Переводы в валюте

Какие документы нужны при валютном переводе близкому родственнику? И кто считается близким родственником?

Документы, подтверждающие родство, нужны при валютном переводе родственнику: — на счета, открытые за границей, на сумму более 5000 $; — на счета, открытые в российских банках, вне зависимости от суммы.

Близкие родственники — это супруги, родители и дети, дедушки, бабушки и внуки, полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

Документы для валютного перевода в зависимости от типа родства

Кто получатель переводаКакие документы нужны
Муж или женаСвидетельство о регистрации брака
Сестра или братСвидетельства о рождении отправителя и получателя
РодителиСвидетельство о рождении отправителя
ДетиСвидетельство о рождении ребенка
Бабушка или дедушкаСвидетельство о рождении отправителя и свидетельство о рождении его родителя, где в свою очередь в качестве родителя указан человек, получающий перевод
ВнукиСвидетельство о рождении внука и свидетельство о рождении его родителя, где в свою очередь в качестве родителя указан человек, отправляющий перевод
Кто получатель перевода
Какие документы нужны
Муж или жена
Свидетельство о регистрации брака
Сестра или брат
Свидетельства о рождении отправителя и получателя
Родители
Свидетельство о рождении отправителя
Дети
Свидетельство о рождении ребенка
Бабушка или дедушка
Свидетельство о рождении отправителя и свидетельство о рождении его родителя, где в свою очередь в качестве родителя указан человек, получающий перевод
Внуки
Свидетельство о рождении внука и свидетельство о рождении его родителя, где в свою очередь в качестве родителя указан человек, отправляющий перевод

Должен ли получатель предоставлять подтверждающие документы для зачисления валютного перевода?

Входящие переводы в валюте банк зачисляет сразу при поступлении, не требуя документов у получателя. Если банку потребуются документы, то он запросит их уже после зачисления.

Цель перевода должен предоставить отправитель в назначении перевода. Например, если перевод связан с продажей товара или услуги, то в назначении перевода должна быть краткая информация о договоре купли-продажи, дата и номер договора и предмет договора.

Для некоторых видов переводов документы и подробности не нужны — достаточно того, что в назначении будет указано:

  • перевод собственных средств с других счетов или от брокеров;
  • перевод от близких родственников;
  • безвозмездный платеж.

Если вы получаете перевод, связанный с займом, то в назначении платежа должно быть указано:

  • цель перевода — выдача или получение займа;
  • краткая информация о договоре займа.

В редких случаях, если из комментария к переводу банк не может установить его экономическую суть, то может запросить документы, которые подтвердят законность перевода. Ниже для примера перечислим самые распространенные случаи.

Какие документы могут запросить при входящем валютном переводе:

Цель переводаПодтверждающие документы
Возврат ранее выданного вами займаДоговор займа
Продажа ценных бумаг или получение дивидендов от ценных бумагДоговор купли-продажиИли устав компании, где вы указаны владельцем определенного количества ценных бумаг, которые продаете
Продажа долей или получение дивидендов с нихДоговор купли-продажиИли устав, где вы указаны владельцем определенного количества ценных бумаг, которые продаете
Цель перевода
Подтверждающие документы
Возврат ранее выданного вами займа
Договор займа
Продажа ценных бумаг или получение дивидендов от ценных бумаг
Договор купли-продажиИли устав компании, где вы указаны владельцем определенного количества ценных бумаг, которые продаете
Продажа долей или получение дивидендов с них
Договор купли-продажиИли устав, где вы указаны владельцем определенного количества ценных бумаг, которые продаете

Как сделать SWIFT-перевод себе или другому человеку?

Сделать SWIFT-перевод можно в приложении Тинькофф и в личном кабинете.

