Операции с наличной валютой

Коротко

1 августа ЦБ продлил ограничения на снятие валюты: до 9 марта 2023 года максимум можно снять 10 000 долларов или эквивалент в евро, но есть условия. Снимать рубли можно как обычно.

Обновлено 1 августа 2022 в 22:00

Частые вопросы

Где снять наличные в валюте в России?

Тинькофф — банк без отделений, поэтому наличные можно снять в наших банкоматах или банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков. Найти ближайший банкомат Тинькофф

По правилам ЦБ, из иностранных валют доступны для снятия только доллары и евро, но не более той суммы, которая была у вас на валютных счетах 9 марта 2022 года в 00:00. Конвертация евро в доллары проходит по курсу Тинькофф на момент операции. Если ранее этот лимит клиент потратил на доллары, снять евро не получится. Курсы валют в Тинькофф

Лимиты снятия

  • если пользуетесь картой, максимум 10 000 долларов или эквивалент в евро за один раз;
  • если пользуетесь QR‑кодом, максимум 6000 долларов или эквивалент в евро за один раз;
  • номинал банкнот: 100 $, 100 €;
  • ограничений на количество снятий в сутки нет, но при превышении тарифного лимита возьмем комиссию согласно тарифному плану.

Можно получить рубли или валюту в кассах Тинькофф?

По правилам ЦБ, из иностранных валют можно снять только доллары и евро. Тинькофф — банк без отделений, поэтому нет возможности получить деньги в кассе. Но снять деньги можно по‑другому:

  • В банкоматах Тинькофф. Мы оперативно пополняем банкоматы деньгами. Найти ближайшие банкомат
  • В банкоматах других банков. Чтобы узнать, есть ли нужная сумма и валюта в таком банкомате, обратитесь к стороннему банку.
  • В пунктах выдачи наличных других банков. Если банк поддерживает эту функцию, заранее уточните, выдают ли они деньги.

Или вы можете разместить деньги на вкладе. Так получите до 7% годовых в рублях. Посмотреть ставки по вкладам

Можно снимать рубли и валюту в банкоматах Тинькофф?

По правилам ЦБ, из иностранных валют снять можно только доллары и евро. Лимит — 10 000 $ или эквивалент в евро, но не больше той суммы, которая у вас была на валютных счетах 9 марта 2022 года в 00:00. Лимит действует до 9 марта 2023 года.

Проверить, есть ли нужная валюта в банкоматах Тинькофф, можно на нашей карте. Сейчас наблюдаем повышенный спрос, но мы пополняем банкоматы в усиленном режиме.

С карт других банков снятие долларов или евро не доступно.

По какому курсу пройдет конвертация, если сниму наличные в банкомате?

Банк России уточнил, что валюта конвертируется по курсу банка на момент операции.

Как снять по курсу ЦБ. Снять по курсу ЦБ не получится, потому что такой курс — рекомендация. Когда Банк России устанавливает официальный курс на завтра, он использует средневзвешенный курс биржи на сегодня, 11:30. Он действует до нового официального курса, но торги на бирже продолжаются, поэтому когда официальный курс вступает в силу, он может не соответствовать актуальному биржевому.

Поэтому банки и обменные пункты пользуются не официальным курсом ЦБ РФ, а реагируют на ситуацию на рынке.

Зачем тогда нужен курс ЦБ. По этому курсу в ночь на 9 марта 2022 года считали сумму на валютных счетах, которую можно снять в долларах до 9 марта 2023 года.

Курс ЦБ служит ориентиром стоимости рубля и является стандартным курсом для государственных структур. Бухгалтерский учет, расчеты таможенной и налоговой служб, финансовые операции Министерства финансов нуждаются в одинаковом для всех участников валютном курсе. Это и есть официальный курс Банка России.

Есть ли ограничения на снятия в банкоматах?

