​​ОФЗ, давай до свидания! Вчера принял решение о продаже ОФЗ $SU26215RMFS2 со сроком погашения в 2023 г. и некоторых других корпоративных облигаций {$RU000A100PQ8} $RU000A0JX5W4 с высоким рейтингом. Эти ценные бумаги были базой облигационной составляющей в моем портфеле и были куплены в самом начале, на этапе создания портфеля. Вообще, я не планировал этого делать, но ряд событий в последние недели изменили мое видение ситуации и привели к такому решению. 🚫 Повышение ставки ЦБ Она ожидалась рынком. Но не так скоро. И по общей риторике со стороны ЦБ нашей страны складывается ощущение, что реальный уровень инфляции в стране стал понемногу выходить из-под контроля. И с ним намерены бороться повышением ключевой ставки, в более сжатые сроки, чем планировалось изначально. А это означает, что государственные облигации становятся менее привлекательными, и в скором времени купонный доход по ним будет сопоставим с депозитами в банке, и конечно ниже инфляции. 😩 Санкции Будут ли реальные санкции со стороны США и ЕС и насколько жесткими - никто не знает. Все может вполне ограничиться сотрясанием воздуха и обзываниями на телепередачах. А может и не ограничиться. Перспектива резких обвалов в ОФЗ и их долларовом обесценивании в таком случае мне совершенно не нравится. Сейчас на рынках есть куда более интересные способы пристроить средства. 🇺🇲 Обещания ФРС США На последнем заседании глава ФРС заявил, что уровень инфляции в США далек от целевых уровней и находится под контролем, и они по-прежнему готовы сохранять мягкую денежную политику и печать бабла "столько, сколько будет нужно для полного восстановления экономики". А это означает, что высокая ликвидность и праздник жизни на рынках сохранится, и нет смысла держать средства в обесценивающемся кеше в большом объеме. По крайней мере пока. Освободившиеся средства я направил на покупку акций, доля по которым в моем портфеле ниже желаемой: 🇷🇺 $MTSS - 10 акций по 318.5 ₽ (3185 ₽) 🇷🇺 $DSKY - 30 акций по 137.56 ₽ (4127 ₽) 🇷🇺 {$ENRU} - 3000 акций по 0.793 ₽ (2379 ₽) 🇷🇺 $FIVE - 2 акции по 2438 ₽ (4876 ₽) 🇺🇲 $O - 1 акция по 62.59 $ 🇺🇲 $T - 1 акция по 29.95 $ Отдельно на каждой компании останавливаться не буду, отмечу лишь то, что все компании из списка генерируют хорошие стабильные денежные потоки и выплачивают с них щедрые дивиденды (за исключением Энел Россия, по который отменены дивиденды на ближайший год). Если кратко резюмировать мое решение выхода из ОФЗ - я готов к высокой волатильности акций, но не готов держать заведомо убыточные ценные бумаги, которые не позволяют обгонять темпы инфляции и эффективно приумножать капитал. Акции же - это реальный актив, который будет расти вместе с инфляцией опережающими темпами. Я оставляю в своем портфеле высокодоходные корпоративные облигации российских эмитентов и краудлендинг инвестиции, потому что по ним реальный уровень доходности выше нуля, и совсем не иметь инструментов с фиксированной доходностью - тоже плохо.

{$RU000A0ZZEW4} $RU000A0JX5W4 Альфа-банк нанял на работу российского рэпера Алишера Моргенштерна, создав специально под него должность директора по работе с молодежью. Об этом РБК сообщили в пресс-службе банка. «Алишер настроен на серьезную работу и обещал, что нам не придется за него краснеть. Моргенштерн будет ходить в офис, как и все, участвовать в планерках и отчитываться за результаты», — заявил директор по маркетингу и коммуникациям Альфа-банка Алексей Гиязов.

​​Cash is trash? 🧐 На картинке известнейший финансист США, Рэй Далио с его знаменитой фразой. Иметь в своем портфеле наличность или не иметь, и в какой пропорции - личное дело каждого. Кто-то убежден, что деньги должны работать в активах на все 100% и нечего им простаивать. А кто-то считает правильным держать фиксированную долю портфеля в денежных эквивалентах, как некую подушку безопасности. И каждый будет прав, по-своему. В конце концов цели инвестирования у всех разные. Лично я придерживаюсь середины - при растущем рынке понемногу накапливаю долю кэша, а при просадках я использую его для откупа дешевых активов, сводя наличность к минимуму. Таким образом удается покупать больше по низким ценам и меньше - по высоким. Также стоит отметить, что высоконадежные короткие облигации могут также расцениваться как денежные эквиваленты, т.к. реальная доходность по ним околонулевая, а рыночным колебаниям они подвержены менее всего. У меня такую роль выполняют $SU26215RMFS2 {$RU000A100PQ8} $RU000A0JX5W4 А вот корпоративные облигации российских эмитентов, особенно высокодоходные облигации с не самым высоким рейтингом, назвать кэшем уже язык не повернется. При любом шухере на рынке или очередных санкциях котировки этих бумаг будут реагировать не самым приятным способом, а желающих купить такие бумаги по сносной цене днем с огнем не сыщешь. Но и роль у них немного другая - генерировать предсказуемый денежный поток с положительной реальной доходностью. Из такого рода бумаг у меня в портфеле {$RU000A101178} $RU000A100JH0 {$RU000A100VY0} {$RU000A100QY0} Какая доля кеша в вашем портфеле? В моем сейчас около 13% - это именно валюта а чистом виде, без учёта облигаций. В следующем посте расскажу какие есть инструменты для эффективного хранения наличности при инвестировании и чем пользуюсь сам.