Следуйте инструкции:

  1. В мобильном приложении Тинькофф выберите раздел «Платежи» → «Переводы» → «SWIFT-переводы». В личном кабинете: «Платежи» → «Перевести» → «SWIFT-перевод» → «Физическому лицу».
  2. Выберите счет, с которого будете переводить, и тип получателя — физлицо.
  3. Если получатель — ваш родственник, укажите степень родства, если третье лицо — выберите «Другому получателю». Если переводите деньги на собственный зарубежный счет — выберите «Себе».
  4. Введите номер счета получателя или IBAN, а также SWIFT‑код банка-получателя.
  5. Если переводите через банк‑корреспондент, выберите вариант «С указанием банка корреспондента» и введите номер счета — получатель перевода может уточнить его в своем банке. Но для проведения платежа это необязательно.
  6. Укажите полное имя получателя и страну, в которой он находится.
  7. Выберите категорию перевода из предложенного списка и его назначение. Чтобы банк быстрее подтвердил перевод, укажите наиболее полную информацию: наименование товара, работы, услуги, номер и дату договора и любую другую информацию, которая поможет банку понять, за что вы совершаете перевод. Если переводите деньги близкому родственнику, в назначении перевода можно оставить Family.
  8. Введите сумму перевода и нажмите «Перевести».
  9. Если переводите больше 5000 долларов другому человеку, понадобится прикрепить документы, подтверждающие цель перевода. Какие документы нужны при переводах родственникам и другим людям
  10. Нажмите «Продолжить» — перевод сформирован.

Обычно, если для перевода хватает информации и документов, то мы отправляем его в течение 2—3 часов в рабочие дни.

Если вам нужно перевести деньги организации, следуйте этой инструкции.

Чтобы получить SWIFT-перевод на свой валютный счет, пришлите отправителю перевода реквизиты вашего валютного счета.

Какие документы нужны при валютном переводе юридическому лицу?

Зависит от получателя, суммы и цели перевода.

Если сумма перевода менее 5000 $, то документы предоставлять не нужно. Но есть исключения.

Когда нужны документы при переводе на сумму менее 5000 $

Цель переводаПодтверждающие документы
Предоставление займаДоговор займа
Приобретение недвижимостиДоговор купли-продажи
Безвозмездная финансовая помощь учредителяДокумент подтверждающий, что отправитель является учредителем компании
Взнос в уставной капиталДокумент подтверждающий, что отправитель является учредителем компанииДокумент, подтверждающий размер уставного капитала
Цель перевода
Подтверждающие документы
Предоставление займа
Договор займа
Приобретение недвижимости
Договор купли-продажи
Безвозмездная финансовая помощь учредителя
Документ подтверждающий, что отправитель является учредителем компании
Взнос в уставной капитал
Документ подтверждающий, что отправитель является учредителем компанииДокумент, подтверждающий размер уставного капитала

Если сумма перевода более 5000$, документы нужны всегда. Самые распространенные типы переводов и примеры документов перечислены ниже.

Документы для валютного перевода юрлицу на сумму более 5000 $

Цель переводаПодтверждающие документы
Оплата товаров или услуг — договор (договор аренды, предоставления услуги, займа и т. д.); — инвойс, выставленный на имя отправителя перевода (если есть); — полные банковские реквизиты получателя.
Оплата любого вида страхования — договор страхования;— страховой полис;— полные банковские данные получателя.
Перевод в пользу брокера— полные банковские реквизиты получателя; — договор с организацией (пример); — подтверждение, что счет принадлежит отправителю (пример).
Перевод в электронные кошельки, криптобиржи или в пользу других финансовых учреждений— полные банковские реквизиты получателя; — договор с организацией (пример); — подтверждение, что счет принадлежит отправителю (пример).
Цель перевода
Подтверждающие документы
Оплата товаров или услуг
— договор (договор аренды, предоставления услуги, займа и т. д.); — инвойс, выставленный на имя отправителя перевода (если есть); — полные банковские реквизиты получателя.
Оплата любого вида страхования
 — договор страхования;— страховой полис;— полные банковские данные получателя.
Перевод в пользу брокера
— полные банковские реквизиты получателя; — договор с организацией (пример); — подтверждение, что счет принадлежит отправителю (пример).
Перевод в электронные кошельки, криптобиржи или в пользу других финансовых учреждений
— полные банковские реквизиты получателя; — договор с организацией (пример); — подтверждение, что счет принадлежит отправителю (пример).

