Вы получили кредитную карту «Магнит — Тинькофф». Вот как она работает

Карта на руках, что делать дальше?

После встречи с представителем Тинькофф карта активируется автоматически. Если вы получили карту «Магнит — Тинькофф», значит, ею уже можно пользоваться. Вот что лучше сделать сразу после доставки.

Установить приложение Тинькофф. В нем вы сможете управлять картой, следить за своими расходами, переводить деньги без комиссии, оплачивать различные услуги, а также пользоваться другими удобными сервисами в экосистеме Тинькофф.

Придумать ПИН‑код. Задайте секретный код для карты, чтобы вносить и снимать деньги в банкоматах, а также подтверждать оплату покупок в магазинах.

В приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Установить ПИН‑код». Никуда не записывайте этот код, чтобы его не смогли узнать посторонние.

Если забыли ПИН‑код от своей карты, просто переустановите его в приложении Тинькофф.

Подписать карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью на карте. Если подписи на карте нет, покупка может не состояться.

Чтобы не подписывать чеки, настройте подтверждение покупок ПИН‑кодом. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «ПИН‑код при оплате картой».

Сколько денег по кредитке у меня есть?

После получения карты вам придет СМС, в котором банк укажет максимальную сумму, доступную для трат по кредитной карте «Магнит — Тинькофф», — это так называемый кредитный лимит. Эту сумму можно использовать многократно: при погашении долга по карте лимит возобновляется — и вы можете снова тратить деньги со своей карты.

Если вы постоянно пользуетесь кредиткой и вовремя вносите необходимые платежи, со временем банк может повысить кредитный лимит для вашей карты.

Кредитный лимит в приложении Тинькофф: на главном экране выберите счет вашей карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Кредитный лимит»

Как начисляются бонусы за покупки по карте «Магнит — Тинькофф»?

Расплачивайтесь картой «Магнит — Тинькофф» везде, как обычно. У карты повышенный кэшбэк за покупки в магазинах сети «Магнит», но она позволяет копить бонусы и за любые другие покупки.

Кэшбэк за покупки по карте «Магнит — Тинькофф» состоит из двух частей: бонусов от нас и от сети «Магнит». Они начисляются отдельно: бонусы от нас приходят раз в месяц после выписки по вашей карте, от Магнита — сразу же после покупки.

Сколько всего бонусов начисляют по карте «Магнит — Тинькофф»

ПокупкиБонусы
В сети «Магнит»4%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» от 10 000 ₽ или купили более 100 товаров
3%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» 5000—10 000 ₽ или купили более 50 товаров
2,5%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» до 5000 ₽ или купили меньше 50 товаров
В ресторанах, транспорте и на АЗС2%
В других местах1%
Покупки в сети «Магнит»

4%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» от 10 000 ₽ или купили более 100 товаров

3%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» 5000—10 000 ₽ или купили более 50 товаров

2,5%, если в прошлом месяце вы потратили в магазинах «Магнит» до 5000 ₽ или купили меньше 50 товаров

Траты в ресторанах, транспорте и на АЗС
2%
Покупки в других местах
1%

Чтобы получать бонусы от Магнита, показывайте номер карты лояльности при каждой покупке в торговой сети — этот номер находится на оборотной стороне вашей карты «Магнит — Тинькофф» и на виртуальной карте в приложении «Магнит».

За покупки в магазинах «Магнит» мы можем начислить не больше 6000 бонусов за расчетный период.

Бонусы свыше этой суммы сгорят. Накопленные бонусы действуют 12 месяцев.

Временные условия кэшбэка за обычные покупки

До 31 августа 2022 года по картам Тинькофф изменился минимальный кэшбэк, который можно получить за некоторые обычные покупки. Так случилось, потому что Центробанк временно изменил комиссии, которые банки платят друг другу.

Ответы на частые вопросы

Как получить больше бонусов?

Покупать товары в день рождения. В день вашего рождения, а также за три дня до и после него начислим дополнительный кэшбэк 2% — в итоге вы сможете получить до 6% бонусами.

