Что происходит на бирже: важная информация для клиентов Тинькофф Инвестиций. Обновлено 11 августа

Что за плата при хранении валюты на брокерском счете?

С 4 июля ввели плату за хранение валюты. На данный момент плата составляет 0,0165% в день по позициям свыше 10 000 долларов США, евро и британских фунтов. Плата распространяется только на саму валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

Размер платы: 0,0165% в сутки от суммы свыше 10 000 у. е. отдельно по каждой валюте.

Например, если на брокерском счете лежит 12 000 $, плата будет взиматься только с суммы, превышающей 10 000 $, то есть с 2000 $. А если на счете, например, 7000 $ и 5000 €, то плата взиматься не будет.

Для расчета платы используется общая позиция по брокерским счетам и ИИС. По счетам автоследования и Инвесткопилки платы нет, а также они не участвуют в расчете суммарной валютной позиции.

Например, на брокерском счете хранится 3000 $, на ИИС — 9000 $, а на Инвесткопилке — еще 2500 $. Для расчета платы будет использоваться только сумма с брокерского счета и ИИС: 3000 + 9000 = 12 000 $. Плата взимается только с суммы, превышающей 10 000 $, то есть с 2000 $. Она списывается со счета с наибольшей суммой, в данном примере — с ИИС.

Расчет платы происходит в конце торгового дня, то есть примерно в 02:00 по московскому времени следующих суток. А списание платы происходит в то же время, но ежедневно — даже в выходные дни.

Например, в течение торговой сессии 5 июля у вас на счете было 25 000 $, но в течение дня вы их вывели, продали или инвестировали в ценные бумаги. К 02:00 6 июля на счете осталось только 5000 $ — в таком случае плата с вас взиматься не будет.

Зачем ввели: это вынужденная мера из‑за значительного роста рисков для российской валютной инфраструктуры при работе с иностранными финансовыми организациями.

На какие тарифы распространяется: плата распространяется на все тарифы Тинькофф Инвестиций. Плата на хранение валюты не вводится для Инвесткопилки и счетов автоследования Тинькофф Сигнал.

Что делать, чтобы не платить: валюту можно инвестировать в ценные бумаги и фонды — за хранение этих активов Тинькофф Инвестиции дополнительной платы не взимает.

На данный момент на бирже торгуется 12 фондов Тинькофф в долларах и еще 2 фонда в евро. Активы этих фондов не пострадали от блокировки иностранных ценных бумаг в НРД. Покупать и продавать фонды Тинькофф можно без комиссии на любом тарифе.

Список этих фондов

    В долларах:

  • Emerging Markets (TEMS);
  • BuyBack Leaders (TBUY);
  • Green Economy (TGRN);
  • PAN‑ASIA (TPAS);
  • CyberSecurity (TCBR);
  • ESG Leaders (TSST);
  • Semiconductors (TSOX);
  • AI‑Robotics (TRAI);
  • FinTech (TFNX);
  • Вечный портфель USD (TUSD);
  • Золото (TGLD).

В евро:

  • Eurostocks 50 (TEUS);
  • Еврооблигации EUR (TBEU).

Также на бирже торгуются 2 фонда, у которых небольшая часть активов временно заблокирована на счетах НРД: Вечный Портфель в EUR (TEUR) и USA 500 (TSPX). Заблокированная часть небольшая, поэтому не влияет на их ценообразование.

Для остальных фондов, у которых часть активов заблокирована на счетах НРД, мы запустили внебиржевую торговлю. Она доступна для фондов Biotech (TBIO), Technology (TECH), Индекс IPO (TIPO). Сейчас эти фонды можно купить с дисконтом к стоимости их чистых активов. Когда иностранные ценные бумаги будут разблокированы, биржевое обращение фондов возобновится, а дисконт исчезнет.

Почему часть бумаг в портфелях инвесторов оказалась заблокированной?