Как перевести деньги в валюте?

С помощью системы SWIFT можно перевести деньги в долларах, евро и британских фунтах стерлингов. Если у получателя счет в другой валюте, отправьте сумму в долларах, евро или фунтах стерлингов, а банк получателя сконвертирует ее в нужную валюту.

Перевести деньги в валюте можно в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru:

Валютные переводы должны проверяться банком на соответствие закону. Чтобы пройти проверку, в некоторых случаях нужно предоставить документы.

Если хотите получить перевод в валюте, вам пригодятся эти статьи:

Почему банк запрашивает документы при переводах в валюте?

По закону, если перевод совершен в иностранной валюте или если получателем перевода является нерезидент нашей страны, то такой перевод должен пройти проверку — валютный контроль.

Чтобы банк мог проверить перевод, в назначении платежа нужно указать максимально точную информацию о его цели — например, наименование товара, работы, услуги, номер и дату договора или любую другую информацию, которая поможет банку понять, за что вы совершаете перевод. Документы, приложенные к переводу, должны подтверждать эту информацию.

Документы для валютного перевода нужно сфотографировать или отсканировать так, чтобы текст хорошо читался. В редких случаях по документам, написанным на иностранных языках, может быть запрошен перевод (его можно сделать самостоятельно, например, через онлайн-переводчик).

Как получить перевод в валюте?

Пришлите отправителю перевода реквизиты вашего счета в соответствующей валюте. Это может быть счет карты, накопительный счет или вклад.

Как найти реквизиты:

В приложении Тинькофф в разделе «Главная» выберите счет в нужной валюте и нажмите «Реквизиты». В личном кабинете выберите счет в списке всех счетов → «О счете» → «Реквизиты».

Перевести валюту можно на любой счет или карту Тинькофф, даже если валюты перевода и счета не совпадают. В этом случае банк сконвертирует деньги по своему внутреннему курсу.

Если счет в валюте все‑таки нужен, его можно мгновенно открыть. В мобильном приложении: «Главная» → «Открыть новый продукт» → «Добавить валюту» → выберите валюту. В личном кабинете: «Открыть новый продукт» → «Добавить валюту» → выберите валюту.

Какие документы нужны, если я перевожу валюту по просьбе другого человека?

В этом случае в дополнение к документам, подтверждающим назначение платежа, нужны дополнительные документы. Их банк может запросить отдельно при проверке перевода.

Если вы переводите деньги от имени близкого родственника, то необходим документ, подтверждающий ваше родство — например, свидетельство о браке или свидетельство о рождении.

  • доверенность на ваше имя, написанная третьим лицом от руки;
  • анкета выгодоприобретателя — человека, от чьего имени вы отправляете перевод. Шаблон анкеты выгодоприобретателя

Выгодоприобретателем может быть только другое физлицо. Если выгодоприобретатель — юридическое лицо, перевод будет отклонен: его можно провести только со счета компании.

Какие переводы в валюте возможны?

Зависит от того, где находится банк получателя.

Переводы в банк на территории РФ возможны в таких случаях:

  • если получатель перевода — резидент РФ, то только себе, близкому родственнику и в случаях, предусмотренных в ст. 9 173-ФЗ;
  • если получатель перевода — нерезидент, то можно переводить любым физическим и юридическим лицам.

Переводы в заграничный банк зависят от суммы. Переводы на сумму до 5000 $ в сутки возможны любым физическим и юридическим лицам. Более 5000 $ в сутки можно перевести:

  • на свой счет в заграничном банке;
  • нерезиденту — физическому или юридическому лицу;
  • резиденту РФ, являющемуся близким родственником отправителю перевода.

Какие документы нужны при валютном переводе физлицам — нерезидентам или резидентам РФ за границу?

Зависит от получателя, суммы и цели перевода.

