Поставить контракт на учет

Когда нужно ставить контракт на учет?

При достижении определенной суммы контракта. Для разных типов контрактов сумма различается:

  • для импортных, смешанных и кредитных договоров — 3 млн рублей и больше;
  • для экспортных — 6 млн рублей и больше.

Если сумма контракта указана и превышает порог, его нужно ставить на учет заранее — до первого платежа.

Если контракт без суммы — его можно не ставить на учет до тех пор, пока сумма платежей по нему не достигнет порога.

Некоторые контракты ставить на учет не надо, даже если они достигают лимита по сумме, — это зависит от их условий.

Когда не нужно ставить контракт на учет?

Контракт не нужно ставить на учет, если:

  • платежи по контракту без суммы не достигли лимита суммы платежей;
  • вы получаете доход с финансирования иностранных проектов, например оплачиваете разработку приложения за процент от прибыли;
  • работаете по трудовому договору — неважно, какого типа;
  • перевозите товары для продажи через границу РФ транзитом или товар вообще не пересекает границу РФ;
  • делаете взнос в уставной капитал компании или выплачиваете и получаете дивиденды;
  • покупаете недвижимость за границей;
  • покупаете ценные бумаги.

Как поставить контракт на учет?

Поставить контракты на учет можно в личном кабинете Тинькофф Бизнеса. Чтобы поставить контракт на учет из другого банка, сначала переведите его в Тинькофф.

Чтобы поставить контракт на учет, следуйте инструкции:

  1. Выберите «ВЭД» → «Контракты» → «Добавить» → выберите тип контракта;
  2. Заполните форму: введите точную сумму, если она указана в контракте, или поставьте галочку в поле «Контракт без суммы» и выберите сумму контракта
  3. Нажмите «Отправить».
  4. Готово! Контракт отправлен на постановку на учет — вам придет СМС с результатом.

Сколько времени занимает первичная постановка контракта на учет?

Контракт ставят на учет не позднее следующего рабочего дня после подачи заявки.

Наш валютный контроль старается работать быстрее. Обычно на проверку всех документов нам нужно два часа и даже меньше. Но бывают случаи, когда требуется больше времени. Например, когда есть вопросы по документам и нужно во всем разобраться и уточнить детали.

Чтобы вопросы не возникали, правильно составляйте документы и проверяйте их перед отправлением.

Какие документы нужны для постановки контракта на учет?

Список документов зависит от того, в первый раз ставите контракт на учет или переводите его из другого банка.

Для первичной постановки на учет нужны следующие документы:

  1. Контракт.
  2. Дополнительные соглашения к контракту при наличии.
  3. Приложения к контракту при наличии.
  4. Спецификации при наличии.
  5. График погашения основного долга и процентов для кредитных договоров и договоров займа

Для перевода контракта из другого банка потребуются те же документы, что и для постановки на учет в первый раз, и дополнительно ведомость банковского контроля (ВБК). Она необязательна, но поможет специалистам валютного контроля убедиться, что в документах нет ошибок. Если в контракте не будет ошибок, его быстрее поставят на учет.

Если у вас есть вопросы по документам и вы сомневаетесь, какие нужны, напишите нам в чат, мы поможем разобраться.

Что такое уникальный номер контракта (УНК)?

Уникальный номер контракта (УНК) — это номер, который присваивается банком при постановке контракта на учет. Его можно посмотреть в списке контрактов на главной странице в личном кабинете или на первой странице ведомости банковского контроля. Номер состоит из пяти частей. Разберем их на примере УНК 21060999/2673/0000/2/1.

Часть УНКПояснение
21060999/

21 — год,

06 — месяц,

0999 — порядковый номер, присвоенный в течение месяца по типу контракта

2673/Регистрационный номер банка
0000/Номер филиала. Если их нет, как у Тинькофф, ставят нули
2/

Тип контракта:

1 — экспорт товара,

2 — импорт товара,

3 — экспорт услуг,

4 — импорт услуг,

5 — кредитный договор, когда вы выдаете заем,

6 — кредитный договор, когда заем выдают вам,

9 — смешанный, например товары и услуги

1

Признак резидента:

1 — компания

2 — ИП,

3 — физлицо, которое занимается частной практикой, например адвокат

Часть УНК
Пояснение
21060999/
21 — год,06 — месяц,0999 — порядковый номер, присвоенный в течение месяца по типу контракта
2673
Регистрационный номер банка
0000
Номер филиала. Если их нет, как у Тинькофф, ставят нули
2/
Тип контракта:1 — экспорт товара,2 — импорт товара,3 — экспорт услуг,4 — импорт услуг,5 — кредитный договор, когда вы выдаете заем,6 — кредитный договор, когда заем выдают вам,9 — смешанный, например товары и услуги
1
Признак резидента:1 — компания,2 — ИП,3 — физлицо, которое занимается частной практикой, например адвокат

То есть УНК 21060999/2673/0000/2/1 означает, что этот контракт компании был поставлен на учет в Тинькофф 999-м среди импортных товарных контрактов в июне 2021 года.