По решению Банка России от 30 мая 2022 года брокеры и СПБ биржа временно ограничили возможность продажи некоторых иностранных ценных бумаг со счетов инвесторов.

Ограничения ввели все брокеры, предоставляющих доступ к торгам иностранными акциями на СПБ Бирже. Но под саму блокировку попали не все иностранные ценные бумаги.

При этом держатели временно заблокированных ценных бумаг остаются их полноценными владельцами, а сами активы продолжат находиться на брокерских счетах инвесторов. Продать заблокированную часть активов можно будет после снятия ограничений.

Ответили на главные вопросы про блокировку

С чем связана временная блокировка бумаг?

Международный депозитарий Euroclear временно приостановил работу с российским Национальным расчетным депозитарием (НРД). Это сделало невозможным совершение расчетов по ряду иностранных ценных бумаг, принадлежащих российским инвесторам.

Чтобы защитить интересы инвесторов, Банк России предписал перевести некоторые ценные бумаги на неторговые счета. Это значит, что активы продолжают находиться на брокерских счетах их владельцев и, как и прежде, учитываются в выписке по счету депо. Но в приложении и личном кабинете Тинькофф Инвестиций часть таких бумаг отображается с иконкой замка — это значит, что их временно нельзя продавать.

Также по заблокированной части акций временно не приходят дивиденды — они копятся на счетах НРД в Euroclear до восстановления полноценной связи между этими организациями.

Как санкции на НРД повлияют на инвесторов?

Санкции в отношении НРД не влияют на торги на российских биржах, а лишь юридически закрепляют ограничения, введенные европейскими депозитариями еще в марте.

Инвесторы остаются собственниками приобретенных иностранных акций, но временно не могут продать их часть, переведенную 30 мая на неторговые счета по предписанию Банка России. Также по этой части акций временно не будут приходить дивидендные выплаты. Дивиденды копятся на счетах НРД в Euroclear и должны прийти инвесторам после снятия ограничений.

В приложении и личном кабинете Тинькофф Инвестиций заблокированная часть ценных бумаг отображается отдельно, с иконкой замка.

Выплата дивидендов и торговля второй частью ценных бумаг, не переведенной на неторговые счета, будут проходить в штатном режиме.

Также санкции против НРД не повлияют на торговлю валютой. Проведение валютных торгов зависит от решений Московской Биржи и Банка России.

На данный момент на Московской Бирже приостановлены торги швейцарскими франками и японской иеной, однако это решение не связано с санкциями на НРД.

Как сейчас проходят биржевые торги?

С 24 марта торги на фондовой секции Московской Биржи были возобновлены, но пока идут с ограничениями. Также некоторые ограничения выставляет и СПБ Биржа.

Решения о дальнейшем проведении торгов принимаются Банком России, а также руководством Московской Биржи и СПБ Биржи в ежедневном режиме. Мы следим за событиями и оперативно информируем клиентов в нашем официальном канале в Телеграме.

Основные ограничения, действующие на данный момент:

  • на СПБ Бирже не проводятся торги ценными бумагами в евро;
  • не ведутся торги всеми фондами FinEx и некоторыми другими фондами, в составе которых есть иностранные активы;
  • часть иностранных бумаг с СПБ Биржи переведена на неторговые счета;
  • на Московской Бирже приостановлены торги швейцарским франком и японской иеной.

Какие фонды Тинькофф сейчас торгуются?

