Премиальный тариф в Тинькофф Инвестициях

Зачем переходить на Инвестиции Премиум?

Клиенты Тинькофф Инвестиций Премиум получают персональные подборки с инвестиционными идеями, имеют доступ к премиальной поддержке, а также могут получить статус квалифицированного инвестора, чтобы участвовать в IPO и торговать ценными бумагами, которых нет на Московской и Санкт-Петербургской биржах. А еще с сервисом «Инвестиции Премиум» комиссия за сделки с ценными бумагами из базового списка снижается до 0,04% — это самая низкая комиссия среди всех тарифов в Тинькофф Инвестициях.

Премиальная поддержка. Круглосуточно и в любой день недели вы сможете получить персональную консультацию. Для этого просто напишите в чат мобильного приложения Тинькофф Инвестиций.

Также в чате приложения можно получить консультацию по инвестиционным вопросам:

  • поможем определить ваш инвестиционный профиль и сформировать портфель, подходящий именно вам;
  • расскажем об актуальных инвестиционных идеях;
  • проконсультируем по инвестиционным и финансовым продуктам;
  • расскажем, как и зачем получать статус квалифицированного инвестора;
  • предоставим аналитику по интересующей вас компании.

Понятная аналитика. В дополнение к новостям и инвестиционным идеям, доступным всем клиентам Тинькофф, инвесторы со статусом «Премиум» получают персональную аналитику по интересующим их компаниям, а также детальные обзоры рынка. Все это также можно получить через мобильное приложение Тинькофф Инвестиций.

Участие в IPO. Клиенты Тинькофф Инвестиций Премиум могут получить статус квалифицированного инвестора. Это дает возможность участвовать в большем числе IPO, то есть покупать акции компаний прямо в момент их выхода на биржу.

Сниженная комиссия. Комиссия за сделки с ценными бумагами с российских бирж составляет всего 0,025%. Это в 12 раз меньше комиссии на стандартном тарифе «Инвестор», что помогает выгоднее инвестировать крупные суммы.

Подписка на издание «Ведомости». Все платные материалы будут доступны прямо в приложении Тинькофф Инвестиций — на закрытом канале Vedomosti в разделе «Пульс».

Банковский сервис класса премиум. Открыв брокерский счет в Тинькофф Инвестициях Премиум, вы получите доступ ко всем остальным премиум-сервисам для клиентов экосистемы Тинькофф.

Сколько стоит обслуживание в Инвестициях Премиум?

Тариф «Премиум» в Тинькофф Инвестициях входит в сервис Tinkoff Premium, стоимость которого — 1990 ₽ в месяц. Сервис Tinkoff Premium позволяет получить премиальное обслуживание во всей экосистеме Тинькофф. Что входит в премиум-сервис от Тинькофф

Премиальное обслуживание в Тинькофф будет бесплатным, если:

  • в прошлом месяце на ваших вкладах, накопительных, карточных и брокерских счетах в Тинькофф в сумме ежедневно было не менее 3 000 000 ₽;
  • либо в прошлом месяце по всем вашим картам Тинькофф вы потратили от 200 000 ₽ и одновременном с этим общий неснижаемый остаток на ваших вкладах, накопительных, карточных и брокерских счетах в Тинькофф в сумме составил от 1 000 000 ₽.

Каковы условия сервиса «Инвестиции Премиум»?

Комиссии списываются только за саму сделку. В Тинькофф Инвестициях нет комиссии за пополнение счета, вывод денег, ведение счета депо или заказ каких‑либо справок и документов по своему счету.

