Пройти валютный контроль

Что такое валютный контроль и зачем он нужен?

По закону банки обязаны проверять валютные операции. Если при проверке банк видит нарушения, он должен их зафиксировать и сообщить в Центробанк. Тот передает информацию в налоговую, которая штрафует нарушителей.

Более подробно о валютном контроле можно прочитать в 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкции Банка России 181-И.

Чем занимается валютный контроль?

У нашего валютного контроля много обязанностей, но, если упростить, самое главное:

1. Консультируем и помогаем клиентам. Мы проверяем документы быстрее чем за день и говорим, что нужно дослать или исправить. На тарифе «Профессиональный» предварительно смотрим контракты.

2. Проверяем валютные операции. Мы следим, чтобы все платежи были в рамках закона. Для этого изучаем документы клиентов по ним и уточняем, если что‑то не ясно.

3. Сопровождаем контракты на учете. Мы ставим и снимаем контракты с учета, вносим в них изменения и отчитываемся за них перед Центробанком.

4. Предупреждаем о нарушениях. Валютное законодательство — сложное и строгое. Мы подсказываем клиентам, что и когда нужно предоставить в банк, чтобы не пришлось платить штрафы.

Какой режим работы валютного контроля?

Наш валютный контроль работает каждый день, в том числе в выходные и праздники. Исключение — 1 января.

График работы в будни — с 9:00 до 21:00, в выходные и праздники — с 9:00 до 17:00. Благодаря ежедневной работе мы можем быстрее рассматривать документы и проводить платежи.

Сколько стоит валютный контроль в Тинькофф?

Мы берем плату за проведение всех платежей, кроме входящих рублевых. То есть если вам приходит платеж в рублях от иностранного контрагента, это бесплатно.

Конкретная стоимость зависит от тарифа и суммы платежа.

Стоимость валютного контроля на разных тарифах

ПростойПродвинутый и Профессиональный Премиум
0,2% от суммы платежа, мин. 490 ₽ без учета НДС0,15% от суммы платежа, мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽ без учета НДС0,1% от суммы платежа, мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽ без учета НДС

При каких валютных операциях я могу не проходить валютный контроль?

Есть две валютные операции, при которых не нужно проходить валютный контроль:

1. Конвертация валюты. Клиенты Тинькофф Бизнеса могут конвертировать валюту прямо в личном кабинете или мобильном приложении.

2. Перевод денег с валютного счета на дебетовую карту Тинькофф, если вы ИП. После поступления на свой валютный счет денег по контракту, ИП может перевести их себе на дебетовую карту. По закону все деньги, которые заработал ИП, он может тратить по своему усмотрению.

Карта должна быть в той же валюте, что и счет. То есть с долларового счета деньги можно перевести только на долларовую карту, а с еврового — только на евровую. Счет и карта должны быть открыты в Тинькофф.

Мне нужно проходить валютный контроль, если мы с иностранными партнерами рассчитываемся в рублях?

Да, расчеты в рублях с иностранными партнерами — это валютные операции. Поэтому по закону они проходят валютный контроль.

Требования к этим платежам почти такие же, что и при других валютных операциях.

Как Тинькофф Бизнес помогает с прохождением валютного контроля?

Проверяем документы за один рабочий день. Если вы пришлете нам документы в среду, до конца четверга уже будет решение.

Всегда готовы проконсультировать. Если у вас есть вопросы по валютным операциям или прохождению валютного контроля, позвоните или напишите в чате. Мы подскажем, что делать.

Четко пишем, что не так. Если какого‑то документа не хватает, попросим прислать его в чате. Так и напишем: нужен такой‑то документ, вам не придется гадать. Если отклоняем платеж, пишем, что нужно исправить.

Предварительно смотрим контракты. Для клиентов на тарифе «Профессиональный» можем проверить проект договора до того, как вы его подпишете с иностранным контрагентом.

Как отправить документы для валютного контроля?

Контракт и документы по платежу нужно загружать в личном кабинете в виде фото или сканов. В зависимости от типа контракта и его суммы порядок действий может отличаться.

Разобрали, что нужно учесть, чтобы получить деньги:

Если обнаружите, что не загрузили какой‑то документ в личном кабинете, отправьте нам его в чат.

Что нужно учесть при подготовке документов для валютного контроля?

Мы можем попросить вас заново прислать документы, если они плохо читаются или в них чего‑то не хватает. Чтобы этого не произошло, у нас есть несложные требования, которых нужно придерживаться при подготовке документов для валютного контроля.