Участвовать в программе лояльности Магнита. Для участников своей программы лояльности Магнит устраивает специальные акции и делает персональные предложения:

  • дополнительные 0,5% от суммы покупки в первые 30 дней после регистрации в программе лояльности;
  • дополнительные 2% от стоимости покупки в выбранной «Любимой категории» в первый месяц;
  • дополнительные бонусы за участие в акциях сети «Магнит» и покупки по спецпредложениям.

Подключить подписку Tinkoff Pro. Это дополнительная платная услуга, которая улучшает условия по кредитной карте «Магнит — Тинькофф» и другим нашим сервисам. Например, обслуживание карты станет в два раза дешевле, а платы за оповещения об операциях не будет совсем.

Первый месяц подписка подключается бесплатно, чтобы вы могли опробовать все ее преимущества. Далее она стоит 199 ₽ в месяц.

Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф и получать до 30% от суммы чека в виде баллов. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.

Заказать бесплатные дополнительные карты. Раздайте их членам вашей семьи, чтобы вы могли вместе тратить деньги с одного счета и накапливать баллы еще быстрее. Владелец основной карты видит траты по каждой из допкарт и может установить на них лимиты.

Планировать досуг с помощью приложения Тинькофф и получать дополнительные баллы по карте «Магнит — Тинькофф». За билеты в кино, театр и на концерт вернем 5% от стоимости, а с подпиской Tinkoff Pro — до 15%. За ужин в ресторане вернем баллами до 10%. Чтобы получить баллы, купите билет или забронируйте столик в приложении, а в ресторане расплатитесь нашей картой.

Рестораны с повышенным кэшбэком отмечены желтым значком. Если у ресторана нет такой отметки, значит, он не участвует в акции, но мы все равно начислим 2% от суммы чека в виде бонусов, которые начисляются за траты в ресторанах по кредитной карте «Магнит — Тинькофф»

Еще прямо в приложении вы можете записаться в салон красоты, заказать уборку, купить цветы или оформить покупку — по многим из этих категорий также доступен кэшбэк в баллах.

На каждой иконке в разделе «Сервисы» есть отметки о максимальном кэшбэке баллами

Посоветовать карту другу. Если он тоже оформит одну из кредитных или дебетовых карт Тинькофф, вы оба получите бонусы. Их точное количество зависит от того, какой именно продукт вы порекомендуете. Вы увидите сумму бонусов, когда будете отправлять пригласительную ссылку. Для этого в приложении Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Приглашайте друзей» → «Пригласить».

Где посмотреть, сколько бонусов начислили?

Кэшбэк от Тинькофф и от сети «Магнит» начисляется отдельно.

Бонусы от Тинькофф начисляются в течение 5 рабочих дней после очередной ежемесячной выписки.

Они отображаются в приложении и личном кабинете Тинькофф — в списке операций рядом с покупкой.

Бонусы от Магнита начисляются сразу же после покупки на счет программы лояльности сети магазинов.

Общее количество бонусов — и от нас, и от Магнита — можно узнать в приложении «Магнит», в личном кабинете на сайте moy.magnit.ru и контактном центре сети «Магнит» по телефону 8 800 200-90-02.

Где можно потратить бонусы?

Бонусами можно расплатиться во всех магазинах сети: «Магнит у дома», «Магнит Семейный», «Магнит Косметик», «Магнит Аптека», «Магнит Опт». Компенсировать бонусами можно как часть суммы покупки, так и всю стоимость. Оплачивать покупки можно по курсу 1 бонус = 1 ₽.

Чтобы оплатить покупку бонусами, скажите об этом кассиру до того, как он сформировал чек. Затем покажите ему карту «Магнит — Тинькофф» и скажите, сколько бонусов хотите списать. Кассир попросит назвать защитный код — три последние цифры карты, которые указаны на лицевой стороне. Далее кассир сделает перерасчет и назовет новую сумму. За эту покупку вы тоже получите кэшбэк.

Например, Алена накопила 1210 бонусов и решила потратить их в Магните. Она набрала продуктов на 1550 ₽, на кассе показала карту «Магнит — Тинькофф» и попросила списать все накопленные бонусы. В итоге ей потребовалось доплатить только 340 ₽.

Ранее Алена потратила в магазинах «Магнит» больше 10 000 ₽, поэтому за эту покупку получит максимальный кэшбэк — то есть 4%, или 13 бонусов.

