Вы получили дебетовую карту AliExpress — Tinkoff. Вот как она работает

Карта на руках, что делать дальше?

После встречи с представителем Тинькофф карта активируется автоматически. Если вы получили карту AliExpress — Tinkoff, значит, ею уже можно пользоваться. Вот что лучше сделать сразу после доставки.

Установить приложение Тинькофф. В нем вы сможете управлять картой, следить за своими расходами, переводить деньги без комиссии, оплачивать различные услуги, а также пользоваться другими удобными сервисами в экосистеме Тинькофф.

Придумать ПИН‑код. Задайте секретный код для карты, чтобы вносить и снимать деньги в банкоматах, а также подтверждать оплату покупок в магазинах.

В приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Установить ПИН‑код». Никуда не записывайте этот код, чтобы его не смогли узнать посторонние.

Если забыли ПИН‑код от своей карты, просто переустановите его в приложении Тинькофф.

Подписать карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью на карте. Если подписи на карте нет, покупка может не состояться.

Чтобы не подписывать чеки, настройте подтверждение покупок ПИН‑кодом. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «ПИН‑код при оплате картой».

Как пополнить дебетовую карту AliExpress — Tinkoff?

Для этого есть несколько способов.

Переводом через Систему быстрых платежей — моментально и без комиссии. Чтобы пополнить карту с вашего счета в другом банке, в приложении Тинькофф выберите счет карты → «Пополнить» → «Со своего счета в другом банке» и выберите нужный банк → введите сумму. Перед переводом подключите Систему быстрых платежей в другом банке и разрешите входящие запросы денег. Как настроить СБП в другом банке

Переводом с другой карты Тинькофф — в приложении и личном кабинете Тинькофф мгновенно и без комиссии. Перешлите отправителю номер телефона, договора или вышлите запрос на перевод — это особенно удобно, если собираете деньги на что‑то конкретное, например на общий подарок. Если отправитель рядом, он может перевести вам деньги по Bluetooth. Как запросить перевод и организовать сбор денег

Переводом с карты другого банка — перевести деньги с карты другого банка можно в личном кабинете и приложении Тинькофф. С нашей стороны комиссии нет, но ее могут брать некоторые банки-отправители — в этом случае комиссия не отображается в Тинькофф.

Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений по сумме с нашей стороны, у другого банка могут быть свои условия. Для перевода понадобятся реквизиты банковского счета — вы найдете их в приложении и личном кабинете на tinkoff.ru. Деньги зачислят не позднее следующего рабочего дня.

Наличными в банкоматах Тинькофф — моментально, на любую сумму и без комиссии. Найти ближайший банкомат

Наличными у партнеров Тинькофф — в тысячах точек по всей России: в офисах связи, на почте, в пунктах денежных переводов и через терминалы оплаты. Для пополнения понадобится номер карты или номер договора, в некоторых точках — паспорт. Комиссии нет за пополнение на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период. Если положить больше, комиссия составит 2% от суммы превышения. Как правило, деньги поступают сразу или в течение 1 рабочего дня, в очень редких случаях — до 5 рабочих дней. Найти ближайшую точку пополнения

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту и отнесите его в бухгалтерию. Там знают, что так можно, и, скорее всего, примут заявление. Сделайте это минимум за 5 рабочих дней до зарплаты, чтобы получить ее на свою карту.

За что начисляются баллы?

Оплачивайте картой AliExpress — Tinkoff свои привычные покупки, и за каждые 100 ₽ мы начислим вам бонусные баллы.

БаллыПокупки
2%За покупки на сайте aliexpress.ru или в приложении AliExpress
1%За любые покупки по карте
Сколько баллов начисляем за покупки
2%
За покупки на сайте aliexpress.ru или в приложении AliExpress
1%
За любые покупки по карте

Всего можно заработать до 6000 баллов за расчетный период — всё, что выше, сгорает. При этом за покупки на AliExpress за месяц можно заработать не больше 1000 баллов. Накопленные бонусы действуют 3 года.

