Главное о биржевом овернайте

Что такое биржевой овернайт?

Биржевой овернайт для юридических лиц — это возможность размещать свободные деньги на бирже и получать от этого процентный доход.

Биржевой овернайт позволяет распределять деньги между участниками денежного рынка на Московской бирже: компании могут разместить свободные деньги под определенный процент, а финансовые организации — занять их под залог своих ценных бумаг.

Процесс выглядит так: вечером вы размещаете деньги на биржевом овернайте, а затем выводите их с прибылью, не замораживая деньги на долгий срок и не рискуя ими. Под какую ставку размещаются деньги на биржевом овернайте

Рубли можно размещать на овернайте на одну ночь либо на 7, 14 или 30 календарных дней. Юани — на одну ночь или 7 календарных дней.

Например, у вас на брокерском счете для юридического лица есть 1 млн рублей. С помощью биржевого овернайта вы можете разместить эти деньги на одну ночь под 7% годовых. На следующий день вы получите назад 1 млн рублей и 191,78 ₽ в качестве процентов — такую сделку можно проводить каждый день, когда на Московской бирже проводятся торги.

Чем биржевой овернайт для бизнеса отличается от обычного банковского овернайта?

Биржевой овернайт — более гибкий инструмент. По нему, в отличие от банковского овернайта, при размещении крупных сумм можно получить повышенные ставки на индивидуальных условиях. Подробнее о банковском овернайте

Для использования биржевого овернайта юридическому лицу нужно открыть брокерский счет — в Тинькофф это можно сделать онлайн и всего за несколько минут. Открыть брокерский счет для бизнеса в Тинькофф

Чем биржевой овернайт отличается от депозита?

Депозит предполагает, что деньги юридического лица «замораживаются» на определенный срок, и за это юрлицо получает компенсацию в виде процентного дохода.

С биржевым овернайтом принцип тот же, но «заморозка» денег может происходить на короткие сроки, например до следующего торгового дня. В итоге этот инструмент позволяет выгодно использовать свободные деньги на счетах, даже если они могут понадобиться вам в самом скором времени.

Кроме того, ставка по биржевому овернайту, как правило выше, так как определяется справедливой стоимостью денег на рынке.

Насколько безопасен биржевой овернайт?

Хотя биржевой овернайт и предполагает использование денег на бирже, риск по нему не выше, чем по банковскому депозиту.

Доход по биржевому овернайту известен заранее, и инвестор — юридическое лицо — не рискует получить просадку по своим вложениям, если рыночная ситуация резко изменится.

Гарантом возврата денег выступает центральный контрагент — это организация, которая обеспечивает исполнение сделок по биржевому овернайту независимо от рыночных условий. На его счетах всегда достаточно денег и активов для погашения всех обязательств — за этим пристально следит Центральный банк России.

В Тинькофф центральным контрагентом по биржевому овернайту выступает «Национальный Клиринговый Центр», который входит в группу компаний Московской биржи. Эта же организация выступает контрагентом по всем сделкам на фондовом, валютном и срочном рынках Московской биржи.

Как технически выглядит биржевой овернайт?

С технической точки зрения биржевой овернайт оформляется как сделка обратного репо — это сделка по покупке ценных бумаг с обязательством через определенное время продать их по той же цене, но с получением процентов.

Принцип сделок репо похож на работу ломбарда: при размещении денег на биржевом овернайте вы даете их в долг другим участникам рынка, а в качестве гарантии возвращения денег, то есть в качестве залога, получаете КСУ — клиринговые сертификаты участия. Номинал каждого КСУ — 1 ₽.

Как только истекает срок биржевого овернайта, специальная организация — «Национальный Клиринговый Центр» — НКЦ — независимо от рыночных условий выкупает у вас КСУ и возвращает вам вложенные деньги.

В Тинькофф Инвестициях все операции с клиринговыми сертификатами участия будут выполнены автоматически. Вам достаточно подать заявку на биржевой овернайт: мы сами разместим ваши деньги на бирже и вернем их на счет, когда срок биржевого овернайта закончится.

Получилось найти ответ?

Как открыть брокерский счет

Заполните заявку онлайн, без посещения банка

Другие статьи по этой теме

  • Разместить деньги на биржевом овернайте
  • Условия биржевого овернайта