По правилам ЦБ, из иностранных валют снять можно только доллары и евро. Лимит — 10 000 $ или эквивалент в евро, но не больше той суммы, которая у вас была на валютных счетах 9 марта 2022 года в 00:00. Лимит действует до 9 марта 2023 года.

В зависимости от номинала купюр в банкомате сумма, которую клиент снимает за одну операцию, может разниться, но ничто не мешает снять несколько раз. Лимиты и тариф на снятие за сутки можно посмотреть в приложении Тинькофф: на главном экране выберите счет своей карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты».

Какие лимиты на снятие в банкоматах по QR‑коду?

Никаких дополнительных ограничений на количество снятий не вводили. С 4 марта 2022 года повысили лимит на разовое снятие по QR‑коду в банкоматах Тинькофф:

  • 600 000 ₽;
  • 6000 $.

Клиент может сформировать несколько QR‑кодов. По правилам ЦБ, до 9 марта 2023 года можно снять до 10 000 $ или эквивалент в евро, но не более той суммы, которая была на валютных счетах 9 марта 2022 года в 00:00.

Ограничений на снятие в сутки нет, но при превышении тарифного лимита возьмем комиссию согласно тарифному плану. Лимиты и тариф клиент может посмотреть в приложении Тинькофф: на главном экране выберите счет своей карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты».

Как получить наличную валюту по новым правилам ЦБ?

По правилам ЦБ, с 9 марта 2022 по 9 марта 2023 года можно получить наличными с валютного вклада или счета сумму в пределах 10 000 $ или эквивалент в евро. Еще одно условие: снять можно только ту сумму, которая была у вас на валютных счетах до 9 марта 2022 года в 00:00. Если внести валюту после 00:00 9 марта или открыть новый валютный счет, эти деньги снять не получится.

На какие счета распространяется. На все валютные депозиты, включая вклады, накопительные счета и счет дебетовой карты. При этом если вывести доллары с брокерского счета на расчетный после 9 марта 2022 года, снять их нельзя. Это будет считаться новым пополнением. С рублем работаем, как и раньше.

Где можно снять валюту в России:

  • в банкоматах Тинькофф. Найти ближайший банкомат
  • в банкоматах сторонних банков. Наличие валюты в банкоматах лучше уточнять напрямую у стороннего банка.
  • и пунктах выдачи наличных. Заранее уточните, выдают ли они валюту.

Временный лимит на снятие действует только в России. За границей сумма, доступная для снятия, ограничивается только правилами местных банков.

Какую валюту можно снять. Рубли — как и прежде, без каких‑либо ограничений. Доллары США или евро — до 9 марта 2023 года можно снять до 10 000 $ или эквивалент в евро.

Если на счету больше 10 000 $. Вы можете снять только 10 000 $ или эквивалент в евро до 9 марта 2023 года. Если вклад был в другой валюте, банк переведет сумму в доллары или евро. Остальное вы можете оставить на своем счете или получить в рублях по рыночному курсу на день выдачи. Мы не знаем, какую сумму можно будет снять наличными после 9 марта 2023 года, это зависит от разных факторов.

Если есть другая валюта. Для валюты, отличной от рублей, долларов США и евро, действуют ограничения до 9 марта 2023 года. Если эта валюта была у вас на счете до 9 марта 2022 года, то сначала нужно ее обменять на доллары США, евро или рубли, и только потом снять. При этом можно получить наличными можно не более той суммы, которая была у вас в валюте до 9 марта 2022 года, и в пределах 10 000 $ или эквиваленте в евро.

Если валюта в разных банках. Лимит применяется отдельно к каждому банку — по 10 000 $ или эквиваленте в евро у каждого банка, но не больше той суммы, которая у вас была на валютных счетах к 9 марта 2022 года. Как считается лимит для счетов в разных банках

При этом если вы переведете валюту из одного банка в другой после 9 марта 2022 года, то уже не сможете снять наличными переведенную сумму до 9 марта 2023 года в иностранной валюте. Эти деньги вы всегда можете получить в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

Как покупать валюту. До 9 марта 2023 года купить наличную валюту не получится. Но безналичные способы доступны: можно открывать валютные счета, пополнять уже открытые счета, конвертировать валюты внутри вкладов, покупать валюту через брокерский счет. Подробнее обо всех способах

Обратите внимание, валюту, которая поступила на счет 9 марта 2022 года и позже, нельзя будет получить наличными, пока действует временный порядок операций с наличной валютой. При этом, эти деньги вы всегда можете получить в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

У меня счета в разных банках. Как считается лимит в 10 000 долларов?

