Обзор моих облигационных ИИСов: Оба счета открыты в декабре 2020 (на 1 млн.руб), пополнены в январе 2021 (на 1 млн.руб) Используется одинаковая спекулятивная стратегия покупки облигаций разного уровня надежности и доходности. Без целей держать до погашения. Черный ИИС на тарифе Премиум, Белый - на тарифе Трейдер. Черный ИИС - доходность годовых +11,68% Как видно из аналитики оборот по нему выше почти на четверть, чем по Белому. Но вот эффективность оказалась даже ниже. Белый ИИС - доходность годовых +11,18% (корректная с учетом обнулившегося НКД, но еще не поступивших купонов +12,22%) Обсуждать наполнение портфелей не имеет смысла, т.к. состав постоянно меняется. В портфеле может быть мусор типа ЧЗПСН и Вита Лайн, а могут быть надёжные ОФЗ, ГТЛК Самые сложные текущие кейсы: $RU000A102Y58 $RU000A102TR4 Облигации, которые в апреле обеспечили максимальный доход: $SU26233RMFS5 $RU000A101SC0 $RU000A102B97 $RU000A0JWDN6 $RU000A102TT0

$RU000A0JWDN6 кто знает, почему такой спад цены? И почему такие малюсенькие купоны?

$RU000A0JWDN6 мой вопрос по непринятым к оферте облигациям решился положительно

$RU000A0JWDN6 достигнут исторический минимум для данной бумаги за 5 лет, что думаете, будет ещё снижаться? 🤔

$RU000A0JWDN6 на сегодня минус 850р из-за непринятия заявки. Завтра наверное побольше))

$RU000A0JWDN6 продублирую сюда ещё раз по поводу даты оферты (даты досрочного погашения облигации у эмитента): у «Тинькофф Инвестиции» в собственном регламенте (https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/914254da-7ec8-47bf-b6b1-54768d1059a1.pdf пункт 26) нет каких-либо ограничений по срокам подачи заявлений на оферту. Но данные сроки есть в публичном доступе на Московской бирже (ссылку на документ прикреплю в комментарии) и например на finam.ru (https://www.finam.ru/education/likbez/oferta-obligacii-chto-eto-zachem-o-neiy-znat-investoru-20200917-16480/). Сроки подачи поручения на досрочный выкуп облигации эмитентом: не позднее чем за 3 рабочих дня и не раньше 10 рабочих дней, в последний день возможной подачи поручения, обычно заявки принимаются до 12:00 по МСК. Это связано с тем, что по т.н. PUT-офертам (безотзывным), при досрочном погашении необходимо уведомлять эмитента о предстоящем выкупе облигаций и объёме выкупа. Брокер собирает поручения на выкуп и отправляет их на биржу, а биржа собирает поручения по брокерам и уведомляет эмитента о предстоящем объёме выкупа облигаций по оферте. Из-за такой цепочки и вводится некий «крайний срок» для подачи поручения до даты оферты. Вроде это регулируется федеральными законами, по мере нахождения документов, приложу их в комментариях. P.S. Обмана тут никакого нет, брокеру и тем более бирже репутация намного важнее☝🏻 Если кому-то помог или было просто интересно, то ставьте лайки, ну и от доната не откажусь 🤑

