Получить платеж

Я работаю с иностранными заказчиками по контракту с фиксированной суммой. Как мне получать деньги?

Если вы только начинаете работать с иностранными заказчиками, сначала откройте валютный счет и заключите контракт.

Обратите внимание на сумму контракта в пересчете на рубли по курсу ЦБ в день заключения контракта. От этого зависит, какие документы мы запросим и надо ли ставить контракт на учет.

Что учесть при работе с контрактами

Общая сумма контрактаТип контрактаЧто учесть
До 200 000 ₽ЛюбойДокументы по контракту предоставлять не нужно
От 200 000,01 ₽ЛюбойДокументы по контракту нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽ИмпортныйКонтракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽Кредитный договорКонтракт нужно поставить на учет в банке
От 6 000 000 ₽ЭкспортныйКонтракт нужно поставить на учет в банке
Любой контракт
Общая сумма контракта
До 200 000 ₽
Что учесть
Документы по контракту предоставлять не нужно
Общая сумма контракта
От 200 000,01 ₽
Что учесть
Документы по контракту нужно предоставлять
Импортный контракт
Общая сумма контракта
От 3 000 000 ₽
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке
Кредитный договор
Общая сумма контракта
От 3 000 000 ₽
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке
Экспортный контракт
Общая сумма контракта
От 6 000 000 ₽
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке

Дальше порядок действий такой:

  1. Создайте контракт в личном кабинете: «Счета и платежи» → «ВЭД» → «Добавить контракт».
  2. Когда оплата поступит на транзитный счет, загрузите документы в личном кабинете, если сумма контракта больше 200 000 ₽.
  3. Дождитесь проверки валютного контроля. По закону она занимает рабочий день, но обычно мы проводим ее быстрее.
  4. Когда валютный контроль пройден, деньги будут перечислены на ваш валютный счет.

Я работаю с иностранными заказчиками по контракту без суммы. Как мне получать деньги?

Порядок работы по контракту без суммы почти такой же, как и по контракту с фиксированной суммой. Но есть одно отличие.

В контракте без суммы вам нужно следить за общей суммой платежей и суммой поставок. Как только один из этих показателей достигнет лимита, поставьте контракт на учет. Критерии такие:

  • 6 000 000 ₽ и выше — для экспортного контракта;
  • 3 000 000 ₽ и выше — для импортного контракта и кредитного договора.

Если не хотите ставить контракт на учет, договоритесь с контрагентом об оформлении каждого платежа отдельным инвойсом. Это специальный документ об оплате, который можно оформить вместо контракта. Сумма в инвойсе должна быть меньше той, при которой контракты нужно ставить на учет.

У меня контракт с одной иностранной компанией, но платит другая. Как мне получать деньги?

Чаще всего в контрактах участвуют две стороны — заказчик и исполнитель. Все, кто не указан в договоре, считаются третьими лицами.

Нам нужно подтверждение, что плательщик — это посредник в вашей сделке. Для этого при поступлении денег вам нужно предоставить на выбор один из документов:

  • письмо от контрагента, в котором указано, что оплату может совершить третье лицо;
  • дополнительное соглашение к контракту, в котором указана возможность такой оплаты;
  • трехсторонний контракт, заключенный между клиентом, контрагентом и третьим лицом;
  • договор уступки прав по обязательствам в контракте.

В остальном процесс такой же, как при работе по контракту с фиксированной суммой.

Почему я не могу сразу воспользоваться деньгами?

Потому что по закону банк обязан сначала проверить валютный платеж. Этим занимается валютный контроль. Во время проверки деньги лежат на транзитном счете, а после нее зачисляются на валютный счет.

Если платеж не пройдет проверку, деньги останутся на транзитном счете. После исправления недочетов платеж можно снова отправить на проверку.

На предоставление документов в банк есть 15 рабочих дней. Если их не отправить вовремя, могут оштрафовать.

Если вы получаете экспортную валютную выручку, то должны продать 50% от нее в течение 120 рабочих дней со дня зачисления на транзитный счет. Чтобы предоставить документы, есть 15 рабочих дней.

