#обзордня #corpbonds   ОБЗОР ДНЯ 🗓 13 ИЮЛЯ                 💲 Курс доллара на завтра 90,17 (-0,49%)                  🆕️ Размещения   ЭР-Телеком разместил на бирже новый выпуск ПБО-02-03 Альфа-Банк на сборе заявок в новый выпуск установил купон 10,20% годовых Элемент Лизинг зарегистрировал на бирже новый выпуск 001P-05 КОНТРОЛ лизинг зарегистрировал на бирже дебютный выпуск 001P-01 🅿️ Рейтинги         Бизнес-Недвижимость - Эксперт РА подтвердило рейтинг ↔ ruBBB+, изменило прогноз со стабильного на развивающийся $RU000A1022G1 {$RU000A104BY4} Красноярский край - Акра подтвердило рейтинг ↔ АА(RU), изменило прогноз на позитивный $RU000A0ZYCM2 $RU000A0JWXF0 $RU000A0ZYFB8 АО им. Т. Г. Шевченко - НКР подтвердило рейтинг ↔ BB+.ru, прогноз стабильный $RU000A104ZU1 $RU000A104Z89 $RU000A101P92 🆙️️ Сделки                    👆 в профиле

Классификация облигаций по типу эмитента Урок №11 Сегодня разберём подробнее тех, кто может выпускать облигации • ОФЗ: ✏ Облигации Федерального Займа выпускаются государством и имеют максимальный уровень надёжности так как их дефолт равносилен дефолту государства. ✏ Данный вид облигаций имеет максимальную ликвидность так как обороты в данных бумагах исчисляются миллиардами. Вы всегда сможете их купить и продать в любом объёме и цена не улетит. ✏ Их доходность всегда низкая по нескольким причинам: 1- Они самые надёжные на рынке, поэтому нет необходимости увеличивать привлекательность повышенной доходностью 2- Каждые 0,1% увеличения доходности- это миллиарды долга для государства ✏ Прямо сейчас все ОФЗ не превышают по доходности 11%, что, в целом, очень высокая доходность для таких бумаг ✏ У них широкий выбор по срокам погашения и видам: Так, есть $SU24021RMFS6 ОФЗ с купонами привязанными к инфляции. Они позволят защитить портфель от инфляции, вне зависимости от ситуации. Есть ОФЗ $SU26221RMFS0 которые будут действовать ещё 10 лет Также есть ОФЗ и на 6 лет $SU26224RMFS4 Выбор на любой вкус. ✏ Всё ОФЗ производят выплаты 2 раза в год. Это происходит опять же из-за их надёжности. нет потребности в привлечении людей более частыми выплатами. ✏ Облагаются налогом в 13% • Муниципальные облигации: ✏ Выпускаются субъектами федерации (краями, областями, округами и т.д.) ✏ Имеют также высокий уровень надёжности так как находятся под прямым надзором государства. В случае чего, им не позволят обанкротиться. ✏ Их доходность чуть выше, чем у ОФЗ так как всё же риски чуть больше, чем в целом у государства ✏ Практически у всех муниципальных облигаций имеется амортизация. ✏ Облагаются налогом в 13% ✏ Примеры $RU000A0JWXF0 или $RU000A1033Z8 • Корпоративные облигации: ✏ Выпускаются коммерческими организациями ✏ Имеют наибольшую пёстрость. Могут быть всех видов и форматов: длинные, короткие, рублёвые, юаневые, с амортизацией и без, с офёртой и без и так далее ✏ В корпоративных облигациях возможно получить наибольшую доходность на рынке, но за это чаще всего приходится платить риском ✏ Их надёжность и доходность имеют разные значения в зависимости от эмитента. Есть мега надёжные облигации от сбера {$RU000A0ZZ117} или же максимально рискованные от ПЮДМ $RU000A1020K7 ✏ Облагаются налогом в 13% Понравился урок? С тебя лайк и подписка #филиппович_учит #пульс_учит #учу_в_пульсе #новичкам #новичкам2023 #облигации