Почему банк может не поставить контракт на учет?

Чаще всего банк не ставит контракт на учет в двух случаях:

  1. Контракт не подлежит постановке на учет. Например, в нем сумма меньше лимитов, нужных для постановки на учет, или он подпадает под одно из исключений.
  2. Не хватает документов или информации по контракту.

Информация об отказе придет в пуш‑уведомлении или в СМС, сотрудники валютного контроля оставят комментарии. Их можно посмотреть в личном кабинете: «ВЭД» → «Контракты».

Как узнать, что контракт не поставили на учет?

Если контракт не поставили на учет, вам придет пуш‑уведомление или СМС с отказом. Также следить за статусом можно в личном кабинете: «ВЭД» → «Контракты».

Если в статусе стоит «Отказ», нажмите на «Подробности»: там будет описана причина, по которой банк не принял контракт. Исправьте ошибку и отправьте контракт повторно в банк.

Как перевести контракт из другого банка?

Чтобы перевести контракт на учет из другого банка в Тинькофф, следуйте инструкции:

  1. Снимите контракт с учета в обслуживающем банке: процесс снятия в разных банках может различаться — уточните у техподдержки банка, что нужно сделать.
  2. В личном кабинете Тинькофф Бизнеса добавьте контракт: «ВЭД» → «Контракты» → «Добавить контракт» → «Перевести из другого банка».
  3. Заполните форму. Данные можно взять из первого раздела ведомости банковского контроля, ее можно запросить в предыдущем банке;
    • поле «Номер учета контракта» (УНК);
    • поля с датой постановки на учет и снятия с учета;
    • номер предыдущего банка.
    • выберите основание для снятия контракта с учета: 6.1.1 если договор был снят для перевода на обслуживание в другой банк, 6.1.3 если договор был снят из‑за уступки вам всех обязательств по этому контракту.
  4. Загрузите документы и нажмите «Отправить».
  5. Готово! Контракт отправлен на постановку на учет — вам придет СМС или пуш‑уведомление с результатом рассмотрения;

Сколько времени занимает перевод контракта из другого банка?

Обычно контракт из другого банка ставят на учет за 1—7 рабочих дней, иногда срок могут быть больше. Процесс выглядит так:

  1. Вы заполняете форму в личном кабинете и подаете документы на постановку контракта на учет. Если можете, приложите ведомость банковского контроля (ВБК) из другого банка: это увеличит шанс быстрее получить ВБК из Центробанка.
  2. Банк отправляет запрос в Центробанк на получение ВБК в течение 1 рабочего дня.
  3. Центробанк проверяет наличие ВБК в банке, в котором контракт был на учете. Если она есть и с ней все в порядке, передает ее в новый банк. Если ведомости нет или данные в ней не совпадают с тем, что отправил новый банк, Центробанк уведомляет об этом. Чаще всего проверка ВБК занимает 1 рабочий день, но сроки могут быть больше — они не закреплены законом.
  4. После получения ответа банк ставит контракт на учет или отклоняет его в течение 1 рабочего дня.
  5. Вам придет пуш‑уведомление или СМС с результатом рассмотрения.

Если банк откажет в постановке контракта на учет, обратитесь в чат. Возможно, потребуется направить обращение в ЦБ в свободной форме.

Чтобы обращение рассмотрели, укажите в нем УНК, номер и даты при наличии, а также свой ИНН.

Можно ли поставить контракт на учет без документов?

Без документов можно поставить на учет только экспортный контракт. У вас будет отсрочка на подачу документов — 15 рабочих дней. За это время контракт пройдет валютный контроль, появится в общем списке и по нему можно будет проводить платежи.

Если в этот срок вы не предоставите документы по контракту, будет штраф: максимальный — до 150 000 ₽.

Следить за тем, сколько времени осталось для подачи документов, можно в личном кабинете: «ВЭД» → «Контракты». В колонке «Статус» будет указано, в какие сроки нужно отправить документы в банк.

