Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Какие требования к квалифицированному инвестору?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам нужно выполнить одно из следующих условий.

Владеть активами на сумму от 6 млн рублей — при этом учитывается только один из вариантов:

  • деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги;
  • ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.

Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих.

Иметь опыт работы — в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. Или опыт работы на должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России.

Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет.

Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок или управляли рисками.

Иметь квалификацию в области экономики — ее можно подтвердить:

  • дипломом о высшем экономическом образовании, при этом ваш вуз на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
  • свидетельством о квалификации, сертификатом Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).

Совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей — считаются сделки за последние 4 завершенных квартала. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше одной сделки в месяц.

Если у вас остались вопросы, вы можете обратиться в чат со службой поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций. А если хотите разобраться с деталями самостоятельно, прочитайте регламент признания лиц квалифицированными инвесторами.

Какие документы нужны, чтобы стать квалифицированным инвестором?

По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора нужно предоставить свой набор документов.

По активам. Владение денежными средствами или активами можно подтвердить следующими документами:

  • для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам, нужен брокерский отчет;
  • для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо, брокерский отчет или отчет о деятельности доверительного управляющего, если активы находятся в доверительном управлении (также вы можете предоставить выписку с лицевого счета владельца ценных бумаг);
  • для учета стоимости драгоценных металлов — соответствующая выписка или справка из банка о состоянии металлического счета;
  • для учета драгметаллов нужна выписка или справка из банка о состоянии металлического счета.

Зачесть активы на счетах у иностранных брокеров не получится.

По образованию. Нужен диплом о высшем экономическом образовании — дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в данном случае не подходят.

В то же время под этот критерий классификации подходит один из профессиональных сертификатов или аттестатов:

  • свидетельство о квалификации по одному из различных направлений, например специалист по брокерско-дилерской деятельности или специалист по управлению ценными бумагами;
  • сертификат Chartered Financial Analyst (CFA);
  • сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA);
  • сертификат Financial Risk Manager (FRM).

По обороту. По сделкам в Тинькофф все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки и оборот у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. Учитываются сделки и оборот как по простым брокерским счетам, так и по ИИС.

По опыту работы. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем по каждой из должностей.

Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.

Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.

Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.

Какие требования к документам?

По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора свои требования к подтверждающим документам.

Владение активами. Общая сумма активов на счетах должна быть не меньше 6 млн рублей. В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:

  • срок актуальности — 10 рабочих дней;
  • хорошо виден номер и текст документа, информация не закрыта пальцами или предметами;
  • на документе есть печать и подпись, а также указана должность уполномоченного сотрудника (факсимиле подходит);
  • страницы располагаются последовательно от первой до последней;
  • документы поданы в формате электронной справки, скана или фото бумажного документа (скриншот или фото монитора не подойдут);
  • если это скан или фото документа, на нем не должно быть бликов.

По счетам в Тинькофф все документы мы подготовим сами.

В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.

Опыт работы. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:

  • совершение сделок с финансовыми инструментами;
  • подготовка индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
  • управление рисками, связанными с совершением сделок.

Примеры профессий: трейдер, риск‑менеджер, инвестиционный советник — в любом случае работа должна быть связана с финансовым рынком.

Образование. Если предоставляете диплом, проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Документы о профессиональной переподготовке или прохождении курсов не подойдут.

Оборот по сделкам. Чтобы учесть оборот и сделки у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. В отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала. Документы от иностранных брокеров не подойдут.

Все документы на иностранном языке — например, справки из иностранных банков, сертификаты или должностные инструкции из иностранных организаций — должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.

Как считается общая сумма активов?

Для подсчета общей суммы активов мы учитываем:

  • активы в Тинькофф (брокерские счета и ИИС, Инвесткопилку, дебетовые карты, накопительные счета, депозиты, деньги ИП на счетах в Тинькофф Бизнесе);
  • активы в других российских и иностранных банках;
  • активы на брокерских счетах и ИИС у других российских брокеров.

На брокерских счетах и ИИС считаем ценные бумаги и свободные средства.

Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Тинькофф Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же недели.

Акции и облигации учитываем по показателю «Рыночная цена 3» за предыдущий торговый день на российской бирже. На сайте Московской биржи мы смотрим цену на странице каждой конкретной ценной бумаги. На сайте Санкт-Петербургской биржи смотрим общий файл с итогами торгов.

Если такая цена не была определена, то учитываем либо цену закрытия на иностранной фондовой бирже, либо цену приобретения. В этом случае понадобится дополнительно предоставить брокерский отчет или отчет доверительного управляющего с момента покупки ценной бумаги.

Фонды учитываются исходя из их расчетной стоимости, которую публикуют управляющие компании на своих официальных сайтах. К примеру, паи фондов от Тинькофф Капитал учитываются по стоимости из раздела «Статистика фондов».

Если у вас есть активы, выраженные в иностранной валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.

Как считаются обороты и какие именно сделки учитываются?

Вот главные критерии:

  • оборот считается только по сделкам с ценными бумагами;
  • оборот должен достигать суммы от 6 млн рублей;
  • есть хотя бы одна сделка каждый календарный месяц;
  • eсть хотя бы 10 сделок за каждый календарный квартал;
  • за последние 4 завершенных квартала есть более 40 сделок.

Для подсчета мы учитываем сделки со всех брокерских счетов, в том числе на ИИС и Инвесткопилке в Тинькофф, счета у других брокеров, а также закрытые счета.

Сумму оборота и периодичность сделок проверяем в определенном периоде — он зависит от даты принятия решения по заявлению. Например, если дата принятия решения (часто она совпадает с датой подписания заявления):

  • с 1 апреля до 30 июня 2021 года — проверим период с 1 апреля 2020 года по 31 марта 2021 года;
  • c 1 июля до 30 сентября 2021 года — проверим период с 1 июля 2020 года по 30 июня 2021 года;
  • c 1 октября по 31 декабря 2021 года — проверим период с 1 октября 2020 года по 30 сентября 2021 года.

По брокерским отчетам учитываем все сделки, кроме сделок по покупке или продаже иностранной валюты и вторых сделок по операциям РЕПО.

Если сделки совершены с иностранными ценными бумагами в валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Зачем нужен статус квалифицированного инвестора
  • Как получить статус квалифицированного инвестора