Биржевые торги большинством фондов Тинькофф Капитал уже возобновлены:

Название фонда ТинькоффТикерСтатус торгов
Вечный портфель RUB, Bonds RUB, iMOEX, ЗолотоTRUR, TBRU, TMOS, TGLDТоргуются с 09:50 до 18:45 по московскому времени
SPAC, Emerging Markets, Eurostocks 50, BuyBack Leaders, Green Economy, PAN‑ASIA, CyberSecurity, ESG Leaders, Semiconductors, AI‑Robotics, FinTech, Еврооблигации EUR, Вечный портфель USDTSPV, TEMS, TEUS, TBUY, TGRN, TPAS, TCBR, TSST, TSOX, TRAI, TFNX, TBEU, TUSDТоргуются с 16:30 до 18:45 по московскому времени
Вечный Портфель в EUR, USA 500TEUR, TSPXТоргуются с 16:30 до 18:45 по московскому времени, но небольшая часть активов в этих фондах оказалась заблокирована в НРД
Вечный портфель RUB, Bonds RUB, iMOEX, Золото
(TRUR, TBRU, TMOS, TGLD)
Торгуются с 09:50 до 18:45 по московскому времени.
SPAC, Emerging Markets, Eurostocks 50, BuyBack Leaders, Green Economy, PAN‑ASIA, CyberSecurity, ESG Leaders, Semiconductors, AI‑Robotics, FinTech, Еврооблигации EUR, Вечный портфель USD
(TSPV, TEMS, TEUS, TBUY, TGRN, TPAS, TCBR, TSST, TSOX, TRAI, TFNX, TBEU, TUSD)
Торгуются с 16:30 до 18:45 по московскому времени.
Вечный Портфель в EUR, S&P 500
(TEUR, TSPX)
Торгуются с 16:30 до 18:45 по московскому времени, но небольшая часть активов в этих фондах оказалась заблокирована в НРД.

Еще три БПИФ в долларах сейчас торгуются в режиме внебиржевых торгов: «Тинькофф Biotech» (TBIO), «Тинькофф Technology» (TECH), «Тинькофф Индекс IPO» (TIPO). Сделки по ним доступны в рабочие дни с 16:30 до 18:45 по московскому времени. Мы используем альтернативный способ проведения торгов, потому что часть иностранных активов в этих фондах оказалась заблокирована в НРД.

Как проходят торги фондами Тинькофф Капитал, в состав которых входят заблокированные активы?

В режиме внебиржевых торгов можно совершать сделки с некоторыми БПИФ в долларах: «Тинькофф Biotech», «Тинькофф Technology» и «Тинькофф Индекс IPO».

Часть активов внутри этих фондов попала под обособление иностранных ценных бумаг, учитываемых в Национальном расчетном депозитарии (НРД). Подробнее про блокировку иностранных ценных бумаг

Доли заблокированных активов внутри фондов на 11 августа:

  • «Тинькофф Technology» (TECH) — 18,5%;
  • «Тинькофф Biotech» (TBIO) — 12,7%;
  • «Тинькофф Индекс IPO» (TIPO) — 13,6%.

Почему сделки проходят на внебиржевом рынке: из‑за того, что в состав указанных фондов входят заблокированные активы, основные торги ими на бирже временно не проводятся. Внебиржевые сделки — это альтернативный канал торгов, который дает нашим клиентам возможность докупить паи этих фондов после долгой паузы в торгах, а также обеспечит ликвидность для желающих их продать.

Кому доступно: всем клиентам с брокерскими счетами в Тинькофф Инвестициях.

Нововведение касается только брокерских счетов. На ИИС торговля фондами на внебиржевом рынке пока недоступна.

Если вам необходимо закрыть ИИС и вывести деньги, вы можете сделать это даже с активами на счете. После закрытия ИИС фонды будут переведены на обычный брокерский счет, где вы сможете их продать и вывести деньги на карту. Процесс перевода может занять до 30 дней.

Как и когда проходят внебиржевые сделки фондами: в рабочие дни с 16:30 до 18:45 по московскому времени. При этом возможна приостановка торгов в случаях повышенной волатильности и под действием других факторов.

Для сделок с указанными фондами в режиме внебиржевых торгов ничего специально подключать и настраивать не придется, комиссии за сделки с паями фонда для клиентов Тинькофф Инвестиций также не будет.

Какие ограничения: для таких сделок доступны только заявки вида «Лучшая цена» — то есть по ценам, которые есть в данный момент.