⚡️Главные новости за 12 Марта: 🇷🇺 Альфа-банк нанял Алишера Моргенштерна на должность директора по работе с молодежью. Рэпер будет ходить в офис, участвовать в планерках и $RU000A0JX5W4 отчитываться о результатах. 🇷🇺 Средняя ипотечная ставка в России в этом году может вырасти до 7-8%. Программа льготной ипотеки завершится к 1 июля, после чего , возможно, банки начнут медленно поднимать ставки. 🇷🇺 Telegram разместил облигации на $1млрд. под 7% годовых. Минимальный лот для участия составлял $500 тыс. Бонды размещены до 2026 года, первая выплата купона намечена на сентябрь 2021 года. $USDRUB 🇪🇺 Еврокомиссия запустила юридическую процедуру против Великобритании за нарушение соглашения по выходу королевства из состава Евросоюза. 🇺🇸 Tesla официально дала генеральному директору Илону Маску титул «Technoking of Tesla» в новой нормативной $TSLA документации. Финансовый директор компании Зак Киркхорн также получил новое звание “Мастер монет”.

⚡"Элемент лизинг" планирует 19 марта собирать заявки инвесторов на бонды объемом не более 4 млрд рублей⚡ ООО "Элемент Лизинг" планирует 19 марта собирать заявки инвесторов на бонды серии 001Р-03 со сроком обращения три года объемом не более 4 млрд рублей, сообщил " Интерфаксу" источник на финансовом рынке. Сбор заявок пройдет с 11:00 до 15:00 МСК. Индикативная ставка 1-го купона - не более 8,4% годовых. Техразмещение запланировано на 23 марта. Организаторами выступают СКБ-банк, {$RU000A0ZZZN8} , $RU000A0JX5W4 -Банк, BCS Global Markets, "Универ Капитал". В предыдущий раз эмитент выходил на публичный долговой рынок в апреле 2019 года. Он разместил 3-летний выпуск облигаций по ставке 10,25% годовых на сумму 5 млрд рублей. В настоящее время в обращении находятся 3 выпуска биржевых бондов компании общим объемом 5,475 млрд рублей. Компания {$RU000A0ZZ0L6} создана в 2004 году. Она предоставляет финансирование на приобретение коммерческого автотранспорта, спецтехники и оборудования для малого и среднего бизнеса во всех регионах России.

🔥Рынок акций РФ открылся в среду небольшим снижением на фоне коррекции нефтяных цен. Индекс $MOEX потерял 0,01%, РТС в минусе на 0,14%. Доллар вырос на 0,15% до отметки 74 рубля, евро потерял 0,05% и находится на уровне 87,95 рубля. Котировки {$RU000A0JXPD9} (+4,6%) среди лидеров спроса в первые минуты торгов. Вчера трубная компания сообщила, что приобретает 86,54% акций {$CHEP} (-0,2%). Бумаги $SFIN растут на 1,5% - структура компании планирует продать до 13,5% акций $MVID (-2,2%) в рамках SPO. Бумаги $SELG поднялись на 2,26% на фоне новости о том, что " префы" компании с 19 марта 2021 года будут включены в состав базы расчета Индекса акций широкого рынка Московской биржи.  Прибыль $BSPB за 2020 год выросла на 37% - акции отреагировали ростом на 2,58%. Аналитики $RU000A0JX5W4 считают, что банк направит на дивидендные выплаты 20% чистой прибыли за 2020 г., что предусматривает 4 руб. на акцию (при дивидендной доходности на уровне 7%). Сегодня на Мосбирже и LSE начались торги акциями Fix Price. Цена размещения была установлена в размере $9,75 за бумагу. Это верхний предел ранее объявленного диапазона. Среди аутсайдеров значатся акции $GAZP (-2,1%), $TATN (-1,8%), $LKOH (-1,2%). Фондовые индексы Азии меняются разнонаправленно после ралли акций технологических компаний в Нью-Йорке. Brent корректируется вниз до отметки $66,81. Сегодня ночью вышли данные от API, показавшие прирост запасов сырой нефти в США почти на 12,8 млн баррелей, что является максимальным увеличением с апреля прошлого года и связано с энергетическим коллапсом в Техасе.

