Бесплатный вебинар от директора комплаенса
Директор по комплаенсу Тинькофф Галина Кузнецова отвечала на вопросы компаний и разбирала ситуации из практики. Никакой теории — только конкретика.
| Таймкоды | Тема |
|---|---|
| 00:00 | Знакомство |
| 05:30 | Почему банки проверяют компании на соответствие закону 115-ФЗ |
| 06:54 | Что мешает бизнесу — внезапные запросы банка и приостановки платежей. Как быть? Кейсы: компания по организации перевозки грузов — низкая налоговая нагрузка; платформа для поиска исполнителей — постоянные переводы на карты физлиц |
| 21:37 | Займы одного ООО другому Кейс: «Периодически одна моя компания выдает займы другой. Слышал, что это может вызвать вопросы» |
| 24:48 | Работа через свое ООО Кейс: «Закупаем материалы у поставщиков и продаем через свое же ООО…» |
| 29:34 | Оплата наличными Кейсы: «Покупаю у частных фермеров…»; «У населения нет подтверждающих документов…»; «Снимаю до 80% от оборота…» |
| 36:50 | Экономическая выгода — что это такое? Кейсы: «Банк спрашивает, почему я работаю с таким‑то контрагентом…»; «Часть товаров продаю по себестоимости или ниже…»/p> |
| 43:25 | Налоги Кейс: «По счету большой оборот, и по сравнению с ним кажется, что налоговая нагрузка недостаточная» |
| 46:43 | Кейсы: «Сотрудники оформлены официально, но у некоторых есть проблемы с приставами»; «Невыгодно устраивать всех в штат…»; «Сотрудники часто увольняются, нет смысла оформлять…» |
| 50:38 | Черный список — что это и как из него выйти? Кейсы: «Мне намекнули, что я в каких‑то черных списках. Что мне делать?»; «Есть список неблагонадежных клиентов. Он насквозь неофициальный, и выйти из него нельзя. Прокомментируете?» |
| 58:14 | Сфера металлолома Кейсы: «Почему банки одобряют лимиты на снятие, которых не хватает даже на загрузку одного вагона? А в среднем загружается 17—20 вагонов в день…»; «Почему не все банки работают с компаниями из сферы металлолома?» |
| 01:00:44 | Строительная сфера Кейсы: «Подписал контракт на 32 млн рублей. Поставщик выставил платеж на 480 тысяч рублей. Банк в ответ порекомендовал закрыть счет. Почему так?»; «Группа строительных компаний. Одна из них — генподрядчик, остальные компании — субподрядчики для нее. Есть авансовые платежи, уплата налогов. При этом банк блокирует платежи, которые превышают 650 тысяч рублей, ссылается на закон 115-ФЗ. Почему так?» |
| 01:00:41 | Дивиденды и наличные собственнику Еще раз о черном списке Как собственнику выводить наличные Какие виды бизнеса для банка считаются высокорисковыми |