Баллы рассчитываются только после того, как мы обработаем покупку, то есть спишем за нее деньги со счета. Иногда это может занять несколько дней. Если вы совершаете траты в самом конце расчетного периода, банк может не успеть обработать операцию. Тогда бонусы за нее начислят уже в следующем расчетном периоде.

За то, что храните деньги на карте. Если каждый месяц тратить по карте больше 3000 ₽, будем начислять 3% годовых баллами на любой остаток по счету до 300 000 ₽. Баллы приходят на счет в конце расчетного периода.

Если на карте хранится больше 300 000 ₽ — на всё, что превышает 300 000 ₽, баллы не начислят. Чтобы получать доход от суммы свыше 300 000 ₽, положите ее на вклад и получайте проценты рублями. Сейчас вклад принесет до 7% годовых.

Открыть вклад

Как получить больше бонусов?

Подключить подписку Tinkoff Pro. Это дополнительная платная услуга, которая улучшает условия по дебетовой карте AliExpress — Tinkoff и другим нашим сервисам. Например, платы за обслуживание карты и оповещения об операциях не будет совсем.

Первый месяц подписка подключается бесплатно, чтобы вы могли опробовать все ее преимущества. Далее она стоит 199 ₽ в месяц.

Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф и получать до 30% от суммы чека в виде баллов. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.

Заказать бесплатные дополнительные карты. Раздайте их членам вашей семьи, чтобы вы могли вместе тратить деньги с одного счета и накапливать баллы еще быстрее. Владелец основной карты видит траты по каждой из допкарт и может установить на них лимиты.

Планировать досуг с помощью приложения Тинькофф и получать дополнительные баллы по карте AliExpress — Tinkoff. За билеты в кино, театр и на концерт вернем 5% от стоимости, а с подпиской Tinkoff Pro — до 15%. За ужин в ресторане вернем баллами до 10%. Чтобы получить баллы, купите билет или забронируйте столик в приложении, а в ресторане расплатитесь нашей картой.

Рестораны с повышенными баллами отмечены желтым значком. Если у ресторана нет такой отметки, значит, он не участвует в акции, но за него мы все равно вернем 1%, которые начисляем за любые траты по дебетовой карте AliExpress — Tinkoff

Еще прямо в приложении вы можете записаться в салон красоты, оплатить заправку автомобиля, заказать цветы или оформить покупку — по многим из этих категорий также доступен кэшбэк в баллах.

На каждой иконке в разделе «Сервисы» есть отметки о максимальном кэшбэке

Посоветовать карту другу. Если он тоже оформит одну из кредитных или дебетовых карт Тинькофф, вы оба получите бонусы. Их точное количество зависит от того, какой именно продукт вы порекомендуете. Вы увидите сумму бонусов, когда будете отправлять пригласительную ссылку. Для этого в приложении Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Приглашайте друзей» → «Пригласить».

На что можно потратить накопленные баллы?

Заработанные баллы можно обменивать на рубли и возвращать деньги за покупки на AliExpress. Это работает так: сначала вы оплачиваете покупку картой AliExpress — Tinkoff, а затем компенсируете ее накопленными баллами.

Чтобы использовать бонусы, в приложении Тинькофф выберите счет карты → нажмите на блок с количеством баллов → «Потратить баллы». После этого перед вами появится список покупок, за которые можно вернуть рубли. Выберите нужную и нажмите кнопку «Компенсировать покупку». Баллы спишутся со счета, а деньги придут на карту.

Покупку можно компенсировать по курсу 1 балл = 1 ₽. При этом минимальная сумма бонусов, необходимая для компенсации, составляет 500 баллов. Например, за покупку на 350 ₽ с вашего счета все равно спишется 500 баллов. Если покупка стоит 576 ₽, с вас спишут уже ровно 576 баллов.

Компенсировать покупку на AliExpress — Tinkoff можно в течение 90 дней после того, как банк обработает операцию. Вернуть часть денег за покупку не получится — только всю сумму.

Сколько наличных можно снять без комиссии?

В банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 ₽ за расчетный период. Если снимать деньги только в банкоматах Тинькофф, то за один расчетный период можно снять до 600 000 ₽ — так как в этом случае к основному лимиту добавится и лимит для сторонних банкоматов.