Амортизация Урок №9 Все мы знаем, что облигация выпускается чаще всего с номиналом в 1000 рублей и гасится в установленный срок. Однако, в момент погашения всего выпуска облигаций на бюджет компании это оказывает колоссальное давление. Компания платит лишь проценты весь срок, а тело займа в самом конце. Будет несколько примеров для лучшего понимания всей сложности ситуации для компаний . Сначала будет более приземлённая аналогия: Вы берёте ипотеку в размере 5 млн. рублей под 10% годовых и в течении 10 лет выплачиваете по 41666 рублей, а в конце этих 10 лет разом должны отдать банку 5 млн. рублей. Никто бы не согласился на такие условия по ипотеке, но компании, выпуская облигации попадают именно в такую ситуацию. Возьмём облигации Глоракс $RU000A105XF4 Данный выпуск объёмом 1 миллиард рублей с 4 выплатами в год под 15% годовых. 15% от миллиарда- это 150 млн. рублей. Грубо говоря, компания тратит каждый месяц на покрытие только процентов примерно 12,5 миллиона рублей, а сам выпуск рассчитан на 24 месяца. Итого получаем, что компания Глоракс потратит за 2 года 300 000 000 рублей, а в конце этого срока должна разово отдать ещё 1 млрд. рублей. Все эти расчёты сделаны для того, чтобы показать, что облигационный займ для компании- это не игрушка и, потенциально, может обанкротить компанию, если к концу займа у неё не найдётся разом огромной суммы денег. Не редко компании выпускают новые облигационные займы аккурат перед тем, как появляется потребность в погашении предыдущего. Так, компания Легенда, чтобы покрыть свои предыдущие долги начала процесс подготовки к размещению нового выпуска облигаций. В основном, это обусловлено подходящему к своему завершению выпуску 4 $RU000A102Y66 Были опасения, что компания не справится с такими финансовыми проблемами. Поэтому выпуск болтался в районе 800 рублей и начал расти к номиналу только в момент выхода новости о новом займе в январе 2023 года. Спасительным кругом для компании в таком случае является амортизация. Амортизация- это один из параметров облигации, который говорит о том, что вся номинальная стоимость будет возвращена не в дату погашения, а размыта по времени и будет гаситься частями. Согласитесь, куда проще отдавать, условно, на 300 миллионов больше каждый год, чем разово искать целый миллиард рублей. Разберём на примере: Облигации КарМани выпуск 2 $RU000A1058U6 амортизируются постепенно. В даты 4, 10, 16, 22 и 28 выплат. Компания постепенно будет уменьшать свои обязательства и над ней не будет нависать огромнейший разовый платёж в конце срока обращения. Как это происходит: В момент выплаты купона вам отдельным платежом придёт часть номинальной стоимости. Была облигация с номиналом 1000 рублей и купонными выплатами в 10% годовых 4 раза в год. Таким образом, 1 выплата составляет ровно 25 рублей (1000*10%/4) В одну из выплат по амортизации закрыли 10% номинала и облигация стала стоить 900 рублей. Теперь у неё номинал 900 рублей с выплатами 4 раза в год под 10% годовых. Итого получаем, что 1 выплата составляет 22,5 рубля (900*10%/4) Важно знать, что проценты по купонным выплатам не уменьшаются. Если купон был 10% годовых, то при снижении номинала до 900 купонные выплаты также будут 10%, но уже с 900 рублей. Поэтому в разделе купоны, вы можете увидеть, что в денежном выражении выплаты уменьшаются, но процент остаётся прежним. Важные моменты: • За деньги, полученные при амортизации с вас не будет браться налог; • Если вы хотите получать ту же сумму купонных выплат, то после амортизации вам необходимо будет купить на полученные деньги ещё больше облигаций эмитента; • Чаще всего амортизация имеется в муниципальных облигаций, Краснодарский край выпуск 1 $RU000A0JXYS9 или Красноярский край выпуск 12 $RU000A0JWXF0 например. Если понравился урок, то ставь лайк и подписывайся на меня #филиппович_учит #пульс_учит #учу_в_пульсе #новичкам #новичкам2023 #амортизация #облигации