Как поставить экспортный контракт на учет без документов?

Клиенты Тинькофф могут ставить контракты на учет в личном кабинете. Для этого:

  1. Выберите тип контракта: «ВЭД» → «Контракты» → «Добавить контракт».
  2. Заполните форму;
    • выберите из выпадающего списка тип контракта «Экспортный»;
    • заполните поле с датой, суммой и валютой;
    • поставьте галочку в поле «Пока нет документов»;
    • заполните поля с наименованием резидента, страной, датой завершения контракта;
    • заполните номер контракта при наличии или выберите поле «Контракт без номера».
  3. Нажмите «Отправить».

Готово! Контракт отправлен на постановку на учет — в течение 15 рабочих дней вам нужно предоставить документы по контракту, иначе может быть штраф.

Зачем нужна ведомость банковского контроля (ВБК)?

Ведомость банковского контроля (ВБК) — обязательный документ для контрактов на учете. Она помогает вести отчетность по валютным платежам и подтверждающим документам.

На каждый контракт на учете у банка можно запросить ВБК.

В ВБК указывают:

  • основные данные контракта;
  • сколько платежей по нему было проведено;
  • на какую сумму выполнены услуги или поставлен товар;
  • все подтверждающие документы, которые были предоставлены в банк;
  • нарушения, если они были.

Вот несколько примеров, когда может понадобиться ВБК:

  1. Ее запрашивают государственные органы, например таможня.
  2. Вы переводите контракт в другой банк — ВБК поможет новому банку разобраться в ваших валютных расчетах с иностранными партнерами точнее и не требовать дополнительных документов.
  3. Вы хотите убедиться, что документы в порядке, и заказываете ВБК для сверки учета.

Как получить ведомость банковского контроля?

Вы можете получить ВБК двумя способами — в чате или в личном кабинете.

В чате менеджер пришлет вам полный вариант ведомости. Чтобы ее запросить, напишите в чат в свободной форме и укажите уникальный номер контракта, присвоенный при постановке на учет.

В личном кабинете есть только первый раздел ВБК с основными данными о контракте: наименование нерезидента, номер и дата контракта, сумма контракта, дата завершения и исполнения обязательств.

В этом разделе нет данных о платежах, нарушениях и подтверждающих документах. Если нужна полная ВБК — обратитесь к менеджеру в чат.

Чтобы выгрузить ВБК в личном кабинете, следуйте инструкции:

  1. Выберите «ВЭД» → «Контракт» и нажмите на уникальный номер контракта.
  2. Нажмите «Скачать» — первый раздел ВБК загрузится на ваш компьютер;

Готово!

При каких изменениях в контракте в банк нужно подать заявление?

Чтобы зафиксировать изменения условий работы, их вносят в контракт и уведомляют банк. Для некоторых изменений дополнительно подают заявление.

Изменения, для которых нужно подавать заявление в банк:

  1. Сумма контракта.
  2. Срок действия контракта.
  3. Валюта контракта.
  4. Наименование сторон.
  5. Адреса и страны пребывания сторон.

Иными словами, заявление подают при изменениях в первой части ВБК.

Изменения, для которых заявление не нужно:

  1. Почтовые реквизиты.
  2. Банковские реквизиты.
  3. Валюта платежа. Иногда валюта платежа может отличаться от основной валюты контракта: вы с партнером договорились, что будете рассчитываться в долларах, но так случилось, что несколько платежей партнер перевел в евро. Это изменение вносить в контракт не нужно.

Для изменений, которым не нужно заявление, достаточно заключить допсоглашение между сторонами.

Как внести изменения в контракт на учете?

Чтобы внести изменения в контракт, нужно заполнить бланк, приложить документ, на основании которого вносятся изменения и отправить его менеджеру в чат поддержки. Подтверждать изменения может, например, допсоглашение.

Популярные пункты раздела 1 ВБК:

  • 1.1 — наименование клиента,
  • 1.2 — юридический адрес,
  • 1.5 — КПП,
  • 2.1 — наименование контрагента,
  • 3.3 — наименование валюты контракта,
  • 3.4 — наименование кодов валюты контракта,
  • 3.5 — сумма контракта,
  • 3.6 — срок действия контракта.

Как снять контракт с учета?

Чтобы снять контракт с учета, следуйте инструкции:

  1. В личном кабинете Тинькофф Бизнеса нажмите
  2. «ВЭД» → «Контракты» → выберите контракт, который хотите снять с учета → «Снять с учета»;
  3. Укажите причину закрытия, загрузите документы, если они нужны, и нажмите «Отправить».
  4. Готово! Контракт отправлен на снятие с учета — вам придет СМС с результатом рассмотрения.