В банкоматах других банков можно снять без комиссии до 100 000 ₽ за расчетный период. При этом нужно снимать не меньше 3000 ₽ за один раз. Если снять меньше, комиссия составит 90 ₽. Если снимать больше 100 000 ₽ за расчетный период — возьмем 2% с превышения, но минимум 90 ₽.

Например, вы сняли 150 000 ₽. Из них 100 000 ₽ снимете без комиссии, а с оставшихся 50 000 ₽ спишут комиссию 2% — 1000 ₽.

А можно переводить деньги в другие банки?

Да, это можно делать без комиссии в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru. Вот несколько способов, как перевести деньги.

По номеру телефона через Систему быстрых платежей — моментально. Клиенты Тинькофф могут ежемесячно переводить в другие банки до 5 000 000 ₽ без комиссии. Одна операция не должна превышать 1 000 000 ₽.

По номеру карты — от пары секунд до суток. С карты Тинькофф на карту другого банка можно переводить без комиссии до 20 000 ₽ за расчетный период. Если выйти за лимит, комиссия составит 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 ₽.

Например, если перевести 30 000 ₽, возьмем комиссию только с 10 000 ₽ — это 150 ₽.

По реквизитам счета — от одного до трех дней. Банковский перевод подойдет, если хотите переводить крупные суммы без комиссии. Но так деньги уйдут только в рабочее время по будням, поэтому перевод может идти несколько дней.

Как защитить карту?

Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, никому не пересылайте ее полные данные, не вводите реквизиты карты на незнакомых сайтах. Если эта информация попадет в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто‑то другой.

Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомымНе сообщайте и не пересылайте никому и никогда
Последние 4 цифры номера картыНомер карты из 16 цифр
Название банка, выпустившего картуСрок действия карты
Имя и фамилию владельца картыТрехзначный код с обратной стороны карты
Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомым
— Последние 4 цифры номера карты
— Название банка, выпустившего карту
— Имя и фамилию владельца карты
Не сообщайте и не пересылайте никому и никогда
— Номер карты из 16 цифр
— Срок действия карты
— Трехзначный код с обратной стороны карты

Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.

Включите уведомления от банка. С ними вы сразу узнаете, если кто‑то попробует списать деньги с карты.

Установите лимит на покупки. Если карту украдут или узнают ее реквизиты, то не смогут украсть все деньги с карты. Задать лимит по карте можно на неделю, месяц или бессрочно. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → «Установить лимит».

Установленный лимит можно поменять или удалить в любой момент

Запретите снятие наличных. Если не хотите, чтобы с карты можно было снять деньги, отключите эту возможность в нашем приложении: нажмите на карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Снятие наличных». Когда наличные понадобятся, сможете быстро поменять эту настройку.

Оформите дополнительную карту отдельно для интернет-покупок. Чтобы обезопасить основную карту, выпустите виртуальную. У нее общий счет с основной, но сама карта существует только в виде реквизитов. Вы сможете делать покупки в интернете, настроить отдельный лимит и не бояться, что реквизиты основной карты кто‑то узнает.

Если потеряли карту или заметили необычную для вас операцию, заблокируйте карту сами. Для этого на главном экране приложения Тинькофф нажмите на карту → «Блокировать» → укажите причину блокировки. В личном кабинете выберите нужную карту → «Действия» → «Блокировать карту». Так, даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.

Заметили неладное с картой — звоните по телефону 8 800 555-22-77 или пишите в чат службы поддержки в приложении или личном кабинете Тинькофф.

Что еще можно делать с картой AliExpress — Tinkoff?

Запросить перевод или организовать сбор денег — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.

Открыть накопительный счет — чтобы копить на крупную покупку, отпуск или другую финансовую цель, а пока копите, получать до 6% годовых.

Заказать справку — например, чтобы получить визу.

Что делать, если остались вопросы?

Пишите в чат в личном кабинете или приложении Тинькофф.

Звоните по бесплатному телефону 8 800 555-22-77.

Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.

Была ли полезна статья?