Купить паи фондов от Тинькофф Капитал, в состав которых входят заблокированные активы, можно по цене, приближенной к справедливой, — она рассчитывается на основе стоимости чистых активов (СЧА), которая ежедневно публикуется на сайте Тинькофф Капитал.

Продать паи фондов, в состав которых входят заблокированные активы, можно с дисконтом около 15% — то есть на 15% дешевле их цены, рассчитанной на основе СЧА. При этом чем больше выставлено заявок на продажу этих фондов и чем выше доля заблокированных активов внутри конкретного фонда, тем дешевле стоит пай фонда и, соответственно, больше дисконт. Такая механика позволяет выровнять баланс спроса и предложения среди инвесторов и продолжить торги.

Как вывести деньги с Инвесткопилки?

Доллары и евро с Инвесткопилки можно выводить каждый рабочий день c 16:35 до 18:39 по московскому времени, то есть во время проведения биржевых торгов фондом «Вечный портфель» в долларах и евро.

Рубли с Инвесткопилки можно выводить каждый рабочий день c 9:50 до 18:39 по московскому времени, то есть во время проведения биржевых торгов фондом «Вечный портфель» в рублях.

Иногда при выводе средств с Инвесткопилки может появиться сообщение: «Недостаточно средств на счете. Возможно, средства находится в авторизации». Это значит, что вы указали для вывода сумму, которая превышает размер средств, доступных для вывода с вашей Инвесткопилки.

Особенности вывода средств с валютных счетов Инвесткопилки

Доллары и евро с Инвесткопилки можно выводить на соответствующий валютный счет карты Tinkoff Black. Однако, по правилу Банка России, временно с валютного счета можно обналичить до 10 000 $, но не больше той суммы, которая была на ваших валютных счетах 9 марта в 00:00. Лимит действовал до 9 сентября, но в августе Банк России продлил действие лимита — до 9 марта 2023 года. Перевод с Инвесткопилки на банковский счет будет считаться поступлением новой валюты.

Валюту, выведенную со счета Инвесткопилки, можно конвертировать в рубли. Также ее можно перевести на брокерский счет и продать по биржевому курсу — обычно он выгоднее банковского. Кроме того, на брокерском счете за валюту можно приобретать акции, еврооблигации и паи инвестиционных фондов.

Могу ли я снять с карты валюту, которую выведу с брокерского счета начиная с 9 марта?

Нет, так сделать не получится.

По правилу Банка России, временно с валютного счета можно снять до 10 000 $, но не больше той суммы, которая была на ваших валютных счетах 9 марта в 00:00. Лимит действовал до 9 сентября, но в августе Банк России продлил действие лимита — до 9 марта 2023 года.

Почему пропала возможность торговать иеной и франками на бирже?

Японские иены не получится купить и продать в связи с «потенциальными рисками и затруднениями при проведении расчетов» — указано на сайте Московской Биржи. Торговля иеной приостановлена с 8 августа.

Швейцарские франки не получится купить и продать из‑за ограничений для Московской биржи со стороны Швейцарии. Торговля франком приостановлена с 14 июня.

Сейчас Московская биржа рассматривает возможность возобновить торги швейцарскими франками в обход ограничений. Мы следим за сообщениями о возобновлении торгов и оперативно информируем клиентов в Телеграм-канале Тинькофф Инвестиций.

Как проходят торги акциями с Гонконгской биржи?

11 июля Тинькофф Инвестиции запустили торги акциями китайских компаний с первичным листингом на Гонконгской бирже. Инфраструктуру для таких торгов в России создала СПБ биржа. На старте доступны торги 12 самыми крупными акциями с Гонконгской биржи, в будущем список доступных акций планируют расширять.