Подробнее про комиссии в Тинькофф Инвестициях Премиум

Стандартные комиссии

Покупка и продажа российских и иностранных акций, облигаций, ETF и фьючерсов на российских биржах0,04%
Покупка и продажа валюты0,4%
Сделки с драгоценными металлами0,9%
Стандартные комиссии
Покупка и продажа российских и иностранных акций, облигаций, ETF и фьючерсов на российских биржах
0,04%
Покупка и продажа валюты
0,4%
Сделки с драгоценными металлами
0,9%

Комиссии при торговле в режиме маржинальной торговли

При закрытии непокрытых позиций внутри дняБез дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 5000 ₽ включительноБез дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 5000 ₽От 30 ₽ в день
Комиссии при торговле в режиме маржинальной торговли
При закрытии непокрытых позиций внутри дня
Без дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 5000 ₽ включительно
Без дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 5000 ₽
От 30 ₽ в день

Комиссии за участие в сделках при первичном размещении ценных бумаг

Покупка облигаций при их размещении на российской бирже0,15%
Покупка акций и депозитарных расписок на IPO2%
Покупка SPAC‑компанийДо 3%
Комиссии за участие в сделках при первичном размещении ценных бумаг
Покупка облигаций при их размещении на российской бирже
0,15%
Покупка акций и депозитарных расписок на IPO
2%
Покупка SPAC‑компаний
До 3%

Комиссии за сделки со структурными нотами

С нотами со сроком действия до 1 года включительно1%
Со сроком действия от 1 года до 2 лет включительно2%
Со сроком действия от 2 до 3 лет включительно3%
Со сроком действия более 3 лет4%
Комиссии за сделки со структурными нотами
С нотами со сроком действия до 1 года включительно
1%
Со сроком действия от 1 года до 2 лет включительно
2%
Со сроком действия от 2 до 3 лет включительно
3%
Со сроком действия более 3 лет
4%

Ввели плату 0,25% в месяц за хранение валюты суммой свыше 100 000 $ и €. Она распространяется только на валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги. Подробнее про плату за хранение валюты

Пополнение счета мгновенно, круглосуточно и без комиссии с дебетовой карты Тинькофф. При пополнении с карт других банков комиссии с нашей стороны также не будет.

При этом пополнять брокерский счет не обязательно. Бумаги, доступные без статуса квалифицированного инвестора, вы можете оплатить прямо с дебетовой карты Тинькофф. Тогда мы сами и без комиссии переведем нужную сумму на брокерский счет. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодное предложение на бирже.

Если бумаги торгуются в долларах, а вы хотите купить их за рубли, или наоборот, то конвертация пройдет по текущему курсу банка. Но стоит учитывать, что перевести деньги на брокерский счет и купить нужную валюту по биржевому курсу зачастую выгоднее.

Вывод денег на карты Тинькофф также происходит без комиссий и мгновенно, даже если вы выводите их ночью или в выходной день. Помимо этого, благодаря бесплатной услуге «Вывод 24/7» перевести деньги на карту можно, даже если биржевые расчеты по сделке еще не завершены.

Как подключить Инвестиции Премиум?

Открыть брокерский счет в Тинькофф может любой гражданин РФ старше 18 лет, который имеет статус налогового резидента РФ. Для этого не обязательно иметь постоянную регистрацию — достаточно находиться на территории России не менее 183 дней в году.

Если у вас еще нет дебетовой карты Тинькофф
  1. Оставьте онлайн-заявку на открытие брокерского счета на сайте — это займет всего несколько минут.
  2. Мы откроем счет в течение часа, иногда — чуть дольше. Например, если на бирже выходной, очередь из заявок инвесторов или если вы подписали документы после 19:00 по московскому времени. В этих случаях откроем счет в ближайший рабочий день или через два рабочих дня. Когда счет будет готов, отправим вам СМС и письмо на электронную почту.
  3. После этого понадобится встреча с представителем Тинькофф. В течение 1—2 дней он привезет вам договор и дебетовую карту Тинькофф. Карта нужна, чтобы круглосуточно и без комиссии вносить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда.
  4. Пока ждете представителя, скачайте приложение Тинькофф Инвестиций и подключите премиальное инвестиционное обслуживание. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Тариф» → «Премиум» → «Подключить». Подтвердите переход на новый тариф с помощью СМС‑кода.