Лимит применяется отдельно к каждому банку — по 10 000 $ или эквиваленту в евро у каждого, но не больше той суммы, которая у вас была на валютных счетах к 9 марта 2022 года.

Если переводить из одного банка в другой — лимит не поднимется.

К примеру, к 9 марта 2022 года у вас:

  • в Банке 1 — 11 000 $;
  • в Банке 2 — 5000 $.

Тогда вы можете снять до 9 марта 2023 года:

  • в Банке 1 — не больше 10 000 $;
  • в Банке 2 — не больше 5000 $.

Если переведете деньги из Банка 1 в Банк 2, лимит у Банка 2 не увеличится.

Смогу ли я снять валюту, которую выведу с брокерского счёта на расчётный с 9 марта?

Нет. Снять можно только ту сумму, которая у вас была на валютных счетах 9 марта 2022 года в 00:00, но не больше 10 000 $ или эквивалент в евро.

Если вывести доллары или евро с брокерского счета на расчетный, доступная сумма для снятия не увеличится.

ЦБ сказал, что все банки отменят комиссию за снятие долларов с 9 марта. Что делать, если у меня списалась комиссия?

По тарифу долларового счета Tinkoff Black вы можете снять без комиссии 10 000 $ в расчетный период. Из них:

  • 5000 $ в банкомате любого банка, включая Тинькофф;
  • 5000 $ только в банкоматах Тинькофф.

При этом в банкомате другого банка снять валюту может не получиться — сейчас во многих банках ограничения на снятие по другим картам.

Если списали комиссию за то, что вы в России сняли сумму больше этого лимита, вернем ее в ближайшую пятницу и напишем об этом в чате. Если обращаетесь в пятницу, то возврат комиссии сделаем в следующую пятницу.

Я еду за границу, мне нужна валюта для оплаты поездки. Как ее купить?

Пока действует временный порядок операций, вы не сможете приобрести наличную валюту. Кроме того, по указу президента, со 2 марта 2022 года из России нельзя вывозить наличными иностранную валюту в размере больше 10 000 $ или эквивалента в евро на каждого члена семьи, который выезжает за рубеж.

Выпустите карту «Мир» перед поездкой, чтобы расплачиваться картой и снимать с нее наличные в валюте страны вашей поездки там, где ее принимают. Полный список стран, где работает «Мир», можно посмотреть на сайте платежной системы.

Как снять наличные за границей?

Снять деньги получится только с карты «Мир» в тех странах, где работает платежная система. Посмотреть список стран можно на сайте платежной системы. Перед снятием денег лучше уточнить в службе поддержки иностранного банка, работают ли его банкоматы с картами «Мир».

Чтобы не платить комиссию за конвертацию, снимайте валюту сразу с валютного счета. По тарифному плану предусмотрены лимиты для бесплатного снятия. Лимиты и тариф вы можете посмотреть в приложении Тинькофф: на главном экране выберите валютный счет → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты».

Однако не забывайте про тарифы и лимиты банка, которому принадлежит банкомат. Он может взять свою комиссию.

Хочу снять валюту с карты другого банка. Какая будет комиссия?

Наличные в долларах и евро в банкоматах Тинькофф с карт сторонних банков снять нельзя.

За снятие в других банкоматах взимается комиссия?

По тарифу предусмотрены лимиты для бесплатного снятия. В рамках этих лимитов комиссию не взимаем. Лимиты и тариф вы можете посмотреть в приложении Тинькофф: на главном экране выберите счет своей карты → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты».