Если сумма перевода до 5000 $ включительно, то документы предоставлять не нужно. Исключение:

  • если переводите деньги для предоставления займа, потребуется договор займа;
  • если приобретаете недвижимость, потребуется договор купли-продажи.

Если сумма перевода более 5000 $, необходимость документов зависит от получателя. Если получатель:

  • резидент РФ, является близким родственником и его счет открыт за границей — нужны документы, подтверждающие родство;
  • нерезидент РФ, то документы нужны всегда — список ниже;
  • резидент РФ, не близкий родственник и его счет открыт за границей — список ниже. В день такому получателю можно перевести не более 5000 $.

Документы для валютного перевода в зависимости от его цели

Цель переводаПодтверждающие документыПримеры документов
Оплата товаров или услугДоговорДоговор арендыДоговор предоставления услугиДоговор займа
Инвойс, выставленный на имя отправителя перевода (если есть)Инвойс
Документ, подтверждающий личность получателя (если в документах отсутствует подтверждение, что получатель является нерезидентомID‑картаПаспорт иностранного гражданина
Безвозмездная помощь, пожертвование, дарение, алиментыДокумент, подтверждающий, что получатель является нерезидентомID‑картаПаспорт иностранного гражданина
Оплата товаров или услуг
Подтверждающие документы
Примеры документов
Договор
Договор арендыДоговор предоставления услугиДоговор займа
Инвойс, выставленный на имя отправителя перевода (если есть)
Инвойс
Документ, подтверждающий личность получателя (если в документах отсутствует подтверждение, что получатель является нерезидентом
ID‑картаИли паспорт иностранного гражданина
Безвозмездная помощь, пожертвование, дарение, алименты
Подтверждающие документы
Примеры документов
Документ, подтверждающий, что получатель является нерезидентом
ID‑картаИли паспорт иностранного гражданина

Как сделать SWIFT-перевод организации (юридическому лицу)?

Сделать такой SWIFT-перевод можно в приложении Тинькофф и в личном кабинете на tinkoff.ru.

Следуйте инструкции:

  1. В мобильном приложении Тинькофф выберите раздел «Платежи» → «Переводы» → «SWIFT-переводы». В личном кабинете: «Платежи» → «Перевести» → «SWIFT-перевод» → «Юридическому лицу».
  2. Выберите счет, с которого будете переводить, и тип получателя — юрлицо.
  3. Введите номер счета получателя или IBAN, а также SWIFT‑код банка-получателя.
  4. Если вы знаете номер счета банка-корреспондента, выберите вариант «С указанием банка корреспондента» и введите номер счета — получатель перевода может уточнить его в своем банке. Но для проведения платежа это необязательно.
  5. Укажите название организации и страну, в которой она находится.
  6. Выберите категорию и назначение перевода из предложенного списка. Чтобы банк быстрее подтвердил перевод, укажите наиболее полную информацию: наименование товара, работы, услуги, номер и дату договора и любую другую информацию, которая поможет банку понять, за что вы совершаете перевод.
  7. Введите сумму перевода и нажмите «Перевести».
  8. Прикрепите документы, подтверждающие назначение перевода. Документы должны соответствовать тому, за что вы переводите деньги. Какие документы нужны при переводе юрлицу
  9. Нажмите «Продолжить» — перевод сформирован.

Обычно, если для перевода хватает информации и документов, то мы отправляем его в течение 2—3 часов в рабочие дни.

Если нужно перевести деньги себе или другому человеку, следуйте этой инструкции.

Какие документы нужны для перевода в валюте себе на счет, открытый в другом банке?

В этом случае подтверждающих документов не потребуется — просто укажите свои реквизиты в качестве получателя платежа.

Если вы хотите перевести не на банковский, а на брокерский счет или электронный кошелек, то это будет считаться переводом в пользу юрлица. Для таких переводов нужны документы, подтверждающие, что у получателя перевода открыт счет на ваше имя.

Другие статьи по этой теме

  • На карту
  • По номеру телефона
  • На банковский счет
  • Между своими счетами
  • Перевод с кредитной карты
  • Запрет на переводы денег
  • Проблемы с переводом