Перевести деньги

Как перевести деньги физлицу? Что указывать в назначении платежа?

Для ИП есть лимит на бесплатные переводы со счета на свои личные карты Tinkoff Black или Tinkoff Platinum. Он зависит от карты и тарифа. Посмотреть свой лимит на бесплатные переводы

Если превысить бесплатный лимит, ИП платит комиссию за перевод денег с бизнес-карты как юрлицо.

Комиссия за переводы на Тинькофф

ПростойПродвинутыйПрофессиональный
До 400 000 ₽

1,5% + 99 ₽

До 400 000 ₽

1% + 79 ₽

До 800 000 ₽

1% + 59 ₽

До 1 000 000 ₽

5% + 99 ₽

До 2 000 000 ₽

5% + 79 ₽

До 2 000 000 ₽

5% + 59 ₽

От 1 000 000 ₽

15% + 99 ₽

От 2 000 000 ₽

15% + 79 ₽

От 2 000 000 ₽

15% + 59 ₽

Простой
До 400 000 ₽
1,5% + 99 ₽
До 1 000 000 ₽
5% + 99 ₽
От 1 000 000 ₽
15% + 99 ₽
Продвинутый
До 400 000 ₽
1% + 79 ₽
До 2 000 000 ₽
5% + 79 ₽
От 2 000 000 ₽
15% + 79 ₽
Профессиональный
До 800 000 ₽
1% + 59 ₽
До 2 000 000 ₽
5% + 59 ₽
От 2 000 000 ₽
15% + 59 ₽

Дополнительная комиссия за переводы в другие банки

ПростойПродвинутыйПрофессиональный
49 ₽29 ₽19 ₽
Дополнительная комиссия за переводы в другие банки
Простой
49 ₽
Продвинутый
29 ₽
Профессиональный
19 ₽

Полные условия тарифов и комиссий Тинькофф Бизнеса

Как перевести деньги юрлицу?

Перевести деньги юрлицу можно в личном кабинете или из приложения Тинькофф Бизнеса.

  • В приложении: зайдите в раздел «Создать» → «Платеж по реквизитам». Если контрагент новый, реквизиты платежа нужно вводить вручную. Если компания есть в списке ваших контрагентов, начните вводить название компании или ИНН — данные подтянутся автоматически. Останется указать сумму, назначение платежа и выбрать счет, с которого планируете перевести деньги.
  • В личном кабинете: выберите «Новый платеж или перевод» → «В рублях» и заполните платежное поручение. Если есть платежка или счет в электронном виде, можно не заполнять реквизиты вручную. Загрузите файл в кабинет: данные распознаются и подставятся автоматически.

Если вам выставил счет клиент Тинькофф, он появится на вкладке «Входящие», и вам не придется заполнять реквизиты вручную.

Как отправить платеж физлицу?

Перевести деньги физлицу можно в приложении или личном кабинете.

На Тинькофф:

  • В приложении: «Создать платеж» → «Физлицам на Тинькофф». В открывшейся форме выберите счет, с которого хотите перевести деньги, введите номер договора или карты и укажите сумму перевода.
  • В личном кабинете: на главной выберите «Новый платеж или перевод» → «Физлицам на Тинькофф». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.

Когда отправляете платеж, подробно и понятно описывайте его назначение: за что платите, по какому договору, аванс это или постоплата, какой НДС. Хорошо, когда формулировка в платежках совпадает с тем, что написано в договорах и актах.

Что писать в назначении платежа:

Неправильно ❌Правильно ✅
Оплата по договору № 45 от 01.09.2021Оплата транспортных услуг за сентябрь на основании договора № 45 от 01.09.2021 по счету № 11 от 02.09.2021. НДС не облагается
Неправильно ❌
Оплата по договору № 45 от 01.09.2021
Правильно ✅
Оплата транспортных услуг за сентябрь на основании договора № 45 от 01.09.2021 по счету № 11 от 02.09.2021. НДС не облагается

Отправить платеж физлицу в другой банк можно по реквизитам или по бизнес-карте.

По реквизитам в любой банк:

  • В приложении зайдите в раздел «Платежи» → «Создать платеж» → «по реквизитам». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.
  • В личном кабинете на главной выберите «Платежи и переводы» → «По реквизитам в рублях». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.

По бизнес-карте в любой банк:

  • В приложении зайдите в раздел «Платежи» → «Создать платеж» → «По карте в любой банк». Введите номер карты, сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести».
  • В личном кабинете на главной выберите «Платежи и переводы» → «С карты на карту». Введите номер карты, сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести».

При переводе с карты на карту деньги придут на счет сразу, даже ночью или в выходные.

Как отправить платеж самозанятому?

Сначала добавьте самозанятого в сервис для выплат. Есть два способа: вручную или загрузить файл с данными исполнителей. Вручную лучше добавлять, если исполнителей немного — до десяти. Если больше, рекомендуем загрузить файл.

Чтобы заплатить одному или нескольким самозанятым, создайте список на выплату вручную, подпишите его и отправьте деньги:

  1. Зайдите в личный кабинет Тинькофф → «Выплаты» → «Заплатить самозанятым».
  2. Нажмите «Выбрать вручную».
  3. Из самозанятых, которых вы добавили к сервису, выберите тех, кому хотите заплатить. Найти их легко по ФИО в поисковой строке.

    Система покажет статусы ваших исполнителей. Если у исполнителя стоит статус «Не подключен к Тинькофф», заплатить ему не получится.