Привет всем! Сегодня третий день моего мини-проекта «СЕТ 3х15». Решила ограничиться одним постом с 13-ю тикерами (т.к. 45 тикеров Пульс не дает опубликовать за один раз), а 4 поста - это уже похоже на спам. Не хочу спамить подписчиков. Огромное спасибо вам за подписки – они меня вдохновляют!)) Мой выбор для следующей покупки - облигации Красноярского края (Выпуск 12 $RU000A0JWXF0). Реальная доходность – 6,4%. Меня спрашивают, почему такие неамбициозные цифры доходности? Отвечаю: стратегия такая, беру на себя только те риски, к которым сейчас готова. Более подробно писала в одном из вчерашних постов (продублирую тут, чуть ниже). Сейчас набираю в основном облигации с коротким сроком, т.к. не хочу ощутимых просадок (из них проще выходить, если что). Всем хороших выходных!!! $SU25084RMFS3 $RU000A0JWXF0 $RU000A102GY7 $RU000A1016F5 $RU000A102HB3 $RU000A100D89 $RU000A0JVM81 $RU000A102H91 $RU000A104735 $SU26233RMFS5 $RU000A1033Z8 $RU000A104XR2 $RU000A103QH9 Подробнее про мою стратегию для тех, кто не читал вчерашний пост: Моя стратегия очень консервативная и простая - это облигации на ИИС с возвратом налога 13% по итогам года. Получается так: допустим средний остаток на ИИС в течение года – 200 тыс. руб. Стремиться буду к доходности на уровне среднегодовой ставки ЦБ (допустим 7%, т.е. доход с 200 тыс. это 14 тыс. руб.). В течение года вношу (буду оптимисткой) необходимые 400 тыс. руб. и на начало следующего года имею право на вычет 52 тыс. руб. Итого доходность первого года: (14 + 52) / 200 = 33%. Мне кажется довольно неплохо! Конечно, это не 50%, не 100% и не 200%, за которыми некоторые приходят на биржу, но это не про меня.

$SU25084RMFS3 $SU26215RMFS2 $RU000A0JX0B9 $RU000A0ZYCZ4 $RU000A0JWXF0 $RU000A102GY7 $RU000A102JZ8 $RU000A102A07 $RU000A1016F5 $RU000A1020S0 $RU000A102CD0 $RU000A102HB3 $RU000A102KR3 Всем привет! Привет, подписчики! Имею право так написать, т.к. вас уже пятеро, а вчера был один) Спасибо всем, кто подписался! Моя стратегия очень консервативная и простая - это облигации на ИИС с возвратом налога 13% по итогам года. Получается так: допустим средний остаток на ИИС в течение года – 200 тыс. руб. Стремиться буду к доходности на уровне среднегодовой ставки ЦБ (допустим 7%, т.е. доход с 200 тыс. это 14 тыс. руб.). В течение года вношу (буду оптимисткой) необходимые 400 тыс. руб. и на начало следующего года имею право на вычет 52 тыс. руб. Итого доходность первого года: (14 + 52) / 200 = 33%. Мне кажется довольно неплохо! Конечно, это не 50%, не 100% и не 200%, за которыми некоторые приходят на биржу, но это не про меня. Возможно, я где-то не по правилам играю (добавляю вычет в расчет, например), но, по сути, все так. Понятно, что последующие годы доходность будет ниже, т.к. будет увеличиваться база расчета, т.е. портфель, а вычет фиксированный, но я думаю, что переживу это как-нибудь. В рамках моего мини-проекта «Сет 3х15» мой выбор сегодня – ОФЗ 25084 $SU25084RMFS3. Доходность так себе, но надежно и краткосрочно. Аргумент – хочу быстро показать положительную доходность (чтобы цифры портфеля позеленели, ну и пусть что они будут пока маленькими). Ситуация по-прежнему неопределенная, поэтому просадок на старте точно не хочу.

