Вы получили дебетовую карту «Яндекс Про». Вот как она работает

Карта на руках, что делать дальше?

После встречи с представителем Тинькофф карта активируется автоматически. Если вы получили карту «Яндекс Про», значит, ею уже можно пользоваться. Вот что лучше сделать сразу после доставки.

Установить приложение Тинькофф. В нем вы сможете управлять картой, следить за своими расходами, переводить деньги без комиссии, оплачивать различные услуги, а также пользоваться другими удобными сервисами в экосистеме Тинькофф.

Придумать ПИН‑код. Задайте секретный код для карты, чтобы вносить и снимать деньги в банкоматах, а также подтверждать оплату покупок в магазинах.

В приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Установить ПИН‑код». Никуда не записывайте этот код, чтобы его не смогли узнать посторонние.

Если забыли ПИН‑код от своей карты, просто переустановите его в приложении Тинькофф.

Подписать карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью на карте. Если подписи на карте нет, покупка может не состояться.

Чтобы не подписывать чеки, настройте подтверждение покупок ПИН‑кодом. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «ПИН‑код при оплате картой».

Как пополнить дебетовую карту «Яндекс Про»?

Для этого есть несколько способов.

В банкоматах Тинькофф — моментально, на любую сумму и без комиссии.

С другой карты Тинькофф — в личном кабинете и приложении банка. Это можно сделать по номеру карты или телефона, а также по QR‑коду с реквизитами. Деньги зачисляются моментально и без комиссии.

С карты другого банка — через сервис переводов на tinkoff.ru или в приложении Тинькофф. При таком пополнении комиссии с нашей стороны не будет, но другой банк может взять свою. Если делаете такие переводы часто, для удобства можно привязать карту другого банка к своему личному кабинету и приложению Тинькофф.

Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений по сумме с нашей стороны, у другого банка могут быть свои условия. Для перевода понадобятся реквизиты банковского счета — вы найдете их в приложении и личном кабинете на tinkoff.ru. Деньги зачислят не позднее следующего рабочего дня.

Наличными у партнеров Тинькофф — в тысячах точек по всей России: в офисах связи, на почте, в пунктах денежных переводов и через терминалы оплаты. Для пополнения понадобится номер карты или номер договора, в некоторых точках — паспорт. Комиссии нет за пополнение на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период.

Если положить больше, комиссия составит 2% от суммы превышения. Как правило, деньги поступают сразу или в течение 1 рабочего дня, в очень редких случаях — до 5 рабочих дней.

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту и отнесите его в бухгалтерию. Там знают, что так можно, и, скорее всего, примут заявление. Сделайте это минимум за 5 рабочих дней до зарплаты, чтобы получить ее на свою карту.

За что начисляется кэшбэк?

Оплачивайте дебетовой картой «Яндекс Про» свои привычные покупки — часть денег за каждую вернется на ваш счет.

КэшбэкПокупки
До 4,5%За траты на АЗС и в фастфуде. Итоговый размер кэшбэка зависит от уровня привилегий в Яндекс Про: 4,5% с платиновым, 3% с золотым, 2% с серебряным или бронзовым
До 3%За автоуслуги, включая покупку запчастей, оплату мойки, шиномонтажа и ремонта
1%За остальные покупки, оплаченные картой
До 4,5%
За траты на АЗС и в фастфуде. Итоговый размер кэшбэка зависит от уровня привилегий в Яндекс Про: 4,5% с платиновым, 3% с золотым, 2% с серебряным или бронзовым
До 3%
За автоуслуги, включая покупку запчастей, оплату мойки, шиномонтажа и ремонта
1%
За остальные покупки, оплаченные картой

Всего за расчетный период можно заработать до 3000 ₽ — по 1000 ₽ в каждой категории. Все, что свыше, сгорает. Чтобы получать максимальный кэшбэк, следуйте инструкции:

1. Зарегистрируйте карту в Яндекс Про. Это нужно сделать, если вы оформили карту в приложении Тинькофф или на сайте tinkoff.ru. Если оформили карту в приложении Яндекс.Про, регистрировать ее не нужно. Информация о вашем уровне подтянется автоматически.

Как зарегистрировать карту в приложении Яндекс Про

Если пользуетесь приложением на Android, перейдите в раздел «Банковская карта водителя» → «Зарегистрировать карту» → введите номер договора с Тинькофф. Посмотреть номер договора можно в нашем приложении: на главном экране нажмите на счет дебетовой карты «Яндекс Про» → «Реквизиты».