При подключении тарифа «Премиум» вы становитесь клиентом сервиса Tinkoff Premium, который предоставляет обслуживание премиум-класса во всей экосистеме Тинькофф. Что входит в премиум-сервис от Тинькофф

Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф
  1. Откройте брокерский счет в приложении банка. Для этого на главной странице нажмите «Открыть новый счет или продукт» → «Брокерский счет». Подтвердите открытие счета, введя код из СМС.
  2. Мы откроем счет в течение часа, иногда — чуть дольше. Например, если на бирже выходной, очередь из заявок инвесторов или если вы подписали документы после 19:00 по московскому времени. В этих случаях откроем счет в ближайший рабочий день или через два рабочих дня. Когда счет будет готов, отправим вам СМС и письмо на электронную почту.
  3. Пока вы ждете открытия счета, скачайте приложение Тинькофф Инвестиций и подключите премиальное инвестиционное обслуживание. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Тариф» → «Премиум» → «Подключить». Подтвердите переход на новый тариф с помощью СМС‑кода. Если у вас уже подключен сервис Tinkoff Premium, то премиальное обслуживание автоматически распространится и на брокерский счет.
Открыть брокерский счет

По каким критериям аналитики Инвестиций Премиум подбирают акции?

Выбор наиболее перспективных и в то же время надежных акций основывается на десятках критериев. Вот некоторые из них.

Капитализация. От 10 млрд долларов для развитых рынков (США, Европа, Япония) и от 1 млрд долларов для развивающихся.

Долговая нагрузка. Коэффициент Net Debt / EBITDA должен быть не больше 3, кроме отраслей «Материалы», «Строительство», «Гостиничный и ресторанный бизнес» и «Коммунальные услуги», где этот показатель исторически высокий.

Выручка и чистая прибыль компании. Исторический и прогнозируемый рост показателей по сравнению с ближайшими конкурентами. Для этого мы оцениваем мультипликаторы P/E, EV/EBITDA, PEG, EV/Sales и другие.

Дивиденды. Историческая дивидендная доходность акций, среднегодовой темп увеличения дивидендов и выплаты специальных (дополнительных) дивидендов.

Планы по обратному выкупу акций. Наличие и размер программы выкупа акций, способность компании реализовать программу в срок, а также продлить или расширить ее.

Денежный поток. Для его определения оценивается, может ли компания стабильно получать доход, превышающий ее расходы. Для этого мы анализируем FCF Yield компании, объем ее долгов и стадию инвестиционного цикла.

Новостной фон и внешние факторы. Изменения в регулировании отрасли, сделки и судебные разбирательства, в которых участвует компания.

Кроме того, при составлении портфеля акции подбираются так, чтобы портфель был диверсифицирован по странам и отраслям, а доля акций в нем соответствовала вашей склонности к риску и горизонту инвестирования.

По каким критериям аналитики Инвестиций Премиум подбирают облигации?

Чтобы рекомендовать вам облигацию, аналитики Тинькофф Инвестиций Премиум оценивают компанию, которая ее выпустила, по трем ключевым направлениям.

Состояние и перспективы отрасли, в которой работает компания:

  • Снижается или растет цена на основной товар отрасли.
  • Как меняется спрос и предложение на этот товар, есть ли в ближайшем будущем риск его дефицита или избытка на мировом рынке.
  • Как может измениться торговая политика стран, могут ли иметь место ограничения или смягчение условий торговли в отрасли.

Финансовое положение самой компании:

  • Долговая нагрузка, которая определяется на основании отношения чистого долга компании к ее EBITDA. Значение ниже 1 говорит о низкой долговой нагрузке. От 1 до 3 — умеренная долговая нагрузка. Больше 3 — высокая. В строительстве, гостиничном и ресторанном бизнесе, а также некоторых других отраслях уровень долговой нагрузки традиционно выше.
  • Свободный денежный поток, который генерирует компания, а также доступные ей денежные средства и ближайшие предстоящие погашения и выплаты.
  • Рейтинг компании и последние аналитические отчеты агентств о его присвоении или изменении. Чаще всего аналитики Тинькофф Инвестиций Премиум использую рейтинги Standard & Poors, Moody’s, Fitch, АКРА и «Эксперт РА».
  • Разница между доходностью облигации и доходностью других инструментов, сопоставимых по надежности.
  • Планы компании выкупать свои облигации или, наоборот, выпускать новые бумаги.