Какие бывают причины для снятия контракта с учета?

По закону есть шесть причин для снятия контракта с учета. Написать свою не получится, нужно выбрать из списка. Чтобы вам было проще, объясним каждую из них.

ПричинаПояснениеПример
Перевод контракта в другой банк Подходит, если вы решили сменить банкКомпания рассчитывалась в валюте с помощью одного банка, а другой банк предложил делать то же самое дешевле. Компания решила перевести расчеты туда
Исполнение сторонами всех обязательств по контракту, включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентомПодходит, если вы закончили работу с иностранным контрагентом: сумма контракта подошла к концу или вы заключили допсоглашение о прекращении работыРазработчик договорился с заказчиком, что сделает сайт за год, но справился за три месяца.Контракт больше не нужен
Уступка требования по контракту другому лицу‑резидентуПодходит, если по договору меняется сторона. Был контракт с одной российской компанией, потом требования перешли к другой российской компанииОдна российская компания должна другой 10 000 000 ₽, при этом она ждет поставку на 10 000 000 ₽ из‑за границы. За поставку заплатила вторая компания. Вместо выплаты долга первая компания может уступить право на поставку своему кредитору. В таком случае заключается соглашение на переуступку, по которому контракт на поставку товара снимается с учета одной компанией и ставится на учет второй
Уступка требования по контракту нерезидентуСитуация похожа на предыдущую, но требования уступаются другой иностранной компании или иностранцуАналогичный пример c тем, что выше. Единственная разница в том, что компания уступает свой долг не российскому кредитору, а иностранному
Прекращение оснований постановки на учет контрактаЕсли изначальные условия контракта изменилисьСумма контракта была 10 000 000 Р, но в процессе работы вы с партнером поняли, что ограничитесь 2 000 000 Р. В таком случае контракт нужно закрыть на основании дополнительного соглашения
Исполнение/прекращение обязательств по контракту по иным, не указанным в предыдущих пунктах основаниямЕсли ни одна из перечисленных выше причин не подходит, можно выбрать этуВам дал заем учредитель компании и разрешил не возвращать деньги и использовать их в развитии бизнеса
Перевод контракта в другой банк
Пояснение
Подходит, если вы решили сменить банк
Пример
Компания рассчитывалась в валюте с помощью одного банка, а другой банк предложил делать то же самое дешевле.Компания решила перевести расчеты туда
Исполнение сторонами всех обязательств по контракту, включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом
Пояснение
Подходит, если вы закончили работу с иностранным контрагентом
Пример
Разработчик договорился с заказчиком, что сделает сайт за год, но справился за три месяца. Контракт больше не нужен
Уступка требования по контракту другому лицу‑резиденту
Пояснение
Подходит, если по договору меняется сторона. Был контракт с одной российской компанией, потом требования перешли к другой российской компании
Пример
Одна российская компания должна другой 10 000 000 ₽, при этом она ждет поставку на 10 000 000 ₽ из‑за границы. За поставку заплатила вторая компания.Вместо выплаты долга первая компания может уступить право на поставку своему кредитору.В таком случае заключается соглашение на переуступку, по которому контракт на поставку товара снимается с учета одной компанией и ставится на учет второй
Уступка требования по контракту нерезиденту
Пояснение
Ситуация похожа на предыдущую, но требования уступаются другой иностранной компании или иностранцу
Пример
Аналогичный пример c тем, что выше. Единственная разница в том, что компания уступает свой долг не российскому кредитору, а иностранному
Прекращение оснований постановки на учет контракта
Пояснение
Если изначальные условия контракта изменились
Пример
Исполнение/прекращение обязательств по контракту по иным, не указанным в предыдущих пунктах основаниям
Пояснение
Если ни одна из перечисленных выше причин не подходит, можно выбрать эту
Пример
Вам дал заем учредитель компании и разрешил не возвращать деньги и использовать их в развитии бизнеса

Другие статьи по этой теме

  • Отправить платеж
  • Справка о подтверждающих документах
  • Получить платеж
  • Пройти валютный контроль
  • Платежи по оферте
  • Валютные операции в рублях
  • Избежать штрафов
  • Перед началом работы
  • Частые ситуации
  • Открыть валютный счет
  • Конвертация валюты
  • Валютные операции по картам