Если пользуетесь приложением на iOS, напишите в чат приложения Яндекс Про, что хотите зарегистрировать карту Тинькофф.

2. Тратьте на обычные покупки столько же, сколько на покупки в повышенных категориях. Если потратить на обычные покупки меньше, чем на покупки в повышенных категориях, то за все покупки начислим только кэшбэк 1%. Например, вы потратили на авто и фастфуд 10 000 ₽. Начислим повышенный кэшбэк за эти покупки, если вы сделали обычные покупки минимум на 10 000 ₽ за расчетный период.

Кэшбэк за покупку рассчитывается только после того, как операция пройдет авторизацию, то есть будет обработана банком. Это может занять несколько дней. Если вы совершаете покупку в конце расчетного периода, банк может не успеть ее обработать. Из‑за этого сумма кэшбэка за обычные покупки может оказаться меньше суммы кэшбэка за покупки в повышенных категориях — тогда максимальный кэшбэк начислен не будет. Чтобы этого не произошло, старайтесь не откладывать обычные покупки на конец расчетного периода.

Временные условия кэшбэка за обычные покупки

До 31 августа 2022 года по картам Тинькофф изменился минимальный кэшбэк, который можно получить за некоторые обычные покупки. Так случилось, потому что Центробанк временно изменил комиссии, которые банки платят друг другу.

Ответы на частые вопросы

Как получить больше бонусов?

Хранить деньги на карте. На любой остаток на вашей дебетовой карте «Яндекс Про» начисляем 4% годовых в рублях. Есть только одно условие: каждый месяц нужно тратить с карты не меньше 3000 ₽. Если потратить меньше, проценты за этот месяц не начислятся.

Если на карте хранится больше 300 000 ₽ — на всё, что превышает 300 000 ₽, проценты тоже не начислят. Чтобы получать доход от суммы свыше 300 000 ₽, положите ее на вклад. Сейчас это выгодно: вклад принесет до 11% годовых.

Подключить подписку Tinkoff Pro. Это дополнительная платная услуга, которая улучшает условия по дебетовой карте «Яндекс Про» и другим сервисам Тинькофф. Например, платы за обслуживание карты и оповещения об операциях не будет совсем.

Первый месяц подписка подключается бесплатно, чтобы вы могли опробовать все ее преимущества. Далее она стоит 199 ₽ в месяц.

Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф и получать до 30% от суммы чека. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.

Заказать бесплатные дополнительные карты. Раздайте их членам вашей семьи, чтобы вы могли вместе тратить деньги с одного счета и накапливать кэшбэк еще быстрее. Владелец основной карты видит траты по каждой из допкарт и может установить на них лимиты.

Планировать досуг с помощью приложения Тинькофф и получать дополнительный кэшбэк по карте «Яндекс Про». За билеты в кино, театр и на концерт вернем 5% от стоимости, а с подпиской Tinkoff Pro — до 15%. За ужин в ресторане начислим кэшбэк до 10%. Чтобы получить кэшбэк, купите билет или забронируйте столик в приложении, а в ресторане расплатитесь нашей картой.

Рестораны с повышенным кэшбэком отмечены желтым значком. Если у ресторана нет такой отметки, значит, он не участвует в акции с повышенным кэшбэком. Но за него мы все равно вернем 1%, который начисляем за любые траты по дебетовой карте Яндекс.Про

Еще прямо в приложении вы можете записаться в салон красоты, заказать уборку, купить цветы или оформить покупку — по многим из этих категорий также доступен кэшбэк. Любой кэшбэк по карте Яндекс.Про начисляется в рублях.

На каждой иконке в разделе «Сервисы» есть отметки о максимальном кэшбэке

Посоветовать карту другу. Если он тоже оформит одну из кредитных или дебетовых карт Тинькофф, вы оба получите бонусы. Их точное количество зависит от того, какой именно продукт вы порекомендуете. Вы увидите сумму бонусов, когда будете отправлять пригласительную ссылку. Для этого в приложении Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Приглашайте друзей» → «Пригласить».

На что можно потратить кэшбэк?

Кэшбэк за оплату покупок дебетовой картой «Яндекс Про» начисляется в рублях раз в месяц в день выписки.

Эти деньги вы можете тратить на что угодно: покупку продуктов, мойку или бензин на АЗС. Или даже на покупку того, что пока откладывали, например, нового гаджета или подарков себе и близким.