Вот какие акции можно купить сейчас
  • Alibaba — онлайн-торговля;
  • Xiaomi — техника;
  • JD.com — онлайн-торговля;
  • SinoBiopharmaceutical — фармацевтика;
  • Sunny Optical Technology — высокотехнологичное оборудование;
  • WH Group — мясная продукция;
  • Country Garden Holdings — недвижимость;
  • CK Asset Holdings — недвижимость;
  • Sands China — застройщик и оператор курортов;
  • CK Hutchison Holdings — конгломерат;
  • Meituan — доставка товаров и еды;
  • Tencent — бигтех.

Акции китайских компаний доступны всем — для торговли не обязательно иметь статус квалифицированного инвестора. Но нужно пройти тестирование для торговли иностранными акциями, если до этого не проходили.

Торговать акциями китайских компаний можно в рабочие дни с 08:00 до 18:00 по московскому времени. Акции доступны в веб‑версии, терминале и в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить» → «Акции».

Комиссия за сделку с акциями китайских компаний стандартная и зависит от вашего тарифа.

Торговля и расчеты по акциям китайских компаний проходят в гонконгских долларах

Гонконгские доллары можно купить в рабочие дни биржи с 10:00 до 19:00 по московскому времени в разделе «Что купить» → «Валюта».

Покупать и продавать гонконгские доллары можно без ограничений по сумме и количеству сделок, а за их хранение на брокерском счете и ИИС нет ежедневной платы.

Торговля с плечом и продажи в шорт указанных китайских акций пока недоступны, также они не будут учитываются в ликвидном портфеле.

На Гонконгской бирже есть гербовый сбор — это специальный налог в размере 0,13%. До 1 сентября 2022 года гербового сбора нет, но в будущем он будет автоматически включаться в общую сумму сделки при каждой покупке и продаже акций с Гонконгской биржи.

Налог со сделок с акциями китайских компаний подсчитает и удержит брокер как налоговый агент. Налог с дивидендов китайских компаний нужно задекларировать и заплатить самостоятельно.

Как перевести ценные бумаги от другого депозитария на счет депо в Депозитарии – АО «Тинькофф Банк»?

С помощью депозитарного перевода. Весь процесс будет состоять из четырех этапов:

  1. Вы подаете поручение на вывод ценных бумаг вашему депозитарию. Для этого вам понадобятся депозитарные реквизиты Тинькофф.
  2. Затем подаете поручение на прием ценных бумаг через личный кабинет на tinkoff.ru. Для этого понадобятся копии поручений и депозитарные реквизиты прежнего депозитария, от которого переводите ценные бумаги.
  3. После этого необходимо отслеживать статус поручений. Для этого выберите раздел «Инвестиции» → «Брокерский счет» → «О счете» → «Список поручений». Поручение действительно в течение 30 дней с даты, которую вы указали в поле «Дата расчетов». Если в течение 7 дней после подачи поручений к другому брокеру и в Тинькофф перевод не исполнился, что‑то пошло не так. Перепроверьте поручения на наличие ошибок и, если они есть, подайте поручения заново. Если ошибок нет, обратитесь к вашему прежнему брокеру — он мог не передать поручения в вышестоящий депозитарий и из‑за этого перевод задерживается.
  4. Когда ценные бумаги поступят на ваш счет депо, открытый в Депозитарии — АО «Тинькофф Банк», запросите расходные документы у прежнего брокера, через которого приобретались указанные ценные бумаги. Это нужно, чтобы мы правильно учли ваши налоги и права на получение налоговых льгот.

Подробнее про перевод ценных бумаг в Тинькофф читайте в нашем детальном гайде.

Как быстро открыть брокерский счет в Тинькофф?

Открыть брокерский счет может любой гражданин России старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ. Для этого необязательно иметь постоянную регистрацию (прописку), достаточно находиться на территории России не менее 183 дней в году.

Если вы уже являетесь клиентом Тинькофф, проще всего скачать приложение Тинькофф Инвестиций и оставить заявку там.

В остальных случаях заполните короткую форму онлайн — весь процесс займет всего несколько минут. В конце подпишите заявление-анкету кодом из СМС.

