Плюсы и минусы брокерского счета

Какая может быть доходность по брокерскому счету?

В долгосрочной перспективе хорошим результатом считается, если инвестиции приносят 10—15% годовых в долларах или 15—20% в рублях. Но на бирже нет потолка для потенциального дохода: благодаря маржинальной торговле и фьючерсам у опытных трейдеров доходность по брокерскому счету может составить и сотни процентов в год. Однако важно помнить: чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше риск получить убыток.
Государственные облигации (ОФЗ) — считаются самым надежным инструментом на российском рынке и дают доходность немного выше банковского вклада.
Облигации российских компаний — дают чуть больше доходности. Крупные компании с небольшим количеством долгов предлагают облигации с доходность немного выше ОФЗ. Доходность по облигациям мелких или закредитованных компаний может быть в полтора раза выше, чем по государственным облигациям, но у таких компаний выше вероятность невыплаты по облигациям.
Акции российских и иностранных компаний — доходность по акциям заранее неизвестна, однако инвесторы могут ориентироваться на исторические показатели. Например, индекс МосБиржи полной доходности — показатель доходности акций крупнейших российских эмитентов с учетом дивидендов — 3 января 2012 года составлял 1628 пунктов, а 3 января 2022 — уже 7375. Таким образом доходность российских акций за 10 лет составила 353%.
Фьючерсы — это сложные инструмент для опытных инвесторов. За счет встроенного кредитного плеча фьючерсы позволяют зарабатывать десятки процентов в день, однако при неумелом использовании и убытки по фьючерсам могут быть огромными. Для клиентов Тинькофф, которые хотят узнать больше об этом инструменте, мы подготовили курс «Как работают фьючерсы».

Где можно обучиться брокерскому делу? И нужно ли это делать?

Брокер — это посредник между инвестором и рынком ценных бумаг, то есть биржей. Брокерскому делу обучают на специальных профильных курсах или в вузах. Эти знания нужны, чтобы работать в компании-брокере.
Для торговли на бирже обычному инвестору не нужно специально учиться именно брокерскому делу. Но разобраться, как в целом устроена биржа, стоит. Для этого мы разработали бесплатный курс «А как инвестировать». Он познакомит вас с основами инвестирования, расскажет, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый сбалансированный портфель. Пройти курс
Если у вас уже есть опыт торговли на бирже, но вы хотите глубже разобраться в этой теме, вам может пригодиться инвестиционная рубрика, которую мы ведем в Тинькофф-журнале. В ней опытные инвесторы и специалисты в финансах и налогообложении рассказывают, как правильно рассчитывать мультипликаторы и платить налоги с инвестиций, а также анализируют регулярную отчетность крупных компаний и разбирают интересные инвестиционные идеи. Посмотреть нашу базу инвестиционных знаний

Можно ли одновременно использовать брокерский счет, ИИС и Инвесткопилку?

Да, вы можете открыть их одновременно — чтобы использовать сильные стороны каждого счета и тем самым повысить эффективность своих вложений.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это аналог простого брокерского счета, но со специальными условиями, в том числе с льготным налоговым режимом, который позволяет ежегодно получать дополнительные 13% дохода. Подробнее про ИИС в Тинькофф
Инвесткопилка работает по принципу накопительного счета, куда вы периодически откладываете небольшие суммы — например, кэшбэк или проценты на остаток по карте, которые ежемесячно начисляет банк. При этом в Инвесткопилке средства не просто копятся, а автоматически инвестируются в один из биржевых фондов Тинькофф Капитал по вашему выбору. Такие фонды — это потенциально более доходные инструменты, чем обычный накопительный счет или вклад. Подробнее про Инвесткопилку
Важно помнить, что при одновременном использовании брокерского счета и Инвесткопилки налог по этим счетам будет рассчитываться и удерживаться вместе — а не по каждому из них в отдельности. Особенности расчета налога по Инвесткопилке
В случае с ИИС тоже есть своя особенность: налогооблагаемая база и налоговые вычеты по такому счету считаются отдельно от других счетов, открытых у этого же брокера.

Что такое овернайт на брокерском счете?

Овернайт — это ситуация, когда брокер с вашего согласия берет взаймы ваши ценные бумаги на ночь между двумя торговыми сессиями или на выходные. При этом он обязуется вернуть бумаги утром следующего рабочего дня до возобновления торгов.
Инвестор, участвующий в сделках овернайт, получает небольшое вознаграждение — обычно около 0,5% годовых от стоимости его бумаг на момент закрытия биржи перед овернайтом. Актуальную ставку можно посмотреть в брокерском отчете, в столбце «Ставка РЕПО (%)», а также в разделе «Раскрытие информации» → «Информация, раскрываемая в соответствии с Регламентом оказания услуг на финансовом рынке» → «Процентная ставка, применяемая Брокером при совершении сделок РЕПО». Посмотреть раздел «Раскрытие информации»
Овернайт не влияет на финансовый результат ваших основных сделок, а также не обнуляет сроки для получения налоговой льготы за долгосрочное владение ценными бумагами. Налоговые льготы на брокерском счете
Единственный маловероятный риск для инвестора — банкротство брокера. В этом случае клиент получит ценные бумаги назад, только если у брокера хватит активов для возврата своих долгов.
Чтобы включить или выключить овернайты, в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» выберите нужный счет → ⚙️ в верхнем правом углу → «Овернайт»

Как открыть брокерский счет юридическому лицу?

В Тинькофф пока нельзя открыть счет на юридическое лицо.
Оставить заявку на брокерский счет в Тинькофф может любой гражданин РФ старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ. Для этого необязательно иметь постоянную регистрацию (прописку), достаточно находиться на территории России не менее 183 дней в году.

Что такое субсчет и как его открыть?

Субсчет — это дополнительная секция основного брокерского счета, на которой можно учитывать ценные бумаги и валюту отдельно от основного счета. Это полезно, если вы используете разные стратегии и не хотите смешивать консервативную часть своего портфеля и ту часть, с которой совершаете активные или рискованные сделки.
В Тинькофф Инвестициях открыть субсчет не получится. Вместо этого можно открыть до 10 новых брокерских счетов, не считая Инвесткопилки и ИИС. Открыть дополнительный счет

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Контактная информация

Открыть счет могут граждане РФ старше 18 лет
Мобильный телефон

Заполняя форму, я принимаю
Уже заполнено
5%
+30% за контактную информацию

Другие статьи по этой теме

Вас может заинтересовать