Сколько наличных можно снять без комиссии?

В банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 ₽ за расчетный период. Если снимать деньги только в банкоматах Тинькофф, то за один расчетный период можно снять до 600 000 ₽ — так как в этом случае к основному лимиту добавится и лимит для сторонних банкоматов.

В банкоматах других банков можно снять без комиссии до 100 000 ₽ за расчетный период. При этом нужно снимать не меньше 3000 ₽ за один раз. Если снять меньше, комиссия составит 90 ₽. Если снимать больше 100 000 ₽ за расчетный период — возьмем 2% с превышения, но минимум 90 ₽.

Например, вы сняли 150 000 ₽. Из них 100 000 ₽ снимете без комиссии, а с оставшихся 50 000 ₽ спишут комиссию 2% — 1000 ₽.

А можно переводить деньги в другие банки?

Да, это можно делать без комиссии в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru. Вот несколько способов, как перевести деньги.

По номеру телефона через Систему быстрых платежей — моментально. Клиенты Тинькофф могут ежемесячно переводить в другие банки до 5 000 000 ₽ без комиссии. Одна операция не должна превышать 1 000 000 ₽.

По номеру карты — от пары секунд до суток. С карты Тинькофф на карту другого банка можно переводить без комиссии до 20 000 ₽ за расчетный период. Если выйти за лимит, комиссия составит 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 ₽.

Например, если перевести 30 000 ₽, возьмем комиссию только с 10 000 ₽ — это 150 ₽.

По реквизитам счета — от одного до трех дней. Банковский перевод подойдет, если хотите переводить крупные суммы без комиссии. Но так деньги уйдут только в рабочее время по будням, поэтому перевод может идти несколько дней.

Как защитить карту?

Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, никому не пересылайте ее полные данные, не вводите реквизиты карты на незнакомых сайтах. Если эта информация попадет в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто‑то другой.

Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомымНе сообщайте и не пересылайте никому и никогда
Последние 4 цифры номера картыНомер карты из 16 цифр
Название банка, выпустившего картуСрок действия карты
Имя и фамилию владельца картыТрехзначный код с обратной стороны карты
Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомым
— Последние 4 цифры номера карты
— Название банка, выпустившего карту
— Имя и фамилию владельца карты
Не сообщайте и не пересылайте никому и никогда
— Номер карты из 16 цифр
— Срок действия карты
— Трехзначный код с обратной стороны карты

Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.

Включите уведомления от банка. С ними вы сразу узнаете, если кто‑то попробует списать деньги с карты.

Установите лимит на покупки. Если карту украдут или узнают ее реквизиты, то не смогут украсть все деньги с карты. Задать лимит по карте можно на неделю, месяц или бессрочно. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → «Установить лимит».

Установленный лимит можно поменять или удалить в любой момент

Запретите снятие наличных. Если не хотите, чтобы с карты можно было снять деньги, отключите эту возможность в нашем приложении: нажмите на карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Снятие наличных». Когда наличные понадобятся, сможете быстро поменять эту настройку.

Оформите дополнительную карту отдельно для интернет-покупок и оплаты смартфоном. Чтобы обезопасить основную карту, выпустите виртуальную. У нее общий счет с основной, но сама карта существует только в виде реквизитов. Вы сможете расплачиваться ею с помощью смартфона, делать покупки в интернете, настроить отдельный лимит на покупки и не бояться, что реквизиты основной карты кто‑то узнает.

Если потеряли карту или заметили необычную для вас операцию, заблокируйте карту сами. Для этого на главном экране приложения Тинькофф нажмите на карту → «Блокировать» → укажите причину блокировки. В личном кабинете выберите нужную карту → «Действия» → «Блокировать карту». Так, даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.

Заметили неладное с картой — звоните по телефону 8 800 555-22-77 или пишите в чат службы поддержки в приложении или личном кабинете Тинькофф.

Что еще можно делать с картой «Яндекс Про»?

Запросить перевод или организовать сбор денег — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.

Открыть накопительный счет — чтобы копить на крупную покупку, отпуск или другую финансовую цель, а пока копите, получать до 10% годовых.

Заказать справку — например, чтобы получить визу.

Что делать, если остались вопросы?

Пишите в чат в личном кабинете или приложении Тинькофф.

Звоните по бесплатному телефону 8 800 555-22-77.

Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Начать пользоваться
  • Как снять наличные с карты
  • Как защитить карту