Подождите, пока мы проверим ваши данные и откроем счет — на это уйдет около часа, в редких случаях чуть дольше. Например, если на бирже выходной, очередь из заявок инвесторов или вы оставили заявку после 19:00 по московскому времени. В этом случае откроем счет в ближайший рабочий день, в редких случаях — через два рабочих дня. Когда счет будет готов, отправим вам СМС и письмо на электронную почту.

В течение 1—2 дней наш представитель привезет вам заявление-анкету и карту Tinkoff Black — она нужна, чтобы круглосуточно и без комиссии вносить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда. Пока карту не привезли, можно пополнить брокерский счет с карты другого банка и сразу начать инвестировать.

Как вывести деньги с брокерского счета Тинькофф?

Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций:

  1. Выберите вкладку «Портфель» → ⚙️ → «Вывести».
  2. Укажите сумму и выберите карту или валютный счет, на который нужно вывести деньги.
  3. Деньги поступят на вашу дебетовую карту Тинькофф. При желании вы сможете снять их в наших банкоматах.

Если хотите вывести с брокерского счета сумму в валюте, важно помнить, что начиная с 9 марта обналичить эти деньги временно не получится: по новому правилу Банка России, временно с валютного счета карты можно снять до 10 000 $, но не больше той суммы, которая была на ваших валютных счетах 9 марта в 00:00. Лимит действовал до 9 сентября, но в августе Банк России продлил действие лимита — до 9 марта 2023 года.

Банкоматы Тинькофф работают в штатном режиме

Как только в наших банкоматах заканчиваются деньги, мы их пополняем. Стараемся делать это оперативно. Информацию на сайте по работе банкоматов обновляем онлайн, карта показывает актуальные данные.

Найти ближайший банкомат

Можно ли перевести ИИС от другого брокера в Тинькофф?

В настоящее время мы не предлагаем опции перевода ИИС от других брокеров в Тинькофф. Но уже работаем над этой задачей и проинформируем, когда она будет реализована.

На данный момент можно только закрыть ИИС у другого брокера, после чего открыть новый ИИС в Тинькофф. При этом важно помнить, что срок действия прежнего ИИС прервется и, если с момента его открытия еще не прошло 3 полных года, вы потеряете право на налоговый вычет.

Как закрыть ИИС в Тинькофф?

Закрыть счет можно в любой момент. Но важно помнить, что если закрыть ИИС раньше, чем через 3 полных года с момента его открытия, вы потеряете право на налоговый вычет. А уже полученный вычет придется вернуть.

Чтобы закрыть счет, в приложении Тинькофф Инвестиций на экране «Портфель» выберите ИИС → значок шестеренки в верхнем правом углу → «Закрыть счет».

В процессе закрытия ИИС мы автоматически откроем для вас отдельный брокерский счет в Тинькофф и переведем ваши активы с ИИС туда. Процесс перевода займет до 30 дней и потребует от вас только подписать согласие на перевод по СМС‑коду.

Важно помнить, что в это время ценные бумаги будут заблокированы для сделок, поэтому их не получится продать в случае резкого изменения стоимости.

Перевод ИИС от Тинькофф к другому брокеру

Для этого потребуется заполнить бумажные поручения по каждому наименованию ценных бумаг в вашем портфеле, а затем привезти их в офис Тинькофф или отправить Почтой России с нотариальным заверением. Весь процесс займет около 30 дней с момента получения поручений. В это время ценные бумаги будут заблокированы для сделок, поэтому их не получится продать в случае резкого изменения стоимости.

Используя этот процесс, вы можете перевести бумаги как на обычный счет у другого брокера, так и на ИИС — без потери срока действия индивидуального инвестиционного счета. Но вам нужно будет обязательно закрыть ИИС в Тинькофф в течение 30 дней с момента открытия такого же счета у другого брокера.

Была ли полезна статья?