Основание:

Решение Минфина от 23.05.2022

Решение Банка России от 26.05.2022

Что нужно учесть при предоставлении документов в банк?

На предоставление документов в банк есть 15 рабочих дней. Если их не отправить вовремя, могут оштрафовать.

Если платежи по контракту. Обратите внимание на общую сумму и тип контракта. От этого зависит, какие документы мы запросим для проверки платежа и нужно ли ставить контракт на учет.

Что учесть при работе с контрактами

Общая сумма контрактаТип контрактаЧто учесть
До 200 000 ₽ЛюбойДокументы по платежу предоставлять не нужно
От 200 000,01 ₽ЛюбойДокументы по платежу нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽Кредитный договорКонтракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽ИмпортныйКонтракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 3 000 000 ₽СмешанныйКонтракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 6 000 000 ₽ЭкспортныйКонтракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
До 200 000 ₽
Тип контракта
Любой
Что учесть
Документы по платежу предоставлять не нужно
От 200 000,01 ₽
Тип контракта
Любой
Что учесть
Документы по платежу нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Кредитный договор
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Импортный
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Смешанный
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 6 000 000 ₽
Тип контракта
Экспортный
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

Собрали для вас инструкции, как получать деньги по разным видам контрактов:

Если платежи по инвойсу. Инвойс — это специальный документ об оплате, который можно оформить вместо контракта. Обычно их используют при небольших суммах и единоразовых сделках, чтобы предоставлять в банк минимум документов по платежу. Во всем остальном требования по инвойсам такие же, как и при работе с контрактами.

Что такое транзитный счет?

Транзитный счет — это счет, на котором мы храним поступления клиента в валюте, пока он не предоставит документы об операциях. Транзитный счет открывается автоматически вместе с валютным счетом, отдельно его открыть не получится.

Пока деньги лежат на транзитном счете, клиент не может ими пользоваться. Доступными они станут после проверки валютного контроля, когда их переведут на валютный счет.

На предоставление документов по валютной операции по закону есть 15 рабочих дней. Если не прислать их вовремя, могут оштрафовать.

Если вы получаете экспортную валютную выручку, то должны продать 50% от нее в течение 120 рабочих дней со дня зачисления на транзитный счет. Чтобы предоставить документы, есть 15 рабочих дней.

Основание:

Решение Минфина от 23.05.2022

Решение Банка России от 26.05.2022

Как я узнаю, что деньги пришли на мой транзитный счет?

Есть несколько способов узнать, пришли ли деньги на ваш транзитный счет:

  1. Получить СМС или пуш. Если у вас подключено СМС‑информирование, мы пришлем оповещение, когда деньги поступят на счет.
  2. Посмотреть в личном кабинете. Когда придут деньги, это будет отображено в платежах на вкладке «На подтверждении».

Какой счет указывать в договоре: транзитный или валютный?

Для получения валюты вы можете указывать как транзитный, так и валютный счет. Поступившие деньги в любом случае сначала будут зачислены на транзитный счет, а после проверки валютного контроля — на валютный.

Реквизиты транзитного счета можно узнать в личном кабинете. Для этого выберите нужный счет и нажмите кнопку «Реквизиты».

Как долго валюта может оставаться на транзитном счете?

Деньги на транзитном счете могут лежать сколько угодно. Но если клиент не пришлет в банк документы по платежу в течение 15 рабочих дней после его получения, налоговая может оштрафовать.

Без документов деньги с транзитного счета можно вернуть отправителю. Штрафа тогда не будет.

Если вы получаете экспортную валютную выручку, то должны продать 50% от нее в течение 120 рабочих дней со дня зачисления на транзитный счет. Чтобы предоставить документы, есть 15 рабочих дней.

Основание:

Решение Минфина от 23.05.2022

Решение Банка России от 26.05.2022

Как загрузить документы по платежу?

Чтобы загрузить документы по платежу, следуйте инструкции:

  1. В личном кабинете зайдите в меню «Продукты и сервисы» и выберите раздел «Счета и платежи».
  2. Перейдите на вкладку «На подтверждении».
  3. Нажмите на нужный платеж. Выберите контракт, по которому проходит платеж, или добавьте новый.
  4. Загрузите документы к платежу.

