорее всего это единичный случай. Долговая нагрузка увеличилась на 3%. Компания не способна погасить текущие обязательства в полном объеме. 26% активов обеспечиваются собственными средствами. Само предприятие на 1690% зависит от заемных средств, что является критическим показателем. Заемный капитал в 2,83 раза превышает собственный. Хоть и компания имеет хороший портфель активов, ее обязательства слишком высоки, что говорит о большом риске приобретения облигаций этого эмитента

🚨 Решила немного расширить свой портфель свежим выпуском ФПК Гарант-Инвест 2Р-06 $RU000A106862 🎯 Почему именно эта облига? Для себя выделила несколько позитивных сторон: ✅ ежемесячный 13%-й купон; ✅ новое размещение, цена около номинала – еще не успела улететь 🚀; ✅ рейтинг компании BB+ со стабильным прогнозом. ⚠️ Но больше всего меня впечатлил и подкупил их отчет за первый квартал 2023 года! Давайте взглянем на показатели: 📈 выручка выросла на 36,2 млн рублей; 📈 операционные доходы составили 207,6 млн рублей (против убытка годом ранее); 📈 снизились проценты к уплате — с 780,5 млн рублей до 626,5 млн рублей; 📈 показатель EBITDA на 7% превысил среднеквартальный уровень за первое полугодие 2022 г. ❌ Предыдущие выпуски уже не так интересны, если только для сравнения с новеньким 😏 📋 $RU000A1005T9 (купон 12%) 📋 $RU000A105GV6 (купон 14,75%) 📋 $RU000A102X18 (купон 10,5%) 💼 Также держу в портфеле следующие бумаги: 💸 АПРИ Флай Плэнинг $RU000A105DS9 Самая что ни на есть ВДО! Жаль, конечно, что до завершения выплат осталось совсем ничего, я бы не отказалась продлить на пару лет купонный доход в 24% 😁 Возможно, перейду на другой их выпуск $RU000A106631 под 18%. 💸 Хайтэк-Интеграция 1P-01 $RU000A106151 Купон 15%, ежеквартальный. Нкд, конечно, великоват, но хочу оставить на долгосрок. 💸 Лайфстрим БО-П02 $RU000A1068S9 Недавнее размещение пятилетних облиг с фикс. ежеквартальным купоном в 13.5% годовых. Есть амортизация 25% от номинала (по окончанию 17-20 купонов). 💸 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 Немного «надежности» с 9,5% купоном. С нетерпением жду размещения ОФЗ-26243-ПД с 9.8% годовых. 💸 Тинькофф Ипотечный Агент выпуск 1 $RU000A103D37 На мой взгляд, отличная бумага для тех, кто хочет попробовать себя в инвестициях. Купон 7,9% с ежеквартальными выплатами. Стоимость ~330 р. за 1 шт. 🔍 Присматриваюсь к 4-му выпуску ГТЛК $RU000A0JXPG2 с высоким рейтингом и 12,33% ставкой. Уже в июле купон будет 30,74 р. вместо 24,56 р. 🥺 Жалею, что не смогла купить Феррони БО-02 $RU000A105P64 во второй половине мая, когда было сильное падение, а теперь даже не знаю… Купон 16,5% подкупает, конечно. Возможно, подожду обнуление нкд. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