$SU25084RMFS3 $SU26215RMFS2 $RU000A0JX0B9 $RU000A0ZYCZ4 $RU000A0JWXF0 $RU000A102GY7 $RU000A102JZ8 $RU000A102A07 $RU000A1016F5 $RU000A1020S0 $RU000A102CD0 $RU000A102HB3 $RU000A102KR3

$RU000A0JWXF0 что тут нового происходит?

Теперь облиги Краснодарского края безопасны и подкреплены гигиеной 😂😂😂 Гении бизнеса в Геленджике предлагают помыть руки или фрукты (овощи),по 10 рублей. Турки офигели и не выфегили. $RU000A0JXYS9 $RU000A0JWXF0 $RU000A0ZZ8X4 $RU000A0ZYFB8 $RU000A0ZYCM2

Пополнил #портфель #облигации и купил на 40 к.р. новые эмитенты. Они на скринах ниже. Решил разбавить портфель большим числом компаний. Для диверсификации. {$RU000A100D63} $RU000A1028C7 $RU000A0JWXF0

Доброго времени суток! С последнего поста о портфеле сына, прошло почти два месяца, в течении которых уверен многие успели подумать о многом. Я например пришёл к мысли о том, что необходимо регулярно обнулять себя - приходить к выводу, что ты ничего не знаешь и начинать в срочном порядке, изучать что-то новое. И на самом деле, гораздо проще узнавать, если разум к этому готов. С сыном закрепили три дополнительные договорённости: 1) Вместо случайной суммы, которая оговаривалась в начале эксперимента, я буду проводить зачисление фиксированного процента, от своего дохода, есть стимул получать более высокий доход. 2) Впереди девятый класс и в это время дети становятся взрослее и учатся принимать решения самостоятельно, вместо прямого давления на хорошую учёбу и подготовку к поступлениям, мы предложили переносить всю стоимость обучения по курсу на момент поступления в ценные бумаги, если ребёнок сможет поступить самостоятельно на бюджет. 3) Как и в прошлом году, предлагаю удвоить всё, что он решит отложить из заработанного, за предстоящее лето. По операциям с портфелем: 1) За это время поступило 13 купонных выплат на общую сумму 226,13, после налогов 197,13, это немного, но в текущий момент для этого ничего делать не нужно. 2) Сделали шесть пополнений, на общую сумму 13 800. 3) Купили две облигации 1 $SU26215RMFS2 ОФЗ с погашением в августе 2023, и 1 $RU000A0JWXF0 Красноярский край с погашением в октябре 2023 4) По акциям: Металлургия - лот $CHMF Северстали, два лота $MAGN ММК. Розничный ритейл - $MVID М.Видео, $DSKY Детский мир. Финансы - $MOEX Мос. Биржа. Нефтедобыча - $TATNP Префы Татнефти, $SIBN Газпромнефть. Строительство - два лота, $LSRG "Группа ЛСР". Энергетика - две $HYDR Русгидро и две $FEES ФСК ЕЭС. Все решения по покупке теперь принимаются только ребёнком, его счёт - его выбор. Все акции с потенциалом роста, все Компании стабильно выплачивали дивиденды и уверенность в том, что выплаты возобновят не покидает. Прогнозируемые средние поступления от купонов и дивидендов 515 руб./мес. Всем профита и добра. Мира вашему дому.

$RU000A0JWXF0 че с тобой...

$RU000A0JWXF0 сейчас выгодно брать?

Всем доброго времени суток! Придарили чуть денежку, решили докупиться. Т.к. доля облигаций в портфеле сына не дотягивала до 20%, докупил две облигации $RU000A103UL3 с выплатой раз в два месяца $RU000A0JWXF0 с выплатой раз в полгода Средний ежемесячный доход, по дивидендам и купонам составил 373 рубля. Цель к 18-летию ребёнка сделать не менее 10 000 в месяц по его портфелю. Всем добра и позитивного настроения.