$RU000A0JWDN6 ждём комментариев) https://rusal.ru/investors/bonds/ruble/

Чем только не займешься, лишь бы не работать: занесло меня в раздел с рублёвыми облигациями, где я смело отсортировала их по доходности, в итоге в топе оказался РУСАЛ Братск $RU000A0JWDN6 - ближайший купон 13 апреля (5 копеек \ 0.01%), низкий рейтинг, дата оферты * 15 апреля, доходность к дате оферты 28%, стоимость бумаги 996-998 рублей * Дата оферты – дата, в которую инвестор или эмитент имеют право досрочно погасить облигацию по цене номинала. Дата назначается в момент выпуска облигации, права инвестора и эмитента описывают заранее. Сама оферта бывает 2 видов: •Безотзывная (put-оферта): инвестор имеет право погасить свою облигацию в назначенную дату оферты •Отзывная (call-оферта): эмитент получает возможность погасить свою облигацию, не согласовывая этот момент с инвестором. В этом случае инвестор получает номинал и накопленную купонную доходность Проверила, оферта у нас стандартная безотзывная (вообще облигации с данным видом оферты преобладают на российском рынке) https://www.rusbonds.ru/toolpogash.asp?tool=82008 Собственно, всё сходится с комментарием самого Tinkoff $TCS в разделе «о выпуске»: на каждые 10 000 рублей, вложенных сегодня, через 5 дней можно заработать примерно 38 рублей, что есть 0,38% или 28% годовых Я подумала, а почему бы и не перепроверить, вообще говоря, это хорошая доходность (хотя в абсолютных цифрах она такой и не кажется) Но ситуация такова, что на брокерском счёте у меня потрачено всё под завязку (в т.ч. и маржа), на #иис свободных денег тоже не было, а я, честно говоря, была уверена, что на иис совершать маржинальные операции нельзя. Век живи - век учись 👩‍🎓, я оказалась не права, всё доступно В итоге я включила плечо и приготовилась купить 25 лотов (249 000) и заработать с этого 1012.5 рублей (выкуп по номиналу + купон) на следующей неделе. Приготовиться-то приготовилась, а комиссии-то я и не учла! Вообще ещё на этапе сбора заявки на покупку меня драматично расстроила комиссия за операцию: я забыла, что там у меня тариф «инвестор», который сам по себе берет примерно те же 0.3% за одну (!) операцию (при нашей планируемой доходности, напомню, в 0.38%), что при покупке-продаже уже автоматически вгоняет меня в убыток Если сменить тариф на «трейдер» (что я, кстати, в итоге не могу физически сегодня сделать, т.к. у меня висит заявка на размещение ЯТЭК, которую уже не отменить), то мы получаем комиссию в 0.05% (при достижении дневного оборота в 200 000 комиссия становится 0.025%) + оплату «активного» месяца в 290 рублей (хотя у меня она, кажется, должна компенсироваться тем, что у меня карта Tinkoff Premium, но фиг знает) Получаем, что я заплачу за покупку 112.25 рублей (100 как 0.05% с первых 200 тысяч + 12.25 как 0.025% с оставшихся 49 тысяч) и 112.5 за продажу. Прибавляем 290 за тариф и всего на этом этапе получаем комиссий за операции на 514.75. Ну окей, пока прибыль остаётся Теперь оплата кредитного плеча: получаем 115 рублей в день, что за 6 дней превращается 690 рублей Итого: конкретно в моей ситуации такая инвестиция абсолютно точно убыточна. Печаль и боль :) Ну в целом, это было ожидаемо: обмануть систему не так просто, тем более в рамках такого консервативного инструмента, как облигации Если не учитывать плату за тариф, которой я вроде бы как могла избежать, то получаем прибыль в 85 рублей. Ну такое. Игра не стоит свеч :) Если пользоваться своими деньгами (к чему я всех, кстати, призываю, маржинальные деньги - опасная штука), то получим в итоге прибыль в 775 рублей, что составляет 0.31% или примерно 22% годовых за 5 дней. Примерно 10 долларов из воздуха (правда рубль, как мы знаем, шатает). Вроде и мало, а по факту в годовых у меня по всему основному портфелю такая доходность, например В общем, посчитать это всё было забавно, возможно, кому-то это как-то и пригодится #прояви_себя_в_пульсе Upd: @SPCESubmarineOne поправил и дополнил: я не учла еще одну комиссию - комиссию за адресную заявку на погашение (делается через чат поддержки и стоит отдельных денег) Не знала!

$RU000A0JWDN6 взял 1шт для статистики считай под самую оферту, по цене ниже номинала, посмотрим что получится 🤪

$RU000A0JWDN6 РУСАЛ установил купил 0,01% до конца срока этой облигации, так что, владельцы, не пропустите сроки, чтобы предьявить свои облигации к оферте. С 07.04.2021 по 13.04.2021