Бонусами нельзя оплатить табачную продукцию. Оплатить ими алкогольную продукцию можно только частично — придется доплатить минимальную розничную цену алкоголя.

Как пользоваться рассрочкой по кредитной карте?

Рассрочка — возможность получить покупку сейчас, а отдавать за нее деньги по частям и постепенно. Это как кредит, но без процентов. По кредитной карте «Магнит — Тинькофф» есть три вида рассрочки.

Рассрочка по кнопке — называется так, потому что для ее оформления достаточно найти нужную покупку в списке совершенных операций по вашей кредитке и нажать на кнопку с вариантами рассрочки.

За оформление банк возьмет небольшую единоразовую комиссию: она индивидуальна для каждого клиента и зависит от периода действия рассрочки, а также от суммы покупки. Точный размер комиссии вы увидите в приложении Тинькофф на этапе оформления рассрочки. За покупку, на которую оформлена рассрочка по кнопке, банк начислит кэшбэк баллами.

Операции, по которым можно оформить рассрочку по кнопке, отмечены синим значком. Выбрав одну из них, вы сможете подобрать удобный вам вариант рассрочки — для этого нажмите на кнопку «Все варианты». Если покупка не выделена синим значком, значит, на нее нельзя оформить рассрочку. Возможно, эта покупка сделана давно или она меньше 1000 ₽

Рассрочка у партнеров — такая рассрочка будет для вас полностью бесплатной, потому что мы договорились с партнерами о льготных условиях. Но чтобы получить ее, нужно совершить покупку в определенном магазине или на конкретном сайте, срок действия рассрочки тоже определяет партнер. Баллы по кредитной карте «Магнит — Тинькофф» при оформлении рассрочки у партнеров не начисляются.

Посмотреть рассрочки от партнеров можно в приложении Тинькофф. Для этого на главном экране нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Рассрочки у партнеров» → выберите интересующее предложение и внимательно прочитайте условия рассрочки.

Рассрочка на «Сервисы» — в приложении Тинькофф есть вкладка «Сервисы», там можно купить билеты в кино или на концерт, заказать цветы, купить продукты, смартфон или крупную бытовую технику. Оплата заказа происходит прямо в приложении — и при этом можно выбрать либо дополнительные баллы, либо бесплатную рассрочку.

Как погасить задолженность?

Чтобы погасить задолженность по кредитной карте «Магнит — Тинькофф», просто положите на нее деньги. Это можно сделать несколькими способами.

Переводом с банковской карты — Тинькофф не берет комиссию за переводы с карт других банков, но у других банков могут быть свои условия. Пополнить карту можно в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.

Наличными в банкоматах Тинькофф — бесплатно на любую сумму. Иметь при себе карту необязательно: банкомат считает карту со смартфона, если на нем настроена бесконтактная оплата.

Также положить деньги на карту можно по QR‑коду с реквизитами. Чтобы его найти, в приложении Тинькофф выберите счет карты → пролистайте экран до блока «QR‑код для пополнения» → покажите его сканеру банкомата.

Наличными у партнеров Тинькофф — в банках, салонах связи и почтовых отделениях по всей России. Без комиссии, но возможны ограничения по сумме.

Бесплатным межбанковским переводом — из любого банка, без ограничений по сумме. Реквизиты для перевода можно посмотреть в приложении Тинькофф и личном кабинете, выбрав счет кредитной карты.

Как не переплатить по кредитной карте «Магнит — Тинькофф»?

Вот четыре проверенных способа.

Не доводите до процентов. Погасите долг до окончания беспроцентного периода.

Проценты по кредиту перекрывают любые бонусы и привилегии, которые может дать кредитка.

Не снимайте наличные и не делайте переводы с кредитки. Банк зарабатывает, когда вы платите кредитной картой. Когда вы снимаете наличные или переводите деньги на другие карты, банк лишается этих доходов и списывает с вас комиссию. Обычно, если снять до 100 000 ₽ за расчетный период, комиссия составит 390 ₽. Если снять больше 100 000 ₽, комиссия составит 390 ₽ и еще 2% от суммы превышения. Но точный размер комиссии зависит от вашего тарифа.