Новое размещение #облигации Европлан ЛК-001Р-06 ▫️купон не выше 10,5%, YTM ~10,9%, ▫️AA от Эксперт РА 17.05.2023 ▫️2 года, объем 5 млрд., сбор заявок 22.06 Уже третий на неделе лизинг из топ-10 крупнейших ЛК РФ. Принадлежит холдингу SFI семьи Гуцериевых (М.Видео, Русснефть) В числе прочих, обеспечивает транспортом другого недавнего эмитента облигаций – Делимобиль $RU000A106A86 $RU000A1052T1 📊Здесь интересная история с рейтингом: компания 5 лет работала с агентством АКРА, в августе 2022 имела A+ с позитивным прогнозом. То есть, в этом году можно было рассчитывать на AA-. Но вместо этого Европлан перешел в Эксперт РА и здесь получил сразу плюс две ступеньки – до полноценного AA Насколько такой скачок адекватен – оставим на совести агентства, в откровенных подтасовках оно замечено не было. Впрочем, даже если смотреть по доходностям в AA-, базовые условия нового выпуска уступают только ГТЛК $RU000A0JXPG2 $RU000A101QL5, которая последний год торгуется с заметным дисконтом 📉В группе AA верхние доходности и вовсе находятся в диапазоне YTM 10-10,5%. В том числе собственный выпуск Европлан ЛК-001Р-05 $RU000A105518, тоже с погашением через 2 года и купоном 10,5%. Сейчас он торгуется в районе 101% и это хороший ориентир, куда может прийти тело нового выпуска, если на размещении не снизят купон. А глядя на Балтийский Лизинг https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/cb87187e-fcce-4450-a47d-f87df9048d2b – почему бы и не снизить? 👉Я сюда заходить не планирую: спекулятивный потенциал небольшой. Кроме того, в высоких рейтингах и крупных объемах он часто раскрывается далеко не сразу. При этом, уже на следующей неделе нас ждут новые размещения (предварительно интересны Микран и Башкирия). Инвестиционно – адекватный вариант, если в целом рассматриваете в портфель такие доходности Другие выпуски эмитента: $RU000A102RU2 $RU000A1034J0 $RU000A1004K1 $RU000A103KJ8 $RU000A100W60 $RU000A103S14 $RU000A0ZZBV2 $RU000A100DG5

🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 12% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— А вот и итоги мая подъехали🌷 Выдался очень хороший месяц, немного о покупках: $RU000A103D37 Купила 8 штук для балансировки по надежности, купонная доходность 7,9% равноценна вкладу в банке👌 Удобно покупать из-за стоимости в 330₽, выплаты каждый квартал, есть амортизация Что интересно - когда покупаешь фонды от Тинькофф, то комиссия за сделку не удерживается, а вот с облигациями такая штука не работает🧐 $RU000A0JXPG2 Еще немного докупила, уж больно они понравились) одна из самых высокодоходных среди самых надежных бумаг, дают 12,33% купонной доходности, купоны ежеквартальные $RU000A1060U2 Увеличила долю данной компании, радуют ежемесячные купоны, из отличных новостей - повысили кредитный рейтинг. Купонная доходность 16,5%, доходность к погашению 14,5% $RU000A1061K1 Докупила еще этих товарищей, купоны 13,6% приходят каждый месяц, доходность к погашению 13,5% $RU000A106631 Ох, долго ходила вокруг этой бумажки и вот покупка состоялась)) купоны 18%, выплаты раз в квартал, доходность к погашению 17% Печалька, конечно, случилась, что банк не дал поучаствовать в доразмещении облигации, тогда покупка была бы намного выгоднее😓 $RU000A106540 Еще в марте хотела купить 3 выпуск, но что-то отвело. Поэтому, когда выпустили более доходный 4 выпуск, я побежала покупать😁 купоны квартальные, ставка 13,05%, доходность к погашению 13,6%. Кстати, совсем не испугало понижение кредитного рейтинга, думаю, что компания добросовестно будет выплачивать все купоны $RU000A1043B8 Докупаю по приятной цене, доходность к погашению 16,5%! Купоны квартальные, ставка 13%, с амортизацией, сейчас маленький НКД - удачное время для покупки $RU000A1065B1 Покупала по цене номинала, скоро цена полетит вверх🚀 доходность к погашению 14,3%, купоны ежеквартальные, ставка 13,75%, есть амортизация $RU000A1068S9 До сих пор идет процесс размещения, и НКД небольшой, удачное время для покупки. Данный эмитент хорошо разбавляет мой портфель по сфере деятельности. Доходность к погашению 14,2%, купоны квартальные, ставка 13,5%, с амортизацией $RU000A106151 Доразместились в мае, торгуется чуть выше номинала, тоже разбавляет портфель по отрасли. Доходность к погашению 15,5%, купоны ежеквартальные, ставка 15%, с амортизацией Сделала себе табличку со всеми облигациями, и появилось несколько идей по дальнейшим действиям. Напишу отдельный пост про это😌 Итого за май: * Пополнения: 15500₽ * Покупка: 15865₽ * Продажа: 0₽ * Комиссия: 53₽ * Выплачено купонов: 139₽ Итогами за май я довольна, по сумме пополнений видно, что каждый день получается закидывать 500₽ на счет Радует, что каждый месяц вижу увеличение приходящих купонов, всё не зря🤞☘️

$RU000A0JXPG2 Подскажите пожалуйста новичку, купон был 24, теперь 30. с таким же успехом купон может быть понижен, как понять что облигации с изменяемым купоном, в информации об этих облигациях инфы нет. Как часто могут пересматривать номинал купона? или стоимость могут изменить только в день оферты?

🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 12% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— В марте были хаотичные пополнения, в апреле это исправила, плюс вместо 400₽ стала вкладывать по 500₽. Разница вроде 100р в день - а в месяц это уже дополнительно по 3000₽ Расскажу, что купила: $RU000A101XD8 Удалось купить в начале апреля по 975,4₽, жду роста до номинала к дате оферты, которая будет 21.07, хочу поучаствовать, чтобы получить опыт досрочного погашения облигации🙂 Доходность к дате оферты на текущий день ~18% годовых $RU000A104JQ3 Прикупила еще пару штук, опубликовали хорошую отчетность, тело облигации подросло в цене $RU000A103G83 Это фейл месяца🤣 Также как с Максимой привлекла высокая доходность к погашению. Случился тех.дефолт, испугавшись, что всё пропало я продаю облигацию (кстати, в +3,58%) и потом получаю часть купонов. Немного погодя всё устаканивается, эмитент исполняет обязательства, облигации растут в цене. Я сижу и понимаю, что кто-то (я) закосячил, что на панике и эмоциях продала, сейчас бы был очень хороший плюс за счет роста стоимости тела. Ну, и, в целом, можно было держать облигацию до следующей даты выплаты купона и продать с максимальным НКД, не переживая о повторном тех.дефолте. Умная мысля приходит опосля🤦‍♀️ $RU000A0JXPG2 $RU000A0ZYNY4 Самая удачная покупка 4 выпуска☺️ Просто шикарно зашла по 1001₽ при оферте, тогда купоны 9,85% стали 12,33%, после этого их стали активно скупать🚀 еще купила 7 выпуск, тогда по нему стала доходность к погашению выше, чем у 4, купоны 11,7%. ГТЛК - надежный эмитент с высоким рейтингом, много выпусков в обращении, можно найти лучший по доходности, выплаты раз в квартал $RU000A1061K1 Хорошо получилось зайти по цене у номинала, радуют каждый месяц приходящие 13,6% купоны, тоже тело хорошо подросло🚀 $RU000A1060U2 Ежемесячные купоны 16,5% - пушка, зашла по цене 1022₽, сейчас уже по 1059₽ торгуются😎 Для истории всего пути зафиксирую итоги за апрель: * Пополнения: 13479₽ * Покупка: 12937₽ * Продажа: 807₽ * Комиссия: 41₽ * Выплачено купонов: 25₽ Итогами за апрель и не довольна, и нет, была небольшая ошибка с Синтекомом, и по цифрам если смотреть, то комиссии заплатила больше, чем получила купонов, но это только в начале так из-за того, что облигаций мало и нечему еще приходить😅 А из хорошего: было много успешных, самое главное СВОЕВРЕМЕННЫХ покупок Продолжаю с большим энтузиазмом🤞☘️ Скоро подведу результаты за май)

$RU000A0JXPG2 в долгую хорошая облигация?

Рейтинговые изменения за март/апрель 2023. Подтверждения: • Альфа-банк (РАЕХ: АА+ стаб) $RU000A106268 • Буровая компания евразия (РАЕХ: АА стаб) • РЕСО-лизинг (РАЕХ: А+ стаб) {$RU000A100PE4} • ЧТПЗ (РАЕХ: А стаб) $RU000A0JXME4 • ТМК (РАЕХ: А стаб) $TRMK • ЯТЭК (АКРА: А стаб) $YAKG • Whoosh / Вуш (АКРА: А- стаб) $WUSH Повышения рейтинга / прогноза: • Камаз (АКРА: А+ стаб -> АА- стаб) $KMAZ • Белуга (РАЕХ: А+ стаб -> АА- стаб) $BELU • Экспобанк (РАЕХ: А- стаб -> А стаб) $RU000A103RT2 Понижения рейтинга / прогноза: • М.видео (АКРА: А+ стаб -> А стаб) $MVID • ГТЛК (АКРА: АА- стаб -> АА- разв. на пересмотре) $RU000A0JXPG2 • Синара транспортные машины (АКРА: А стаб -> А нег) $RU000A103G00 Отзыв: • Синара транспортные машины (РАЕХ отозвал А стаб. от марта 22 года; но действует АКРА: А нег.)

$RU000A0JXPG2 @Pulse_Official добрый день, пропала вкладка «Купоны» по этой облигации.