Приветствую всех коллег-инвесторов. Долгое время оставался в стороне и не писал в Пульсе, но потом решил почему бы и нет. Вообще я веду свой основной блог ВКонтакте и Телеграм, ссылки есть в моём профиле - если вдруг читать ТАМ вам удобнее, то милости просим! Здесь же иногда буду разбавлять свою долгую, полезную (и никому не нужную) писанину короткими заметками по ценным бумагам, инвестиционным идеям и изменению в портфеле. Так что давайте знакомиться! :) Мне 28, обычный парень - женат, работаю программистом, плачу ипотеку. Инвестированием занимаюсь 8 месяцев, с лета 2020, до этого пару лет спекулировал на криптовалютах. Но именно 8 месяцев назад я пришел к четкому пониманию того, чего я хочу, какова моя цель и как ее добиться. Сели с супругой, обсудили планы на жизнь, и поняли, что жить в недостатке и горбатиться на работе до старости ради жалкой пенсии - вариант так себе. В качестве альтернативы мы решили регулярно повышать свой уровень финансовой грамотности, откладывать значительную часть от наших доходов (20% и более) и направлять их на инвестиции в ценные бумаги. Стартовым капиталом послужили накопления в криптовалютах и налоговый вычет за квартиру. По началу вопросов было много, не знали с чего начать. Помнится для душевного спокойствия на эти деньги были куплены ОФЗ $SU26215RMFS2 и корпоративные облигации {$RU000A100PQ8}, $RU000A0JX5W4, {$RU000A1008B1}, ибо рисковать не хотелось. А теперь, спустя 8 месяцев, отложения, чтение книг и образовательных ресурсов, покупка ценных бумаг и даже выплаты по ним стали привычным и приятным делом. В следующем посте продолжу свой рассказ и поделюсь составом и результатами своего портфеля за 8 месяцев. Подписывайтесь, будем знакомы :)

Доброе утро! Подборка новостей для вас: 🗞Эксперт рассказал, в каком случае могут ограничить снятие наличных 🗞Россиянам рассказали, как получить кредит при отказе всех банков 🗞Неопределённость: банки с осторожностью смотрят в 2021 год 🗞Альфа-Банк запустил платежный сервис для автодилеров $RU000A0JX5W4 🗞Россияне назвали самый желанный новогодний подарок 🗞В России отменяется обязательный радиоактивный контроль банкнот P.S. Ссылки на все новости в телеграмм-канале (закреплён в шапке профиля)

🇷🇺 Топ брокеров по активным клиентам в октябре: Тинькофф $TCSG $TCS 717к клиентов Сбербанк $SBER 215к ВТБ $VTBR 183к БКС 48к Финам 36к Открытие {$RU000A0JVBS1} 34к Альфа-Банк $RU000A0JX5W4 29к Альфа-Капитал 28к Freedom Finance $FRHC 10к ГПБ $GAZP 7к 🇺🇸{$FB} ЦИФРОВАЯ ВАЛЮТА FACEBOOK INC LIBRA БУДЕТ ЗАПУЩЕНА В СЛЕДУЮЩЕМ ГОДУ В ОГРАНИЧЕННОМ ФОРМАТЕ - FT 🇷🇺{$RSTI} ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ РОССЕТЕЙ ПО МСФО В ЯНВАРЕ-СЕНТЯБРЕ СНИЗИЛАСЬ НА 19,7% ДО 77,9 МЛРД РУБ EBITDA РОССЕТЕЙ ПО МСФО ЗА 9 МЕСЯЦЕВ СОСТАВИЛА 225,5 МЛРД РУБ ПРОТИВ 231,5 МЛРД РУБ ГОДОМ РАНЕЕ 🇷🇺$FEES ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ФСК ЗА 9 МЕСЯЦЕВ ПО МСФО СНИЗИЛАСЬ НА 16,9%, ДО 58,5 МЛРД РУБ СКОРРЕКТИРОВАННАЯ EBITDA ФСК ПО МСФО ЗА 9 МЕСЯЦЕВ СНИЗИЛАСЬ НА 3,6%, ДО 104 МЛРД РУБ

Доброе утро! Подборка новостей для вас: 🗞Альфа-Банк: ставки по рублевым вкладам могут опуститься до 1,5-2% $RU000A0JX5W4 🗞Что значит для рынка нефти победа Байдена 🗞По итогам октября инфляция в России ускорилась, достигнув таргета ЦБ 🗞Власти поддержали ужесточение требований к банкам по кредитным каникулам 🗞Райффайзенбанк предлагает оплачиваемую стажировку Raiffeisen Evolve 🗞Мошенники используют кадры выступления министров для кражи денег с карт россиян P.S. Ссылки на все новости в телеграмм канале (ссылка закреплена в шапке профиля)