При снятии или переводе любой суммы с кредитной карты банк сразу же начнет начислять проценты, даже если беспроцентный период еще не закончился.

Погашайте долг платежами больше минимального. В конце каждого расчетного периода банк подсчитывает все ваши траты по кредитной карте за последний календарный месяц и фиксирует текущую задолженность в выписке.

Там же он указывает дату, до которой нужно внести обязательный минимальный платеж — в размере не более 8% от задолженности. Важно не путать этот платеж с ежемесячным взносом по обычному кредиту. Минимальный платеж по кредитке нужен, чтобы по карте не было просрочки и ею можно было пользоваться дальше. Но такой платеж практически не уменьшает сумму общей задолженности, на которую начисляются проценты.

Если вы не можете сделать платеж для беспроцентного периода, постарайтесь внести на карту любую сумму, превышающую минимальный платеж, — так вы будете быстрее сокращать сумму долга и в итоге заплатите меньше процентов за пользование кредитными деньгами банка.

Если процентов избежать не удалось, вносите платежи как можно быстрее — как только появились деньги или сразу после получения выписки. Проценты по кредиту начисляются каждый день, поэтому чем быстрее вы внесете платеж, тем меньше переплатите.

В приложении Тинькофф вы всегда можете уточнить дату и размер следующего минимального платежа, а также платежа для беспроцентного периода. Для этого на главном экране выберите счет вашей кредитной карты и пролистайте вниз до блока «Платежи по кредитке»

Как защитить карту?

Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, никому не пересылайте ее полные данные, не вводите реквизиты карты на незнакомых сайтах. Если эта информация попадет в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто‑то другой.

Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомымНе сообщайте и не пересылайте никому и никогда
Последние 4 цифры номера картыНомер карты из 16 цифр
Название банка, выпустившего картуСрок действия карты
Имя и фамилию владельца картыТрехзначный код с обратной стороны карты
Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомым
— Последние 4 цифры номера карты
— Название банка, выпустившего карту
— Имя и фамилию владельца карты
Не сообщайте и не пересылайте никому и никогда
— Номер карты из 16 цифр
— Срок действия карты
— Трехзначный код с обратной стороны карты

Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.

Включите уведомления от банка. С ними вы сразу узнаете, если кто‑то попробует списать деньги с карты.

Установите лимит на покупки. Если карту украдут или узнают ее реквизиты, то не смогут украсть все деньги с карты. Задать лимит по карте можно на неделю, месяц или бессрочно. Для этого в приложении Тинькофф выберите карту → «Установить лимит».

Установленный лимит можно поменять или удалить в любой момент

Запретите снятие наличных. Если не хотите, чтобы с карты можно было снять деньги, отключите эту возможность в нашем приложении: нажмите на карту → пролистайте экран до блока «Настройки карты» → «Снятие наличных». Когда наличные понадобятся, сможете быстро поменять эту настройку.

Оформите дополнительную карту отдельно для интернет-покупок и оплаты смартфоном. Чтобы обезопасить основную карту, выпустите виртуальную. У нее общий счет с основной, но сама карта существует только в виде реквизитов. Вы сможете расплачиваться ею с помощью смартфона, делать покупки в интернете, настроить отдельный лимит на покупки и не бояться, что реквизиты основной карты кто‑то узнает.

Если потеряли карту или заметили необычную для вас операцию, заблокируйте карту сами. Для этого на главном экране приложения Тинькофф нажмите на карту → «Блокировать» → укажите причину блокировки. В личном кабинете выберите нужную карту → «Действия» → «Блокировать карту». Так, даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.

Заметили неладное с картой — звоните по телефону 8 800 755-10-10 или пишите в чат службы поддержки в приложении или личном кабинете.

Что еще можно делать с картой «Магнит — Тинькофф»?

Закрыть кредит в другом банке с помощью кредитки — и 120 дней не платить за него проценты.

Запросить перевод или организовать сбор денег — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.

Заказать справку — например, чтобы получить визу.

Что делать, если остались вопросы?

Пишите в чат в личном кабинете и приложении Тинькофф.

Звоните по бесплатному телефону 8 800 755-10-10.

Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Оформить карту
  • Начать пользоваться
  • Получать кэшбэк
  • Погасить задолженность
  • Защитить карту