При этом банкомат, где снимаете деньги, может взять свою комиссию. Как правило, она отображается на экране устройства.

Можно ли воспользоваться экстренной выдачей наличных?

К сожалению, воспользоваться услугой не получится. Visa и Mastercard отключили ее для российских банков.

Где внести евро или доллары на счет?

В любом банкомате Тинькофф. Максимум 20 000 долларов или евро за один раз по карте. Ограничений на пополнение в течение дня нет.

Проверить номинал, который примет банкомат, можно на карте.

Иностранную валюту может вносить только владелец счета. То есть, если у кого‑то из ваших близких есть дополнительная карта, которая подключена к счету в долларах или евро, сам он пополнить карту в валюте через банкомат не сможет.

Работают ли бесконтактные технологии в банкомате?

Зависит от того, какому банку принадлежит карта.

Для карт Тинькофф:

Работа бесконтактных технологий в банкомате не изменилась. Банкоматы считывают данные карт Тинькофф с телефона или других устройств как обычно.

Чтобы воспользоваться банкоматом без карты, приложите телефон с Samsung Pay, Mir Pay, разблокируйте его и введите ПИН‑код от карты.

Если авторизоваться бесконтактно не получилось, воспользуйтесь пластиковой картой или QR‑кодом.

Для карт других банков:

С нашей стороны ограничений нет, бесконтактные технологии в банкоматах работают

Что делать, если банкомат находится на перезагрузке или на экране «Банкомат временно не работает»?

Подождать: перезагрузка банкомата занимает до 30 минут. Точное время зависит от модели. Актуальную информацию о работоспособности банкоматов можете посмотреть на карте банкоматов.

Почему на вашей карте банкоматов написано, что валюта есть, а в банкомате ее нет?

Валюта заканчивается из‑за повышенного спроса. Обновление на карте занимает 5-10 минут, поэтому вы можете видеть доллары и евро, которых уже нет. Мы постоянно пополняем банкоматы, и стараемся делать это как можно быстрее.

Информация на карте о возможности снятия и пополнения у партнеров носит информационный характер и в текущей ситуации может быть неактуальна.

Как пополнить счет долларами?

С 21 марта клиенты получили возможность обменять доллары в банкоматах Тинькофф по биржевому курсу без дополнительных комиссий. Если вам нужно обменять наличные доллары, вы можете через банкоматы Тинькофф внести доллары на рублевый счет с конвертацией по курсу биржи. Такой курс будет только во время проведения валютных торгов на бирже: по будням с 10:00 до 19:00. В другое время — курс банка на основе биржевого.

Если у вас есть и рублевый, и долларовый счета. Нужно привязать карту к долларовому счету, авторизоваться по ней в банкомате, выбрать на экране рублевый договор и пополнить его. Доллары попадут на рублевый счет.

Если у вас есть только рублевый счет, то валютный счет открывать не обязательно. Доллары зачислятся на рублевый с мгновенной конвертацией по курсу биржи.

У вас нет рублевого счета или есть только кредитка. Нужно открыть рублевый счет дебетовой карты. Кредитные карты валютой пополнять нельзя.

Если внесу в банкомат рубли и обменяю на валюту, смогу ли снять валюту?

Можно внести рубли, провести обмен на валюту, но снять валюту уже не получится, потому что операция не будет являться валютообменом, а приравнена к операции по счету.

Валюту можно снять в пределах 10 000 $ или эквивалент в евро, но только если эта валюта была у вас на счете к 9 марта 2022 года. Как получить наличную валюту по новым правилам ЦБ

В рамках лимита 10 000 $ я смогу снять только доллары?

Нет, с 11 апреля в рамках лимита 10 000 $ можно снять и доллары, и евро. Конвертация в рамках общего лимита 10 000 $ будет проходить по внутреннему курсу банка. Актуальный курс валюты Тинькофф Банка опубликован на сайте.

Была ли полезна статья?