  4. Введите назначение платежа и сумму выплаты.
  5. Выберите один из вариантов: «Оплатить» или «Оплатить позже»:
    • «Оплатить» — сервис сразу отправит деньги самозанятым, заплатить сразу могут только директор и бухгалтер с правом подписи;
    • «Оплатить позже» — сервис переведет реестр в статус ожидания платежа, его уже нельзя будет отредактировать, а перед выплатой директору или главному бухгалтеру нужно подписать реестр в разделе «Зарплатный проект».
  6. Подтвердите выплату кодом из СМС.

Готово. Выплаты самозанятым отправлены. В течение 15 минут будут сформированы чеки, и вы сможете скачать их в личном кабинете Тинькофф.

Сколько в месяц я могу перевести?

Переводы между счетами юридических лиц и ИП никак не ограничиваются. Вы можете переводить с расчетного счета ИП и ООО любые суммы.

Как сэкономить на переводах физлицам?

Если часто переводите деньги физлицам, на тарифах «Продвинутый» и «Профессиональный» можно подключить пакет «Физлицам — без комиссии». Он отключает комиссию при переводах физлицам.

Стоимость пакета зависит от вашего тарифа. Ее можно посмотреть в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

Пакеты предоставляются на месяц, можно подключить два пакета в месяц. Подключить пакет можно в приложении Тинькофф Бизнеса или личном кабинете в разделе «Тарифы».

Как заплатить налоги и взносы через сервисы Тинькофф?

С 1 января 2023 года налоги и взносы платятся на ЕНС — единый налоговый счет. Для этого используют два типа платежек: новую короткую платежку со статусом «01» или старую платежку со статусом «02». 2023 год — переходный, можно использовать любой тип платежки.

Что такое ЕНС и ЕНП

Как заполнить короткую платежку со статусом «01»

Как заполнить расширенную платежку со статусом «02» в 2023 году

ИП и компании на любой системе налогообложения могут уплатить налоги и взносы через мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф Бизнеса:

У ИП и компаний на АУСН, ИП на УСН, ИП на УСН + патенте (ПСН), которые открыли расчетный счет в Тинькофф, автоматически подключен бесплатный сервис «Онлайн-бухгалтерия». Он анализирует движение денег на счете и помогает рассчитать и уплатить авансовые платежи и страховые взносы. Также в онлайн-бухгалтерии можно сформировать декларацию и отправить ее в налоговую.

Главное об онлайн-бухгалтерии Тинькофф

Как подключить онлайн-бухгалтерию Тинькофф

ИП на УСН «Доходы» с сотрудниками и без, ИП на патенте (ПСН) с сотрудниками и без, ООО на УСН могут полностью делегировать учет доходов и расходов, кадровый учет, уплату налогов и взносов, общение с налоговой и контролирующими органами с помощью платного сервиса «Бухгалтерское обслуживание». Всю бухгалтерию будет вести специалист на удаленке — вам нужно только присылать первичные документы и подписывать платежки.

Главное о сервисе «Бухгалтерское обслуживание»

Сколько стоит бухгалтерское обслуживание в Тинькофф

Как подключить сервис

Сколько времени идет платеж?

Зависит от того, кто получатель — клиент Тинькофф или другого банка.

Банк по закону обязан отправить деньги получателю в течение двух банковских дней. На практике это происходит быстрее.

Переводы внутри Тинькофф происходят мгновенно и круглосуточно.

Переводы в другие банки отправляем по будням с 01:00 до 21:00 мск. Обычно деньги уходят в течение часа, cрок зачисления зависит от режима работы Банка России и банка-получателя.

Переводы в Сбер проводим также по выходным и в праздники — с 07:00 до 21:30.

Можно ли настроить автоплатеж с расчетного счета в Тинькофф Бизнесе?

Автоплатеж настроить не получится, но платежи по реквизитам можно добавить в «Избранные». Чтобы повторить такой платеж, нужно будет заполнить только сумму — вводить заново реквизиты не придется.

Добавить платеж в избранное можно в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

    В мобильном приложении
    1. На главном экране выберите счет.

    2. В разделе «Операции» нажмите кнопку «Все».
    3. Откройте нужный платеж и нажмите «В избранные».
    4. Введите название платежа и нажмите «Готово». Избранный платеж появится в разделе «Платежи» → «Избранные»:
    В личном кабинете
    1. На главной странице в ленте операций найдите нужный платеж, нажмите на три точки → «В избранное».
    2. Введите название платежа и нажмите «Добавить». Избранный платеж появится на странице «Платежи» в разделе «Избранные».

Платежи физлицам по номеру карты добавить в «Избранные» не получится.

Как скачать платежку в Тинькофф Бизнесе?

Скачать платежку в формате PDF можно в мобильном приложении и личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

В мобильном приложении на главном экране выберите нужный счет → «Операции» → «Все». Выберите нужный платеж → «Квитанция» → «Документ PDF» и нажмите «Поделиться» — платежку можно отправить на почту или в мессенджер и там скачать.

В личном кабинете на главной в ленте операций наведите курсор на нужный платеж, нажмите кнопку «Платежка» → «Скачать». Платежка скачается на ваш компьютер.

Как скачать несколько платежек?

Скачать несколько платежек разом не получится, но можно скачать все нужные платежки по одной. Как скачать платежку

Какие платежи попадают на вкладку «В очереди» в списке операций?

В очередь попадают все платежи, которые уже отправлены, но еще не ушли к получателю. Например, они могут быть в обработке — в это время банк проверяет реквизиты и доступные клиенту лимиты, считает комиссию, переводит деньги.

Ожидание может занимать до двух банковских дней, но обычно платежи проходят быстрее: межбанковские переводы в банковские дни обычно уходят в течение часа, а внутрибанковские платежи Тинькофф — мгновенно.

Получилось найти ответ?
Нет
Да