Требования к документам для валютного контроля:

  1. Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в инвойсе или акте есть отсылка к контракту, его нужно приложить. Если у договора есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
  2. Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на нем хорошо читался.
  3. Проверьте, что на документах вы и ваш контрагент поставили подписи и их расшифровки. Если используете печати, они тоже должны быть.

Кроме обязательных требований у нас есть еще несколько рекомендаций. Они не обязательны, но помогут валютному контролю быстрее проверить документы и провести платеж.

Рекомендации:

  1. Соберите все страницы одного документа в один файл. Назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
  2. Прикладывайте русский перевод контракта, если он у вас есть. При платежах перевод не обязателен, но поможет ускорить работу сотрудников валютного контроля.

Если ставите контракт на учет, перевод нужен всегда. Если у вас его нет, мы сделаем его сами, но это может занять несколько дней. До получения перевода мы не сможем поставить контракт на учет.

Что делать, если я забыл приложить нужный документ?

Если вы забыли загрузить какой‑то документ в личном кабинете, отправьте его нам в чат. Мы рассмотрим его вместе с остальными документами по платежу.

Чтобы мы могли понять, к какому платежу он относится, укажите дату или сумму платежа. Например, можно написать нам так: «Добрый день! Я забыл приложить документ к платежу на 1000 долларов. Направляю на рассмотрение».

Мы посмотрим, какие платежи находятся на проверке, и найдем нужный. При необходимости зададим в чате уточняющие вопросы.

Когда валютный контроль может отклонить платеж?

Мы отклоняем платежи в двух случаях:

1. Валютная операция противоречит закону. Например, если один гражданин России пытается продать своему соотечественнику шкафы за доллары, ничего не выйдет. Мы отклоним такую операцию, так как платежи в иностранной валюте между резидентами запрещены.

2. Вы предоставили нам только часть документов по платежу. Например, прислали сам контракт, но не приложили допсоглашение к нему или счет на оплату.

Если проверка еще не закончилась и вы поняли, что забыли прикрепить какой‑то документ, отправьте его нам в чат.

Вам не придется гадать, почему мы отклонили платеж. Мы всегда объясняем причину и даем рекомендации.

Я уже отправлял документы по платежу. Почему валютный контроль просит предоставить что-то еще?

Пока ваши документы находятся на рассмотрении валютного контроля, мы можем дозапросить какую‑то информацию по ним. Например, вы прислали нам инвойс, в котором есть отсылка к контракту, но самого контракта нет. Мы попросим его дослать.

Напишем вам в чат об этом, чтобы вы успели вовремя отправить документы или ответить на наши вопросы.

Если клиенты игнорируют нашу просьбу, у нас не остается другого выхода, кроме как отклонить платеж.

Что делать, если валютный контроль отклонил платеж?

Если валютный контроль отклонил платеж, в описании платежа в личном кабинете появится комментарий. В нем будет четко указана причина отказа и что нужно исправить.

Когда вы учтете комментарий, отправьте документы на рассмотрение валютного контроля еще раз.

Как долго валютный контроль проверяет документы по платежу?

На основании инструкции ЦБ РФ 181-И валютный контроль должен пройти не позднее следующего рабочего дня. То есть, если документы пришли в среду, решение должно быть не позже вечера четверга, а если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Могут ли сотрудники Тинькофф заранее посмотреть мой проект договора с иностранным контрагентом?

Если у вас тариф «Профессиональный», вы можете прислать нам в чат проект договора до того, как подпишете его с иностранным контрагентом. Сотрудники валютного контроля посмотрят его и дадут рекомендации. Это бесплатно, на проверку уходит один рабочий день.

Предварительная проверка позволяет заранее выяснить, все ли в контракте правильно указано. Это помогает потом быстрее поставить контракт на учет и пройти валютный контроль.

На всех тарифах вы можете задавать вопросы по валютному контролю в чате личного кабинета. Например, уточнить, когда нужно предоставлять документы в банк и что именно присылать. Персональные менеджеры вам помогут.

Иностранный банк-корреспондент удержал комиссию за платеж. Как мне пройти валютный контроль?

Если банк корреспондент удержал комиссию, мы сами это отразим. Отдельную СПД на комиссию заполнять не нужно.

Чтобы снизить вероятность снятия комиссии, попросите контрагента при отправке платежа указать реквизиты нашего банка-корреспондента.

Была ли полезна статья?