На каком основании банки запрашивают документы после открытия счета?
Банк действует на основе документов:
- закон 115-ФЗ;
- методички, письма и распоряжения Центрального банка. Например, методичка ЦБ, страницы 6 и 11;
В целом правила такие:
- Банк обязан выявлять сомнительные схемы.
- Для этого он проверяет каждую операцию. Если видит подозрительную, может запросить документы.
- Для оценки компаний и операций банк использует рекомендации Центробанка и Росфинмониторинга и на их основе разрабатывает свои критерии.
- Банк может запросить документы о компании или конкретной сделке. А может просто расспросить о бизнес-модели, чтобы лучше в ней разобраться.