Преимущества и недостатки компании перед конкурентами:

  • Финансовые показатели компании в сравнении с ближайшими конкурентами. Сравнение производится по уровню долговой нагрузки, доступным денежным средствам, рентабельности и другим показателям.
  • Стадия инвестиционного цикла компании и ее планы по увеличению или снижению капитальных затрат.
  • Оценка доли государства в составе акционеров.
  • Возможности компании рефинансировать свою задолженность и получить государственную поддержку, если ее финансовое положение станет хуже.

Кроме того, выбор облигаций зависит от склонности к риску каждого конкретного инвестора: чем более консервативен риск‑профиль, тем больше доля государственных облигаций и меньше доля корпоративных. А облигации с высокой доходностью, но низким кредитным рейтингом мы предлагаем только инвесторам с агрессивным риск‑профилем.

Как аналитики Инвестиций Премиум помогают определить оптимальную долю акций и облигаций в портфеле?

Для этого необходимо пройти тест и узнать свой инвестиционный профиль. Его еще называют риск‑профилем. Он показывает вашу склонность к риску на основании:

  • инвестиционного горизонта, то есть срока, на который вы готовы вложить свой капитал;
  • ожидаемой доходности, то есть доходности ценных бумаг, на которую вы можете рассчитывать на вашем инвестиционном горизонте;
  • допустимого риска, то есть максимальной потери, которую вы готовы нести на своем инвестиционном горизонте.

В Тинькофф Инвестициях есть три типа инвестпрофиля:

  1. Консервативный. Прежде всего, вы хотите сохранить капитал и защитить его от инфляции. Вы не склонны рисковать и не готовы к значительному сокращению стоимости вашего портфеля.
  2. Умеренный. Вы можете делать рискованные вложения ради потенциального дополнительного дохода, но стремитесь накапливать капитал и хотите вкладывать все свободные деньги.
  3. Агрессивный. Ради высокой доходности вы готовы к рискованным вложениям и согласны с тем, что из‑за этого ваш портфель может подешеветь.

Мы определим ваш инвестпрофиль с помощью 10 вопросов о ваших инвестиционных целях, допустимом уровне риска и валюте, в которой вы хотите инвестировать.

Далее мы формируем портфель с подходящим для вас соотношением акций и облигаций, учитывая их рискованность и доходность.

Если вы решите изменить свой инвестиционный профиль, напишите в чат приложения Тинькофф Инвестиций и дайте новые ответы на вопросы.

Как работает премиальная поддержка в Инвестициях Премиум?

Общение с командой премиальной поддержки происходит прямо в приложении Тинькофф Инвестиций — просто напишите в чат поддержки интересующий вас вопрос.

Вы можете задавать любые вопросы, связанные с инвестициями, — как по работе приложения и тарифов, так и по самому процессу торговли на бирже.

По вашему запросу команда аналитиков Тинькофф Инвестиций Премиум может подготовить анализ по конкретной компании или даже полностью собрать портфель за вас. Для этого мы определим ваш инвестиционный профиль и подберем только те бумаги, которые подойдут вам в соответствии с вашей склонностью к риску и горизонтом инвестирования.

Также команда премиальной поддержки поможет получить статус квалифицированного инвестора. Это можно сделать онлайн, не выходя из чата в приложении Тинькофф Инвестиций.

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Премиальная карта
  • Премиальная поддержка
  • Консьерж-сервис
  • Расширенная страховка в путешествиях
  • Доступ в бизнес-залы в аэропортах
  • Операции с валютой
  • Перевозка наличных

Вас может заинтересовать