Всё чаще попадается реклама различных инвесторов: "Я такой же как вы, работал по найму, начал инвестировать и вот у меня миллионы". Знакомо? А потом выясняется, что там ещё, между этими событиями, 10 лет бизнеса, перепавшее наследство и т.д. Поэтому вот вам история без подобных умалчиваний. Точнее, это лишь начало истории, а что будет дальше, одним лишь богам известно. Сейчас будет нуднопост о себе и о первой неделе на бирже (в самом-самом конце). Каждый дальнейший пост будет рассказывать историю следующей недели торгов, возможно с пояснениями или разного рода воспоминаниями о тех событиях. Посты буду стараться выкладывать как можно чаще. Так мы с вами дойдём до текущего момента, после чего рассказ продолжится в реальном времени. Мне 27 лет, я работаю по найму за среднюю зар.плату. Жена, маленький ребёнок, ипотека, кредит, долги. Обычная ситуация, для большинства населения нашей страны. Сменив несколько мест работы за последние пару лет, я начал всё чаще задумываться об альтернативных методах заработка. Работать приходится очень много, а денег всё равно не достаточно. Вопрос колоссальной нехватки свободного времени у меня стоит уже очень давно. Мы с женой очень активные люди, постоянно находящиеся в движении. Туризм, велоспорт, сноуборд и это лишь малая часть наших увлечений. После переезда в частный дом и беременности жены свободного времени не осталось совсем впрочем как и финансов. И всё это сподвигло меня начать действовать. Были длительные поиски альтернативного или дополнительного, пассивного заработка. Насмотревшись рекламы было принято решение начать инвестировать и деньги потекут рекой (думал я). На дворе 29 июня 2021 года, я открываю брокерский счёт в Тинькофф. И весь следующий месяц я, периодически, просто тыкаю приложение смотрю как оно устроено, прохожу обучения, встроенные в него и добавляю в избранное интересные для меня акции. 9.08.21 - Первое пополнение счёта: +5000₽. Этот и следующие два дня я решаю какие акции взять. 11.08.21 - покупка 5 акций {$LNTA} 12.08.21 - покупка 2 акции $TATNP 13.08.21 - покупка $RU000A0JVM81 и $RU000A0JWXF0 , $FIXP , $IRAO . Большой неожиданностью для меня стало то, что в выходные дни биржа не работает. Но руки так и тянулись к телефону, чтобы посмотреть как же там поживают мои акции и когда я уже наконец получу свой миллион долларов с вложения в 5к деревянных. На этом первая неделя подошла к концу. Все кто дочитал красавчики! #начинающий_инвестор

Первая задача, преследуемая мной в Тинькофф Инвестиции - создание консервативного портфеля, отчасти дополняющего финансовую подушку безопасности (я стараюсь равномерно распределить её активы среди кэша, депозитов и длинных облигаций, с упором именно в облигации, как самый доходный, и как следствие, самый защищённый от инфляции инструмент), и показывающего небольшую, покрывающую инфляцию доходность. Планируя состав портфеля, прежде всего обращаю внимание на надёжность финансового инструмента, и срок инвестирования: например, вечные фонды Тинькофф Капитал $TEUR {$TUSD} $TRUR интересная инвестидея. В теории можно получать доход (за счёт роста стоимости пая фонда) бесконечно долго, жить не тужить, однако, важно понимать, что всякий фонд управляется людьми, и не застрахован от ошибочных действий. Пусть и надёжность (относительно других фондов) Тинькофф Капитал крайне высока, но более 10% портфеля, ими не заполню. Далее, как указано выше, в портфель необходимы облигации - основной инструмент инвестирования: для начала, решил остановиться на облигациях родного региона - Красноярский Край выпуск 12 $RU000A0JWXF0 (текущая доходность 9,33%) и добавил ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 (текущая доходность 7,33%). Далее, планирую продолжать пропорционально докупать облигации, делая упор на ОФЗ, как на самый надёжный инструмент, разбавляя его фондами вызывающими у меня доверие, до тех пор, пока размер инвестиций-накоплений не достигнет планируемого и можно будет задуматься о вложении "в рост" или "в дивиденд". #облигации #фонды #подушкабезопасности #личныефинансы #прояви_себя_в_пульсе Бонусом, немного инвестиционного перфекционизма 🧐