Как сделать возврат платежа с транзитного счета?

Деньги с транзитного счета можно вернуть отправителю. Для этого напишите в чат, какой платеж хотите вернуть. Наш сотрудник пришлет уже заполненное распоряжение, которое вам нужно будет распечатать и подписать у лица, имеющего право подписи документов от имени организации. Фото или скан подписанного распоряжения пришлите в чат.

Почему мне пришло меньше денег, чем указано в контракте?

Есть две причины, по которым может прийти оплата меньше, чем указано в контракте.

  1. Иностранные банки-корреспонденты взяли комиссию за свои услуги. Когда платеж идет от иностранного контрагента к вам, он по пути может проходить через несколько иностранных банков-корреспондентов. Некоторые из них могут брать комиссию за проведение платежа. Поэтому вам может прийти меньше денег, чем отправлял иностранный контрагент.

    Чтобы убедиться, что это была именно комиссия, нужно посмотреть в платежку SWIFT. Тип комиссии и сумма указаны в полях 71А и 71F.

    Всего бывает три типа комиссий:

    • OUR — все комиссии оплачивает отправитель платежа;
    • SHA — отправитель платит комиссию своего банка, остальные комиссии взимаются из суммы перевода;
    • BEN — платит получатель платежа, то есть все комиссии взимаются из суммы перевода.
  2. Если комиссию удержали и контракт стоит на учете, за нее нужно отчитаться перед банком.

  3. Контрагент вам недоплатил. Возможно, контрагент ошибся и отправил не всю сумму. Из‑за этого пришло меньше денег, чем должно было. В этом случае свяжитесь с контрагентом и попросите его доплатить недостающую сумму.

Помните о сроках оплаты. Если контрагент пришлет недостающую сумму позже даты, указанной в контракте, вас могут оштрафовать.

У меня контракт в одной валюте, но оплату я получаю в другой. Что делать в таком случае?

Рассмотрим на примере: контракт в рублях, а оплата по нему приходит в долларах. Нам нужно убедиться, что клиент не превысил сумму платежей по контракту. Для этого необходимо пересчитать сумму платежа в валюту контракта. Чтобы это сделать, нужно понимать, по какому курсу это делать.

Главное, чтобы после конвертации сумма в рублях была той же, что указана в документах по платежу.

Если курс зафиксирован в контракте. Вы можете сами обозначить, по какому курсу учитывать деньги. Можно прописать, чтобы пересчитывали деньги по курсу Центробанка на определенную дату, или указать свой курс перерасчета вообще без привязки к курсу Центробанка, например, так: «Учет стоимости услуг всегда осуществляется по курсу 1 € = 85 ₽».

Если курс не зафиксирован в контракте. Если в контракте не указано, как делать перерасчет, мы будем пересчитывать деньги по курсу Центробанка на дату платежа.

Что нужно знать о курсе Центробанка. В официальном курсе Центробанка всегда после запятой стоят четыре цифры, а не две, как обычно пишут на сайтах. Если это не учитывать, сумма при переводе может не совпадать с той, что проходит по документам.

Например, клиенту пришло 10 000 $, а контракт в рублях. Официальный курс Центробанка: 1 $ = 73,1125 ₽.

Считаем: 10 000 $ × 73,1125 ₽ = 731 125 ₽.

731 125 ₽ — именно такая сумма должна быть прописана в документах по платежу.

Если же округлить официальный курс до двух знаков после запятой, получится 73,11 ₽. При пересчете в рубли получится уже другая сумма: 10 000 $ × 73,11 ₽ = 731 100 ₽.

Если в документах будет указана сумма 731 100 ₽, а по факту получится 731 125 ₽, придется переделывать документы и предоставлять новые на проверку валютного контроля.

Была ли полезна статья?

Другие статьи по этой теме

  • Отправить платеж
  • Платежи по оферте
  • Валютные операции в рублях
  • Конвертация валюты