•10.05.2021 Привет, Пульсу и всем его читателям. Сегодня мне хотелось бы ответить, в первую очередь самому себе, на следующий вопрос: "А в чем же отличие между ОФЗ, муниципальными и корпоративными облигациями?" Думаю, что лучше всего начать с того, что же такое облигация? Облигация – это ценная бумага, по которой эмитент (компания или государство) обязана выплатить инвестору вложенную в нее сумму на конец погашения облигации и определенный процент (купон), который выплачивается периодично. Начнем с первой группы облигаций. Итак, ОФЗ (облигации федерального займа) - это государственные облигации. Грубо говоря, мы даем в долг нашему государству деньги, они ими распоряжаются, выплачивают нам купон, чтобы мы были заинтересованы во вложение в этот инвестиционный инструмент, и через n-ое количество времени возвращает нам номинал облигации (обычно это 1000 рублей). ОФЗ обладают: хорошей ликвидностью; широким выбором сроков инвестирования; низкой вероятностью дефолта эмитента; выплата купона ОБЫЧНО раз в полгода; невысокая доходность по сравнению с другими облигациями, которая является компенсацией за низкий кредитный риск. Пример ОФЗ: $SU26230RMFS1 Вторая категория бумаг - корпоративные облигации Работает эта бумага аналогично ОФЗ, однако в ее случае в долг вы даете не Российской Федерации, а обыкновенной компании (например, QIWI $RU000A1028C7) Данные облигации отличаются следующим: бОльшая, чем по ОФЗ, доходность; зачастую купон по ним является переменным; большой риск не получить к дате погашения свой номинал, по сравнению с гособлигациями Третий тип: муниципальные облигации Их могут выпускать субъекты РФ (субфедеральные) и муниципальные образования (муниципальные). Отличительные черты данных бумаг: небольшая ликвидность (малый рынок этих бумаг); меньший риск по сравнению с корпоративными облигациями, но и больший риск по сравнеию с ОФЗ; номинал бумаг может быть разным (например, 500, 600, 800, 1000 рублей); зачастую у них предусмотрена амортизация долга. Например, к муниципальным облигациям относится $RU000A0JWXF0 У многих инвесторов возникнет вопрос, что это за штука такая, амортизация? Давайте объясню это. Номинал возвращается не одним большим платежом при погашении, а постепенно — частями вместе с выплатой купонов. В дату погашения выплачиваются последняя часть номинала и последний купон. Именно это постепенное погашение называют амортизацией. Что ж, сегодня я разобрал, как облигации делятся по их эмитенту. Думаю, что это будет полезно для любого начинающего инвестора, который только начинает знакомиться с рынком и хочет определиться со своим риском, влаживаясь в данный инструмент. Пожелаю удачи себе в изучении основ рынка и его освоению, впрочем как и вам. #прояви_себя_в_пульсе #изучение_основ

Решила поделиться первым месяцем в качестве инвестора🙃 Поехали. Прохожу обучение. Паралельно покупаю •$PFE •$RU000A0JWXF0 Докупаю китайский $VIPS на снижении Намечаю, сейчас доложу 5к руб и продам подарки. Но Тинькофф меняет условия. Теперь 20к надо вложить. Жду понедельника и утром беру •$AAPL •{$RU000A100YG1} •{$RU000A100YG1} •На остаток 300 руб беру не глядя {$LNTA} , чтобы добить до 20к Продаю подарки, вывожу примерно 6500 руб. Слежу за динамикой. За сутки с 20к расту до 20700 руб. Сижу думаю, стоит ли фиксировать прибыль. Рост за счет долларовых акций $AAPL и $PFE Остальное минусит.. В итоге не продала, решила закрыть и на месяц забыть. Хотя динамика $VIPS не нравится, наверно продам, как только отыграет. Всем спасибо😘 пока продолжаю смотреть, что да как.

$RU000A0JWXF0 подскажите почему она так упала и почему произошло частичное погашение?